(Постанова N 244 вiд 29.12.95 р. в редакцiї
Постанови Правлiння НБУ N 329 ( v0339500-95 ) вiд 29.12.95 р.)
НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
28.09.95. N 19013/1560
Регіональним управлінням
Національного банку України
Уповноваженим банкам
Надсилаємо Вам Положення "Про порядок надання резидентам
України індивідуальних ліцензій на одержання кредитів в іно-
земній валюті від іноземних кредиторів", затверджене Постано-
вою Правління Національного банку України 28.09.95. N 244, для
керівництва та використання в роботі.
--------------------------------------------------------------
Начальник Управління В.П.Рибальченко
293-34-06
Затверджено постановою Правління
Національного банку України
N 244 від 28.09.1995 р.
Реєстр. N 293 від 28.09.95
ПОЛОЖЕННЯ
Про порядок надання резидентам України інди-
відуальних ліцензій на одержання кредитів в
іноземній валюті від іноземних кредиторів
З метою впорядкування системи одержання резидентами Ук-
раїни індивідуальних ліцензій на залучення кредитів в іно-
земній валюті від нерезидентів управління валютного регулюван-
ня Національного банку України встановлює такий порядок надан-
ня резидентам України індивідуальних ліцензій на одержання
кредитів в іноземній валюті (включаючи валюту країн колишнього
СРСР) від іноземних кредиторів.
Загальні положення
1.Положення діє відповідно до норм чинного законодавства
України і нормативних документів Національного банку України.
Одержання резидентами України кредитів в іноземній ва-
люті від іноземних кредиторів здійснюється в межах ліміту
зовнішнього боргу України, який щорічно затверджується Верхов-
ною Радою України.
Кредити в іноземній валюті від іноземних кредиторів мо-
жуть одержувати юридичні особи-резиденти України для проведен-
ня діяльності, передбаченої їх статутними документами.
Кредити надаються тільки для цільового фінансування конк-
ретного проекту.
Кредити в іноземній валюті резидентами України залуча-
ються через уповноважені банки. Одержання та погашення кредит-
них ресурсів має проводитися через систему відкритих уповнова-
женими банками або Національним банком України (Центр міждер-
жавних розрахунків Національного банку України) кореспон-
дентських рахунків у закордонних банках.
Кредити в іноземній валюті резиденти України можуть от-
римувати тільки в безготівковій формі.
Резиденти-позичальники України погашають отримані від
нерезидентів кредити в іноземній валюті за рахунок валютних
надходжень від усіх видів зовнішньоекономічної діяльності.
Резиденти-позичальники України для погашення кредитів
можуть використовувати іноземну валюту, придбану на Ук-
раїнській міжбанківській валютній біржі або на міжбанківському
валютному ринку України.
Ліцензування
2.Усі кредити в іноземній валюті, які будуть отримувати
резиденти України від нерезидентів, потребують обов"язкового
ліцензування Національним банком України незалежно від сум і
термінів їх надання.
Уповноважений банк в межах отриманої ним ліцензії на
право здійснення операцій з валютними цінностями може залучати
кредитні ресурси від іноземних банків-кореспондентів без одер-
жання індивідуальної ліцензії Національного банку України на
термін до 1 року (з врахуванням можливої пролонгації).
Зразок індивідуальної ліцензії на одержання кредиту в
іноземній валюті додається (додаток N 1).
Індивідуальні ліцензії на одержання резидентами України
кредитів в іноземній валюті від нерезидентів надаються в межах
ліміту зовнішнього боргу України.
3.Одержання резидентом-позичальником кредиту в іноземній
валюті від іноземного кредитора без індивідуальної ліцензії
Національного банку України тягне за собою штраф відповідно до
ст.16 Декрету Кабінету Міністрів України від 19.02.93 р. "Про
систему валютного регулювання і валютного контролю" у сумі
(вартості) зазначених валютних цінностей, перерахованій у ва-
люту України за курсом Національного банку України на день
здійснення такої операції.
4.Розгляд звернень резидентів-позичальників України з
питань одержання індивідуальних ліцензій на залучення кредитів
в іноземній валюті від іноземних кредиторів проводиться уп-
равлінням валютного контролю і ліцензування Національного бан-
ку України.
Для одержання індивідуальної ліцензії резиденту-позичаль-
нику (крім уповноваженого банку) необхідно подати до
Національного банку України пакет таких документів:
1). Клопотання позичальника-резидента України з зазна-
ченням його реквізитів та контактних телефонів;
2). Лист уповноваженого банку зі згодою на обслуговуван-
ня кредиту, з зазначенням реквізитів рахунку, на
який буде здійснюватися переказ валютних коштів, та
з експертною оцінкою банку окупності проекту,
здійсненою на підставі ретельного аналізу а)
техніко-екномічного обгрунтування потреби в одер-
жанні кредиту, б)розрахунків окупності кредиту,
в)графіку погашення заборгованості за кредитом (з
урахуванням процентів), г)висновка аудиторської ор-
ганізації про фінансовий стан позичальника, д)копії
балансу позичальника на останню звітну дату,
засвідченого податковою інспекцією, е)копій конт-
рактів, що забезпечують реалізацію кредитного проек-
ту, є)ліцензій чи інших дозволів на експорт про-
дукції відносно цього проекту, які встановлені дер-
жавними органами, ж)інформації чи документа про за-
безпечення кредиту, якщо таке передбачено кредитною
угодою.
Зазначені в підпунктах "а-ж" документи та інформація
також надаються до Національного банку України;
3). Копію свідоцтва про державну реєстрацію суб"єкта
господарської діяльності, засвідчену нотаріально чи
органом, який видав свідоцтво про державну
реєстрацію та один з примірників належним чином
оформленого та затвердженого статуту або його копію,
засвідчену нотаріально;
4). Кредитну угоду;
5). Інші документи, які стосуються кредитного проекту.
У разі, якщо резидент-позичальник є державним
підприємством, то йому необхідно додатково подати клопотання
відповідного державного органу на одержання суб"єктом госпо-
дарської діяльності кредиту.
5.Якщо за кредитною угодою державного підприємства з
іноземним кредитором передбачена застава майна: цілісного май-
нового комплексу підприємства, його структурних підрозділів,
будівель і споруд, яка здійснюється з дозволу та на умовах,
погоджених з органом, уповноваженим управляти відповідним дер-
жавним майном, то позичальнику треба додати також письмову
згоду органу, уповноваженого управляти цим майном на передачу
його в заставу.
У разі потреби управління валютного контролю і ліцензу-
вання може запросити у позичальника додаткову інформацію, яка
потрібна для прийняття рішення про видачу або відмову від ви-
дачі індивідуальної ліцензії.
Позичальники мають право додати інші документи, які на
їх думку, стосуються конкретного кредитного проекту.
6.Уповноваженому банку для одержання індивідуальної
ліцензії на залучення кредитних ресурсів від іноземних
банків-кореспондентів на термін понад 1 рік необхідно подати
до Національного банку України клопотання банку та кредитну
угоду з нерезидентом з графіком погашення заборгованості за
кредитом.
7.Строк розгляду управлінням валютного контролю і ліцен-
зування поданих у повному обсязі документів резидента-пози-
чальника не може перевищувати одного місяця з дня їх надход-
ження до Національного банку України.
У разі відмови у наданні індивідуальної ліцензії уп-
равління валютного контролю і ліцензування повідомляє пози-
чальника про прийняте рішення у письмовій формі з відповідними
мотивами.
8.Індивідуальна ліцензія видається резиденту-позичальни-
ку для реалізації тільки одного кредитного проекту і не може
бути підставою для залучення іншого проекту чи збільшення суми
кредиту та здійснення інших валютних операцій.
Індивідуальна ліцензія дійсна на весь час користування
кредитом, якщо протягом 60-ти днів з дати її видачі позичаль-
ник одержав кредит повністю або його частку. За умови неможли-
вості через поважні причини розпочати освоєння кредиту в цей
термін позичальник може звернутися до Національного банку Ук-
раїни з клопотанням на подовження строку дії індивідуальної
ліцензії.
У разі виникнення через поважні причини необхідності
внесення змін до умов кредитування, передбачених діючою
індивідуальною ліцензією (сума кредиту, строк погашення тощо),
позичальник може звернутися до Національного банку України з
проханням щодо внесення відповідних змін або доповнень до
тексту індивідуальної ліцензії. Зміни та доповнення оформлю-
ються у вигляді додатку до індивідуальної ліцензії.
У разі неосвоєння позичальником кредиту в установлений
термін ліцензія втрачає силу і повинна бути повернена резиден-
том управлінню валютного контролю і ліцензування для її скасу-
вання.
9.Контроль за погашенням кредиту покладається на упов-
новажений банк, що обслуговує кредит.
Позичальник зобов"язаний надавати всю необхідну інфор-
мацію щодо використання та погашення кредиту обслуговуючому
банку за першою його вимогою.
Уповноважений банк зобов"язаний як за кредитами, отрима-
ними клієнтами банку, так і за кредитами, одержаними безпосе-
редньо уповноваженим банком на підставі індивідуальної
ліцензії Національного банку України, подавати встановлену
Національним банком України звітність.
10.Індивідуальна ліцензія видається тільки зазначеному в
індивідуальній ліцензії резиденту-позичальнику без права пере-
дачі її третім особам.
Індивідуальна ліцензія дійсна у разі наявності реєстра-
ційного номера, дати та печатки Національного банку України.
Документи резидентів України, подані до управління ва-
лютного контролю і ліцензування, не можуть бути використані
резидентами для одержання наступної індивідуальної ліцензії на
одержання кредиту в іноземній валюті.
11.Після видачі індивідуальної ліцензії резиденту Ук-
раїни управління валютного контролю і ліцензування надсилає
управлінню валютного регулювання (відділ міждержавних розра-
хунків та зовнішнього боргу) копію наданої індивідуальної
ліцензії для врахування суми кредиту при розрахунках заборго-
ваності України за іноземними кредитами.
Управління валютного контролю і ліцензування щокварталь-
но надає інформацію відповідним регіональним управлінням
Національного банку України щодо наданих резидентам України
індивідуальних ліцензій на одержання кредитів в іноземній ва-
люті від іноземних кредиторів.
Аналіз документів позичальників
12.Для прийняття рішення щодо доцільності надання
індивідуальної ліцензії Національного банку України на одер-
жання резидентом України кредиту в іноземній валюті за кожним
конкретним кредитним проектом управління валютного контролю і
ліцензування аналізує:
-техніко-економічне обгрунтування кредитного проекту в
цілому і в частині його експортного потенціалу;
-окупність кредитного проекту, виходячи з документів, що
її підтверджують;
-фінансове становище позичальника;
-відповідність платіжних умов кредитних угод та конт-
рактів (експортних та імпортних) чинному законодавству
України;
-можливе забезпечення кредиту;
-відповідність процентних ставок за кредитами ставкам,
діючим на міжнародних ринках капіталів.
Аналізуючи кредитний проект, необхідно зважити на те, що
одержання резидентами України кредитів в іноземній валюті від
нерезидентів може здійснюватися під заставу та інше фінансове
забезпечення, в порядку, що відповідає чинному законодавству
України, а також під гарантії Кабінету Міністрів України,
уповноважених банків.
13.Підставою для відмови у наданні індивідуальної
ліцензії може бути:
-перевищення ліміту зовнішнього боргу, встановленого Вер-
ховною Радою України в цілому чи на відповідну державу;
-відсутність документів на одержання індивідуальної
ліцензії, що передбачені цим Положенням, або неналежне
їх оформлення;
-відмова позичальника надати інші документи, які
стосуються кредитного проекту і розгляд яких є
невід"ємною частиною проекту;
-невідповідність платіжних умов кредитного проекту чинно-
му законодавству України;
-відсутня або недостатня для погашення кредиту окупність
кредитного проекту;
-невідповідність виду та умов забезпечення за кредитом
чинному законодавству України;
-інші поважні причини, які пов"язані з порушенням поло-
жень чинного законодавства та нормативних актів
Національного банку України.
14.За результатами розгляду документів позичальників уп-
равління валютного контролю і ліцензування приймає рішення про
можливість і доцільність надання резиденту-позичальнику
індивідуальної ліцензії Національного банку України на одер-
жання кредиту в іноземній валюті від іноземного кредитора.
Додаток 1
(зразок)
______________
(дата та N)
ІНДИВІДУАЛЬНА ЛІЦЕНЗІЯ
НА ОДЕРЖАННЯ КРЕДИТУ В ІНОЗЕМНІЙ ВАЛЮТІ
Видана резиденту ____________________________________________
(назва позичальника, його юридична адреса, N
валютного рахунку, на який буде здійснюва-
тися переказ коштів або поточний валютний
рахунок позичальника)
За угодою ____________________________________________
(назва кредитора (країна), номер та дата
кредитної угоди)
В сумі ____________________________________________
(сума цифрами і літерами)
Строком погашення ____________________________________________
(вказується строк, передбачений кредитною
угодою)
Індивідуальна ліцензія дійсна, якщо протягом 60 днів з дати її
видачі позичальник почав отримувати кредит або його частку
Контроль за погашенням кредиту покладається на______________.
(назва банку)
___________________ зобов"язаний надавати всю необхідну інфор-
(назва позичальника)
мацію щодо використання та погашення кредиту за першою вимогою
___________________
(назва банку)
Без права передачі третім особам
________________________________
Посада та підпис керівника банку