Вищий господарський суд України у складі колегії суддів:

15.04.2011 року публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "Надра" звернулось до господарського суду Київської області з позовом до відповідача 1 –Дочірнього підприємства "КВМ" та відповідача 2 –Товариства з обмеженою відповідальністю "Імені Гагаріна" про стягнення солідарно з відповідачів 1000 грн. заборгованості зі сплати процентів за користування кредитними коштами та стягнення з другого відповідача 4442204,84 грн., з яких 2050179,96 грн. заборгованість зі сплати процентів за користування кредитними коштами, 1082676,69 грн. заборгованість зі сплати процентів за користування кредитними коштами за збільшеною відсотковою ставкою, 404076,33 грн. інфляційні втрати за порушення строків повернення тіла кредиту, 140262,62 грн. інфляційні втрати за порушення строків сплати процентів за користування кредитними коштами, 111363,17 грн. інфляційні втрати за порушення строків сплати процентів за користування кредитними коштами за збільшеною відсотковою ставкою, 565310,76 грн. пені за порушення строків сплати кредиту, 40354,87 грн. пені за порушення строків сплати процентів за користування кредитними коштами, 47980,45 грн. штрафу.

Рішенням господарського суду Київської області від 02.06.2011р. (суддя Подоляк Ю.В.) у справі № 5/052-11 позов публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" до Дочірнього підприємства "КВМ" та Товариства з обмеженою відповідальністю "Імені Гагаріна" задоволено частково. Стягнуто з солідарно з відповідачів на користь публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" 1000,00грн. заборгованості зі сплати відсотків за користування кредитними коштами, та стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю "Імені Гагаріна" на користь публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" 1615011,03 грн. заборгованості зі сплати відсотків за користування кредитними коштами, 404076,33 грн. інфляційних втрат нарахованих на суму прострочених платежів з повернення тіла кредиту, 75967,20 грн. інфляційних втрат нарахованих на суму прострочених платежів зі сплати відсотків за користування кредитними коштами, 261700,95 грн. пені нарахованої на суму прострочених платежів з повернення тіла кредиту, 23577,55 грн. витрат по сплаті державного мита та 125,23 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу. В решті позову відмовлено.

Постановою Київського апеляційного господарського суду від 09.08.2011р. (у складі головуючого Моторного О.А., суддів Кошіля В.В., Шапрана В.В.) вказане рішення суду залишено без змін.

Дані судові рішення мотивовані невиконанням кредитних зобов'язань боржником в частині повернення кредитних коштів і сплати процентів за їх користування та передбаченим правом кредитора задовольнити свої вимоги шляхом стягнення кредитної заборгованості з боржника та поручителя.

Не погоджуючись з прийнятими у справі судовими рішеннями, публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "Надра" звернулось до Вищого господарського суду України з касаційною скаргою, в якій просить скасувати постанову Київського апеляційного господарського суду від 09.08.2011р. та рішення господарського суду Київської області від 02.06.2011р. у справі № 5/052-11 в частині відмови у стягненні з другого відповідача 1082676,69грн. збільшеної відсоткової ставки за кредитом та направити справу в цій частині на новий розгляд до господарського суду Київської області, в іншій частині вказані судові рішення залишити без змін. В зв'язку з пропуском строку подання касаційної скарги скаржник просив відновити строк та прийняти касаційну скаргу до розгляду.

Ухвалою Вищого господарського суду України від 08.02.2012р. був відновлений пропущений процесуальний строк, касаційна скарга публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" на постанову Київського апеляційного господарського суду від 09.08.2011р. у справі № 5/052-11 прийнята до касаційного провадження.

Розпорядженням Голови Вищого господарського суду України від 05.03.2012р. склад колегії суддів змінено та призначено колегію суддів у складі головуючого Шевчук С.Р., суддів Демидової А.М. та Кролевець О.А. для розгляду касаційної скарги у справі № 5/052-11 господарського суду Київської області.

Розпорядженням секретаря судової палати Вищого господарського суду України від 16.03.2012р. склад колегії суддів змінено та призначено колегію суддів у складі головуючого Кот О.В., суддів Шевчук С.Р. та Кролевець О.А. для розгляду касаційної скарги у справі № 5/052-11.

Ухвалою Вищого господарського суду України від 05.03.2012р. за клопотанням ТОВ "Імені Гагаріна" продовжено строк розгляду касаційної скарги ПАТ "Комерційний банк "Надра" на п'ятнадцять днів.

Відповідач 1 не скористався правом, наданим ст. 1112 ГПК України, не надіслав відзив на касаційну скаргу, що в силу положень статті 1112 ГПК України не перешкоджає перегляду судового акту, що оскаржується.

Відповідач 2 надіслав відзиви на касаційну скаргу, просив відхилити заяву скаржника про відновлення строку подання касаційної скарги, а у разі прийняття касаційної скарги до розгляду залишити оскаржувані судові рішення без змін, а касаційну скаргу –без задоволення.

Перевіривши доводи касаційної скарги, юридичну оцінку встановлених фактичних обставин, проаналізувавши правильність застосування господарськими судами норм матеріального та процесуального права, колегія суддів Вищого господарського суду України вважає, що касаційна скарга підлягає частковому задоволенню, виходячи з наступного.

Попередніми судовими інстанціями встановлено, що між позивачем - банком та Товариством з обмеженою відповідальністю "Імені Гагаріна"- позичальником був укладений кредитний договір про відкриття кредитної лінії з вільним режимом кредитування № 804/09/01/2008/980-К/27 від 09.01.2008р., за умовами якого банк надає позичальнику кредитні кошти в межах відкритої кредитної лінії зі сплатою відсоткової ставки за користування кредитною лінією 18% річних. Термін користування кредитною лінією складає з 09.01.2008р. по 08.01.2009р. Ліміт заборгованості за кредитною лінією встановлюється в сумі, яка не може перевищувати 5613736,00 грн. Видача коштів в межах кредитної лінії здійснюється окремими траншами після подачі позичальником письмових заявок на видачу траншу та підписання окремих додаткових угод до даного договору (п. 1.1, 1.2 кредитного договору).

Додатковою угодою від 14.07.2008р. № 15/1 до кредитного договору встановлено відсоткову ставку за користування кредитною лінією в розмірі 23% річних.

В подальшому додатковою угодою від 17.09.2008р. № 1/3 до кредитного договору були внесені зміни до кредитного договору та викладено пункти 1.1.2, 2.3, 2.4, 3.2.3 та 3.2.5 у новій редакції, зокрема, встановлено, що транші в межах кредитної лінії надаються на строк до 08.01.2010р., термін користування кредитною лінією встановлюється з 09.01.2008р. по 08.01.2010р.

Транші видавались ТОВ "Імені Гагаріна" на підставі додаткових угод № 1 від 18.01.2008р. в сумі 86736,07 грн., № 2 від 21.01.2008р. в сумі 626562,50 грн., № 3 від 23.01.2008р. в сумі 626562,50 грн., № 4 від 18.02.2008р. в сумі 48383,72 грн., № 5 від 27.02.2008р. в сумі 214131,60 грн., № 6 від 03.03.2008р. в сумі 772062,63 грн., № 7 від 06.03.2008р. в сумі 596157, 64 грн., № 8 від 12.03.2008р. в сумі 936161,77 грн., № 9 від 01.04.2008р. в сумі 32158,78 грн., № 10 від 05.06.2008р. 1323827,50 грн., № 11 від 09.06.2008р. в сумі 54994,80 грн., № 12 від 12.06.2008р. в сумі 22060,18 грн., № 13 від 18.06.2008р. в сумі 25000 грн., № 14 від 07.07.2008р. в сумі 42098,06 грн., № 15 від 09.07.2008р. в сумі 85334 грн., № 16 від 18.07.2008р. в сумі 95440 грн., № 17 від 22.07.2008р. в сумі 10400 грн., № 18 від 28.07.2008р. в сумі 60000 грн., № 19 від 05.08.2008р. 36949 грн., № 20 від 07.08.2008р. в сумі 306104 грн., № 21 від 08.08.2008р. в сумі 210187,20 грн. Загальний розмір перелічених траншів складає 6211311,95 грн.

Відповідно до п. 2.5 кредитного договору відсотки за кредитною лінією нараховуються щомісячно, в останній робочий день місяця за період з першого по останній день календарного місяця на фактичні залишки заборгованості за кредитною лінією за фактичний час користування кредитною лінією і сплачуються позичальником у порядку, передбаченому п. 3.2.3 цього договору. При розрахунку плати за кредитною лінією приймається рік рівний 360 дням, в місяці враховується фактична кількість календарних днів.

Згідно з п. 3.2.3 кредитного договору в редакції додаткової угоди від 17.09.2008р. № 1/3 позичальник зобов'язується здійснювати щоквартальне погашення нарахованих відсотків за траншами кредитної лінії в валюті траншу в строк до 5 (п'ятого) числа місяця, наступного за звітним кварталом (якщо 5 (п'яте) число припадає на вихідний (святковий, неробочий) день, то не пізніше першого робочого дня, що слідує за вихідним днем) шляхом перерахування грошових коштів на рахунок позивача.

Позичальник зобов'язується забезпечити повне повернення отриманих траншів в межах кредитної лінії і відсотків за користування ними в термін до 08.01.2010 року, а також сплату можливої неустойки (п. 3.2.5 кредитного договору в редакції додаткової угоди від 17.09.2008р. № 1/3).

Судами попередніх інстанцій було встановлено, що позичальником зобов'язання щодо повернення сум кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами не виконувались в строки, передбачені кредитним договором № 804/09/01/2008/980-К/27 від 09.01.2008р.

Відповідно до ч. 1 ст. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов’язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов’язується повернути кредит та сплатити проценти.

Як встановлено судами попередніх інстанцій, рішенням господарського суду Київської області від 24.06.2010р. у справі № 19/224-09 за позовом ВАТ КБ "Надра" до ТОВ "Імені Гагаріна" та ДП "КВМ" про стягнення 6018915,53 грн. та за зустрічним позовом ТОВ "Імені Гагаріна" до ВАТ КБ "Надра" про визнання угоди недійсною, залишеним в силі постановою Київського міжобласного апеляційного господарського суду від 22.09.2010р., первісний позов задоволено частково, стягнуто з ТОВ "Імені Гагаріна" 5582749,65 грн. заборгованості по поверненню кредиту, 421469,99 грн. заборгованості по відсоткам за користування кредитними коштами, 9694,89 грн. пені за несвоєчасну сплату відсотків за користування кредитними коштами, 25500, 00 грн. державного мита, 236,00 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу та солідарно з ДП "КВМ"1000,00 грн. боргу на користь ВАТ КБ "Надра"; в частині стягнення 5000,00 грн. заборгованості по кредиту та відсоткам провадження припинено; в задоволенні зустрічного позову відмовлено повністю.

ТОВ "Імені Гагаріна" виконало зазначене рішення в повному обсязі, перерахувавши на розрахунковий рахунок банку стягнуту суму, що підтверджується платіжним дорученням від 27.10.2010р. № 681 на суму 6040650,53грн.

З рішення господарського суду Київської області від 24.06.2010р. у справі № 19/224-09 вбачається, що стягнуті з ТОВ "Імені Гагаріна" відсотки за користування кредитними коштами розраховані по 25.08.2009р.

В зв'язку з вищевикладеним, суди попередніх інстанцій дійшли висновку про правомірність позовних вимог в частині стягнення заборгованості зі сплати процентів за користування кредитними коштами, нарахованих за період з 26.08.2009р. по 27.10.2010р. (день повернення ТОВ "Імені Гагаріна" всієї суми тіла кредиту банку) у сумі 1 616 011,03 грн. та про безпідставне нарахування позивачем процентів за користування кредитними коштами за період з 01.04.2009р. по 25.08.2009р.

Крім того, судами попередніх інстанцій встановлено, що згідно поруки (гарантії) від 03.06.2009 р. ДП "КВМ" поручилось за виконання ТОВ "Імені Гагаріна" зобов'язань за кредитним договором про відкриття кредитної лінії з вільним режимом кредитування № 804/09/01/2008/980 - К/27 від 09.01.2008р., за умовами якої ДП "КВМ" відповідає перед банком за виконання позичальником обов'язку по основному договору в сумі 1000,00 грн.

З урахуванням положень статей 553, 554, 541 Цивільного кодексу України, суди попередніх інстанцій дійшли висновку про обґрунтованість позовних вимог про стягнення солідарно з відповідачів 1000 грн. заборгованості зі сплати відсотків за користування кредитними коштами та з відповідача 2 заборгованості зі сплати відсотків за користування кредитними коштами в розмірі 1615011,03 грн.

Відповідно до ст. ст. 525, 526 Цивільного кодексу України, ст. 193 Господарського кодексу України зобов'язання повинні виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутністю таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться і одностороння відмова від виконання зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно зі ст. 625 Цивільного кодексу України боржник, який прострочив виконання грошового зобов'язання, на вимогу кредитора зобов'язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

На підставі вищевикладеного та в зв'язку з порушенням ТОВ "Імені Гагаріна" строків виконання грошових зобов’язань за кредитним договором щодо повернення тіла кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, судами попередніх інстанцій визнано обґрунтованими позовні вимоги про стягнення інфляційних втрат, нарахованих на прострочені платежі з повернення тіла кредиту за період з 09.01.2010р. по 14.11.2010р. у сумі 404 076,33грн. та на прострочені суми відсотків за користування кредитними коштами, у сумі 75 967,20 грн., враховуючи положення п. 2.5 та п. 3.2.3 кредитного договору в редакції додаткової угоди № 1/3 від 17.09.2008р.

Суди попередніх інстанцій встановили, що пеня, нарахована позивачем на суму прострочених платежів з повернення тіла кредиту згідно з п. 4.1 кредитного договору, підлягає стягненню з ТОВ "Імені Гагаріна" за період з 15.04.2010 р. по 09.07.2010 р. у розмірі 261700,95 грн., а пеня, нарахована на суму прострочених платежів з повернення тіла кредиту за період з 09.01.2010р. по 14.04.2010 р. в розмірі 303609,81 грн., та пеня, нарахована на прострочені платежі зі сплати відсотків за користування кредитними коштами за період з 26.08.2009 р. по 05.01.2010 р. в розмірі 40354,87 грн., не підлягає стягненню відповідно до ч. 6 ст. 232 Господарського кодексу України та внаслідок спливу позовної давності, про застосування якої заявлено стороною у спорі.

Крім того, суди попередніх інстанцій дійшли висновку про необґрунтованість позовних вимог про стягнення з другого відповідача на підставі п. 4.3 кредитного договору штрафу у сумі 47980,45 грн. в зв'язку з недоведеністю позивачем факту ненадання позичальником фінансової та/або будь-якої іншої звітності, на вимогу банку.

Щодо доводів скаржника про неправомірність відмови в задоволенні позовних вимог про стягнення з другого відповідача 1082676,69грн. збільшеної відсоткової ставки за кредитом, колегія суддів касаційної інстанції зазначає наступне.

Згідно з п. 3.3.15 кредитного договору про відкриття кредитної лінії з вільним режимом кредитування № 804/09/01/2008/980-К/27 від 09.01.2008р. банк має право підвищити відсоткову ставку за користування кредитом на 2% річних при порушенні умов, вказаних в п. 3.2.8, 3.2.9, 3.2.10, 3.2.11, 3.2.12 кредитного договору.

Позивач, посилаючись на порушення ТОВ "Імені Гагаріна" вимог пунктів 3.2.8, 3.2.9, 3.2.10, 3.2.11, 3.2.12 кредитного договору, та на підставі п. 3.3.15 кредитного договору просив стягнути з другого відповідача 1082676,69 грн. збільшеної відсоткової ставки за кредитом за період з 26.09.2009 р. по 14.11.2010 р. та інфляційні втрати, нараховані на прострочені платежі зі сплати збільшеної відсоткової ставки за період з 01.09.2009р. по 28.02.2011р. в сумі 111 363,17 грн.

В той же час, суд першої інстанції в порушення вимог ст. 43 Господарського процесуального кодексу України щодо всебічного, повного і об'єктивного розгляду в судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, не дослідив змісту пунктів 3.2.8, 3.2.9, 3.2.10, 3.2.11, 3.2.12 кредитного договору про відкриття кредитної лінії з вільним режимом кредитування №804/09/01/2008/980-К/27 від 09.01.2008р., не встановив, на які саме порушення, із зазначених у пунктах 3.2.8, 3.2.9, 3.2.10, 3.2.11, 3.2.12 кредитного договору, посилається позивач в обґрунтування вимог про стягнення збільшеної відсоткової ставки за кредитом, та не встановив факту наявності або відсутності таких порушень з боку ТОВ "Імені Гагаріна".

Оскільки вимога позивача про стягнення 111 363,17 грн. інфляційних витрат, нарахованих на прострочені платежі зі сплати збільшеної відсоткової ставки, є похідною від вимоги про стягнення 1 082 676,69грн. збільшеної відсоткової ставки за кредитом, то питання щодо обґрунтованості зазначених позовних вимог повинно вирішуватись за результатами розгляду судом позовних вимог про стягнення збільшеної відсоткової ставки за кредитом.

Вищезазначене також не було враховано Київським апеляційним господарським судом, який постановою від 09.08.2011р. залишив без змін в цій рішення господарського суду Київської області від 02.06.2011р.

Таким чином, суди першої та апеляційної інстанцій в порушення положень ст. ст. 32 – 34, 43 ГПК України (1798-12) не з'ясували належним чином дійсні обставини справи в частині наявності або відсутності правових підстав для стягнення з ТОВ "Імені Гагаріна" на користь ПАТ "Комерційний банк "Надра" сум збільшеної відсоткової ставки за кредитом та інфляційних втрат, нарахованих на прострочені платежі зі сплати збільшеної відсоткової ставки, що вплинуло на їх юридичну оцінку, а відповідно і правильність застосування норм матеріального права.

Відповідно до п. 3 ч. 1 ст. 1119 ГПК України касаційна інстанція за результатами розгляду касаційної скарги має право скасувати рішення першої інстанції або постанову апеляційної інстанції і передати справу на новий розгляд, якщо суд припустився порушень норм процесуального права, які унеможливили встановлення фактичних обставин справи, що мають значення для правильного вирішення справи.

З огляду на викладене та враховуючи, що в силу вимог ст. 1117 ГПК України, касаційна інстанція не має права встановлювати або вважати доведеними обставини, що не були встановлені у рішенні або постанові господарського суду чи відхилені ним, вирішувати питання про достовірність того чи іншого доказу, про перевагу одних доказів над іншими, збирати нові докази або додатково перевіряти їх, Вищий господарський суд України вважає за необхідне скасувати прийняті у справі судові рішення в частині відмови у задоволенні позовних вимог про стягнення з ТОВ "Імені Гагаріна" на користь ПАТ "Комерційний банк "Надра" 1 082 676, 69 грн. збільшеної відсоткової ставки за кредитом та 111 363, 17 грн. інфляційних втрат, нарахованих на прострочені платежі зі сплати збільшеної відсоткової ставки, з направленням справи в цій частині на новий розгляд до місцевого господарського суду.

Під час нового розгляду місцевому господарському суду необхідно врахувати викладене, всебічно з'ясувати всі фактичні обставини справи, об'єктивно оцінити докази, що мають юридичне значення для їх розгляду і вирішення спору по суті, і в залежності від цього прийняти основане на законі рішення.

Керуючись ст.ст. 1115, 1117 - 11112 Господарського процесуального кодексу України (1798-12) , Вищий господарський суд України

Касаційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" задовольнити частково.

Скасувати постанову Київського апеляційного господарського суду від 09.08.2011 року та рішення господарського суду Київської області від 02.06.2011 року у справі №5/052-11 в частині відмови у стягненні з Товариства з обмеженою відповідальністю "Імені Гагаріна" на користь Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" 1 082 676, 69 грн. збільшеної відсоткової ставки за кредитом та 111 363, 17 грн. інфляційних втрат, нарахованих на прострочені платежі зі сплати збільшеної відсоткової ставки.

Справу в цій частині передати на новий розгляд до господарського суду Київської області в іншому складі суду.