Типовий закон
про відмивання грошей, отриманих від наркотиків
Частина I. Попередження
Глава I. Обмеження суми платежів за готівку
Стаття 1
Будь-які платежі за готівку у сумі, яка перевищує межу,
установлену указом (варіант: постанова міністра фінансів),
забороняються.
Глава II. Зобов'язання надавати заяви про
міжнародні перекази грошових коштів і цінностей
Стаття 2
Заява про будь-який переказ за кордон або з-за кордону
грошових коштів, цінних паперів чи цінностей на суму, яка
перевищує межу, установлену указом (варіант: постанова міністра
фінансів), повинна надаватися ... (національному або центральному
банку, міністру фінансів чи митній адміністрації). У заяві
вказуються характер та сума переказу, а також імена та адреса
відправника та одержувача.
Глава III. Регламентація професійної діяльності
осіб, що займаються обміном валюти готівкою
Стаття 3
Фізичні або юридичні особи у порядку звичайної професійної
діяльності, що займаються операціями з обміну валюти готівкою,
зобов'язані:
1. направляти до початку здійснення операцій заяву про свою
професійну діяльність ... (національному або центральному банку,
міністерству фінансів чи митній адміністрації);
2. переконатись у особистості своїх клієнтів, вимагаючи
пред'явлення посвідчення з фотографією, до здійснення будь-яких
операцій на суму, яка перевищує межу, установлену указом (варіант:
постанова міністра фінансів);
3. реєструвати подібні операції у хронологічному порядку із
зазначенням прізвищ, імен і адрес клієнтів у реєстраційній книзі,
якій дано відповідний номер і гриф, ... і зберігати такі
реєстраційні книги протягом щонайменш п'яти років після дати
реєстрації останньої операції.
Глава IV. Зобов'язання, які накладаються на картярські доми
Стаття 4
Картярські доми зобов'язані:
1. переконатись, вимагаючи пред'явлення посвідчення з
фотографією, у імені та адресі гравців, що купують, приносять або
обмінюють жетони або фішки на суму, яка перевищує межу,
установлену указом (варіант: постанова міністра фінансів);
2. реєструвати характер і суму таких операцій у
хронологічному порядку із зазначенням прізвищ, імен та адрес
гравців у реєстраційній книзі, якій дано відповідний номер і гриф,
... і зберігати такі реєстраційні книги протягом щонайменш п'яти
років після дати реєстрації останньої операції.
Глава V. Зобов'язання фінансових установ
дотримуватися обачності
Розділ 1. Установлення особистості клієнтів
Стаття 5
Кредитно-фінансові установи зобов'язані переконатися у
особистості та адресі своїх клієнтів до відкриття рахунку або
видачі ощадної книжки, прийняття у своє ведення цінних паперів,
цінностей або бонів, виділення сейфа або установлення будь-яких
інших ділових стосунків.
Перевірка особистості фізичної особи здійснюється на основі
пред'явлення справжніх офіційних документів, термін використання
яких не скінчився, і які забезпечені фотографією.
Перевірка адреси здійснюється на основі пред'явлення
справжніх квитанцій, які видані державними установами не пізніше
ніж за три місяці до перевірки.
Установлення особистості юридичних осіб здійснюється на
основі пред'явлення статутних та офіційних документів, які видані
не пізніше ніж за три місяці до перевірки і які засвідчать
існування таких юридичних осіб. Посадові особи, співробітники і
представники, яким доручено відкрити або вести рахунки, повинні
надати, крім документів, передбачених у другому пункті, документи,
які свідчать про делегування доручених їм повноважень.
Стаття 6
Установлення особистості випадкових клієнтів здійснюється на
умовах, передбачених у статті 5, при будь-якій операції, яка
зачіпає суму, що перевищує межу, установлену указом (варіант:
постановою міністра фінансів), незалежно від того, чи має місце
одноразова операція чи здійснюється декілька операцій, між якими,
як уявляється, існує зв'язок.
У випадку, якщо обсяг операції у момент її здійснення не
відомий, установлення особистості клієнта виконується після того,
як вартісний обсяг стає відомим або досягає установленої межі.
Установлення особистості потрібно проводити навіть у тому
випадку, коли вартісний обсяг операцій не перевищує установленої
межі, якщо є підозра у тому, що робиться відмивання грошей,
отриманих від наркотиків.
Стаття 7
Якщо стає зрозумілим, що клієнт діє не від свого особистого
імені, то фінансова установа наводить у нього довідки за допомогою
будь-яких розумних заходів про особистість особи, що фактично
віддала відповідне розпорядження.
Розділ 2. Особливий контроль над деякими операціями
Стаття 8
Коли операція, навіть якщо вона явно і не пов'язана з
відмиванням грошей, отриманих від наркотиків:
1. пов'язана з сумою, яка перевищує межу, установлену указом
(варіант: постановою міністра фінансів);
2. здійснюється при незвичайно або невиправдано заплутаних
умовах;
3. є операцією, яка не є економічно виправданою або яка не
має законної мети.
Фінансова установа повинна довідатись у клієнта довідки про
джерело і призначення коштів, а також про мету операції і
особистість бенефіціара.
Якщо фінансова установа приймає рішення провести цю операцію,
вона складає письмовий звіт, в який включаються усі корисні
відомості про вищезгадані моменти, а також про особистість особи,
яка віддала розпорядження про операцію, і, якщо це доречно, про
особистість бенефіціара або бенефіціарів. Звіт направляється
співпрацівникові, який несе відповідальність за застосування
заходів, спрямованих на попередження відмивання грошей, що
отримані від наркотиків, у штаб-квартиру головного управління цієї
фінансової установи.
Розділ 3. Зберігання документів
Стаття 9
Кредитно-фінансові установи зберігають для можливої передачі
у розпорядження влад, перерахованих у статті 10:
1. документи, які стосуються особистості клієнтів, - протягом
щонайменш п'яти років після закриття рахунків або припинення
ділових стосунків з відповідним клієнтом;
2. документи, які стосуються операцій, здійснених клієнтами,
що передбачені у статті 8, - протягом щонайменш п'яти років після
проведення операції.
Розділ 4. Розкриття відомостей
Стаття 10
Відомості і документи, передбачені у статті 9, можуть
розкриватися тільки судовим владам, співробітникам митниці,
співробітникам центрального управління по боротьбі з незаконним
обігом наркотичних засобів і психотропних речовин, контролюючому
органу (варіант: і групі по боротьбі з відмиванням грошей,
отриманих від наркотиків, якщо подібна група створена в країні, що
приймає типовий закон).
Розділ 5. Доведення до відома співробітників
важливості вжитих заходів
Стаття 11
Кредитно-фінансові установи розробляють програми, які
спрямовані на попередження відмивання грошей, отриманих від
наркотиків, і які включають таке:
1. призначення керівних співробітників центрального апарату,
які несуть відповідальність за діяльність кожного відділення та
кожного агентства або місцевої служби;
2. підготовку на постійній основі службовців або
співробітників;
3. централізацію інформації.
Механізм внутрішнього контролю за застосуванням та
ефективністю заходів, вжитих в ім'я виконання справжнього закону.
Частина II. Виявлення
Глава I. Заява про підозри у відмиванні грошей
Розділ 1. Особи і установи, зобов'язані подавати заяви
Стаття 12
Кредитно-фінансові установи і будь-які інші особи, які при
виконанні своїх професіональних обов'язків здійснюють контролюючі
операції, пов'язані з переміщенням фінансових коштів, або надають
консультації в цій галузі, зобов'язані подавати заяви про ті
кошти, відносно яких існують підозри, що вони отримані від
назаконного обігу наркотичних засобів або психотропних речовин, а
також про операції, пов'язані з такими коштами. Адвокати
зобов'язані подавати заяви про ті операції, про які їм стало
відомо не в ході виконання їх професіональних обов'язків щодо
захисту.
Кредитно-фінансові установи зобов'язані подавати заяви про
проведені операції навіть у тих випадках, коли відкласти їх
здійснення неможливо, або коли вже після здійснення операції
з'ясовується, що вона зв'язана з коштами, що регулюються чинним
законом.
Установи і особи, зазначені у першому пункті, також
зобов'язані повідомляти будь-яку інформацію, яка може підтвердити
або зняти підозри.
Розділ 2. Процедура подання заяв
(Перший варіант розділу 2)
Стаття 13
Установи і особи, зазначені у першому пункті попередньої
статті, негайно направляють заяви, які вони зобов'язані подавати,
... (назва органу, компетентного порушувати карне переслідування),
який підтверджує отримання заяви і збирає будь-які додаткові
відомості.
Стаття 14
Підтвердження отримання заяви видається кредитно-фінансовим
установам протягом відстрочення, яке передбачене для здійснення
операції. До нього може додаватися заборона, згідно з якою
здійснення операції повинно бути відкладене на термін, який не
може перевищувати 24 години.
Якщо підтвердження отримання заяви не супроводжується
забороною, або якщо минув термін дії заборони і заявнику не
повідомляється про рішення блокувати кошти, як це передбачається у
статті 15, він може здійснити операцію.
Стаття 15
Якщо протягом установленого строку затримки здійснення
операції джерело відповідних коштів установити неможливо, голова
... (назва суду першої інстанції) може згідно з поданням
прокуратури віддати розпорядження про блокування коштів, рахунків
чи цінних паперів, про які ведеться мова у заяві (варіант: якщо
розпорядження про таке блокування не передавалося судовим
слідчим).
Позитивне рішення, прийняте згідно з поданням прокуратури,
підлягає негайному виконанню.
(Другий варіант розділу 2)
Параграф 1. Адресати заяв
Стаття 13
Особи, інші, ніж кредитно-фінансові установи, негайно
направляють заяви, які вони зобов'язані подавати, ... (назва
органу, компетентного порушувати карне переслідування), який
підтверджує отримання та інформує створену у відповідності до
статті 14 групу, яка передає йому потрібні відомості.
Кредитно-фінансові установи негайно направляють заяви, які
вони зобов'язані надавати групі, створеній у відповідності до
статті 14.
Параграф 2. Група по боротьбі з відмиванням грошей
Стаття 14
Група по боротьбі з відмиванням грошей, отриманих від
наркотиків, яка діє під егідою міністерства фінансів (1-й варіант:
міністерства юстиції; 2-й варіант: під спільним керівництвом
міністерства юстиції та міністерства фінансів), отримує заяви, які
зобов'язані надавати фінансові установи.
Склад і функції цієї групи, а також умови передачі і змісту
заяв, які їй відправляються, установлюються указом.
Параграф 3. Розгляд заяв групою по боротьбі з
відмиванням грошей
Стаття 15
Група по боротьбі з відмиванням грошей підтверджує отримання
заяви протягом відстрочення, передбаченого для здійснення
операцій. До підтвердження отримання заяви може додаватися
заборона, згідно з якою здійснення операції повинно бути
відкладено на термін, який не може перевищувати 24 години. Якщо
підтвердження отримання заяви не супроводжується забороною, або
якщо минув термін дії заборони і заявнику не повідомляється ніяке
рішення, що містить наказ про блокування, як це передбачається у
наступному пункті, він може здійснити операцію.
Якщо протягом установленого строку затримки здійснення
операції джерело відповідних коштів установити неможливо, голова
... (назва суду першої інстанції) ... (назва міста, у якому
розміщується штаб-квартира групи) може згідно з поданням
прокуратури, до якої звертається група по боротьбі з відмиванням
грошей, віддати розпорядження про блокування коштів, рахунків чи
цінних паперів (варіант: якщо розпорядження про таке блокування не
передавалося судовим слідчим).
Позитивне рішення, прийняте згідно з поданням прокуратури,
підлягає негайному виконанню.
Розділ 3. Юридичні наслідки подання заяв
Стаття 16
Ніякого переслідування за порушення професійної таємниці не
може здійснюватися щодо відповідних осіб або керівників, або
службовців установ, зазначених у статті 12, які, діючи сумлінно,
подали заяву, передбачену у зазначеній статті.
Жодні громадянсько-разові позови не можуть порушуватися і
жодні професійні санкції не можуть установлюватися щодо таких осіб
або установ, які, діючи сумлінно, подають передбачувані заяви,
навіть якщо у ході розслідування чи на основі судових рішень
виявляється, що ці заяви були необгрунтованими.
У випадку виникнення шкоди, якої зазнали безпосередньо у
результаті такої заяви, відшкодування збитків провадиться
державою.
Стаття 17
Коли операція здійснена, як це передбачається (перший варіант
глави I: у другому пункті статті 14; другий варіант глави I: у
першому пункті статті 15), і якщо не мала місце злочинна змова із
власником відповідних сум або особою, яка віддала розпорядження
про проведення операції, кредитно-фінансова установа звільняються
від будь-якої відповідальності і жодне кримінальна переслідування
щодо факту відмивання грошей, отриманих від наркотиків, не може
порушуватися проти керівників або службовців цих установ.
Глава II. Особливі методи розслідування
Розділ 1. Установлення контролю за банківськими
рахунками та телефонними лініями, доступ до
інформаційних систем, пред'явлення актів і
документів
Стаття 18
Перший варіант
(Судові органи і посадові особи, уповноважені установлювати
факти порушень законодавства, яке стосується наркотичних засобів і
психотропних речовин, можуть з метою виявлення та пошуку речовин,
прибутків, власності, об'єктів та інших предметів, що мають
відношення до подібного правопорушення:
установлювати контроль за банківськими рахунками та
рахунками, прирівняними до банківських рахунків;
установлювати контроль або прослуховування телефонних ліній;
отримувати доступ до інформаційних систем;
отримувати будь-які справжні або підписані акти, будь-які
банківські, фінансові і комерційні документи.
У випадках, коли рахунки, телефонні лінії або інформаційні
системи використовуються або можуть використовуватися особами, що
підозрюються у здійсненні операцій, які пов'язані з подібними
прибутками, власністю або предметами, або в участі у подібних
операціях, або у випадках, коли такі акти чи документи мають або
можуть мати відношення до подібних операцій).
Другий варіант
(Судові органи з метою виявлення і пошуку прибутків,
власності, об'єктів, речовин та інших предметів, що мають
відношення до порушення законодавства, яке стосується наркотичних
засобів і психотропних речовин, можуть виносити, на визначений
термін, постанову:
про установлення контролю за банківськими рахунками і
рахунками, прирівняними до банківських рахунків;
про установлення контролю або прослуховування телефонних
ліній;
про доступ до інформаційних систем;
про надання справжніх або підписаних актів, банківських,
фінансових або комерційних документів.
У випадках, коли є важливі докази, які обгрунтовують підозри
чи то у тому, що ці рахунки, телефонні лінії або інформаційні
системи використовуються, або можуть використовуватися особами,
які підозрюються в участі у незаконних операціях, пов'язаних з
подібними прибутками, власністю, об'єктами, речовинами або
предметами, чи то у тому, що такі акти або документи мають, або
можуть мати відношення до подібних операцій).
Розділ 2. Заборона посилатися на банківську таємницю
Стаття 19
Забороняється посилатися на банківську таємницю як на
заперечення проти застосування заходів, передбачених у попередній
статті, або як на основу для відмови від давання свідчень у
зв'язку із фактами, які можуть становити одне з порушень
законодавства про наркотичні засоби і психотропні речовини.
Частина III. Санкції
Глава I. Кримінальні санкції
Розділ 1. Правопорушення, пов'язані з відмиванням
грошей, отриманих від наркотиків
Стаття 20
Караються позбавленням волі від ... до ... та штрафом у
розмірі від ... до ... або будь-якою однією з цих мір покарання
особи, які (варіант; навмисно) конвертують або переказують
кошти або власність, отримані, прямо або опосередковано, від
незаконного обігу наркотичних засобів, психотропних речовин або
прекурсорів, з метою або приховування, або утаювання незаконного
джерела цієї власності чи засобів, або надання допомоги будь-якій
особі, яка бере участь у скоєнні одного з правопорушень, з тим щоб
вона могла ухилитися від юридичної відповідальності за свої
діяння;
особи, які (варіант: навмисно) сприяють приховуванню або
утаюванню характеру, джерела, місцезнаходження, способу
розпорядження, переміщення або справжніх прав щодо коштів,
власності або пов'язаних з ними прав, отриманих, прямо або
опосередковано, від незаконного обігу наркотичних засобів,
психотропних речовин чи прекурсорів.
Стаття 21
Замах на одне з правопорушень, передбачених у статті 20,
карається як і закінчене правопорушення.
Це також належить до причетності або змови з метою скоєння
одного з цих правопорушень.
Стаття 22
Посібники, що діють свідомо і надають будь-які кошти,
сприяння або поради щодо одного з правопорушень, передбачених
статтею 20, підлягають такому ж покаранню, як і особи, які скоїли
дане правопорушення.
Стаття 24
Покарання, передбачені статтею 20, можуть застосовуватися
навіть у тих випадках, коли різні діяння, що складають елементи
правопорушення, були скоєні у різних країнах.
(Варіант: Умисел, намір або мета як елементи одного з
правопорушень, зазначених у попередньому пункті, можуть бути
установлені з об'єктивних фактичних обставин справи.)
Розділ 2. Інші правопорушення
Стаття 25
Без ущемлення, якщо це доречно, покаранням, передбаченим за
участь у незаконному обігу наркотичних засобів, психотропних
речовин або прекурсорів чи за відмивання грошей, отриманих від
наркотиків:
Караються позбавленням волі на строк від ... до ... і штрафом
у розмірі від ... до ... або будь-яким одним з цих заходів
покарання:
a) зазначені у статті 22 особи та керівники або службовці
установ, які навмисне розголосять власнику грошових сум або особі,
яка здійснила зазначені у цій статті операції, інформацію про
заяви, які вони зобов'язані зробити, або про ті наступні заходи,
які вирішено прийняти (варіант: або які добровільно утримуються
від надання заяви, яку вони повинні зробити);
b) особи, які навмисне знищують реєстраційні книги або
документи, зберігання яких передбачається статтями 3, 4, 5 і 9 або
вилучають з них інформацію;
c) особи, які здійснюють або замахуються на здійснення під
чужим іменем операцій, передбачених статтями 1-7.
Караються штрафом у розмірі від ... до ...:
a) особи, які здійснили або прийняли платіж готівкою у сумі,
яка перевищує установлену межу;
b) особи, які порушили зобов'язання подавати заяву про
міжнародний переказ грошових сум, цінних паперів або цінностей,
відносно яких передбачено подання заяв;
c) керівники і службовці компаній, що виконують обмін валют
готівкою, картярських домів і кредитно-фінансових установ, які
порушили положення статей 2, 3, 4, 5, 6, 7, 9 та 12.
Крім того, щодо осіб, визнаних винними у правопорушеннях,
зазначених у цій статті, може бути винесено покарання у вигляді
заборони займатися професійною діяльністю, при здійсненні якої
було скоєно правопорушення, довічно або на строк від ... до ....
Глава II. Дисциплінарні санкції
Стаття 26
У випадках, коли внаслідок грубої необачності, або
відсутності у відповідній організації адекватних внутрішніх
процедур, яка-небудь кредитно-фінансова установа або особа,
зазначена у статті 12, яка-небудь компанія, яка займається обміном
валюти готівкою, або який-небудь картярський дім неправильно
оцінюють одне з зобов'язань, покладених на них чинним законом,
дисциплінарні органи можуть вжити відповідних заходів на умовах,
передбачених у професійних та адміністративних нормативних
документах.
Міжнародні правові акти та законодавство
окремих країн про корупцію
- К.: Школяр, 1999.