Депутату Хорольської

районної ради

Ю.Квітці

37840, Полтавська обл.,

Хорольський район,

с. Ковалі,

вул. Жовтнева, б. 96

Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України (далі - Держфінпослуг), розглянувши Ваш запит від 22.09.2007 N 03-01/0732 щодо порядку застосування Положення про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 05.08.2003 N 25 (z0715-03) (далі - Положення), повідомляє.

Відповідно до статті 3 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" (249-15) (далі - Закон) дія цього Закону поширюється на громадян України, іноземців та осіб без громадянства, а також юридичних осіб, їх філії, представництва та інші відокремлені підрозділи, що забезпечують здійснення фінансових операцій на території України, а також поза її межами відповідно до міжнародних договорів України.

Статтею 1 Закону України "Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців" (755-15) визначено, що відокремлений підрозділ юридичної особи - це філія, інший підрозділ юридичної особи, що знаходиться поза її місцезнаходженням та виробляє продукцію, виконує роботи або операції, надає послуги від імені юридичної особи, або представництво, що здійснює представництво і захист інтересів юридичної особи.

Враховуючи зазначене вище, під відокремленими підрозділами в Положенні (z0715-03) слід розуміти філії, представництва та інші відокремлені підрозділи суб'єкта господарювання, на яких поширюється дія Закону (249-15) та які на законних підставах здійснюють надання фінансових послуг.

Статтею 5 Закону (249-15) передбачено, що відповідальний працівник має бути незалежним у своїй діяльності і підзвітним тільки керівнику суб'єкта первинного фінансового моніторингу.

Даний термін в Законі (249-15) використовується в однині тому, можливо зробити висновок, що такою особою є лише одна посадова особа.

Оскільки пунктом 4.5 Положення (z0715-03) передбачено, що настання страхового випадку в короткий строк після укладення договору страхування може бути додатковим критерієм до Орієнтовного переліку критеріїв оцінки ризику проведення клієнтом операцій з легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом наведеного у додатку до наказу Держфінмоніторингу України від 24.04.2003 N 40 (z0337-03) "Про затвердження Вимог до організації фінансового моніторингу суб'єктами первинного фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії запровадженню в легальний обіг доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму", зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 29.04.2003 за N 337/7658, тому має рекомендаційний характер.