НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
           Генеральний департамент банківського нагляду

 N 41-211/319-893 від 31.01.2002

                                   Територіальним управлінням НБУ,
                                   комерційним банкам України,
                                   Асоціації українських банків




     У зв'язку  з  закінченням  переоформлення  наявних  у  банків
ліцензій на здійснення банківських операцій на банківські ліцензії
та дозволи  на  здійснення  операцій  відповідно  до  класифікації
операцій,  передбачених  Законом  України  "Про банки і банківську
діяльність" ( 2121-14 ) (далі - Закон),  та  з  метою  упередження
порушень  у  діяльності банків Національний банк України додатково
наголошує на наступному.
     Згідно з  вимогами  Прикінцевих  положень  Закону ( 2121-14 )
банкам  необхідно  до  17.01.2003  привести  свою   діяльність   у
відповідність до вимог чинного законодавства України, в тому числі
постанови  Правління  Національного  банку України від  17.07.2001
N 275  ( z0730-01 ) "Про затвердження Положення про порядок видачі
банкам банківських ліцензій,  письмових дозволів  та  ліцензій  на
виконання   окремих   операцій",   зокрема,  пункту  4  у  частині
співвідношення між розміром регулятивного капіталу  та  територією
діяльності банку, а саме:
     банки, які мають наявний регулятивний капітал від 3 до 5 млн.
євро та філії і територіально відокремлені безбалансові відділення
(відділення) за межами області свого місцезнаходження, зобов'язані
до 17.01.2003 збільшити регулятивний капітал до розміру  не  менше
ніж 5 млн. євро або припинити діяльність таких підрозділів;
     банки, які мають наявний регулятивний капітал від 1 до 3 млн.
євро та філії і територіально відокремлені безбалансові відділення
(відділення) за межами області свого місцезнаходження, зобов'язані
до  17.01.2003  збільшити регулятивний капітал до розміру не менше
ніж 5 млн.  євро або припинити діяльність таких підрозділів.  Якщо
регулятивний капітал банків становитиме менше ніж 3 млн.  євро, то
вони підлягають реорганізації або ліквідації;
     банки, які мають наявний регулятивний капітал від 1 до 3 млн.
євро та не мають філій і територіально відокремлених безбалансових
відділень  (відділень)  за  межами області свого місцезнаходження,
зобов'язані  до  17.01.2003  збільшити  регулятивний  капітал   до
розміру  не  менше  ніж  3  млн.  євро.  В  іншому разі такі банки
підлягають реорганізації або ліквідації.
     Банківська ліцензія   та   письмовий   дозвіл  на  здійснення
операцій  Національного  банку   України   надають   право   банку
здійснювати   операції   за   умови   дотримання   вимог   чинного
законодавства України,  в  тому  числі  нормативно-правових  актів
Національного банку України,  зокрема, вимог глави 5 Положення про
порядок видачі банкам банківських ліцензій,  письмових дозволів та
ліцензій  на виконання окремих операцій,  затвердженого постановою
Правління Національного   банку   України  від  17.07.2001  N  275
( z0730-01 ) (далі -  Положення),  насамперед  щодо  відповідності
розміру регулятивного капіталу, необхідного для здійснення окремих
операцій.
     Окремі банківські  операції,  що  були відсутні в ліцензії на
здійснення банківських операцій та право на здійснення яких  надає
отримана  банківська ліцензія,  банки можуть розпочати здійснювати
лише за умови дотримання вимог чинного  законодавства  України,  в
тому  числі нормативно-правових актів Національного банку України,
якими визначаються  умови  для  здійснення  відповідних  операцій,
зокрема,  щодо наявності технічних умов,  спеціальних підрозділів,
їх керівників, відповідних спеціалістів та внутрішніх положень, що
регламентують порядок здійснення операцій.
     Звертаємо увагу,  що при  здійсненні  інспекційних  перевірок
банків,  обов'язково  буде  перевірятися  дотримання банками перед
початком здійснення таких операцій вищевказаних умов.
     Крім того зазначаємо,  що рішення Комісії Національного банку
України або комісій при територіальних  управліннях  Національного
банку  України  з  питань  нагляду і регулювання діяльності банків
щодо зупинення або обмеження здійснення окремих операцій діють  до
закінчення  строків,  на  які  вони були зупинені або обмежені,  у
разі, якщо не буде прийнято іншого рішення.
     Розпочати здійснення   таких  операцій  банк  може  за  умови
дотримання нормативно-правових актів Національного банку  України,
в тому  числі  спеціальних  вимог  Положення  (  z0730-01  )  щодо
здійснення  кожної  операції,   в   першу   чергу   щодо   розміру
регулятивного капіталу.
     Територіальні управління    Національного    банку    України
зобов'язані здійснювати постійний контроль за  виконанням  банками
вищезазначених вимог Закону (  2121-14  )  та  нормативно-правових
актів Національного банку України.

 Заступник Голови                                       В.Л.Кротюк