Колегія суддів судової палати у цивільних справах

Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ у складі:

Головуючого Кузнєцова В.О.,

Суддів:Ізмайлової Т.Л., Мостової Г.І., Маринюка В.І., Остапчука Д.О.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні цивільну справу за позовом Акціонерного комерційного банку "Східно-Європейський банк" до Товариства з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами "Конкорд Ессет Менеджмент", Товариства з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна", ОСОБА_7, про стягнення суми, та за зустрічним позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами "Конкорд Ессет Менеджмент" до Акціонерного комерційного банку "Східно-Європейський банк", треті особи: Товариство з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна", ОСОБА_7, про визнання припиненим зобов'язання, припинення права власності, зобов'язання вчинити певні дії, за зустрічним позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна" до Акціонерного комерційного банку "Східно-Європейський банк", треті особи: Товариство з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами "Конкорд Ессет Менеджмент", ОСОБА_7, про визнання припиненим зобов'язання, припинення права власності, зобов'язання вчинити певні дії, за касаційною скаргою Молчанова Андрія Георгійовича - ліквідатора Акціонерного комерційного банку "Східно-Європейський банк" на рішення Бабушкінського районного суду м. Дніпропетровська від 24 жовтня 2012 року та ухвалу апеляційного суду Дніпропетровської області від 03 червня 2013 року,-

У липні 2012 року Акціонерний комерційний банк "Східно-Європейський банк" (далі по тексту - АКБ "Східно-Європейський банк") звернувся до суду з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами "Конкорд Ессет Менеджмент" (далі по тексту - ТОВ "Компанія з управління активами "Конкорд Ессет Менеджмент"), Товариства з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна" (далі по тексту - ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна"), ОСОБА_7, про стягнення суми.

Вимоги за позовом обґрунтовував тим, що він є власником інвестиційних сертифікатів Інтервального диверсифікованого пайового інвестиційного фонду "Конкорд Перспектива" ТОВ "Компанія з управління активами "Конкорд Ессет Менеджмент" в кількості 10 000 штук та власником інвестиційних сертифікатів Відкритого диверсифікованого пайового інвестиційного фонду "Преміум-фонд Індексний" ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна" в кількості 2 000 штук.

Відповідно до ст. 44 Закону України "Про інститути спільного інвестування (пайові та корпоративні інвестиційні фонди)" позивач неодноразово звертався до ТОВ "Компанія з управління активами "Конкорд Ессет Менеджмент" та ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна" із заявами щодо оплати вартості інвестиційних сертифікатів. Однак отримав відповіді, згідно яких ТОВ "Компанія з управління активами "Конкорд Ессет Менеджмент" та ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна" мають право вимоги до АКБ "Східно-Європейський банк" згідно укладеного договору про відступлення права вимоги від 15 квітня 2012 року № 15/04-02.

Крім того, в даних відповідях було зазначено, що 15 квітня 2012 року між даними товариствами та ОСОБА_7 були укладені договори поруки, згідно яких остання прийняла на себе солідарне зобов'язання щодо виконання ТОВ "Компанія з управління активами "Конкорд Ессет Менеджмент" та ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна" в повному обсязі всіх зобов`язань, що виникли в результаті відносин з викупу інвестиційних сертифікатів, шляхом здійснення часткової оплати в сумі 1 000,00 грн їх вартості.

Позивач, у зв'язку з тим, що відповідачі в порушення вимог ст. ст. 525, 526 ЦК України та ст. ст. 4, 44 Закону України "Про інститути спільного інвестування (пайові та корпоративні інвестиційні фонди)" відмовилися виконувати зобов'язання щодо викупу власних інвестиційних сертифікатів, звернувся до суду з вказаним позовом.

В свою чергу, ТОВ "Компанія з управління активами "Конкорд Ессет Менеджмент" та ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна" звернулись до суду з зустрічними позовними вимогами та просили визнати припиненими відповідні зобов'язання ТОВ "Компанія з управління активами "КОНКОРД ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ" та ТОВ "Компанія з управління активами "ПІОГЛОБАЛ УКРАЇНА" перед Банком щодо викупу належних банку інвестиційних сертифікатів Інтервального диверсифікованого пайового інвестиційного фонду "КОНКОРД ПЕРСПЕКТИВА" ТОВ "Компанія з управління активами "КОНКОРД ЕССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ" та відкритого диверсифікованого пайового інвестиційного фонду "Преміум-фонд Індексний" ТОВ "Компанія з управління активами "ПІОГЛОБАЛ Україна".

Рішенням Бабушкінського районного суду м. Дніпропетровська від 24 жовтня 2012 року, яке залишено без змін ухвалою апеляційного суду Дніпропетровської області від 03 червня 2013 року в задоволенні позовних вимог АКБ "Східно-Європейський банк" відмовлено.

Позовні вимоги ТОВ "Компанія з управління активами "Конкорд Ессет Менеджмент" задоволено. Визнано припиненим зобов'язання ТОВ "Компанія з управління активами "Конкорд Ессет Менеджмент" перед АКБ "Східно-європейський банк" з викупу належних АКБ "Східно-Європейський банк" інвестиційних сертифікатів Інтервального диверсифікованого пайового інвестиційного фонду "Конкорд Перспектива" у кількості 10 000 штук на суму 602 300 грн шляхом поєднання боржника та кредитора в одній особі.

Припинено право власності АКБ "Східно-Європейський банк" на інвестиційні сертифікати Інтервального диверсифікованого пайового інвестиційного фонду "Конкорд Перспектива" у кількості 10 000 штук на суму 602 300 грн.

Визнано припиненим часткове зобов'язання АКБ "Східно-Європейський банк" перед ТОВ "Компанія з управління активами "Конкорд Ессет Менеджмент" у сумі 602 300 грн за договором банківського вкладу № 03/2008 від 25 квітня 2008 року шляхом поєднання боржника та кредитора в одній особі.

Зобов'язано АКБ "Східно-Європейський банк" перерахувати на рахунок ТОВ "Компанія з управління активами "Конкорд Ессет Менеджмент" інвестиційні сертифікати Інтервального диверсифікованого пайового інвестиційного фонду "Конкорд Перспектива" у кількості 10 000 штук. Вирішено питання про розподіл судових витрат.

Позовні вимоги ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна" задоволено. Визнано припиненим зобов'язання ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна" перед АКБ "Східно-Європейський банк" з викупу належних АКБ "Східно-Європейський банк" інвестиційних сертифікатів Відкритого диверсифікованого пайового інвестиційного фонду "Преміум-фонд Індексний" ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна" у кількості 2 000 шт. на суму 841 660 грн шляхом поєднання боржника та кредитора в одній особі.

Припинено право власності АКБ "Східно-Європейський банк" на інвестиційні сертифікати Відкритого диверсифікованого пайового інвестиційного фонду "Преміум-фонд Індексний" ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна" інвестиційних сертифікатів у кількості 2 000 шт. на суму 841 660 грн.

Визнано припиненим часткове зобов'язання АКБ "Східно-Європейський банк" перед ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна" у сумі 841 660 грн за договором банківського вкладу №03/2008 від 25 квітня 2008 шляхом поєднання боржника та кредитора водній особі.

Зобов'язано АКБ "Східно-Європейський банк" перерахувати на рахунок ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна" Відкритого диверсифікованого пайового інвестиційного фонду "Преміям-фонд Індексний" ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна" у кількості 2 000 шт. Вирішено питання про розподіл судових витрат.

У касаційній скарзі Молчанов А.Г. - ліквідатор АКБ "Східно-Європейський банк" просить скасувати ухвалені судові рішення, посилаючись на неправильне застосування судами норм матеріального права та порушення норм процесуального права, і ухвалити нове рішення про задоволення позовних вимог АКБ "Східно-Європейський Банк" та відмовити в задоволенні зустрічних позовних вимог.

Заслухавши доповідь судді Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ, дослідивши матеріали справи та перевіривши наведені у скарзі доводи, колегія суддів дійшла висновку, що касаційна скарга підлягає частковому задоволенню з таких підстав.

Відмовляючи в задоволенні позовних вимог АКБ "Східно-Європейський банк", та задовольняючи зустрічні позовні вимоги, суд першої інстанції, з яким погодився й апеляційний суд, виходив із того, що ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна" одночасно є кредитором АКБ "Східно-Європейський Банк" на суму 841 660,00 грн згідно договору банківського вкладу № 03/2008 від 25 квітня 2008 року та договору про відступлення права вимоги від 15 квітня 2012 року № 04/02 та боржником АКБ "Східно-Європейський Банк" на ту ж саму суму 841 660,00 гн, яку має сплатити на користь банку в рахунок викупу інвестиційних сертифікатів Відкритого диверсифікованого пайового інвестиційного фонду "Преміум-фонд Індексний" ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна" в кількості 2 000 штук, а ТОВ "Компанія з управління активами "Конкорд Ессет Менеджмент" одночасно є кредитором АКБ "Східно-Європейський Банк" на суму 602 300,00 грн згідно договору банківського вкладу № 03/2008 від 25 квітня 2008 року та договору про відступлення права вимоги від 15 квітня 2012 року № 15/04-02 та боржником АКБ "Східно-Європейський Банк" на ту ж саму суму 602 300,00 грн, яку має сплатити на користь банку в рахунок викупу інвестиційних сертифікатів Інтервального диверсифікованого пайового інвестиційного фонду "Конкорд Перспектива" ТОВ "Компанія з управління активами "Конкорд Ессет Менеджмент" в кількості 10 000 штук.

Саме тому в правовідносинах, що виникли між АКБ "Східно-Європейський Банк" та ТОВ "Компанія з управління активами "Конкорд Ессет Менеджмент" та між АКБ "Східно-Європейський Банк" та ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна" відбулося поєднання (в особі ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна") боржника і кредитора банку в грошовому зобов'язанні у відповідності до вимог ст. 606 ЦК України.

Однак, з таким висновками судів погодитись не можна, виходячи з наступного.

Судами попередніх інстанцій встановлено, що АКБ "Східно-Європейський банк" є власником інвестиційних сертифікатів Інтервального диверсифікованого пайового інвестиційного фонду "Конкорд Перспектива ТОВ "Компанія з управління активами "Конкорд Ессет Менеджмент" в кількості 10 000 штук та власником інвестиційних сертифікатів Відкритого диверсифікованого пайового інвестиційного фонду "Преміум-фонд Індексний" ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна" (попередня назва - ТОВ "УК "Сократ" Відкритого диверсифікованого пайового інвестиційного фонду "Преміум-фонд Індексний") в кількості 2 000 штук.

25 квітня 2008 року між Банком та Відкритим диверсифікованим пайовим інвестиційним фондом "Преміум-фонд Індексний" ТОВ "УК "Сократ (ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна") було укладено договір банківського вкладу № 03/2008, згідно додаткової угоди до якого № 03/2008/01 банк прийняв від Фонду 2 000 000,00 грн. на строк з 25 квітня 2008 року по 25 липня 2008 року. В подальшому строк дії даного договору неодноразово продовжувався та вказані гроші в порушення умов договору банківського вкладу не були повернуті вкладнику.

04 січня 2012 року між ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна" та ТОВ "Тієрра Еталон" було укладено договір про відступлення права вимоги №04/01/2012, згідно з яким ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна" передало, а ТОВ "Тієрра Еталон" прийняло право вимоги виконання зобов'язань, що виникли за договором №03/2008 від 25 квітня 2008 року та ТОВ "Тієрра Еталон" отримало право вимоги від банку виконання грошових зобов'язань щодо повернення коштів у сумі 2 000 000,00 грн, згідно умов договору банківського вкладу.

В подальшому, між ТОВ "Тієрра Еталон" та ТОВ "Компанія з управління активами "Поглобал Україна" також було укладено договір про відступлення права вимоги від 15 квітня 2012 року №04/02, згідно з яким ТОВ "Тієрра Еталон" передало, а ТОВ "Компанія з управління активами "Поглобал Україна" прийняло право вимоги часткового виконання зобов'язань, що виникли за договором від 25 квітня 2008 року №03/2008, укладеним між ТОВ "УК "Сократ" Відкритого диверсифікованого пайового інвестиційного фонду "Преміум-фонд Індексний" та АКБ "Східно-Європейський Банк". Зокрема, ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна" отримало право вимагати від Банку належного виконання зобов'язань щодо повернення коштів в розмірі 841 660,00 грн, згідно умов договору. Обов'язок АКБ "Східно-Європейський Банк" щодо сплати на користь ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна" не виконаний.

Крім того, між ТОВ "Тієрра Еталон" та ТОВ "Компанія з управління активами "Конкорд Ессет Менеджмент" укладено договір про відступлення права вимоги від 15 квітня 2012 року № 15/04-02, згідно з яким ТОВ "Тієрра Еталон" передало, а ТОВ "Компанія з управління активами "Конкорд Ессет Менеджиент прийняло право вимоги часткового виконання зобов'язань, що виникли за договором від 25 квітня 2008 року № 03/2008, укладеним між ТОВ "УК "Сократ" Відкритого диверсифікованого пайового інвестиційного фонду "Преміум-Фонд Індексний" та АКБ "Східно-Європейський Банк". ТОВ "Компанія з управління активами "Конкорд Ессет Менеджмент" отримало право вимагати від банку належного виконання зобов'язань щодо повернення коштів в розмірі 602 300,00 грн, згідно умов договору, тому існує обов'язок АКБ "Східно-Європейський Банк" щодо сплати на користь ТОВ "Компанія з управління активами "Конкорд Ессет Менеджмент" грошових коштів в розмірі 602 300,00 грн.

Також судом було встановлено, що 15 квітня 2012 року між ТОВ "Компанія з управління активами "Конкорд Ессет Менеджмент" та ОСОБА_7 було укладено договір поруки, згідно умов якого остання прийняла на себе обов'язок відповідати за виконання боржником усіх зобов'язань, що виникли в результаті відносин із викупу інвестиційних сертифікатів Інтервального диверсифікованого пайового інвестиційного фонду "Конкорд Перспектива" ТОВ "Компанія з управління активами "Конкорд Ессет Менеджмент" в кількості 10 000 штук шляхом здійснення часткової оплати в сумі 1 000,00 грн.

15 квітня 2012 року між ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна" та ОСОБА_7 було укладено договір поруки, згідно умов якого остання прийняла на себе обов'язок відповідати за виконання боржником усіх зобов'язань, що виникли в результаті відносин із викупу інвестиційних сертифікатів Інтервального диверсифікованого пайового інвестиційного фонду "Преміум-фонд Індексний" ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна" в кількості 2 000 штук шляхом здійснення часткової оплати в сумі 1 000,00 грн.

Суд першої інстанції, з яким погодився й апеляційний суд, посилався на те, що в правовідносинах, що виникли між АКБ "Східно-Європейський Банк" та ТОВ "Компанія з управління активами "Конкорд Ессет Менеджмент", а також між АКБ "Східно-Європейський Банк" та ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна" відбулося поєднання боржника і кредитора банку в грошовому зобов'язанні у відповідності до вимог ст. 606 ЦК України, а тому зобов'язання припинилося.

Однак статтею 606 ЦК України передбачено, що зобов'язання припиняється поєднанням боржника і кредитора в одній особі.

Тобто, поєднання (збіг) боржника і кредитора в одній особі має місце у разі, коли до сторони, яка є боржником, переходить відповідно до будь-якої зазначеної в законі підстави зобов'язання іншої особи, за яким ця особа є кредитором щодо боржника, і навпаки. Поєднання боржника і кредитора в одній особі може мати місце при реорганізації шляхом злиття або приєднання юридичних осіб, пов'язаних між собою взаємним зобов'язанням.

Отже, зникає один із суб'єктів правовідношення, у зв'язку з чим припиняється і саме правовідношення.

За таких обставин, суд першої інстанції, вирішуючи даний спір не визначився з характером спірних правовідносин та безпідставно застосував ст. 606 ЦК України, оскільки в даному випадку поєднання кредитора і боржника в одній особі не відбулося, так як АКБ "Східно-Європейський Банк", ТОВ "Компанія з управління активами "Конкорд Ессет Менеджмент" та ТОВ "Компанія з управління активами "Піоглобал Україна" існують як окремі юридичні особи і в них не було ні реорганізації, ні злиття шляхом приєднання. Крім того, між вказаними товариствами існують різні зобов'язання, які повинні виконуватись відповідно до умов договорів, а тому наявність у них обов'язків один перед одним щодо сплати коштів не свідчить про поєднання боржника та кредитора в одній особі.

Апеляційний суд на наведене та порушення судом першої інстанції вимог процесуального закону, що є безумовною підставою для скасування судового рішення, уваги не звернув, в порушення вимог статей 303, 315 ЦПК України у достатній мірі не перевірив доводів апеляційної скарги.

За таких обставин, ухвалені судові рішення підлягають скасуванню з підстав, передбачених ст. 338 ЦПК України, передачею справи на новий розгляд до суду першої інстанції.

Керуючись ст. ст. 336, 338 ЦПК України, колегія суддів судової палати у цивільних справах Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ,-

Касаційну скаргу Молчанова Андрія Георгійовича - ліквідатора Акціонерного комерційного банку "Східно-Європейський банк" задовольнити частково.

Рішення Бабушкінського районного суду м. Дніпропетровська від 24 жовтня 2012 року та ухвалу апеляційного суду Дніпропетровської області від 03 червня 2013 року скасувати.

Справу передати на новий розгляд до суду першої інстанції.

Ухвала оскарженню не підлягає.