Ковельський міськрайонний суд Волинської області

в складі: головуючого –судді ВАСИЛЮКА О.С.

при секретарі ПОНОМАРЬОВОЇ Т.В

з участю прокурора КЛІМУКА В.С.

адвоката ОСОБА_1

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі Ковельського міськрайонного суду кримінальну справу про обвинувачення

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1,

уродженки с. Дубівка, Володимерецького району, Рівненської

області українки, громадянки України, з вищою освітою,

працюючої начальником відділу страхування Волинської філії

ЗАТ "СК"Саламандра-Україна", одруженої, на утриманні має

троє неповнолітніх дітей, проживаючої за адресою: АДРЕСА_1, раніше судимої:

10.03.2011 р. Ковельським міськрайсудом за ст. ст. 191 ч. 2, 3, 366 ч.1 КК

України до 3 років 6 місяців позбавлення волі з позбавленням займати посади

пов’язані з фінансово-господарською діяльністю строком на 3 роки, на

підставі ст. ст. 75, 79 КК України звільнена від відбування основного та

додаткового покарання терміном на 3 роки та сплатою штрафу в сумі 1 000

грн.,

у вчиненні злочинів, передбачених ст. ст. 191 ч. 5, 366 ч.2 КК України, -

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_4,

уродженки та жительки АДРЕСА_2

українки, громадянки України, з вищою освітою, працюючої бухгалтером-

касиром Ковельського віддаленого робочого місця кредитної спілки "Мрія",

не одруженої, раніше не судимої,

у вчиненні злочину, передбаченого ст. 367 ч.2 КК України, -

На протязі 2007 –2008 років ОСОБА_2, будучи менеджером по наданню фінансових послуг Ковельського віддаленого робочого місця кредитної спілки "Мрія"(віддалене робоче місце м. Ковель Волинської області), відповідно до наказу № 54\к про прийом на роботу, виданого 18.06.07 року головою правління КС "Мрія"ОСОБА_4, будучи, відповідно до посадових обов’язків, затверджених 02.07.2007 року головою правління кредитної спілки "Мрія", Положення "Про фінансові послуги кредитної спілки "Мрія", затвердженого 06.06.07 року рішенням спостережної ради кредитної спілки "Мрія", протокол № 13, Положення "Про Ковельське віддалене робоче місце кредитної спілки "Мрія"затвердженого 13.10.2006 року рішенням спостережної ради кредитної спілки "Мрія"від 13.10.2006 року, протокол № 24 із змінами від 07.04.2007 року, протокол № 5, службовою особою, що здійснює роботу віддаленого робочого місця, а саме: приймає та реєструє заяви про вступ у члени кредитної спілки та припинення членства у кредитній спілці в Журналі реєстрації заяв на вступ у члени спілки, заяви на видачу кредитів членам спілки; реєструє кредитні договори на видачу кредитів; збирає інформацію, визначену внутрішніми правилами та положенням кредитної спілки, яка необхідна для прийняття рішення про надання кредиту; здійснює контроль за достовірністю поданої інформації членами кредитної спілки; готує необхідні документи для прийняття рішення про надання кредиту та забезпечує порядок надання кредитів членам спілки, відповідно до Положення "Про фінансові послуги в кредитній спілці"; здійснює роботу з членами кредитної спілки щодо приймання та видачі готівки; розглядає заяви про надання кредитів і вносить свої пропозиції до кредитного комітету; заповнює членські книжки та особові картки членів спілки по вступних та пайових внесках, вкладах, наданих кредитах; перевіряє фінансову спроможність позичальників та поручителів; за окремим доручення голови правління представляє кредитну спілку в відносинах із державою, юридичними та фізичними особами, будучи наділеною правом від імені кредитної спілки укладати кредитні договори з членами спілки на умовах платності, строковості та забезпеченості повернення кредиту в готівковій та безготівковій формі, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи умисно, з корисливих мотивів, повторно шляхом укладання фіктивних кредитних договорів від імені підставних осіб, які за отриманням кредитів не зверталися, не підписували необхідних документів з каси кредитної спілки "Мрія"отримала кошти в сумі 641 000 грн., які в послідуючому привласнила в сумі 68 500 грн. та розтратила в сумі 582 500 грн. в користь третіх осіб, чим спричинила кредитній спілці "Мрія"збитки в особливо великих розмірах.

Зокрема, 12.08.2008 року ОСОБА_2 без відома гр-ки ОСОБА_5 склала фіктивний договір кредиту № 113, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 з ОСОБА_5 про надання останній кредиту в сумі 10000 грн. Гр-ка ОСОБА_5 з проханням отримання кредиту не зверталась, кредит не оформляла, грошей не отримувала. Документи для цього кредитного договору, а саме копію паспорта та ідентифікаційного коду гр-ки ОСОБА_5 ОСОБА_6 взяла у ОСОБА_7, яка зверталась з питанням видачі кредиту, де ОСОБА_5 повинна була виступити поручителем. Однак, у видачі кредиту гр-ці ОСОБА_7 було відмовлено, а подані нею документи залишились в ОСОБА_2 та були використані нею для оформлення фіктивного договору. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: договорі кредиту № 113, заяві про отримання кредиту № 113, заяві анкеті на отримання кредиту, договорах поруки від 12.08.08 року ОСОБА_8 замість позичальника та поручителів ОСОБА_9 та ОСОБА_10 самостійно вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою, яку було видано для здійснення діяльності Ковельського віддаленого робочого місця. Крім того, ОСОБА_2 особисто поставила підпис замість ОСОБА_5 в видатковому касовому ордері № 227 про отримання нею готівки в розмірі 10000 грн. ОСОБА_2 по вказаному кредитному договору отримала з каси спілки кошти в сумі 10000 грн.

Крім того, 06.11.2008 року, ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-на ОСОБА_11 склала фіктивний договір кредиту № 167, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_11 кредиту в розмірі 5000 грн. Гр-н ОСОБА_11 з проханням отримання кредиту в розмірі 5000 грн. не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. Документи для цього кредитного договору, а саме копію паспорта та ідентифікаційного коду гр-на ОСОБА_11 ОСОБА_2 взяла з попереднього кредитного договору, який ОСОБА_11 брав раніше в кредитній спілці та погасив. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: договорі кредиту № 167, заяві про отримання кредиту № 167, заяві анкеті на отримання кредиту, договорі поруки від 06.11.08 року ОСОБА_8 замість позичальника та поручителя ОСОБА_12 самостійно вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, особисто замість ОСОБА_11 поставила підпис в видатковому касовому ордері № 336 про отримання ним готівки в розмірі 5000 грн. ОСОБА_2 по вказаному кредитному договору отримала кошти з каси в сумі 5000 грн.

Крім того, 06.06.2008 року, ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-на ОСОБА_13 склала фіктивний договір кредиту № 87, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_13 кредиту в розмірі 5000 грн. Гр-н ОСОБА_13 з проханням отримання кредиту в розмірі 5000 грн. не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. Документи для цього кредитного договору, а саме копію паспорта та ідентифікаційного коду гр-на ОСОБА_13 ОСОБА_2 отримала від нього ж, оскільки останній раніше хотів отримати кредит, однак йому було у цьому відмовлено. Копії його документів залишились у ОСОБА_2 В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме договорі кредиту № 87, заяві про отримання кредиту № 87, заяві анкеті на отримання кредиту № 161, розписці позичальника, договорі поруки від 06.06.08 року ОСОБА_8 замість позичальника та поручителя ОСОБА_14 самостійно вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, особисто замість ОСОБА_13 поставила підпис в видатковому касовому ордері № 161 про отримання ним готівки в розмірі 5000грн. Для поручителя ОСОБА_2 використала документи сестри ОСОБА_13, ОСОБА_14, яка подала копії своїх документів, коли хотіла отримати кредит. ОСОБА_2 по вказаному кредитному договору отримала кошти з каси спілки в сумі 5000 грн.

Крім того, 22.07.2008 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-ки ОСОБА_15 склала фіктивний договір кредиту № 102, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника ОСОБА_2 про надання ОСОБА_15 кредиту в розмірі 10000 грн. Гр-ка ОСОБА_15 з проханням отримання кредиту в розмірі 10000 грн. не зверталась, кредит не оформляла, грошей не отримувала. Документи для цього кредитного договору, а саме копію паспорта та ідентифікаційного коду гр-ки ОСОБА_15 ОСОБА_2 взяла із одного з попередніх кредитних договорів, де та виступала поручителем, а копії її документів залишились у неї. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: кредитному договорі № 102, заяві про видачу кредиту № 102, заяві –анкеті на отримання кредиту № 204, розписці позичальника від 22.07.08 року ОСОБА_2 замість позичальника самостійно вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, особисто поставила підпис замість ОСОБА_15 в видатковому касовому ордері № 204 про отримання нею готівки в розмірі 10000 грн. Також, ОСОБА_2 особисто заповнила, видала, завірила печаткою довідку про доходи, в якій вказано, що ОСОБА_15 працює в Спілці творчої молоді "Гармонія". Вказану довідку ОСОБА_2 виготовила без відома директора спілки ОСОБА_16, вчинивши підписи в довідці замість директора та бухгалтера. Після цього вказану довідку про доходи використала при оформленні кредиту. ОСОБА_2 по вказаному кредитному договору отримала з каси спілки кошти в сумі 10000 грн.

Крім того, 18.07.2008 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-на ОСОБА_12 склала фіктивний договір кредиту № 101, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_12 кредиту в розмірі 10000 грн. Гр-нин ОСОБА_12 з проханням отримання кредиту в розмірі 10000 грн. не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. Документи для цього кредитного договору, а саме копію паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_2 взяла у ОСОБА_12, оскільки він раніше отримував кредит в спілці і копії його документів залишились у неї. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: договорі кредиту № 101, заяві про видачу кредиту № 101, заяві-анкеті на отримання кредиту, розписці позичальника від 18.07.08 року, договорах поруки ОСОБА_2 самостійно замість позичальника та поручителів ОСОБА_18 та ОСОБА_19 вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, ОСОБА_2 поставила підпис замість ОСОБА_12 в видатковому касовому ордері № 202 про отримання ним готівки в розмірі 10000 грн. Для поручителів ОСОБА_2 використала документи ОСОБА_18, брата ОСОБА_12 та своєї знайомої ОСОБА_19 Крім того, ОСОБА_2 особисто заповнила довідки про доходи, в яких вказано, що ОСОБА_18 та ОСОБА_12 працюють в підприємця ОСОБА_19 Вказані довідки ОСОБА_2 виготовила з відома підприємця ОСОБА_19, оскільки остання на її прохання неодноразово надавала їй чисті бланки довідок про доходи, які ОСОБА_2 особисто заповнювала, вчиняючи підписи в довідці замість директора та бухгалтера. Після цього довідки про доходи використала при оформленні кредиту. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 10000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 30.06.2008 року, ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-ки ОСОБА_20 склала фіктивний договір кредиту № 98, укладений між кредитною спілкою "Мрія" в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_20 кредиту в розмірі 60000 грн. Гр-ка ОСОБА_20 з проханням отримання кредиту в розмірі 60000 грн. не зверталась, кредит не оформляла, грошей не отримувала. Документи для цього кредитного договору, а саме копію паспорта та ідентифікаційного коду гр-ки ОСОБА_20 ОСОБА_2 взяла у неї самої, оскільки ОСОБА_20 раніше отримувала кредит, а копії її документів залишились у ОСОБА_2 В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: договорі кредиту № 98, заяві на отримання кредиту № 98, заяві-анкеті на отримання кредиту № 191, розписці позичальника, договорі поруки від 30.06.08 року замість позичальника та поручителя ОСОБА_21 самостійно вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, особисто, замість ОСОБА_20 поставила підпис в видатковому касовому ордері № 191 про отримання нею готівки в розмірі 60000 грн. Для поручителів використала свої документи і документи свого чоловіка ОСОБА_21 Довідки про доходи ОСОБА_20, видану від імені її чоловіка ОСОБА_21, ОСОБА_2 виготовила і написала самостійно, без його відома, взявши у нього печатку. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 60000 грн. по вказаному кредитному договору, які привласнила.

Крім того, 30.04.2008 року, ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-ки ОСОБА_19 склала фіктивний договір кредиту № 74, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_19 кредиту в розмірі 50000 грн. Гр-ка ОСОБА_19 з проханням отримання кредиту в розмірі 50000 грн. не зверталась, кредит не оформляла, грошей не отримувала. Документи для цього кредитного договору ОСОБА_2 взяла у ОСОБА_19, оскільки та їх надала на її прохання. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: договорі кредиту № 74, заяві на отримання кредиту № 74, заяві-анкеті на отримання кредиту № 63, розписці позичальника, договорах поруки від 30.06.08 року замість позичальника та поручителів Аваль та ОСОБА_24 самостійно вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, замість ОСОБА_19 поставила підпис в видатковому касовому ордері № 135 про отримання нею готівки в розмірі 50000 грн. Для поручителів Аваль та ОСОБА_24 ОСОБА_2 використала документи, які їй раніше надала ОСОБА_19 Довідки про доходи Аваль та ОСОБА_24 ОСОБА_2 написала сама на чистих бланках, які їй надала ОСОБА_19 ОСОБА_2 отримала кошти з каси спілки в сумі 50000 грн. по вказаному кредитному договору, які привласнила.

Крім того, 31.10.2008 року, ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-ки ОСОБА_25 склала фіктивний договір кредиту № 165, укладений між кредитною спілкою "Мрія" в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_25 кредиту в розмірі 5000 грн. Гр-нин ОСОБА_25 з питанням отримання кредиту в розмірі 5000 грн. не зверталась, кредит не оформляла, грошей не отримувала. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: договорі кредиту № 165, заяві на отримання кредиту № 165, заяві-анкеті на отримання кредиту № 334, розписці позичальника, договорі поруки від 30.10.08 року замість позичальника та поручителя ОСОБА_26 самостійно вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, замість ОСОБА_25 поставила підпис в видатковому касовому ордері № 334 про отримання готівки в розмірі 5000 грн. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 5000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 31.10.2008 року, ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-на ОСОБА_27 склала фіктивний договір кредиту № 162, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_27 кредиту в розмірі 5000 грн. Гр-нин ОСОБА_27 з проханням отримання кредиту в розмірі 5000 грн. не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: договорі кредиту № 162, заяві на отримання кредиту № 162, заяві-анкеті на отримання кредиту № 329, розписці позичальника, договорі поруки від 31.10.08 року замість позичальника та поручителя ОСОБА_28 ОСОБА_2 самостійно вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, особисто замість ОСОБА_27 поставила підпис в видатковому касовому ордері № 329 про отримання ним готівки в розмірі 5000 грн. Поручителем ОСОБА_27 ОСОБА_2 вказала його дружину ОСОБА_28, яка сама надала копії своїх документів. Довідки про доходи в поручителя ОСОБА_28 від підприємця ОСОБА_29 ОСОБА_2 заповнювала сама, а згодом використала в кредитній справі. Аналогічним чином ОСОБА_2 виготовила довідку про доходи на гр-на ОСОБА_27 ОСОБА_2 отримала кошти з каси спілки в сумі 5000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 31.10.2008 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-ки ОСОБА_28 склала фіктивний договір кредиту № 161, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_28 кредиту в розмірі 5000 грн. Гр-нин ОСОБА_28 з проханням отримання кредиту не зверталась, кредит не оформляла, грошей не отримувала. Копії своїх документів, а саме паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_30 надала ОСОБА_2 на її прохання та особисто поставила підписи в документах, необхідних для оформлення кредиту та видатковому касовому ордері № 327, хоча, готівки не отримувала. Довідки про доходи ОСОБА_28 від підприємця ОСОБА_29 ОСОБА_2 заповнила особисто, оскільки ОСОБА_29 надала їй чистий бланк довідки з відтиском печатки, а потім ОСОБА_2 використала його при оформленні кредиту. Довідки про доходи від СТМ "Гармонія" для поручителя ОСОБА_27 ОСОБА_2 також особисто виготовила та використала в кредитному договорі. ОСОБА_2 отримала кошти з каси спілки в сумі 5000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 17.06.2008 року, ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-ки ОСОБА_31 склала фіктивний договір кредиту № 90, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_31 кредиту в розмірі 10000 грн. Гр-ка ОСОБА_31 з проханням отримання кредиту в розмірі 10000 грн. не зверталась, кредит не оформляла, грошей не отримувала. Документи для цього кредитного договору, а саме копію паспорта та ідентифікаційного коду гр-ки ОСОБА_31 ОСОБА_2 взяла з іншого кредитного договору, де ОСОБА_31 виступала поручителем. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: договорі кредиту № 90, заяві про отримання кредиту № 90, заяві-анкеті на отримання кредиту № 171, розписці позичальника, договорах поруки від 17.06.08 року ОСОБА_2 замість позичальника та поручителів ОСОБА_32 та ОСОБА_33 самостійно вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, особисто замість ОСОБА_31 поставила підпис в видатковому касовому ордері № 171 про отримання нею готівки в розмірі 10000 грн. Для поручителів ОСОБА_32 та ОСОБА_33 ОСОБА_2 використала документи вказаних осіб, оскільки ті виступали поручителями по іншому кредиту. ОСОБА_2 отримала кошти з каси спілки в сумі 10000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 29.10.2008 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-на ОСОБА_34 склала фіктивний договір кредиту № 153, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_34 кредиту в розмірі 5000 грн. Гр-нин ОСОБА_34 з проханням отримання кредиту в розмірі 5000 грн. не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. Документи для цього кредитного договору, а саме: копію паспорта та ідентифікаційного коду гр-на ОСОБА_34 ОСОБА_2 взяла у ОСОБА_19 В документах, необхідних для отримання кредиту, тобто в договорі кредиту № 153, заяві про видачу кредиту № 153, заяві-анкеті на отримання кредиту № 318, розписці позичальника, договорі поруки ОСОБА_2 замість позичальника та поручителя Дані самостійно вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, поставила підпис замість ОСОБА_34 в видатковому касовому ордері № 318 про отримання ним готівки в розмірі 5000 грн. Для поручителя Дані ОСОБА_2 використала документи, які їй також надала ОСОБА_19 Довідки про доходи ОСОБА_34, Дані від підприємця ОСОБА_19 ОСОБА_2 заповнила сама на чистому бланку, який їй надала ОСОБА_19 ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 5000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 31.01.2008 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-ки ОСОБА_36 склала фіктивний договір кредиту № 18, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_36 кредиту в розмірі 20000 грн. та 21.02.08 року договір кредиту № 37 про надання ОСОБА_36 кредиту в розмірі 10000 грн. Гр-ка ОСОБА_36 з проханням отримання вказаних вище кредитів не зверталась, грошей по них в загальній сумі 30000 грн. не отримувала. В документах по кредитному договору № 18, які були необхідні для оформлення цього кредиту та в видатковому ордері № 31про отримання готівки в сумі 20000 грн. ОСОБА_36 особисто поставила підписи на прохання ОСОБА_2 однак, грошей не отримувала. Документи для цього кредитного договору, а саме копію паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_2 взяла у ОСОБА_36 В кредитному договорі №37 в документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: договорі кредиту № 37, заяві про видачу кредиту № 37, заяві-анкеті на отримання кредиту № 62, розписці позичальника, договорі поруки від 21.02.08 року ОСОБА_2 замість позичальника та поручителя ОСОБА_37 самостійно вчинила підписи та завірила договір печаткою. Крім того, замість ОСОБА_36 поставила свій підпис в видатковому касовому ордері № 62 про отримання готівки в розмірі 10000 грн. Довідки про доходи ОСОБА_36 від підприємця ОСОБА_19 ОСОБА_2 написала сама на чистому бланку, який їй надала ОСОБА_19 Іншу довідку про доходи ОСОБА_36 із САТ ЗТ "Саламандри –Лтава"ОСОБА_2 також написала особисто. Бланк довідки вона взяла в Луцьку в офісі, коли їздила туди по роботі, там же і поставила відтиски печатки на кількох порожніх довідках без відома працівників САЗ ЗТ "Саламандри- Лтава". Заповнені фіктивні довідки після виготовлення використала в кредитних договорах. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 30000 грн. по вказаних кредитних договорах.

Крім того, 21.04.2008 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-ки ОСОБА_38 склала фіктивний договір кредиту № 69, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_38 кредиту в розмірі 25000 грн. Гр-ка ОСОБА_38 з проханням отримання кредиту в розмірі 25000 грн. не зверталась, кредит не оформляла, грошей не отримувала. Документи для цього кредитного договору, а саме копію паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_2 взяла у ОСОБА_38, оскільки та раніше отримувала кредит в спілці. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: договорі кредиту № 69, заяві на отримання кредиту № 69, заяві на отримання кредиту від квітня 2008 року, розписці позичальника, договорах поруки ОСОБА_2 замість позичальника та поручителів ОСОБА_39 та ОСОБА_19 самостійно вчинила підписи та завірила договір печаткою. Крім того, замість ОСОБА_38 особисто поставила підпис в видатковому касовому ордері № 123 про отримання нею готівки. Для поручителів ОСОБА_39 та ОСОБА_19 ОСОБА_2 використала документи осіб, які виступали поручителями по інших договорах. Довідки про доходи поручителів ОСОБА_19 та ОСОБА_39 ОСОБА_2 написала сама на чистих бланках, які їй надала ОСОБА_19 ОСОБА_2 отримала кошти з каси спілки в сумі 25000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 24.07.2008 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-на ОСОБА_40 склала фіктивний договір кредиту № 104, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_40 кредиту в розмірі 10000 грн. Гр-нин ОСОБА_40 з проханням отримання кредиту в розмірі 10000 грн. не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: договорі кредиту № 104, заяві на отримання кредиту № 104, заяві-анкеті на отримання кредиту № 206, розписці позичальника, договорах поруки від 24.07.08 року ОСОБА_2 замість позичальника та поручителів ОСОБА_41 та ОСОБА_42 самостійно вчинила підписи та завірила договір печаткою. Крім того, особисто замість ОСОБА_40 поставила свій підпис в видатковому касовому ордері № 206 про отримання ним готівки в розмірі 10000 грн. Для поручителів вона використала документи ОСОБА_39 ОСОБА_43 та ОСОБА_41, яка раніше також брала кредит в кредитній спілці і погасила його. Довідки про доходи ОСОБА_40 ОСОБА_2 написала сама на чистому бланку, який взяла в САТ ЗТ "Саламандра –Лтава". ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 10000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 14.08.2008 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-ки ОСОБА_44 склала фіктивний договір кредиту № 114, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_44 кредиту в розмірі 10000 грн. Гр-ка ОСОБА_44 з проханням отримання кредиту в розмірі 10000 грн. не зверталась, кредит не оформляла, грошей не отримувала. Документи для цього кредитного договору ОСОБА_2 взяла у матері ОСОБА_44, ОСОБА_45, яка надала пакет документів, оскільки хотіла отримати кредит в спілці, однак їй було відмовлено. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: договорі кредиту № 114, заяві на отримання кредиту № 114, заяві - анкеті на отримання кредиту № 288, розписці позичальника та договорах поруки від 14.08.08 року ОСОБА_2 замість позичальника та поручителів ОСОБА_45 та ОСОБА_46 самостійно вчинила підписи та завірила договір печаткою. Крім того, особисто замість ОСОБА_44 поставила підпис в видатковому касовому ордері № 228 про отримання нею готівки в розмірі 10000 грн. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 10000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 24.06.2008 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-ки ОСОБА_16 склала фіктивний договір кредиту № 93, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_16 кредиту в розмірі 10000 грн. Гр-ка ОСОБА_16 з проханням отримання кредиту не зверталась, кредит не оформляла, грошей не отримувала. Документи для цього кредитного договору ОСОБА_2 взяла у ОСОБА_16 В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме договорі кредиту № 93, заяві на отримання кредиту № 93, заяві-анкеті на отримання кредиту № 178, розписці позичальника ОСОБА_2 замість позичальника самостійно вчинила підписи та завірила печаткою договір кредиту. Крім того, замість ОСОБА_16 поставила свій підпис в видатковому касовому ордері № 178 про отримання готівки в розмірі 10000 грн. Для поручителів ОСОБА_2 використала документи ОСОБА_42 та ОСОБА_3. Довідки про доходи на ОСОБА_16 з СТМ "Гармонія"ОСОБА_2 написала сама на чистому бланку та використала в кредитному договорі. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 10000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 31.07.2008 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-на ОСОБА_47 склала фіктивний договір кредиту № 112, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_47 кредиту в розмірі 25000 грн. Гр-нин ОСОБА_47 з проханням отримання кредиту не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: договорі кредиту № 112, заяві на отримання кредиту № 112, заяві-анкеті на отримання кредиту № 225, розписці позичальника від 31.07.08 року, договорах поруки від 31.07.08 року замість позичальника та поручителів ОСОБА_3 та ОСОБА_20 самостійно вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, замість ОСОБА_47 особисто поставила підпис в видатковому касовому ордері № 225 про отримання ним готівки в розмірі 25000 грн. Для поручителів ОСОБА_2 використала документи осіб, які виступали поручителями по інших договорах. Довідки про доходи поручителя ОСОБА_20 ОСОБА_2 написала сама на чистому бланку, який взяла в свого чоловіка ОСОБА_21 і сама поставила печатку без його відома. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 25000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 30.10.2008 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-на ОСОБА_48 склала фіктивний договір кредиту № 157, укладений між кредитною спілкою "Мрія" в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_48 кредиту в розмірі 5000 грн. Гр-нин ОСОБА_48 з проханням отримання кредиту не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. Документи для цього кредитного договору, а саме копію паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_2 взяла у ОСОБА_48, оскільки той хотів отримати кредит в спілці, однак йому було відмовлено. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме договорі кредиту № 157, заяві на отримання кредиту № 157, заяві-анкеті на отримання кредиту № 323, розписці позичальника, договорі поруки ОСОБА_8 замість позичальника та поручителя ОСОБА_49 самостійно вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, особисто замість ОСОБА_48 поставила підпис в видатковому касовому ордері № 323 про отримання ним готівки в розмірі 5000 грн. Для поручителя ОСОБА_2 використала документи ОСОБА_49, дружини ОСОБА_48, яка мала виступити у нього поручителем по кредиту. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 5000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 30.10.2008 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-на ОСОБА_50 склала фіктивний договір кредиту № 159, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_50 кредиту в розмірі 5000 грн. Гр-нин ОСОБА_50 з проханням отримання кредиту не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. Документи для цього кредитного договору, а саме копію паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_50 та поручителя ОСОБА_51 ОСОБА_2 взяла в бухгалтера Турійського відділення в м. Ужгороді під час здачі місячних звітів. Гр-нин ОСОБА_50 та ОСОБА_51 звертались в Турійське відділення кредитної спілки "Мрія"з метою отримання кредиту, однак їм було відмовлено у видачі кредиту. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: договорі кредиту № 159, заяві № 159, заяві –анкеті на отримання кредиту № 325, розписці позичальника, договорі поруки від 30.10.08 року ОСОБА_2 замість позичальника та поручителя ОСОБА_51 самостійно вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, особисто замість ОСОБА_50 поставила підпис в видатковому касовому ордері № 325 про отримання ним готівки в розмірі 5000 грн. Довідки про доходи позичальника та поручителя від СТМ "Гармонія"ОСОБА_2 особисто написала та використала при оформленні кредиту. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 5000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 30.10.2008 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-ки ОСОБА_51 склала фіктивний договір кредиту № 158, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_51 кредиту в розмірі 5000 грн. Гр-ка ОСОБА_51 з проханням отримання кредиту не зверталась, кредит не оформляла, грошей не отримувала. Документи для цього кредитного договору, а саме копію паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_51 та поручителя ОСОБА_50 ОСОБА_2 взяла в бухгалтера Турійського відділення в м. Ужгороді під час здачі місячних звітів. Гр-нин ОСОБА_50 та ОСОБА_51 звертались в Турійське відділення кредитної спілки "Мрія"з метою отримання кредиту, однак їм було відмовлено у видачі кредиту. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: договорі кредиту № 158, заяві на отримання кредиту № 158, заяві –анкеті на отримання кредиту № 324, розписці позичальника, договорі поруки від 30.10.08 року ОСОБА_2 замість позичальника та поручителя ОСОБА_50 самостійно вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, особисто замість ОСОБА_51 поставила підпис в видатковому касовому ордері № 324 про отримання нею готівки в розмірі 5000 грн. Довідки про доходи позичальника та поручителя від СТМ "Гармонія"ОСОБА_2 особисто написала та використала при оформленні кредиту. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 5000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 31.07.2008 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим, становищем без відома гр-на ОСОБА_52 склала фіктивний договір кредиту № 111, укладений між кредитною спілкою "Мрія" в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_52 кредиту в розмірі 25000 грн. Гр-нин ОСОБА_52 з проханням отримання кредиту не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. Документи для цього кредитного договору, а саме копію паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_2 взяла у ОСОБА_52, оскільки той хотів отримати кредит в спілці, однак йому було відмовлено. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: в договорі кредиту № 111, заяві на отримання кредиту № 111, заяві-анкеті на отримання кредиту № 224, розписці позичальника від 31.07.08 року, договорах поруки від 31.07.08 року за позичальника та поручителів ОСОБА_53 та ОСОБА_54 ОСОБА_8 самостійно вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, замість ОСОБА_52 поставила підпис в видатковому касовому ордері № 224 про отримання ним готівки. Для поручителів ОСОБА_2 використала документи дружини ОСОБА_52 ОСОБА_53, які той сам надав і копії документів гр-ки ОСОБА_54, яка раніше була поручителем по іншому договору. ОСОБА_2 отримала кошти з каси в сумі 25000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 26.08.2008 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-на ОСОБА_55 склала фіктивний договір кредиту № 119, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_55 кредиту в розмірі 10000 грн. Гр-нин ОСОБА_55 з проханням отримання кредиту не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. Документи для цього кредитного договору, а саме копію паспорта та ідентифікаційного коду гр-на ОСОБА_55 ОСОБА_2 взяла з іншого договору, по якому він виступав поручителем, звідти ж взяла і довідку про його доходи. Поручителями в кредитному договорі вказала осіб, які були поручителями по інших кредитах і надавали копії своїх документів. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: договорі кредиту № 119, заяві на отримання кредиту № 119, заяві-анкеті про отримання кредиту від 26.08.08 року, розписці позичальника, договорах поруки від 26.08.08 року замість позичальника та поручителів ОСОБА_56, ОСОБА_57 ОСОБА_2 самостійно вчинила підписи та завірила договір печаткою. Крім того, замість ОСОБА_55 поставила свій підпис в видатковому касовому ордері № 237 про отримання ним готівки в розмірі 10000 грн. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 10000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 29.07.2008 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-на ОСОБА_58 склала фіктивний договір кредиту № 107, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_58 кредиту в розмірі 10000 грн. Гр-нин ОСОБА_58 з проханням отримання кредиту не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. Документи для цього кредитного договору, а саме копію паспорта та ідентифікаційного коду гр-на ОСОБА_58 ОСОБА_2 взяла у ОСОБА_19 В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: договорі кредиту № 107, заяві на отримання кредиту № 107, заяві-анкеті на отримання кредиту № 215, розписці позичальника, договорах поруки від 29.07.08 року за позичальника та поручителів ОСОБА_59 та ОСОБА_54 ОСОБА_2 самостійно вчинила підписи та завірила договір печаткою. Крім того, замість ОСОБА_58 поставила свій підпис в видатковому касовому ордері № 215 про отримання ним готівки в розмірі 10000 грн. Для поручителів ОСОБА_2 використала документи осіб, які виступали поручителями по інших договорах. Довідки про доходи ОСОБА_58 та ОСОБА_59 ОСОБА_2 написала сама на чистих бланках підприємця ОСОБА_19, які остання їй і надала. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 10000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 30.07.2008 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-на ОСОБА_60 склала фіктивний договір кредиту № 109, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_60 кредиту в розмірі 10000 грн. Гр-нин ОСОБА_60 з проханням отримання кредиту не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме договорі кредиту № 109, заяві на отримання кредиту № 109, заяві-анкеті на отримання кредиту № 218, розписці позичальника, договорах поруки від 30.07.08 року ОСОБА_2 замість позичальника та поручителів ОСОБА_61, ОСОБА_62 самостійно вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, особисто замість ОСОБА_60 поставила підпис в видатковому касовому ордері № 218 про отримання ним готівки в розмірі 10000 грн. Для поручителів ОСОБА_2 використала документи осіб, які виступали поручителями по інших договорах. Довідки про доходи на гр-н ОСОБА_60, ОСОБА_61, ОСОБА_62 ОСОБА_2 написала самостійно і використала їх при оформленні кредиту. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 10000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 11.10.2008 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-н ОСОБА_63 склала фіктивний договір кредиту № 141, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_63 кредиту в розмірі 10000 грн.; без відома ОСОБА_64 склала фіктивний договір кредиту № 140, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_64 кредиту в розмірі 10000 грн.; без відома ОСОБА_65 склала фіктивний договір кредиту № 142, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника ОСОБА_2 про надання ОСОБА_65 кредиту в розмірі 5000 грн.; без відома ОСОБА_66 склала фіктивний договір кредиту № 139, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_66 кредиту в розмірі 10000 грн. Гр-нин ОСОБА_63 ОСОБА_64, ОСОБА_65, ОСОБА_66 з проханням отримання кредиту в розмірі по 10000 грн. кожному не звертались, кредитів не оформляли, грошей не отримували, ніде не ставили своїх підписів і взагалі ніколи не були в кредитній спілці "Мрія". Документи для цих кредитів, а саме копії паспортів та ідентифікаційних кодів на вищевказаних громадян ОСОБА_2 надали гр-ни ОСОБА_67, ОСОБА_68 та ОСОБА_69, які виступали поручителями по цих договорах. Договори кредиту № 139, №140, №141, № 142 укладені від імені начальника Ковельського відділення кредитної спілки "Мрія"ОСОБА_70 і ним підписані в одному екземплярі. Другий екземпляр договорів, який видавався ОСОБА_67, ОСОБА_68 та ОСОБА_69, підписувала ОСОБА_2 особисто, яка, фактично, їх укладала. В документах, необхідних для отримання цих кредитів, а саме заявах на отримання кредитів, заявах-анкетах на отримання кредитів, розписках позичальників та самих договорах кредиту розписувався ОСОБА_69, ОСОБА_67Ф або ОСОБА_68 за вказівкою ОСОБА_2, не будучи ознайомленими зі змістом документів, що вони підписували та повністю їй довіряючи. Крім того, вони розписалась в видаткових касових ордерах № 300, № 299, № 301, № 298 про отримання готівки. Для поручителів ОСОБА_2 використала документи осіб, які їй надали ОСОБА_69, ОСОБА_67, ОСОБА_68 та їхні особисті документи. Договори № 139, №140, №141, № 142 оформлялись для того, щоб погасити заборгованості по реальних договорах, які ОСОБА_69, ОСОБА_67 та ОСОБА_68 мали в кредитній спілці, однак не мали змоги гасити. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в загальній сумі 35000 грн. по вказаних кредитних договорах.

Крім того, 28.05.2008 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-ки ОСОБА_71 склала фіктивний договір кредиту № 82, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_71 кредиту в розмірі 20000 грн. Гр-ка ОСОБА_71 з проханням отримання кредиту не зверталась, кредит не оформляла, грошей не отримувала. Документи для цього кредитного договору, а саме копію паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_2 взяла у ОСОБА_71 особисто, вона їх дала на її прохання. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: договорі кредиту № 82, заяві про отримання кредиту № 82, заяві-анкеті про отримання кредиту, розписці позичальника та договорах поруки за поручителів ОСОБА_72, ОСОБА_62 підписи поставила ОСОБА_71 на прохання ОСОБА_2 ОСОБА_2 замість ОСОБА_71 поставила підпис в видатковому касовому ордері № 153 про отримання нею готівки в розмірі 20000 грн. Для поручителів ОСОБА_2 використала документи матері ОСОБА_71 - ОСОБА_72, які остання їй надала, та ОСОБА_62, який раніше хотів отримати кредит, однак йому в цьому було відмовлено. Також ОСОБА_2 використала довідку про доходи ОСОБА_62, яка є справжньою. Довідки про доходи ОСОБА_72 ОСОБА_2 виписала сама та використала при оформленні кредитної справи. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 20000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 30.05.2008 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-на ОСОБА_73 склала фіктивний договір кредиту № 84, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_73 кредиту в розмірі 15000 грн. Гр-нин ОСОБА_73 з проханням отримання кредиту в розмірі 15000 грн. не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: договорі кредиту № 84, заяві на отримання кредиту № 84, заяві-анкеті на отримання кредиту № 157, розписці позичальника, договорі поруки від 30.05.08 року замість позичальника та поручителя ОСОБА_20 ОСОБА_2 самостійно вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, замість ОСОБА_73 особисто поставила підпис в видатковому касовому ордері № 157 про отримання ним готівки в розмірі 15000 грн. Для поручителя ОСОБА_2 використала документи ОСОБА_20, які у неї були. Довідки про доходи на ОСОБА_73 та ОСОБА_20 ОСОБА_2 написала сама та використала при оформленні кредиту. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 15000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 30.10.2008 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-ки ОСОБА_26 склала фіктивний договір кредиту № 160, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_26 кредиту в розмірі 5000 грн. Гр-ка ОСОБА_26 з проханням отримання кредиту в розмірі 5000 грн. не зверталась, кредит не оформляла, грошей не отримувала. Документи для цього кредитного договору, а саме копію паспорта та ідентифікаційного коду гр-ки ОСОБА_26 ОСОБА_2 взяла разом з документами по ОСОБА_74 та ОСОБА_51 в м. Ужгороді. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: договорі кредиту № 160, заяві на отримання кредиту № 160, заяві-анкеті на отримання кредиту № 326, договорі поруки від 30.10.08 року ОСОБА_2 замість позичальника та поручителя ОСОБА_75 особисто поставила свої підписи та завірила договір печаткою. Крім того, ОСОБА_2 замість ОСОБА_26 поставила свій підпис в видатковому касовому ордері № 326 про отримання нею готівки в розмірі 5000 грн. Для поручителя ОСОБА_2 використала документи ОСОБА_75 Довідки про доходи на ОСОБА_26 та ОСОБА_75 ОСОБА_2 написала сама та використала при оформленні кредиту. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 5000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 17.06.2008 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-на ОСОБА_76 склала фіктивний договір кредиту № 91, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_76 кредиту в розмірі 10000 грн. Гр-нин ОСОБА_76 з проханням отримання кредиту в розмірі 10000 грн. не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: договорі кредиту № 91, заяві на отримання кредиту № 91, заяві-анкеті на отримання кредиту № 172, розписці позичальника, ОСОБА_2 поставила свої підписи замість позичальника та поручителя ОСОБА_3 та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, ОСОБА_2 замість ОСОБА_76 особисто розписалась в видатковому касовому ордері № 172 про отримання ним готівки в розмірі 10000 грн. ОСОБА_2 отримала з каси кошти в сумі 10000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 31.05.2008 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-ки ОСОБА_77 склала фіктивний договір кредиту № 85, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_77 кредиту в розмірі 15000 грн. Гр-ка ОСОБА_77 з проханням отримання кредиту в розмірі 15000 грн. не зверталась, кредит не оформляла, грошей не отримувала. Документи на гр-ку ОСОБА_77, а саме копію паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_2 надала гр-ка ОСОБА_7, яка хотіла оформити для себе кредит на її документи. ОСОБА_7 видала фіктивні довідки про доходи на гр-н ОСОБА_77, ОСОБА_78, які сама заповнила і підписала. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме договорі кредиту № 85, заяві на отримання кредиту № 85, заяві-анкеті на отримання кредиту № 158, розписці позичальника, договорах поруки від 31.05.08 року замість позичальника та поручителів ОСОБА_9 та ОСОБА_79 ОСОБА_2 самостійно вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, ОСОБА_2 замість ОСОБА_77 розписалась в видатковому касовому ордері № 158 про отримання нею готівки в розмірі 15000 грн. Для поручителя ОСОБА_2 використала, крім ОСОБА_9, документи ОСОБА_79, яка раніше отримувала кредит в кредитній спілці. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 15000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 27.03.08 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-на ОСОБА_80 склала фіктивний договір кредиту № 54, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_80 кредиту в розмірі 50000 грн. Гр-нин ОСОБА_80 з проханням отримання кредиту в розмірі 50000 грн. не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. Документи для цього кредитного договору, а саме копію паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_2 взяла у ОСОБА_80, оскільки останній хотів отримати кредит в спілці, але йому було відмовлено. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: договорі кредиту № 54, заяві про отримання кредиту № 54, заяві-анкеті про отримання кредиту № 93, розписці позичальника, договорах поруки від 27.03.08 року замість позичальника та поручителів ОСОБА_81, ОСОБА_82, ОСОБА_73, ОСОБА_83 ОСОБА_2 особисто вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, ОСОБА_2 замість ОСОБА_80 поставила підпис в видатковому касовому ордері № 93 про отримання ним готівки в розмірі 50000 грн. Для поручителів ОСОБА_2 використала документи осіб, які виступали поручителями по інших договорах кредиту. Довідки про доходи на позичальника та поручителів ОСОБА_2 виписала сама на чистих бланках, які їй надала підприємець ОСОБА_19 ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 50000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 06.06.2008 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-ки ОСОБА_14 склала фіктивний договір кредиту № 88, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_14 кредиту в розмірі 5000 грн. Гр-ка ОСОБА_14 з проханням отримання кредиту в розмірі 5000 грн. не зверталась, кредит не оформляла, грошей не отримувала. Документи для цього кредитного договору, а саме копію паспорта та ідентифікаційного коду гр-ки ОСОБА_14 ОСОБА_2 взяла у неї, оскільки та хотіла отримати кредит в спілці, але їй було відмовлено. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: договорі кредиту № 88, заяві на отримання кредиту № 88, заяві-анкеті на отримання кредиту № 162, розписці позичальника, договорі поруки від 06.06.2008 року замість позичальника та поручителя ОСОБА_13 ОСОБА_2 особисто поставила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, ОСОБА_2 замість ОСОБА_14 поставила підпис в видатковому касовому ордері № 162 про отримання нею готівки в розмірі 5000 грн. Для поручителя ОСОБА_2 використала документи ОСОБА_13, брата ОСОБА_14, який також хотів отримати кредит. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 5000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 27.06.2008 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-ки ОСОБА_84 склала фіктивний договір кредиту № 96, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_84 кредиту в розмірі 30000 грн. Гр-ка ОСОБА_84 з проханням отримання кредиту в розмірі 30000 грн. не зверталась, кредит не оформляла, грошей не отримувала. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: договорі кредиту № 96, заяві на отримання кредиту № 96, заяві-анкеті на отримання кредиту № 186, розписці позичальника, договорі поруки від 27.06.08 року замість позичальника та поручителя ОСОБА_3 ОСОБА_2 самостійно вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, ОСОБА_2 замість ОСОБА_84 поставила підпис в видатковому касовому ордері № 186 про отримання нею готівки в розмірі 30000 грн. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 30000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 21.02.2008 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-на ОСОБА_21 склала фіктивний договір кредиту № 36, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_21 кредиту в розмірі 15000 грн. Гр-нин ОСОБА_21 з проханням отримання кредиту в розмірі 15000 грн. не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. Документи для цього кредитного договору у ОСОБА_21, свого чоловіка, ОСОБА_2 взяла у нього без його відома. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме: договорі кредиту № 36, заяві № 36 на отримання кредиту, заяві-анкеті на отримання кредиту, розписці позичальника ОСОБА_2 особисто вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, ОСОБА_2 замість ОСОБА_21 поставила підпис в видатковому касовому ордері № 61 про отримання ним готівки в розмірі 15000 грн. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 15000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 25.07.08 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-на ОСОБА_85 склала фіктивний договір кредиту № 105, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_85 кредиту в розмірі 10000 грн. Гр-нин ОСОБА_85 з проханням отримання кредиту в розмірі 10000 грн. не звертався, грошей не отримував, хоча на прохання ОСОБА_2 в документах, необхідних для оформлення кредиту ставив свої підписи. Крім того, замість ОСОБА_85 ОСОБА_2 поставила свій підпис в видатковому касовому ордері № 207 про отримання ним готівки в розмірі 10000 грн. Для поручителів використала документи свого чоловіка ОСОБА_21 та ОСОБА_59, замість яких вчинила підписи в договорах поруки. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 10000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того 29.10.2008 року ОСОБА_2повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-на ОСОБА_86 склала фіктивний договір кредиту № 152, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_86 кредиту в розмірі 3000 грн. Гр-нин ОСОБА_86 з проханням отримати кредит в розмірі 3000 грн. не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. Документи для цього кредитного договору ОСОБА_2 привезла ОСОБА_87, яка хотіла отримати кредит для себе на ім’я ОСОБА_86 ОСОБА_88 подала всі необхідні документи і ОСОБА_2 оформила цей кредит. В документах, необхідних для отримання кредиту замість ОСОБА_86 ОСОБА_2 самостійно вчинили підписи, а саме в договорі кредиту № 152, в заяві на отримання кредиту № 152, заяві –анкеті на отримання кредиту № 317, розписці позичальника та завірила договір кредиту печатко. Також ОСОБА_2 поставила підпис за поручителя ОСОБА_89 Довідки про доходи ОСОБА_86 та ОСОБА_89 принесла ОСОБА_87 Крім того, ОСОБА_2 поставила підпис в видатковому ордері № 317 про отримання ОСОБА_86 готівки в розмірі 3000 грн. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 3000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 14.01.2008 року ОСОБА_2 повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-на ОСОБА_90 склала фіктивний договір кредиту № 5, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_90 кредиту в розмірі 3500 грн. Гр-нин ОСОБА_90 з проханням отримати кредит в розмірі 3500 грн.н звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. Документи для цього кредитного договору привезла ОСОБА_41 з м. Любомль, яка хотіла отримати кредит для себе на ім’я ОСОБА_90 ОСОБА_41 подала всі необхідні документи, однак у видачі кредиту було відмовлено, оскільки ОСОБА_41 вже мала кредит в кредитній спілці і мала по ньому заборгованість. Копії всіх документів залишились у ОСОБА_2 В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме в заяві про отримання кредиту № 5 замість ОСОБА_90 та ОСОБА_42 ОСОБА_2 самостійно поставила підписи, також замість ОСОБА_90 та ОСОБА_42 вона поставила підпис в заяві-анкеті на отримання кредиту № 5 та розписці позичальника та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, ОСОБА_2 поставила підпис в видатковому касовому ордері № 13 замість ОСОБА_90 та ОСОБА_42 про отримання ним готівки. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 3500 грн. по вказаному кредитному договору, які привласнила.

Крім того, 30.10.2008 року ОСОБА_2 повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-на ОСОБА_91 склала фіктивний договір кредиту № 156, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_91 кредиту в розмірі 5000 грн. Гр-нин ОСОБА_91 з проханням видачі йому кредиту в розмірі 5000 грн. не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. Документи для цього кредитного договору привезла ОСОБА_19, яка хотіла отримати кредит для себе на його ім’я. ОСОБА_19 подала всі необхідні документи для отримання кредиту. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме в заяві на отримання кредиту № 156, заяві-анкеті на отримання кредиту № 332, розписці позичальника замість ОСОБА_91 ОСОБА_2 самостійно вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, ОСОБА_2 поставила підпис в видатковому касовому ордері № 322 про отримання ним готівки. Для поручителя використала документи ОСОБА_92. Його документи привезла також ОСОБА_19 В договорі поруки замість ОСОБА_92 ОСОБА_2 також поставила свій підпис. ОСОБА_2 отримала кошти з каси спілки в сумі 5000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 10.08.2007 року ОСОБА_2 повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-на ОСОБА_93 склала фіктивний договір кредиту № 42, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_94 кредиту в розмірі 7000 грн. Гр.-н ОСОБА_93 з проханням отримання кредиту на суму 7000 грн. не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. Документи для цього кредитного договору на ОСОБА_94 ОСОБА_2 взяла тоді, коли останній оформляв у неї страховий поліс в САТ ЗТ "Саламандра". Копії всіх його документів залишились у неї. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме в заяві на отримання кредиту, заяві –анкеті на отримання кредиту замість ОСОБА_93 та касира ОСОБА_42 ОСОБА_2А самостійно вчинила підписи та завіріли договір кредиту печаткою. Крім того, ОСОБА_2 поставила підпис в видатковому касовому ордері № 64 про отримання ОСОБА_93 готівки та поставила свій підпис за касира ОСОБА_42 Для поручителя ОСОБА_2 використала документи ОСОБА_95 та ОСОБА_96 В договорах поруки замість ОСОБА_95 та ОСОБА_96 ОСОБА_2також поставила свій підпис. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 7000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 11.09.2007 року ОСОБА_2 повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-на ОСОБА_97 склала фіктивний договір кредиту № 67, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_97 кредиту в розмірі 10000 грн. Гр-н ОСОБА_97 з проханням отримання кредиту на суму 10000 грн не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. Документи для цього кредитного договору ОСОБА_97 приніс ОСОБА_2, оскільки хотів отримати кредит, однак у видачі кредиту йому було відмовлено. Копії всіх його документів залишились у ОСОБА_2 В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме заяві на отримання кредиту, заяві –анкеті на отримання кредиту замість замість ОСОБА_97 та касира ОСОБА_42 ОСОБА_2 самостійно вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, замість ОСОБА_42 та ОСОБА_97 ОСОБА_2 поставила підписи в видатковому касовому ордері № 95 про отримання ним готівки. Для поручителя використала документи ОСОБА_73 та ОСОБА_98 В договорах поруки замість поручителів ОСОБА_2 також поставила свій підпис. Довідки про доходи в договорі кредиту фіктивні, ОСОБА_2 їх повиписувала самостійно. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 10000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 12.07.2007 року ОСОБА_2 повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-ки ОСОБА_99 склала фіктивний договір кредиту № 30, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_99 кредиту в розмірі 5000 грн. Гр.-ка ОСОБА_100 з проханням отримання кредиут на суму 5000 грн.не зверталась, кредит не оформляла, грошей не отримувала. Документи для цього кредитного договору ОСОБА_2 взяла в САТ ЗТ "Саламандра", оскільки ОСОБА_100 працювала там страховим агентом. Копії всіх її документів були в "Саламандрі". В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме договорі кредиту № 30, заяві про видачу кредиту та заяві про вступ в члени спілки замість ОСОБА_100 та касира ОСОБА_42 ОСОБА_2 самостійно вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, замість ОСОБА_100 та ОСОБА_42 ОСОБА_2 поставила свій підпис в видатковому касовому ордері № 49 про отримання нею готівки. Для поручителя ОСОБА_2 використала документи ОСОБА_101, якого раніше страхувала в САТ ЗТ "Саламандра". В договорі поруки замість ОСОБА_101 ОСОБА_2 також поставила свій підпис. Довідки про доходи в договорі кредиту фіктивні, ОСОБА_2 їх повиписувала самостійно. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 5000 грн. по вказаному кредитному договору, які привласнила.

Крім того, 27.07.2007 року ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-на ОСОБА_102 склала фіктивний договір кредиту № 39, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_102 кредиту в розмірі 5000 грн. Гр-н ОСОБА_102 з проханням отримання кредиту на суму 5000 грн. не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. Документи для цього кредитного договору принесла ОСОБА_103, яка хотіла отримати кредит для себе на його ім’я. ОСОБА_103 подала всі необхідні документи, однак у видачі кредиту їй було відмовлено, оскільки ОСОБА_103 вже мала кредит в кредитній спілці і мала по ньому заборгованість. Копії всіх документів залишились у ОСОБА_2 В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме в заяві про видачу кредиту, заяві про вступ в члени спілки, заяві –анкеті на отримання кредиту замість ОСОБА_102 та касира ОСОБА_42 ОСОБА_2 самостійно вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, замість касира ОСОБА_42 та ОСОБА_103 розписалась в видатковому касовому ордері № 60 про отримання ним готівки. Для поручителя використала документи ОСОБА_104, їх принесла ОСОБА_103 договорі поруки замість ОСОБА_104 ОСОБА_2 також поставила свій підпис. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 5000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 12.07.2007 року ОСОБА_2 повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-на ОСОБА_105 склала фіктивний договір кредиту № 29, укладений між кредитною спілкою "Мрія" в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_105 кредиту в розмірі 3000 грн. Гр-н ОСОБА_105 з проханням отримання кредиту на суму 3000 грн. не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме заяві на отримання кредиту, заяві про вступ в члени спілки, в заяві –анкеті про отримання кредиту, розписці позичальника замість ОСОБА_105 та касира ОСОБА_42, ОСОБА_2 самостійно вчинила підписи та завірила договір печаткою. Крім того, замість ОСОБА_105 та касира ОСОБА_42 ОСОБА_2 поставила підпис в видатковому касовому ордері № 48 про отримання ним готівки. Для поручителя використала документи ОСОБА_106, довідку про доходи від ПП ОСОБА_107, ОСОБА_2 заповнила на ОСОБА_105 та ОСОБА_106, а потім використала під час оформлення кредиту. В договорі поруки замість ОСОБА_106 ОСОБА_2 також поставила свій підпис. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 3000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 12.07.2007 року, ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-на Такі склала фіктивний договір кредиту № 31, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання Такі кредиту в розмірі 4000 грн. Гр-н Такі з проханням отримання кредиту на суму 4000 грн. не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. Документи для цього кредитного договору ОСОБА_2 взяла у його дружини ОСОБА_109, яка хотіла отримати кредит для себе. У видачі кредиту їй було відмовлено, копії всіх її документів залишились у ОСОБА_2 В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме в заяві про видачу кредиту, заяві про вступ в члени спілки, заяві-анкеті на отримання кредиту, розписці позичальника замість Такі та касира ОСОБА_42 ОСОБА_2 самостійно вчинила підписи та завірила договір печаткою. Крім того, замість Такі та ОСОБА_42 ОСОБА_2 поставила підпис в видатковому касовому ордері № 50 про отримання ним готівки. Для поручителя використала документи ОСОБА_109. Довідки про доходи від ПП ОСОБА_110 ОСОБА_2 виписала сама. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 4000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, 30.11.2007 року, ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, без відома гр-на ОСОБА_111 склала фіктивний договір кредиту № 119, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_111 кредиту в розмірі 9500 грн. Гр-нин ОСОБА_111 з проханням отримати кредит в розмірі 9500 грн. не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. Документи для цього кредитного договору ОСОБА_2 взяла у нього, коли той оформляв договір страхування в компанії, яку представляла ОСОБА_2 Копії всіх документів на ОСОБА_111 залишились у ОСОБА_2 В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме договорі кредиту № 119, заяві про видачу кредиту, розписці позичальника замість ОСОБА_111 ОСОБА_2 самостійно вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Також ОСОБА_2 поставила підпис за касира ОСОБА_42 в заяві –анкеті на отримання кредиту. Крім того, замість касира ОСОБА_42 та ОСОБА_111 ОСОБА_2 поставила підпис в видатковому касовому ордері № 167 про отримання ним готівки. Для поручителів використала документи свого чоловіка ОСОБА_21 та ОСОБА_36, яка раніше отримувала кредит. В договорах поруки замість поручителів ОСОБА_2 також поставила свій підпис. Довідки про доходи в договорі кредиту фіктивні, ОСОБА_2 їх повиписувала сама. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 9500 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, 17.09.2007 року склала фіктивний договір кредиту № 70, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання Дані кредиту в розмірі 10000 грн. Гр.-н Дані з проханням отримання кредиту на суму 10000 грн. не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме в договорі кредиту № 70, заяві про отримання кредиту, заяві –анкеті на отримання кредиту, розписці позичальника замість Дані та касира ОСОБА_42 ОСОБА_2 самостійно вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, замість касира ОСОБА_42 та Дані ОСОБА_2 поставила підпис в видатковому касовому ордері № 98 про отримання ним готівки. Для поручителя використала документи ОСОБА_113 та ОСОБА_114 В договорах поруки замість ОСОБА_114 та ОСОБА_113 ОСОБА_2 також поставила свій підпис. Довідки про доходи в договорі кредиту фіктивні, їх ОСОБА_2 виписала самостійно. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 10000 грн. по вказаному кредитному договору.

Крім того, ОСОБА_2, повторно, умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, 19.07.2007 року склала фіктивний договір кредиту № 34, укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_115 кредиту в розмірі 6000 грн. Гр-н ОСОБА_115 з проханням отримання кредиту на суму 6000 грн. не звертався, кредит не оформляв, грошей не отримував. Документи ОСОБА_115 ОСОБА_2 взяла у нього ж самого, коли той оформляв страховку в страховій компанії і копії його документів залишились у неї. В документах, необхідних для отримання кредиту, а саме в договорі кредиту № 34, заяві про отримання кредиту, заяві –анкеті на отримання кредиту, розписці позичальника замість ОСОБА_115 та касира ОСОБА_42 ОСОБА_2 самостійно вчинила підписи та завірила договір кредиту печаткою. Крім того, замість касира ОСОБА_42 та ОСОБА_115 ОСОБА_2 поставила підпис в видатковому касовому ордері № 53 про отримання ним готівки. Для поручителя використала документи ОСОБА_116, замість якого в договорі поруки також поставила свій підпис. Довідки про доходи в договорі кредиту фіктивні, їх ОСОБА_2 виписала самостійно. ОСОБА_2 отримала з каси спілки кошти в сумі 6000 грн. по вказаному кредитному договору.

В подальшому продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_2 з метою укриття реальної ситуації по проблемних кредитах, яка існувала в Ковельському віддаленому робочому місці кредитної спілки "Мрія", а саме того, що деякі позичальники, які отримали кредит в спілці, не мали можливості вчасно сплачувати кредит та відсотки по ньому і створення штучного благополуччя в діяльності очолюваного нею структурного підрозділу, розтратила протягом 2007-2008 років в користь гр-н ОСОБА_56, ОСОБА_117, ОСОБА_118, ОСОБА_119, ОСОБА_120, ОСОБА_121, ОСОБА_122, ОСОБА_123, ОСОБА_68, ОСОБА_69, ОСОБА_67, ОСОБА_124, ОСОБА_125, ОСОБА_126, ОСОБА_127, ОСОБА_128, ОСОБА_129 кошти в сумі 62563,56 грн., внісши за вказаних громадян в касу КС "Мрія"готівку, а саме:

- у відповідності до договору кредиту № 36 від 26.07.2007 року громадянка ОСОБА_118 отримала кредит в сумі 5000 гривень. Отриманий кредит ОСОБА_118 гасила до лютого 2008 року і більше проплат не здійснювала. Згідно даних бухгалтерського обліку за 29.02.2008 року від громадянки ОСОБА_118 надійшли кошти в сумі 3060,5 грн., які за неї внесла ОСОБА_2;

- у відповідності до договору № 43 від 29.02.2008 року громадянка ОСОБА_118 отримала кредит в сумі 8500 гривень. Отриманий кредит ОСОБА_118 не погашала жодного разу. Згідно даних бухгалтерського обліку за 31.03.2008р., 30.04.2008р., 30.05.2008р., 30.06.2008р., 31.07.2008 року від громадянки ОСОБА_118 надійшли кошти в сумі 4708,74 грн., які за неї внесла ОСОБА_2;

- у відповідності до договору кредиту № 45 від 16.08.2007 року громадянка ОСОБА_122 отримала кредит в сумі 6000 гривень. Отриманий кредит ОСОБА_122 не погашала жодного разу. Згідно даних бухгалтерського обліку за 31.10.2007 року, 30.11.2007 року, 28.12.2007 року, 31.01.2008 року, 29.02.2008 року, 31.03.2008 року, 30.04.2008 року, 30.05.2008 року, 30.06.2008 року, 31.07.2008 року від громадянки ОСОБА_122 надійшли кошти в сумі 7400 гривень, які за неї внесла ОСОБА_2;

- у відповідності до договору кредиту № 80 від 03.10.2007 року громадянин ОСОБА_123 отримав кредит в сумі 6000 гривень. Отриманий кредит ОСОБА_123 погашав до лютого 2008 року і більше проплат не здійснював. Згідно даних бухгалтерського обліку за 31.03.2008 року, 30.04.2008 року, 31.05.2008 року, 30.06.2008 року, 31.07.2008 року від громадянина ОСОБА_123 надійшли кошти в сумі 3530 грн., які за нього внесла ОСОБА_2;

- у відповідності до договору кредиту № 89 від 11.10.2007 року громадянка ОСОБА_117 отримала кредит в сумі 5000 гривень. Отриманий кредит ОСОБА_117 гасила до травня 2008 року і більше проплат не здійснювала. Згідно даних бухгалтерського обліку за 30.06.2008 року та 31.07.2008 року від громадянки ОСОБА_117 надійшли кошти в сумі 1722.04 гривень, які за неї внесла ОСОБА_2;

- у відповідності до договору кредиту № 94 від 19.10.2007 року громадянка ОСОБА_56 отримала кредит в сумі 5000 гривень. Отриманий кредит ОСОБА_56 гасила до серпня 2008 року і більше проплат не здійснювала. Згідно даних бухгалтерського обліку за 28.08.2008 року та 23.09.2008 року від громадянки ОСОБА_56 надійшли кошти в сумі 1606,06 гривень, які за неї внесла ОСОБА_2;

- у відповідності до договору кредиту № 140 від 28.12.2007 року громадянка ОСОБА_121 отримала кредит в сумі 10000 гривень. Отриманий кредит ОСОБА_121 гасила до квітня 2008 року і більше проплат не здійснювала. Згідно даних бухгалтерського обліку за 31.05.2008 року, 30.06.2008 року, 31.07.2008 року, 29.09.2008 року від громадянки ОСОБА_121 надійшли кошти в сумі 5673,18 гривень, які за неї внесла ОСОБА_2;

- у відповідності до договору кредиту № 104 від 05.11.2007 року громадянка ОСОБА_126 отримала кредит в сумі 5000 гривень. Отриманий кредит ОСОБА_126 гасила до лютого 2008 року і більше проплат не здійснювала. Згідно даних бухгалтерського обліку за 31.03.2008 року, 08.04.2008 року, 30.05.2008 року, 30.06.2008 року, 31.07.2008 від громадянки ОСОБА_126 надійшли кошти в сумі 2865,34 гривень, які за неї внесла ОСОБА_2;

- у відповідності до договору кредиту № 105 від 09.11.2007 року громадянка ОСОБА_124 отримала кредит в сумі 5000 гривень. Отриманий кредит ОСОБА_124 гасила до лютого 2008 року і більше проплат не здійснювала. Згідно даних бухгалтерського обліку за 31.03.2008 року, 08.04.2008 року, 30.05.2008 року, 30.06.2008 року, 31.07.208 року від громадянки ОСОБА_124 надійшли кошти в сумі 2849,66 гривень, які за неї внесла ОСОБА_2;

- у відповідності до договору кредиту № 110 від 21.11.2007 року громадянка ОСОБА_129 отримала кредит в сумі 5000 гривень. Отриманий кредит ОСОБА_129 не погашала жодного разу. Згідно даних бухгалтерського обліку за 28.12.2007 року, 31.01.2008 року, 29.02.2008 року, 31.03.2008 року, 30.04.2008 року, 30.05.2008 року, 30.06.2008 року, 31.07.2008 року від громадянки ОСОБА_129 надійшли кошти в сумі 4511,92 гривень, які за неї внесла ОСОБА_2;

- у відповідності до договору кредиту № 107 від 14.11.2007 року громадянка ОСОБА_125 отримала кредит в сумі 5000 гривень. Отриманий кредит ОСОБА_125 гасила до лютого 2008 року і більше проплат не здійснювала. Згідно даних бухгалтерського обліку за 31.03.2008 року, 08.04.2008 року, 31.05.2008 року, 30.06.2008 року, 31.07.2008 року від громадянки ОСОБА_125 надійшли кошти в сумі 2828,81 гривень, які за неї внесла ОСОБА_2;

- у відповідності до договору кредиту № 127 від 12.12.2007 року громадянка ОСОБА_127 отримала кредит в сумі 10000 гривень. Отриманий кредит ОСОБА_127 гасила до квітня 2008 року і більше проплат не здійснювала. Згідно даних бухгалтерського обліку за 31.05.2008 року, 30.06.2008 року, 31.07.2008 року, 30.08.2008 року від громадянки ОСОБА_127 надійшли кошти в сумі 4306,97 гривень, які за неї внесла ОСОБА_2;

- у відповідності до договору кредиту № 128 від 12.12.2007 року громадянка ОСОБА_128 отримала кредит в сумі 5000 гривень. Отриманий кредит ОСОБА_128 гасила до квітня 2008 року і більше проплат не здійснювала. Згідно даних бухгалтерського обліку за 31.05.2008 року, 30.06.2008 року, 31.07.2008 року, 30.08.2008 року від громадянки ОСОБА_128 надійшли кошти в сумі 2232,68 гривень, які за неї внесла ОСОБА_2;

- у відповідності до договору кредиту № 7 від 17.01.2008 року громадянка ОСОБА_119 отримала кредит в сумі 5000 гривень. Отриманий кредит ОСОБА_119 гасила до лютого 2008 року і більше проплат не здійснювала. Згідно даних бухгалтерського обліку за 31.03.2008 року, 30.04.2008 року, 31.05.2008 року, 30.06.2008 року, 31.07.2008 року від громадянки ОСОБА_119 надійшли кошти в сумі 2730,91 гривень, які за неї внесла ОСОБА_2;

- у відповідності до договору кредиту № 10 від 21.01.2008 року громадянка ОСОБА_67 отримала кредит в сумі 4500 гривень. Отриманий кредит ОСОБА_67 гасила до серпня 2008 року і більше проплат не здійснювала. Згідно даних бухгалтерського обліку за 11.10.2008 року від громадянки ОСОБА_67 надійшли кошти в сумі 1622,63 гривень, які за неї внесла ОСОБА_2;

- у відповідності до договору кредиту № 20 від 07.02.2008 року громадянка ОСОБА_68 отримала кредит в сумі 5000 гривень. Отриманий кредит ОСОБА_68 гасила до квітня 2008 року і більше проплат не здійснювала. Згідно даних бухгалтерського обліку за 30.05.2008 року, 30.06.2008 року, 31.07.2008 року, 11.10.2008 року від громадянки ОСОБА_68 надійшли кошти в сумі 3574,72 гривень, які за неї внесла ОСОБА_2;

- у відповідності до договору кредиту № 26 від 13.02.2008 року громадянин ОСОБА_120 отримав кредит в сумі 10000 гривень. Отриманий кредит ОСОБА_120 погашав до квітня 2008 року і більше проплат не здійснював. Згідно даних бухгалтерського обліку за 31.05.2008 року, 30.06.2008 року, 31.07.2008 року, 29.09.2008 року від громадянина ОСОБА_120 надійшли кошти в сумі 5923,18 грн, які за нього внесла ОСОБА_2;

- у відповідності до договору кредиту № 33 від 21.02.2008 року громадянин ОСОБА_69 отримав кредит в сумі 4000 гривень. Отриманий кредит ОСОБА_69 погашав до серпня 2008 року і більше проплат не здійснював. Згідно даних бухгалтерського обліку за 11.10.2008 року від громадянина ОСОБА_69 надійшли кошти в сумі 1432,22 грн., які за нього внесла ОСОБА_2

Крім того, ОСОБА_2, умисно, з метою укриття реальної ситуації по результатам діяльності Ковельського віддаленого робочого місця і створення штучного благополуччя в роботі очолюваного нею структурного підрозділу на протязі 2007-2008 років під час здачі звітності правлінню кредитної спілки, що в м. Ужгород склала та підписала особисто такі неправдиві документи:

В липні 2007 року.

Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ ( 2арк.)

1. Звіт про статистичну звітність на 31 липня 2007 року.

2. відомість виданих кредитів за липень 2007 року по Ковельському ВРМ КС "Мрія". ( 4 арк.).

3. Склад активів та пасивів.

4. Оборотно-сальдова відомість за липень 2007 року.

5. 11 -Звіт про рух грошових коштів.

6. Список членів КС, які були прийняті в члени КС "Мрія".

7. Протокол засідання кредитного комітету.

8. Звітні дані про фінансову діяльність.

9. Інвентаризація вступних паєвих внесків .

10. Інвентаризація розрахунків по наданні та поверненні кредитів та відсотків.

11. Облік розрахунків повернення кредитів, хвильовок та відсотків на 5 арк.

В серпні 2007 року:

1. Відомість обліку розрахунків повернення кредитів, хвильовок, відсотків (на 6 арк.).

2. Оборотно-сальдова відомість за серпень 2007 р.

3. Склад активів та пасивів.

4. Список членів КС "МРІЯ".

5. Протокол засідання кредитної спілки "МРІЯ".

6. 11- Звіт про рух грошових коштів .

7. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ. За серпень 2007 р. ( 2 арк.).

8. Інвентаризація вступних паєвих внесків по Ковельському ВРМ КС "МРІЯ".

9. Інвентаризація розрахунків по наданні та поверненні кредитів та відсотків по ВРМ Ковель.

10. Накопичувальна відомість обліку повернення кредитів.

11. Кредитка спілка "Мрія" Ковельське ВРМ. Звіт про статзвітність станом на 01.09.2007 р.

12. Відомість виданих кредитів за серпень 2007 р. по Ковельському ВРМ "Мрія".

13. Відомість закритих кредитів з 01.08.2007 по 31.08.2007 р.

В вересні 2007 року:

1. Ковельське ВРМ КС "Мрія". Список членів КС які були прийняті в члени в вересні м –ці 2007 р.

2. Протокол засідання кредитного комітету кредитної спілки "Мрія" 01 жовтня 2007 р.

3. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ кредитної спілки за вересень 2007 р.( на 2 - х арк.).

4. Склад активів та пасивів станом на 01.10.2007р по ВРМ Ковель.

5. Звіт про рух грошових коштів по Ковельському представництву Луцького відділення КС "Мрія" за червень 2007 р.

6. Оборотно - сальдова відомість за вересень 2007 р.

7. Акт інвентаризації закритих договорів за серпень 2007 р. по Ковельському ВРМ КС "Мрія".

8. Відомість закритих кредитів з 01.09.2007 по Ковельському ВРМ КС "Мрія".

9. Відомість закритих кредитів з 01.09.2007 р.

10. Відомість виданих кредитів за вересень місяць 2007 р. по Ковельському ВРМ КС "Мрія". (на 3 арк.).

11. Інвентаризація вступних паєвих внесків по Ковельському ВРМ КС "Мрія" станом на 30.09.2007 р.

12. Звіт про статистичну звітність станом на 01.10.2007 р.

13. Інвентаризація розрахунків по наданих кредитах та отриманих відсотках по кредитам за вересень 2007 року (на 3 –х арк.).

14. Відомість обліку розрахунків повернення кредитів, хвильовок, відсотків.( на 7 арк.).

15. Накопичу вальна відомість обліку повернення кредитів.

16. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВПМ за жовтень 2007 року.

В жовтні 2007 року:

1. Протокол засідання кредитного комітету КС "Мрія" 01.11.2007 р.

2. Список членів КС "Мрія" жовтень 207р..

3. Звітні дані про фінансову діяльність КС "Мрія" жовтень 2007р.

(2 арк.)

4. 11- звіт про рух грошових коштів по КС "Мрія".

5. Оборотно-сальдова відомість за жовтень 2007 р.

6. Склад активів та пасивів за листопад 2007 р.

7. Відомість закритих кредитів з 01.10.2007 по 31..10.2007 р.

8. Акт інвентаризації закритих договорів за жовтень 2007 р.

9. Відомість закритих кредитів з 01.10.2007р. по 31.10.2007 р.

10. Відомість виданих кредитів за жовтень 2007 р.

11. Інвентаризація вступних паєвих внесків на 31.10.2007 р.

12. Звіт про статистичну звітність станом на 01.11.2007 р.

13. Інвентаризація розрахунків по наданих кредитах та отриманих відсотках по кредитах за жовтень 2007р. (2арк.).

14. Накопичу вальна відомість обліку повернення кредитів та відсотків по Ковельському ВРМ жовтень 2007 року.

15. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ КС "Мрія" жовтень 2007 р.

16. Відомість обліку розрахунків повернення кредитів, хвильовок, відсотків з 01.11.2007р. по 30.11.2007 р. (8 арк.).

В листопаді 2007 року:

1. Протокол засідання кредитного комітету КС "Мрія" 01.12.2007р.

2. Список членів КС які були прийняті в листопаді 2007 р.

3. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ за листопад 2007 р. ( 2 арк.).

4. 11 –звіт про рух грошових коштів КС "Мрія " за листопад 2007 р.

5. Склад активів і пасивів на 01.12.2007 р.

6. Інвентаризація вступних паєвих внесків по Ковельському ВРМ КС "Мрія" на 01.12.2007 р.

7. Відомість виданих кредитів за листопад 2007 р.

8. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ КС "Мрія" за листопад 2007 р.

9. Відомість закритих кредитів з 01.11.2007 р. по 30.11.2007 р. по КС "Мрія".

10. Акт інвентаризації закритих договорів за листопад 2007 р. по КС "Мрія".

11. Оборотно-сальдова відомість за листопад 2007 р.

12. Накопичувальна відомість повернення кредитів та відсотків по Ковельському ВРМ до кінця дії угоди.

13. Інвентаризація розрахунків по наданих кредитах та отриманих відсотках по кредитах за листопад 2007 р.

14. Накопичувальна відомість обліку повернення кредитів та відсотків по Ковельському ВРМ до за листопад 2007 р.

15. Звіт про статистичну звітність станом на 01.12.2007 р.

16. Відомість обліку розрахунків повернення кредитів. Хвильовок, відсотків.

( 9 арк.).

В грудні 2007 року:

1. Протокол засідання кредитного комітету КС "Мрія" на 31.12.2007 р.

2. Список членів КС "Мрія" за грудень 2007 р.

3. Звітні дані про фінансову діяльність за грудень 2007 р. ( 2 арк.).

4. Відомість закритих кредитів з 01.12.2007 р. по 31.12.2007 р.

5. Акт інвентаризації закритих договорів за грудень 2007 р. КС "Мрія".

6. Інвентаризація вступних паєвих внесків по ковельському КС "Мрія".

7. Звітні дані про фінансову діяльність за грудень 2007 р.

8. Склад активів та пасивів 31.12.2007р.

9. Оборотно-сальдова відомість за грудень 2007 р.

10. 11-звіт про рух грошових коштів за грудень 2007 р.

11. Звіт про статистичну звітність станом на 01.12.2007 р.

12. Відомість виданих кредитів за грудень 2007 р. по Ковельському КС "Мрія".

13. Накопичу вальна відомість обліку повернення кредитів та відсотків за грудень 2007 р.

14. Інвентаризація розрахунків по наданих кредитах та отриманих відсотках по кредитах за грудень 2007 р.

15. Накопичувальна відомість повернення кредитів та відсотків до кінця дії угоди.

16. Відомість обліку розрахунків повернення кредитів, хвильовок, відсотків з 01.12.2007 по 31.12.2007 р. (9 арк.).

В січні 2008 року:

1. Протокол засідання кредитного комітету кредитної спілки "Мрія" 31.01.2008р.

2. Список членів КС "Мрія" січень 2008 р.

3. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ за січень 2008 р. ( 2 арк.).

4. 11-звіт про рух грошових коштів за січень 2008 року.

5. Склад активів та пасивів за січень 2008 р.

6. Оборотно-сальдова відомість за січень 2008 р.

7. Акт інвентаризації закритих договорів за січень 2008 р.

8. Відомість закритих кредитів з 01.01.2008 р. по 31.01.2008 р.

9. Відомість виданих кредитів за січень 2008 р.

10. Інвентаризація вступних паєвих внесків по Ковельському ВРМ КС "Мрія" станом на 31.01.2008 р.

11. Звіт про статистичну звітність станом на 01.02.2008 р.

12. Накопичувальна відомість обліку повернення кредитів та відсотків Ковельського ВРМ за січень 2008 р.

13. Накопичувальна відомість повернення кредитів та відсотків Ковельського ВРМ до кінця дії угоди.

14. Інвентаризація розрахунків по наданих кредитах та отримання відсотків по кредитах за січень 2008 р.

15. Інвентаризація розрахунків по наданих кредитах та отриманих відсотках по кредитам за лютий 2008 р.

В лютому 2008 року:

1. Протокол засідання кредитного комітету КС "Мрія" 29 лютого 2008 р.

2. Список членів КС за лютий 2008 року.

3. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ за лютий 2008 р. ( 2 арк.).

4. Оборотно-сальдова відомість за лютий 2008 р.

5. Інвентаризація вступних паєвих внесків по Ковельському КС "Мрія" станом на 29.02.2008 р.

6. Звіт про статистичну звітність станом на 01.03.2008 р.

7. 11- звіт про рух грошових коштів по Ковельському ВРМ за лютий 2008 р.

8. Склад активів та пасивів станом на лютий 2008 р.

9. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ за лютий 2008 р.

10. Акт інвентаризації закритих договорів за лютий 2008 р. по КС "Мрія".

11. Відомість достроково повернутих кредитів по Ковельському ВРМ за лютий 2008 р.

12. Відомість закритих кредитів з 01.02.2008 р. по 29.02.2008 р. по КС "Мрія".

13. Відомість виданих кредитів за лютий 2008 р.

14. Відомість обліку розрахунків повернення кредитів, хвильовок, відсотків з 01.02.2008 по 29.02.2008р. ( 9 арк.).

В березні 2008 року:

1. Список членів КС прийняті в березні 2008 р.

2. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ за березень 2008 р.

3. Інвентаризація розрахунків по наданих кредитах та отриманих відсотках по кредитах.

4. Відомість закритих кредитів з 01.03.2008 по 31.03.2008.

5. Акт інвентаризації закритих договорів за березень 2008 р.

6. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ за березень 2008 р.(2 арк.).

7. 11- звіт про рух грошових коштів за березень 2008 р.

8. Склад активів та пасивів станом на 1 квітня 2008 р.

9. Оборотно-сальдова відомість за березень 2008 р.

10. відомість достроково повернутих кредитів по Ковельському ВРМ за березень 2008р.

11. Відомість виданих кредитів за березень 2008 р.

12. Інвентаризація ступних паєвих внесків по Ковельському КС "Мрія" на 31.03.2008 р.

13. Відомість обліку розрахунків повернення кредитів, хвильовок, відсотків (4 арк.).

В квітні 2008 року:

1. Список членів КС прийнятих в квітні 2008 року.

2. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ за квітень 2008 р. (2 арк.).

3. 11- звіт про рух грошових коштів за квітень 2008 р.

4. Склад активів та пасивів станом на 30 квітня 2008 р.

5. Оборотно-сальдова відомість за квітень 2008 р.

6. Відомість достроково-повернутих кредитів по Ковельському ВРМ за квітень 2008 р.

7. Відомість закритих кредитів з 01.04.2008 р. по 30.04.208 р. по Ковельському ВРМ КС "Мрія".

8. Акт інвентаризації закритих договорів за квітень 2008 р. по КС "Мрія".

9. Відомість виданих кредитів за квітень 2008 р.

10. Накопичувальна відомість повернення кредитів та відсотків до кінця дії угоди.

11. Інвентаризація вступних паєвих внесків по Ковельському ВРМ КС "Мрія".

12. Звіт про статистичну звітність станом на 01.05.2008 р.

13. Інвентаризація розрахунків по наданих кредитах та отриманих відсотках по кредитам за квітень 2008 р.

14. Накопичувальна відомість повернення кредитів та відсотків.

15. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВОМ на квітень 2008 р.

16. Відомість обліку розрахунків повернення кредитів, хвильовок, відсотків (4 арк.).

В травні 2008 р.

1. Список членів КС прийнятих в травні 2008 р.

2. Протокол засідання кредитного комітету кредитної спілки "Мрія" 31 травня 2008 р.

3. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ за травень 2008 р. (2 арк.).

4. Склад активів та пасивів станом на травень 2008 р.

5. 11-Звіт про рух грошових коштів за травень 2008 р.

6. Акт інвентаризації закритих договорів за травень 21008 р. по КС "Мрія".

7. Відомість закритих кредитів з 01.05.2008 по 312.05.208 р.

8. Оборотно-сальдова відомість за травень 2008 року.

9. Відомість виданих кредитів за травень 2008 р.

10. Інвентаризація вступних паєвих внесків по КС "Мрія" станом на 31.05.2008 р.

11. Звіт про статистичну звітність станом на 01.06.2008 р.

12. Інвентаризація розрахунків по наданих кредитах та отриманих відсотках по кредитам за травень 2008 р.

13. Відомість достроково повернутих кредитів по Ковельському ВРМ за травень 2008 р.

14. Накопичувальна відомість повернення кредитів та відсотків.

15. Відомість обліку розрахунків повернення кредитів, хвильовок, відсотків. ( 4 арк.).

В червні 2008 року:

1. Звіт про статистичну звітність станом на 01.07.2009 р.

2. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ за червень 2008р. ( 2 арк.).

3. Склад активів та пасивів за червень 2008 р.

4. Інвентаризація вступних паєвих внесків по КС "Мрія" станом на 30.06.2008 р.

5. 11-Звіт про рух грошових коштів за червень 2008 р.

6. Оборотно-сальдова відомість за червень 2008 року.

7. Відомість закритих кредитів з 01.06.2008 по 30.06.208 р.

8. Акт інвентаризації закритих договорів за червень 2008 р. по КС "Мрія".

9. Відомість достроково повернутих кредитів по Ковельському ВРМ за червень 2008 р.

10. Відомість виданих кредитів за червень 2008 р.

11. Інвентаризація розрахунків по наданих кредитах та отриманих відсотках по кредитах за червень 2008р..

12. Відомість обліку розрахунків повернення кредитів, хвильовок, відсотків за 02.07.2008 р. ( 4 арк.).

В липні 2008 року:

1. Протокол засідання кредитного комітету КС "Мрія" 31.липня 2008р.

2. Список членів прийнятих у липні 2008 р.

3. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ за липень 2008 р. ( 2 арк.).

4. Склад активів та пасивів за липень 2008 р.

5. 11-Звіт про рух грошових коштів по КС "Мрія" за липень 2008 р.

6. Відомість закритих кредитів з 01.07.2008 р. по 31.07.2008 р. по КС "Мрія".

7. Акт інвентаризації закритих договорів за липень 2008 р. по КС "Мрія".

8. Відомість достроково повернутих кредитів по Ковельському ВРМ за липень 2008р.

9. Відомість виданих кредитів за липень 2008 р.

10. Інвентаризація вступних паєвих внесків по КС "Мрія" станом на 31.07.2008 р.

11. Накопичувана відомість повернення кредитів та відсотків по Ковельському ВРМ до кінця дії угоди.

12. Звіт про статистичну звітність станом на 01.08.2008р.

13. Інвентаризація розрахунків по наданих кредитах та отриманих відсотках по кредитах за липень 2008 р.

14. Відомість обліку розрахунків повернення кредитів, хвильовок, відсотків з 01.08.2008 по 31.08.2008 р. ( 4 арк.).

В серпні 2008 року:

1. Протокол засідання кредитного комітету КС "Мрія" 31 серпня 2008 р.

2. Список членів КС "Мрія" прийнятих в серпні 2008 року.

3. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському СП за серпень 2008 р. ( 2 арк.).

4. Склад активів і пасивів станом на серпень 2008 року.

5. Інвентаризація розрахунків по наданих кредитах та отриманих відсотках по кредитам за серпень 2008 р.

6. Звіт статистичну звітність станом на 01.09.2008 р.

7. Інвентаризація вступних паєвих внесків по Ковельському ВРМ КС "Мрія" станом на 31.08.2008 р.

8. Відомість достроково повернутих кредитів по Ковельському ВРМ за серпень 2008 р.

9. Акт інвентаризації закритих договорів за серпень 2008 року.

10. Відомість закритих кредитів з 01.08.2008 р. по 31.08.2008 р. по КС "Мрія".

11. Відомість виданих кредитів за серпень 2008 р.

В вересні 2008 року:

1. Звіт про статистичну звітність станом на 01.10.2008 р.

2. Інвентаризація вступних паєвих внесків по КС "Мрія" станом на 30.09.2008 р.

3. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ за вересень 2008 р. ( 2 арк.).

4. Склад активів та пасивів станом на вересень 2008 р. по Ковельському ВРМ,

5. 11 –звіт про рух грошових коштів по Ковельському ВРМ КС "Мрія" за вересень 2008 р.

6. Інвентаризація розрахунків по наданих кредитах та отриманих відсотках по кредитам за вересень 2008 р.

7. Накопичувальна відомість повернення кредитів та відсотків по Ковельському ВРМ за вересень місяць 2008 р.

8. Відомість достроково повернутих кредитів по Ковельському ВРМ за вересень 2008 р.

9. Відомість закритих кредитів з 01.-9.2008 р. по 30.09.2008 тр. По Ковельському ВРМ КС "Мрія".

10. Акт інвентаризації закритих договорів за вересень 2008 р. по Ковельському ВРМ КС "Мрія".

11. Відомість виданих кредитів за вересень 2008 р.

12. Відомість обліку розрахунків повернення кредитів, хвильовок, відсотків з 01.10.2008 р. по 31.10.2008 р. ( 8 арк.).

В жовтні 2008 року:

1. Протокол засіданні кредитного комітету кредитної спілки "Мрія" 01.11.2008 р.

2. Список членів КС прийнятих в жовтні 2008 р.

3. 11 –звіт про рух грошових коштів за жовтень місяць 2008 р.

4. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ за жовтень 2008 р. ( 2 арк.).

5. Склад активів та пасивів станом на жовтень 2008 р. по Ковельському ВРМ.

6. Інвентаризація розрахунків по наданих кредитах та отриманих відсотках по кредитах за жовтень 2008 р.

7. Відомість закритих кредитів з 01.10.2008 р. по 31.10.2008 р. по Ковельському ВРМ КС "Мрія".

8. Акт інвентаризації закритих договорів за жовтень 2008 р. по Ковельському ВРМ КС "Мрія".

9. Інвентаризація вступних паєвих внесків по Ковельському ВРМ КС "Мрія" станом на 31.10.2008 р.

10. Звіт про статистичну звітність станом на 01.11.2008 р.

11. відомість достроково повернутих кредитів по Ковельськ0му ВРМ за жовтень місяць 2008 р.

12. Відомість обліку розрахунків повернення кредитів, хвильовок, відсотків з 01.11.2008 р. по 01.11.2008 р. ( 12 арк.).

Крім того, ОСОБА_2, умисно, поставила підписи в документах, які передавались з липня по листопад 2007 року включно як звітні дані в головний офіс кредитної спілки, що в м. Ужгород замість бухгалтера касира ОСОБА_42, підробивши її підпис.

Крім того, ОСОБА_2, умисно, з метою укриття реальної ситуації по результатам діяльності Ковельського віддаленого робочого місця і створення штучного благополуччя в діяльності очолюваного нею структурного підрозділу на протязі 2007-2008 років вносила неправдиві відомості у офіційні документи, а саме: Журнал реєстрації прибуткових і видаткових касових документів, Журнал обліку кредитних договорів, особові картки членів КС "Мрія", що велись в Ковельському віддаленому робочому місці кредитної спілки "Мрія".

Крім того, ОСОБА_2, умисно, з метою укриття реальної ситуації по результатам діяльності Ковельського віддаленого робочого місця і створення штучного благополуччя в діяльності очолюваного нею структурного підрозділу на протязі 2007-2008 років, в порушення вимог про надання кредитів членам кредитної спілки "Мрія", Положення "Про ведення касових операцій у національній валюті в Україні"від 19.02.2001 року № 72 (z0237-01) складала неправдиві документи - прибуткові касові ордери про сплату щомісячних, інших внесків, відсотків позичальниками по вказаних вище фіктивних кредитних договорах та по проблемних договорах кредиту, тобто таких, відповідно до яких позичальники отримали реальні кредити, однак не мали можливості сплачували щомісячні внески, а за них проплати робила сама ОСОБА_2 В подальшому в даних видаткових касових накладних ставила свій підпис, та підпис замість позичальника, який ніби-то робив такі проплати а, потім, просила в них поставити підпис бухгалтера - касира ОСОБА_3, запевняючи ту, що особисто отримала готівку від цих позичальників та склала достовірні прибуткові касові ордери. Крім того, в прбуткових касових накладних на прізвища ОСОБА_90, ОСОБА_93, ОСОБА_97, ОСОБА_100, ОСОБА_102, ОСОБА_105, Такі, Дані, ОСОБА_111, ОСОБА_115 вчинила підписи замість касира –бухгалтера ОСОБА_42

На протязі 2007 –2008 років ОСОБА_3, перебуваючи на посаді бухгалтера - касира Ковельського віддаленого робочого місця кредитної спілки "Мрія", відповідно до наказу голови правління кредитної спілки "Мрія"ОСОБА_4 № 106/ к від 01.11.2007 року, будучи службовою особою наділеною правом виконувати адміністративно - господарські функції, в порушення своїх функціональних обов’язків, затверджених головою правляння кредитної спілки "Мрія"ОСОБА_4 від 02.07.2007 року, відповідно до яких зобов’язана відображати операції, які повязані з рухом грошових сум; виконувати операції, що охоплюють приймання, облік, видавання і зберігання коштів з обов’язковим дотриманням правил, які забезпечують їх зберігання; складати касову та бухгалтерську звітнсть; вести розрахунки з членами кредитної спілки та облік в членських книжках; вносити записи в особові картки членів спілки про надходження пайових внесків, вкладів, нарахуванню відсотків по них, наданих сум кредитів та поверненню кредитів і відсотків по ним, в порушення вимог п. п.3.1, 3.2, 3.3, 3.4, 3.5, 3.6 п.3 "Положення про ведення касових операцій у національній валюті України"№ 72 від 19.12.2004 року (z0237-01) , відповідно до яких касові операції оформляються прибутковими і видатковими касовими ордерами, видача готівки з каси проводиться за видатковими ордерами, які підписуються керівником і бухгалтером, при видачі готівки окремій фізичній особі за видатковими касовими ордерами касир, який здійснює дану операцію вимагає пред’явити паспорт чи документ, що його замінює, записує його найменування і номер, ким і коли виданий у видатковому касовому ордері, видачу готівки касир проводить тільки тій особі, яка зазначена у видатковому касовому ордері, приймання касиром готівки в касу за прибутковими ордерами підтверджується виданням клієнту квитанції, засвідченої відбитком печатки за підписом працівника, який уповноважений на це, всупереч вимогам Положення "Про фінансові послуги кредитної спілки "Мрія", затвердженого 06.06.07 року рішенням спостережної ради кредитної спілки "Мрія", протокол № 13, Положення "Про Ковельське віддалене робоче місце кредитної спілки "Мрія"затвердженого 13.10.2006 року рішенням спостережної ради кредитної спілки "Мрія"від 13.10.2006 року, протокол № 24 із змінами від 07.04.2007 року, протокол № 5, відповідно до яких віддалене робоче місце здійснює роботу з членами кредитної спілки щодо приймання та видачі готівки, заповняє членські книжки, реєструє заяви про вступ у члени кредитної спілки та припинення членства, заяви на видачу кредитів членам спілки, щомісячно подає звітність про роботу віддаленого робочого місця в основний офіс, неналежно виконала свої службові обов’язки, через несумлінне ставлення до них, а саме, не переконавшись в тому, що менеджер по наданню фінансових послуг Ковельського віддаленого робочого місця кредитної спілки "Мрія"ОСОБА_2 уклала належним чином оформлені кредитні договори, тобто такі, порядок видачі яких перебачений Положенням про фінансові послуги кредитної спілки "Мрія"та, як наслідок вказані в кредитних договорах особи отримали готівку по них, а повністю довірячи ОСОБА_2, яка запевнила ОСОБА_3, що кредити оформлені вірно і позичальники отримали готівку особисто в руки, поставила свої підписи як члена кредитного комітету Ковельського ВРМ КС "Мрія"про надання кредиту громадянам в заявах про видачу кредитів, заявах - анкетах на отримання кредиту, розписках позичальників, видаткових касових ордерах в таких фіктивних кредитних договорах.

Неналежне виконання ОСОБА_3 своїх службових обов’язків через несумлінне ставлення до них призвело до того, що менеджер з надання фінансових послуг віддаленого робочого місця кредитної спілки "Мрія"ОСОБА_2 склала, підписала та завірила печаткою 52 вказаних вище фіктивних договорів кредиту, по яким особисто отримала готівку, чим кредитній спілці "Мрія"заподіяно збитків в сумі 641 тис.грн, що є тяжкими наслідками.

12.08.2008 року поставила підписи в договорі кредиту № 113, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 з ОСОБА_5 про надання останній кредиту в сумі 10000 грн., а саме заяві про отримання кредиту № 113, заяві анкеті на отримання кредиту, розписці позичальника, в видатковому касовому ордері № 227 про отримання нею готівки в розмірі 10000 грн.;

06.11.2008 року, поставила підпис в договірі кредиту № 167, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_11 кредиту в розмірі 5000 грн, а саме: заяві про отримання кредиту № 167, заяві анкеті на отримання кредиту, розписці позичальника, в видатковому касовому ордері № 336 про отримання ним готівки в розмірі 5000 грн.

06.06.2008 року поставила підпис в договірі кредиту № 87, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_13 кредиту в розмірі 5000 грн., а саме в заяві про отримання кредиту № 87, заяві анкеті на отримання кредиту № 161, розписці позичальника, в видатковому касовому ордері № 161 про отримання готівки в розмірі 5000грн.

22.07.2008 року поставила підпис в договірі кредиту № 102, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника ОСОБА_2 про надання ОСОБА_15 кредиту в розмірі 10000 грн., а масе в заяві про видачу кредиту № 102, заяві –анкеті на отримання кредиту № 204, розписці позичальника від 22.07.08 року, в видатковому касовому ордері № 204 про отримання готівки в розмірі 10000 грн.

18.07.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 101, що укладений між кредитною спілкою "Мрія" в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_12 кредиту в розмірі 10000 грн., а саме в заяві про видачу кредиту № 101, заяві-анкеті на отримання кредиту, розписці позичальника від 18.07.08 року, в видатковому касовому ордері № 202 про отримання готівки в розмірі 10000 грн.

30.06.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 98, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_20 кредиту в розмірі 60000 грн., а саме: заяві на отримання кредиту № 98, заяві-анкеті на отримання кредиту № 191, розписці позичальника, в видатковому касовому ордері № 191 про отримання готівки в розмірі 60000 грн.

30.04.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 74, що укладений між кредитною спілкою "Мрія" в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_19 кредиту в розмірі 50000 грн., а саме заяві на отримання кредиту № 74, заяві-анкеті на отримання кредиту № 63, розписці позичальника, в видатковому касовому ордері № 135 про отримання готівки в розмірі 50000 грн.

31.10.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 165, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_25 кредиту в розмірі 5000 грн., а саме заяві на отримання кредиту № 165, заяві-анкеті на отримання кредиту № 334, розписці позичальника, в видатковому касовому ордері № 334 про отримання готівки в розмірі 5000 грн.

31.10.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 162, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_27 кредиту в розмірі 5000 грн., а саме в заяві на отримання кредиту № 162, заяві-анкеті на отримання кредиту № 329, розписці позичальника, в видатковому касовому ордері № 329 про отримання готівки в розмірі 5000 грн.

31.10.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 161, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_28 кредиту в розмірі 5000 грн., а саме в заяві на отримання кредиту№ 161, заяві –анкеті на отримання кредиту, розписці позичальника, видатковому касовому ордері № 327.

17.06.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 90, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_31 кредиту в розмірі 10000 грн., а саме в заяві про отримання кредиту № 90, заяві-анкеті на отримання кредиту № 171, розписці позичальника, в видатковому касовому ордері № 171 про отримання готівки в розмірі 10000 грн.

29.10.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 153,що укладений між кредитною спілкою "Мрія" в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_34 кредиту в розмірі 5000 грн., а саме в заяві про видачу кредиту № 153, заяві-анкеті на отримання кредиту № 318, розписці позичальника, в видатковому касовому ордері № 318 про отримання готівки в розмірі 5000 грн.

31.01.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 18, що укладений між кредитною спілкою "Мрія" в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_36 кредиту в розмірі 20000 грн. та 21.02.08 року в договорі кредиту № 37 про надання ОСОБА_36 кредиту в розмірі 10000 грн., а саме в заявах про отримання кредиту № 37 та №18, заявах –анкетах на отримання кредиту,в розписках позичальника, в видаткових ордера № 31 № 62 про отримання готівки в загальній сумі 30000 грн.

21.04.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 69, що укладений між кредитною спілкою "Мрія" в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_38 кредиту в розмірі 25000 грн., а саме в заяві на отримання кредиту № 69, заяві на отримання кредиту від квітня 2008 року, розписці позичальника, в видатковому касовому ордері № 123 про отримання готівки.

24.07.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 104, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_40 кредиту в розмірі 10000 грн., а саме в заяві на отримання кредиту № 104, заяві-анкеті на отримання кредиту № 206, розписці позичальника, в видатковому касовому ордері № 206 про отримання готівки в розмірі 10000 грн.

14.08.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 114, що укладений між кредитною спілкою "Мрія" в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_44 кредиту в розмірі 10000 грн., а саме в заяві на отримання кредиту № 114, заяві - анкеті на отримання кредиту № 288, розписці позичальника в видатковому касовому ордері № 228 про отримання готівки в розмірі 10000 грн.

24.06.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 93, що укладений між кредитною спілкою "Мрія" в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_16 кредиту в розмірі 10000 грн., а саме в заяві на отримання кредиту № 93, заяві-анкеті на отримання кредиту № 178, розписці позичальника, в видатковому касовому ордері № 178 про отримання готівки в розмірі 10000 грн.

31.07.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 112, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_47 кредиту в розмірі 25000 грн., а саме в заяві на отримання кредиту № 112, заяві-анкеті на отримання кредиту № 225, розписці позичальника від 31.07.08 року в видатковому касовому ордері № 225 про отримання готівки в розмірі 25000 грн.

30.10.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 157, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_48 кредиту в розмірі 5000 грн., а саме в заяві на отримання кредиту № 157, заяві-анкеті на отримання кредиту № 323, розписці позичальника, в видатковому касовому ордері № 323 про отримання готівки в розмірі 5000 грн.

30.10.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 159, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_50 кредиту в розмірі 5000 грн., а саме в заяві № 159, заяві –анкеті на отримання кредиту № 325, розписці позичальника, в видатковому касовому ордері № 325 про отримання готівки в розмірі 5000 грн.

30.10.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 158, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_51 кредиту в розмірі 5000 грн., а саме в заяві на отримання кредиту № 158, заяві –анкеті на отримання кредиту № 324, розписці позичальника, в видатковому касовому ордері № 324 про отримання готівки в розмірі 5000 грн.

31.07.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 111, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_52 кредиту в розмірі 25000 грн., а саме в заяві на отримання кредиту № 111, заяві-анкеті на отримання кредиту № 224, розписці позичальника від 31.07.08 року, в видатковому касовому ордері № 224 про отримання готівки.

26.08.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 119, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_55 кредиту в розмірі 10000 грн., а саме в заяві на отримання кредиту № 119, заяві-анкеті про отримання кредиту від 26.08.08 року, розписці позичальника, в видатковому касовому ордері № 237 про отримання готівки в розмірі 10000 грн.

29.07.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 107, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_58 кредиту в розмірі 10000 грн., а сааме в заяві на отримання кредиту № 107, заяві-анкеті на отримання кредиту № 215, розписці позичальника, в видатковому касовому ордері № 215 про отримання готівки в розмірі 10000 грн.

30.07.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 109, що укладений між кредитною спілкою "Мрія" в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_60 кредиту в розмірі 10000 грн., а саме в заяві на отримання кредиту № 109, заяві-анкеті на отримання кредиту № 218, розписці позичальника в видатковому касовому ордері № 218 про отримання готівки в розмірі 10000 грн.

11.10.2008 року поставила свій підпис в договорах кредиту № 141, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_63 кредиту в розмірі 10000 грн.; в договорі кредиту № 140, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_64 кредиту в розмірі 10000 грн.; в договорі кредиту № 142, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника ОСОБА_2 про надання ОСОБА_65 кредиту в розмірі 5000 грн.; в договорі кредиту № 139, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_66 кредиту в розмірі 10000 грн., а саме в заявах на отримання кредитів, заявах-анкетах на отримання кредитів, розписках позичальників, в видаткових касових ордерах № 300, № 299, № 301, № 298 про отримання готівки.

28.05.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 82, що укладений між кредитною спілкою "Мрія" в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_71 кредиту в розмірі 20000 грн., а саме в заяві про отримання кредиту № 82, заяві-анкеті про отримання кредиту, розписці позичальника в видатковому касовому ордері № 153 про отримання готівки в розмірі 20000 грн.

30.05.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 84, що укладений між кредитною спілкою "Мрія" в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_73 кредиту в розмірі 15000 грн., а саме в заяві на отримання кредиту № 84, заяві-анкеті на отримання кредиту № 157, розписці позичальника, в видатковому касовому ордері № 157 про отримання готівки в розмірі 15000 грн.

30.10.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 160, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_26 кредиту в розмірі 5000 грн., а саме в заяві на отримання кредиту № 160, заяві-анкеті на отримання кредиту № 326, розписці поручителя, в видатковому касовому ордері № 326 про отримання готівки в розмірі 5000 грн.

17.06.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 91, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_76 кредиту в розмірі 10000 грн., а саме в заяві на отримання кредиту № 91, заяві-анкеті на отримання кредиту № 172, розписці позичальника, в видатковому касовому ордері № 172 про отримання готівки в розмірі 10000 грн.

31.05.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 85, що укладений між кредитною спілкою "Мрія" в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_77 кредиту в розмірі 15000 грн., а саме в заяві на отримання кредиту № 85, заяві-анкеті на отримання кредиту № 158, розписці позичальника, в видатковому касовому ордері № 158 про отримання готівки в розмірі 15000 грн.

27.03.08 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 54, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_80 кредиту в розмірі 50000 грн., а саме в заяві про отримання кредиту № 54, заяві-анкеті про отримання кредиту № 93, розписці позичальника в видатковому касовому ордері № 93 про отримання готівки в розмірі 50000 грн.

06.06.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 88, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_14 кредиту в розмірі 5000 грн., а саме в заяві на отримання кредиту № 88, заяві-анкеті на отримання кредиту № 162, розписці позичальника, в видатковому касовому ордері № 162 про отримання готівки в розмірі 5000 грн.

27.06.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 96, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_84 кредиту в розмірі 30000 грн., а саме в заяві на отримання кредиту № 96, заяві-анкеті на отримання кредиту № 186, розписці позичальника, в видатковому касовому ордері № 186 про отримання готівки в розмірі 30000 грн.

21.02.2008 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 36, що укладений між кредитною спілкою "Мрія" в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_21 кредиту в розмірі 15000 грн., а саме в заяві № 36 на отримання кредиту, заяві-анкеті на отримання кредиту, розписці позичальника, в видатковому касовому ордері № 61 про отримання готівки в розмірі 15000 грн.

25.07.08 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 105, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_85 кредиту в розмірі 10000 грн., а саме в заяві на отримання кредиту, заяві анкеті на отримання кредиту, розписці позичальника, в видатковому касовому ордері № 207 про отримання готівки в розмірі 10000 грн.

29.07.08 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 152, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_86 кредиту в розмірі 3000 грн., а саме в заяві на отримання кредиту № 152, заяві анкеті на отримання кредиту № 317, розписці позичальника, в видатковому касовому ордері № 317 про отримання готівки в розмірі 3000 грн.

30.10.08 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 156, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_91 кредиту в розмірі 5000 грн., а саме в заяві на отримання кредит № 156, в видатковому касовому ордері № 322 про отримання готівки в розмірі 5000 грн.

30.11.07 року поставила свій підпис в договорі кредиту № 119, що укладений між кредитною спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_2 про надання ОСОБА_111 кредиту в розмірі 9500 грн., а саме в заяві на отримання кредиту, заяві анкеті на отримання кредиту.

Крім того, в порушення вищевказаних нормативних актів, касир –бухгалтер ОСОБА_3 вчинила службову недбалість, тобто неналежним чином виконала свої службові обов’язки через несумлінне ставлення до них, поставивши свої підписи в щомісячних звітах, які подавались в головний офіс кредитної спілки "Мрія"за грудень 2007 року та протягом 2008 року про рух коштів По Ковельському віддаленому робочому місці, не переконавшись в їх достовірності, а повністю довіряючи менеджеру з надання фінансових послуг ОСОБА_2, яка говорила, що вказане в звітах відповідає дійсності. Остання з метою укриття реальної ситуації по проблемних кредах, що існувала в Ковельському віддаленому робочому місці кредитної спілки "Мрія", а саме того, що нею особисто складено ряд фіктивних договорів кредиту та того, що деякі позичальники, які отримали кредит в спілці, не мали можливості вчасно сплачувати кредит та відсотки по ньому і створення штучного благополуччя в діяльності очолюваного нею структурного підрозділу, складала фіктивні звіти. Таким чином, ОСОБА_3 поставила свої підписи в таких документах, які подавались як місячні звіти в головний офіс: за грудень 2007 року:

1. Протокол засідання кредитного комітету КС "Мрія" на 31.12.2007 р.

2. Список членів КС "Мрія" за грудень 2007 р.

3. Звітні дані про фінансову діяльність за грудень 2007 р. ( 2 арк.).

4. Відомість закритих кредитів з 01.12.2007 р. по 31.12.2007 р.

5. Акт інвентаризації закритих договорів за грудень 2007 р. КС "Мрія".

6. Інвентаризація вступних пайових внесків по ковельському КС "Мрія".

7. Звітні дані про фінансову діяльність за грудень 2007 р.

8. Склад активів та пасивів 31.12.2007р.

9. Оборотно-сальдова відомість за грудень 2007 р.

10. 11-звіт про рух грошових коштів за грудень 2007 р.

11. Звіт про статистичну звітність станом на 01.12.2007 р.

12. Відомість виданих кредитів за грудень 2007 р. по Ковельському КС "Мрія".

13. Накопичу вальна відомість обліку повернення кредитів та відсотків за грудень 2007 р.

14. Інвентаризація розрахунків по наданих кредитах та отриманих відсотках по кредитах за грудень 2007 р.

15. Накопичувальна відомість повернення кредитів та відсотків до кінця дії угоди.

16. Відомість обліку розрахунків повернення кредитів, хвильовок, відсотків з 01.12.2007 по 31.12.2007 р. (9 арк.).

В січні 2008 р.:

16. Протокол засідання кредитного комітету кредитної спілки "Мрія" 31.01.2008р.

17. Список членів КС "Мрія" січень 2008 р.

18. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ за січень 2008 р. ( 2 арк.).

19. 11-звіт про рух грошових коштів за січень 2008 року.

20. Склад активів та пасивів за січень 2008 р.

21. Оборотно-сальдова відомість за січень 2008 р.

22. Акт інвентаризації закритих договорів за січень 2008 р.

23. Відомість закритих кредитів з 01.01.2008 р. по 31.01.2008 р.

24. Відомість виданих кредитів за січень 2008 р.

25. Інвентаризація вступних пайових внесків по Ковельському ВРМ КС "Мрія" станом на 31.01.2008 р.

26. Звіт про статистичну звітність станом на 01.02.2008 р.

27. Накопичувальна відомість обліку повернення кредитів та відсотків Ковельського ВРМ за січень 2008 р.

28. Накопичувальна відомість повернення кредитів та відсотків Ковельського ВРМ до кінця дії угоди.

29. Інвентаризація розрахунків по наданих кредитах та отримання відсотків по кредитах за січень 2008 р.

30. Інвентаризація розрахунків по наданих кредитах та отриманих відсотках по кредитам за лютий 2008 р.

В лютому 2008 р.:

15. Протокол засідання кредитного комітету КС "Мрія" 29 лютого 2008 р.

16. Список членів КС за лютий 2008 року.

17. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ за лютий 2008 р. ( 2 арк.).

18. Оборотно-сальдова відомість за лютий 2008 р.

19. Інвентаризація вступних пайових внесків по Ковельському КС "Мрія" станом на 29.02.2008 р.

20. Звіт про статистичну звітність станом на 01.03.2008 р.

21. 11- звіт про рух грошових коштів по Ковельському ВРМ за лютий 2008 р.

22. Склад активів та пасивів станом на лютий 2008 р.

23. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ за лютий 2008 р.

24. Акт інвентаризації закритих договорів за лютий 2008 р. по КС "Мрія".

25. Відомість достроково повернутих кредитів по Ковельському ВРМ за лютий 2008 р.

26. Відомість закритих кредитів з 01.02.2008 р. по 29.02.2008 р. по КС "Мрія".

27. Відомість виданих кредитів за лютий 2008 р.

28. Відомість обліку розрахунків повернення кредитів, хвильовок, відсотків з 01.02.2008 по 29.02.2008р. ( 9 арк.).

В березні 2008 р.:

14. Список членів КС прийняті в березні 2008 р.

15. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ за березень 2008 р.

16. Інвентаризація розрахунків по наданих кредитах та отриманих відсотках по кредитах.

17. Відомість закритих кредитів з 01.03.2008 по 31.03.2008.

18. Акт інвентаризації закритих договорів за березень 2008 р.

19. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ за березень 2008 р.(2 арк.).

20. 11- звіт про рух грошових коштів за березень 2008 р.

21. Склад активів та пасивів станом на 1 квітня 2008 р.

22. Оборотно-сальдова відомість за березень 2008 р.

23. відомість достроково повернутих кредитів по Ковельському ВРМ за березень 2008р.

24. Відомість виданих кредитів за березень 2008 р.

25. Інвентаризація ступних пайових внесків по Ковельському КС "Мрія" на 31.03.2008 р.

26. Відомість обліку розрахунків повернення кредитів, хвильовок, відсотків (4 арк.).

В квітні 2008 р.

17. Список членів КС прийнятих в квітні 2008 року.

18. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ за квітень 2008 р. ( 2 арк.).

19. 11- звіт про рух грошових коштів за квітень 2008 р.

20. Склад активів та пасивів станом на 30 квітня 2008 р.

21. Оборотно-сальдова відомість за квітень 2008 р.

22. Відомість достроково-повернутих кредитів по Ковельському ВРМ за квітень 2008 р.

23. Відомість закритих кредитів з 01.04.2008 р. по 30.04.208 р. по Ковельському ВРМ КС "Мрія".

24. Акт інвентаризації закритих договорів за квітень 2008 р. по КС "Мрія".

25. Відомість виданих кредитів за квітень 2008 р.

26. Накопичувальна відомість повернення кредитів та відсотків до кінця дії угоди.

27. Інвентаризація вступних пайових внесків по Ковельському ВРМ КС "Мрія".

28. Звіт про статистичну звітність станом на 01.05.2008 р.

29. Інвентаризація розрахунків по наданих кредитах та отриманих відсотках по кредитам за квітень 2008 р.

30. Накопичувальна відомість повернення кредитів та відсотків.

31. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВОМ на квітень 2008 р.

32. Відомість обліку розрахунків повернення кредитів, хвильовок, відсотків (4 арк.).

В травні 2008 р.:

16. Список членів КС прийнятих в травні 2008 р.

17. Протокол засідання кредитного комітету кредитної спілки "Мрія" 31 травня 2008 р.

18. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ за травень 2008 р. (2 арк.).

19. Склад активів та пасивів станом на травень 2008 р.

20. 11-Звіт про рух грошових коштів за травень 2008 р.

21. Акт інвентаризації закритих договорів за травень 21008 р. по КС "Мрія".

22. Відомість закритих кредитів з 01.05.2008 по 312.05.208 р.

23. Оборотно-сальдова відомість за травень 2008 року.

24. Відомість виданих кредитів за травень 2008 р.

25. Інвентаризація вступних паєвих внесків по КС "Мрія" станом на 31.05.2008 р.

26. Звіт про статистичну звітність станом на 01.06.2008 р.

27. Інвентаризація розрахунків по наданих кредитах та отриманих відсотках по кредитам за травень 2008 р.

28. Відомість достроково повернутих кредитів по Ковельському ВРМ за травень 2008 р.

29. Накопичувальна відомість повернення кредитів та відсотків.

30. Відомість обліку розрахунків повернення кредитів, хвильовок, відсотків. ( 4 арк.).

В червні 2008 р.:

13. Звіт про статистичну звітність станом на 01.07.2009 р.

14. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ за червень 2008р. ( 2 арк.).

15. Склад активів та пасивів за червень 2008 р.

16. Інвентаризація вступних пайових внесків по КС "Мрія" станом на 30.06.2008 р.

17. 11-Звіт про рух грошових коштів за червень 2008 р.

18. Оборотно-сальдова відомість за червень 2008 року.

19. Відомість закритих кредитів з 01.06.2008 по 30.06.208 р.

20. Акт інвентаризації закритих договорів за червень 2008 р. по КС "Мрія".

21. Відомість достроково повернутих кредитів по Ковельському ВРМ за червень 2008 р.

22. Відомість виданих кредитів за червень 2008 р.

23. Інвентаризація розрахунків по наданих кредитах та отриманих відсотках по кредитах за червень 2008р..

24. Відомість обліку розрахунків повернення кредитів, хвильовок, відсотків за 02.07.2008 р. ( 4 арк.).

В липні 2008 р.:

15. Протокол засідання кредитного комітету КС "Мрія" 31.липня 2008р.

16. Список членів прийнятих у липні 2008 р.

17. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ за липень 2008 р. ( 2 арк.).

18. Склад активів та пасивів за липень 2008 р.

19. 11-Звіт про рух грошових коштів по КС "Мрія" за липень 2008 р.

20. Відомість закритих кредитів з 01.07.2008 р. по 31.07.2008 р. по КС "Мрія".

21. Акт інвентаризації закритих договорів за липень 2008 р. по КС "Мрія".

22. Відомість достроково повернутих кредитів по Ковельському ВРМ за липень 2008р.

23. Відомість виданих кредитів за липень 2008 р.

24. Інвентаризація вступних пайових внесків по КС "Мрія" станом на 31.07.2008 р.

25. Накопичувана відомість повернення кредитів та відсотків по Ковельському ВРМ до кінця дії угоди.

26. Звіт про статистичну звітність станом на 01.08.2008р.

27. Інвентаризація розрахунків по наданих кредитах та отриманих відсотках по кредитах за липень 2008 р.

28. Відомість обліку розрахунків повернення кредитів, хвильовок, відсотків з 01.08.2008 по 31.08.2008 р. ( 4 арк.).

В серпні 2008 р.:

12. Протокол засідання кредитного комітету КС "Мрія" 31 серпня 2008 р.

13. Список членів КС "Мрія" прийнятих в серпні 2008 року.

14. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському СП за серпень 2008 р. ( 2 арк.).

15. Склад активів і пасивів станом на серпень 2008 року.

16. Інвентаризація розрахунків по наданих кредитах та отриманих відсотках по кредитам за серпень 2008 р.

17. Звіт статистичну звітність станом на 01.09.2008 р.

18. Інвентаризація вступних пайових внесків по Ковельському ВРМ КС "Мрія" станом на 31.08.2008 р.

19. Відомість достроково повернутих кредитів по Ковельському ВРМ за серпень 2008 р.

20. Акт інвентаризації закритих договорів за серпень 2008 року.

21. Відомість закритих кредитів з 01.08.2008 р. по 31.08.2008 р. по КС "Мрія".

22. Відомість виданих кредитів за серпень 2008 р.

В вересні 2008 р.

13. Звіт про статистичну звітність станом на 01.10.2008 р.

14. Інвентаризація вступних пайових внесків по КС "Мрія" станом на 30.09.2008 р.

15. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ за вересень 2008 р. ( 2 арк.).

16. Склад активів та пасивів станом на вересень 2008 р. по Ковельському ВРМ,

17. 11 –звіт про рух грошових коштів по Ковельському ВРМ КС "Мрія" за вересень 2008 р.

18. Інвентаризація розрахунків по наданих кредитах та отриманих відсотках по кредитам за вересень 2008 р.

19. Накопичувальна відомість повернення кредитів та відсотків по Ковельському ВРМ за вересень місяць 2008 р.

20. Відомість достроково повернутих кредитів по Ковельському ВРМ за вересень 2008 р.

21. Відомість закритих кредитів з 01.-9.2008 р. по 30.09.2008 тр. По Ковельському ВРМ КС "Мрія".

22. Акт інвентаризації закритих договорів за вересень 2008 р. по Ковельському ВРМ КС "Мрія".

23. Відомість виданих кредитів за вересень 2008 р.

24. Відомість обліку розрахунків повернення кредитів, хвильовок, відсотків з 01.10.2008 р. по 31.10.2008 р. ( 8 арк.).

В жовтні 2008р.:

13. Протокол засіданні кредитного комітету кредитної спілки "Мрія" 01.11.2008 р.

14. Список членів КС прийнятих в жовтні 2008 р.

15. 11 –звіт про рух грошових коштів за жовтень місяць 2008 р.

16. Звітні дані про фінансову діяльність по Ковельському ВРМ за жовтень 2008 р.

( 2 арк.).

17. Склад активів та пасивів станом на жовтень 2008 р. по Ковельському ВРМ.

18. Інвентаризація розрахунків по наданих кредитах та отриманих відсотках по кредитах за жовтень 2008 р.

19. Відомість закритих кредитів з 01.10.2008 р. по 31.10.2008 р. по Ковельському ВРМ КС "Мрія".

20. Акт інвентаризації закритих договорів за жовтень 2008 р. по Ковельському ВРМ КС "Мрія".

21. Інвентаризація вступних пайових внесків по Ковельському ВРМ КС "Мрія" станом на 31.10.2008 р.

22. Звіт про статистичну звітність станом на 01.11.2008 р.

23. відомість достроково повернутих кредитів по Ковельському ВРМ за жовтень місяць 2008 р.

24. Відомість обліку розрахунків повернення кредитів, хвильовок, відсотків з 01.11.2008 р. по 01.11.2008 р. ( 12 арк.).

Крім того, в порушення вищевказаних нормативних актів, касир –бухгалтер ОСОБА_3 вчинила службову недбалість, тобто неналежним чином виконала свої службові обов’язки через несумлінне ставлення до них, а саме довіряючи словам менеджера з надання фінансових послуг ОСОБА_2, та тим даним, які ОСОБА_2 вказувала в договорах кредиту і, на підставі тих документів, які їй давала підписувати ОСОБА_2, вносила записи в касові книги, журнал реєстрації прибуткових і видаткових касових документів, журнал обліку кредитних договорів та особові картки членів КС "Мрія", що велись в Ковельському віддаленому робочому місці на протязі 2007-2008 років, про одержання з банку готівки, здавання готівки до банку, касові прибуткові та видаткові ордери, не переконавшись особисто чи дійсно позичальники робили такі проплати, яким чином надходила в касу готівка та, хто саме отримував готівку по видаткових касових ордерах. Таким чином, ОСОБА_3 завела особові картки на таких громадян: ОСОБА_66, ОСОБА_64, ОСОБА_63, ОСОБА_65, ОСОБА_86, ОСОБА_34, ОСОБА_91, ОСОБА_48 ОСОБА_51, ОСОБА_50, ОСОБА_26, ОСОБА_28, ОСОБА_27, ОСОБА_25, на яких ОСОБА_2 раніше було оформлено фіктивні кредити.

Підсудна ОСОБА_2 в судовому засіданні себе винною у скоєному визнала частково, суду показала, що вона працювала з 18 червня 2007 р. менеджером по наданню фінансових послуг Ковельського віддаленого робочого місця кредитної спілки "Мрія". В її обов’язки входило прийом та реєстрація заяв про вступ у члени кредитної спілки та припинення членства, прийом заяв на видачу кредитів, реєстрація кредитних договорів, збирання інформації, яка необхідна при вирішеня інформації про надання кредиту, підготовка документів для прийняття рішення про надання кредиту, робота з членами спілки щодо приймання та видачі готівки, заповнення членських внесків, перевірка фінансової спроможності позичальників та поручителів. Вона також мала право від імені кредитної спілки укладати кредитні договори із членами спілки на умовах платності строковості та забезпеченості повернення кредиту готівковій та безготівковій формі.

В процесі роботи виникла заборгованість по кредитах ряду клієнтів, які не повертали кошти, однак наше її керівництво постійно вимагало постійних показників у роботі. Усі питання проблемних кредитів вони доручали вирішувати їй самій на місці. Крім того за заборгованість по проточних проплатах від клієнтів їм знімали премії. В головному офісі спілки вона почула, що працівники спілки перекривають заборгованість відкриваючи фіктивні кредити на своїх знайомих чи родичів, після цього вона почала робити так же само і своєму відділенні нікого про це не повідомляючи.

12 серпня 2008 р. вона уклала фіктивний договір кредиту укладений між КС "Мрія"та ОСОБА_5 про надання останній кредиту в сумі 10 000 грн., дана громадянка про видачу кредиту не зверталась, кредит не оформляла, грошей не отримувала її документи ОСОБА_2 взяла у громадянки ОСОБА_7, яка зверталась за кредитом, а ОСОБА_119 мала бути поручителем (у видачі цього кредиту їй було відмовлено) ОСОБА_2 сама особисто поставила усі необхідні підписи і завірила договір печаткою, аналогічно договір поруки, прибутковий і видатковий договори, заяви на видачу кредиту тощо. Ці гроші в сумі 10 000 грн. пішли на погашення проблемного кредиту, фактично цих грошей не брала гроші залишались в касі.

Аналогічно 18.07.2008 р. оформила кредит на громадянина ОСОБА_130, підробивши всі необхідні документи, 6.06.2008 р. - на гр.-на ОСОБА_13, 27.07.2008 р. на гр.-ку ОСОБА_131, 18.07.2008 р. на гр.-на ОСОБА_12 Оформлений кредит на ОСОБА_132 на суму 60 000 грн. теж був по підроблених документах, ОСОБА_132 про видачу кредиту не зверталась, гроші в сумі 60000 грн. ОСОБА_116 взяла особисто собі, даний кредит погашає. 30.04.08 р. аналогічно оформила кредит на гр.-ку ОСОБА_19 на суму 50 000 грн., 31.10.08 р. на гр.-ку ОСОБА_25 на 5 000 грн., 31.10.08 р. на гр.-на ОСОБА_133 на суму 5 000 грн., 31.10.08 р. на гр.-ку ОСОБА_28 на суму 5 000 грн., 17.06.08 р. на гр.-ку ОСОБА_134 на суму 10 000 грн., 29.10.08 р. на гр.-на ОСОБА_34 на суму 5 000 грн., 31.01.08 р. на гр.-ку ОСОБА_36 на суму 20 000 грн., а 21.02.08 р. на суму 10 000 грн., 21.04.08 р. на гр.-ку ОСОБА_38 на суму 25 000 грн., 24.07.08 р. на гр.-на ОСОБА_40 на суму 10 000 грн. 14.08.08 р. на гр.-ку ОСОБА_44 на суму 10000 грн., 24.06.08 р. на гр.-ку ОСОБА_16 на суму 10 000 грн., 31.07.08 р. на гр.-на ОСОБА_47 на суму 25 000 грн., 30.10.08 р. на гр.-на ОСОБА_48 на суму 5 000 грн., 30.10.08 р. на гр.-на ОСОБА_135 на суму 5 000 грн., 30.10.08 р. на гр.-ку ОСОБА_51 на суму 5 000 грн., 31.07.08 р. на гр.-на ОСОБА_52 на суму 25 000 грн., 26.08.08 р. на гр.-на ОСОБА_55п. на суму 10 000 грн., 28.07.08 р. на гр.-на ОСОБА_136 на суму 10 000 грн., 30.07.08 р.. на гр.-на ОСОБА_137 на суму 10 000 грн.

11.10.08 р. оформила кредит на гр - на ОСОБА_63 на суму 10 000 грн. 11.10.08 р. на гр-ку ОСОБА_64 на суму 10 000 грн., 11.10.08 р. на гр-ку ОСОБА_65 на суму 5 000 грн., 11.10.08 р. на гр-ку ОСОБА_66 на суму 10 000 грн. Дані 4 кредити вона оформила на прохання ОСОБА_138, ОСОБА_67, ОСОБА_68, останні в цих договорах розписувались за її вказівкою, а деякі підписи вона ставила сама, документи на поручителів привозили теж вони. Ці договори оформлянися для того, щоб погасити заборгованості по реальних договорах які вищезгадані особи мали в кредитній спілці, однак не мали змоги погасити. Загальна сума по цих договорах 35 000 грн. з них частина пішла на погашення їхніх реальних кредитів, а решту суми вони забрали.

28.05.2008 року шляхом підроблення документів оформила фіктивний кредит на гр-ку ОСОБА_71 на суму 20 000 грн., 30.05.08 р. на гр-на ОСОБА_73 на суму 15 000 грн., 30.10.08 р. на гр-ку ОСОБА_26 на суму 5 000 грн., 17.06.08 р. на гр-на ОСОБА_76 на суму 10 000 грн., 31.05.08 р. га гр-ку ОСОБА_77 на суму 15 000 грн., 27.03.08 р. на гр.-на ОСОБА_80 на суму 50 000 грн., 06.06.08 р. на гр-ку ОСОБА_139 на суму 5 000 грн., 27.06.08 р. на гр-ку ОСОБА_84 30 000 грн. 21.02.08 р. був оформлений кредит на гр.-на ОСОБА_2 на суму 15 000 грн., а 25.07.08 р. на гр.-на ОСОБА_2 на суму 10 000 грн. Дані 2 договори підписувалися позичальниками, які отримали згадані кршти. 29.10.08 р. був оформлений кредит на гр.-на ОСОБА_86 на суму 3 000 грн., документи на цей кредит привезла ОСОБА_87, яка мала намір взяти ці гроші собі, щоб перекрити попередню заборгованість. 14.01.08 р. ОСОБА_87 оформила кредит на ОСОБА_90 на суму 3 500 грн., а 12.07.08 р. на гр-ку ОСОБА_99 на суму 5 000 грн. Гроші по цих 2 кредитах вона брала для себе на даний час їх погасила. 30.10.08 р. склала фіктивний договір на ОСОБА_91 на суму 5 000 грн., 10.08.08 р. на гр-на ОСОБА_93 на суму 7 000 грн., 11.09.08 р. на гр-на ОСОБА_97 на суму 10 000 грн., 27.07.07 р. на гр-на ОСОБА_102 на суму 5 000 грн., 12.07.07 р. на гр-на ОСОБА_105 на суму 3 000 грн., 12.07.07 р. на гр-на Такі на суму 4 000 грн., 30.11.07 р. на гр-на ОСОБА_111 на суму 9 500 грн., 17.09.07 р. на гр-на ОСОБА_140 на суму 10 000 грн., 19.07.07 р. на гр-на ОСОБА_115 на суму 6 000 грн.

Визнає, що загальна сума коштів по всіх фіктивних договорах становить 641 000 грн., однак привласнила з них лише 68 500 грн. по 3 договорах, решта суми пішла на погашення проблемних кредитів, також вважає, що суми розтрати слід відмінусувати 10% кредитів оскільки вони як додаткові пайові внески залишалися в спілці. Також визнає, що підробила ставлячи підписи за клієнтів в усіх необхідних документах, договорах, заявах, ордерах, а також з метою створення штучного благополуччя в Ковельському відділенні вносила неправдиві дані в документи під час звітності правлінню кредитної спілки. Також вважає, що не була службовою особою оскільки не мала належним чином завірених документів на виконання повноважень посадової особи від імені кредитної спілки.

В судовому засіданні підсудна ОСОБА_3 свою вину в інкримінованому їй злочині визнала повністю пояснивши, що з 01.11.07 року працює на посаді бухгалтера касира Ковельського віддаленого робочого місця кредитної спілки "Мрія". В її обов’язки входить відображення всіх операцій які пов’язані з рухом грошових сум: приймати, видавати, вести облік і зберігати кошти, складати касову та бухгалтерську звітність, вести розрахунки з членами спілки, заповнювати їх членські квитки, видавати готівку клієнтам, тощо. Однак у відділенні склалися такі відносини, що і вона, як касир, і ОСОБА_140, як менеджер, мали доступ до каси. Вона повністю довіряючи ОСОБА_140, яка запевняла, що кредити оформлені вірно не перевіряючи ставила свої підписи в документах про надання кредитів громадянам, заявах, касових ордерах, в усіх перекислених підсудною ОСОБА_2 кредитах. Також ставила свої підписи в щомісячних звітах особисто не переконавшись в їх достовірності довіряючи ОСОБА_140 вносила записи в касові книги, журнал реєстрації прибуткових і видаткових касових документів, журнал обліку кредитних договорів, особові картки членів КС "Мрія". Також пояснила, що вона на прохання ОСОБА_140 була поручителем в договорах на отримання кредитів ОСОБА_36 і ОСОБА_21 підписала договори поруки, хто отримав гроші не пам’ятає. Також вона була вказана поручителем в договорах на утримання кредитів ОСОБА_47, ОСОБА_15, ОСОБА_141, ОСОБА_142, однак даних договорів не підписувала і не домовлялася зі згаданими громадянами щодо поруки. У скоєному щиро кається.

Крім часткового визнання вини підсудною ОСОБА_2 та повного визнання вини підсудною ОСОБА_3 скоєння ними злочинів повністю підтверджується нижчевикладеними показами свідків та матеріалами кримінальної справи.

Зокрема свідок ОСОБА_4 в суді повідомив, що він з 1997 року працює на посаді голови правління КС "Мрія". З 2007 року в Ковельському відділенні працювала ОСОБА_2 При прийомі на роботу вона була ознайомлена із всіма нормативними документами, що регламентують діяльність установи. Крім того, неодноразово обговорювались питання щодо видачі та повернення кредитів під час здачі звітів. Наголошувалась, що при виникненні заборгованості в позичальника необхідно діяти, згідно умов договору, тобто зустрітись з позичальником, обговорити умови повернення кредиту, а також повідомити про це керівництво при здачі звітів. ОСОБА_2 ніколи не показувала в звітах великої заборгованості по проплатах, тому керівництво не знало про проблемні кредити, що були в Ковельському віддаленому робочому місці. Завдання погашати прострочені кредити за рахунок коштів по фіктивних кредитах ОСОБА_2 ніхто і ніколи не давав. Бухгалтером - касиром в Ковельському ВРМ була ОСОБА_3 При прийомі на роботу було відомо, що у ОСОБА_3 не було необхідної освіти, однак з нею було проведено відповідні навчання і прийнято на роботу. Кредитним комітетам на місцях було дозволено видавати кредити до 50000 грн. За порушення цього і видачу кредиту поверх 50000 грн. ОСОБА_3 та ОСОБА_2 було оголошено догану. ОСОБА_2 було надано печатку "Ужгород – 10"і надано право скріплювати договори кредиту, укладені в Ковельському ВРМ. Оскільки ОСОБА_2, фактично, керувала в Ковельському ВРМ, то в договорах вона вказувалась як "начальник відділення".

Свідок ОСОБА_143 в суді показав, що в ході досудового слідства він провів виїмку усіх можливих фінансових документів з центрального офісу КС "Мрія", також допитував керівництво спілки, останні відмовились від того, що давали незаконні вказівки ОСОБА_2 з приводу діяльності спілки, також пояснювали, що для того, щоб стати членом спілки необхідно сплатити вступні внески. В ході слідства також стало відомо, що для створення мнимого благополуччя спілки підсудні оформляли фіктивні договори, також ряд свідків дали покази, що їхні кредити погашалися, коли вони самі їх перестали платити, По справі було виконано всі можливі слідчі дії та витребувано всі документи, встановити щось детальніше неможливо.

Допитана в якості свідка ОСОБА_20 повідомила, що познайомилась з ОСОБА_2 ОСОБА_144 в 2005 році. Їй відомо, що ОСОБА_144 була начальником Ковельської філії кредитної спілки "Мрія" та працювала в якійсь страховій компанії. В травні минулого року вона брала кредит на своє ім’я в кредитній спілці "Мрія"в розмірі 5000 грн. Цей кредит платить щомісячно і на даний час.

В договрорі кредиту № 98 від 30.06.08 року, відповідно до якого вона ніби-то отримала кредит в розмірі 60000 грн. підписи стоять не її. Вона такий кредит не отримувала, про його існування дізналась від самої ОСОБА_144, яка в кінці літа сказала їй, що у неї на роботі проблеми, а саме, що в кінці місяця, коли вона робить звіт, є багато боржників і, щоб перекрити борги по платежах, вона змушена оформляти кредити на своїх знайомих. Олена сказала їй, що грошей готівкою вона собі не бере, а просто за рахунок одного кредиту гасяться інші. Вона в це не вникала і не переживала, оскільки, грошей не отримувала і ніде не ставила своїх підписів. В цьому договорі довідка про її доходи від підприємця ОСОБА_21. Їй відомо, що це чоловік ОСОБА_144, однак вона у нього ніколи не працювала, а тому довідки про доходи він їй надати не міг. Гр-на ОСОБА_145, який вказаний одним із поручителів по кредитному договору, вона не знає взагалі.

Допитаний в якості свідка ОСОБА_27 повідомив, що в кредитній спілці "Мрія", з метою отримання кредиту він не був. Йому відомо, що ОСОБА_2 є директором цієї спілки зі слів його дружини ОСОБА_28. Про те, що на його ім"я відкрито кредитний договір № 162 від 31.10.08 року на суму 5000 грн. він дізнався від працівників міліції. Ніякого кредиту він не оформляв, в договорі стоять не його підписи. Його дружина страхувала своє життя в страховій компанії, де страховим агентом чи менеджером також працювала ОСОБА_2. З цією метою його дружина подавала копії їх паспортів та ідентифікаційних кодів ОСОБА_2. Таким чином, на його думку, ОСОБА_2 могла використати їх документи в підробленому на нього та його дружину кредитних договорах. Як він дізнався від дружини на неї так само був оформлений фіктивний договір позики в кредитній спілці "Мрія". Крім того, він не був поручителем по договору кредиту №№ 161 від 31.10.08 року, який оформлений на ім"я його дружини ОСОБА_28 на суму 5000 грн., оскільки його дружина не брала кредиту і договір фіктивний. В договорі не його підписи. Допитана в якості свідка ОСОБА_28 повідомила, що знайома з ОСОБА_2 ОСОБА_144 близько 3-х років. В грудні 2007 року вона застрахувала своє життя в страховій компанії "Дженералі Гарант", де працювала і страхувала її ОСОБА_2. Для оформлення страхового полісу необхідно було подати паспорт, ідентифікаційний код її та її чоловіка, оскільки він, відповідно до цього полісу був вигодонабувачем. Документи вона передала особисто ОСОБА_2 і та їй видала цей поліс. Їй також відомо, що ОСОБА_2 була директором Ковельської філії кредитної спілки "Мрія", яка розміщувалась в готелі "Лісова пісня", що в м. Ковелі. Про те, що на ім"я її чоловіка ОСОБА_27 відкрито кредитний договір № 162 від 31.10.08 року на суму 5000 грн. вона дізналась від працівників кредитної спілки, від кого не пам"ятає. Ніякого кредиту її чоловік не оформляв і вона не виступала його поручителем. В договорі стоїть її підпис як поручителя, однак підпис не її чоловіка. Вона це може пояснити тим, що 30 жовтня 2008 року до неї звернулась ОСОБА_2 і попросила виступити у неї поручителем по кредиту, на що вона дала згоду і копії своїх документів. Однак вона підписувала чистий бланк, на ньому не вказувалось прізвища особи, яка отримувала кредит. Вона думала, що кредит бере особисто ОСОБА_2 для вирішення фінансових проблем. ОСОБА_2 завірила її, що кредит буде нею повністю сплачений і вчасно. Договір поруки вона підписувала 4 листопада 2008 року в присутності касира ОСОБА_3.

Крім того, без її відома на її ім"я був оформлений кредит № 161 від 31.10.2008 року в сумі 5000 грн. Вона кредиту не брала, про його існування дізналась від працівників кредитної спілки в рудні 2008 року, коли почались проблеми з його проплатою. В цьому договорі стоять її підписи, оскільки вона його підписувала чистим. ЇЇ чоловік не виступав поручителем, підписи не його.

Допитана в якості свідка ОСОБА_36 повідомила, що 31.01.2008 року її знайома ОСОБА_2 попросила її, щоб вона на своє їмя оформила кредит в розмірі 20000 грн. Як пояснила ОСОБА_2 даний кредит їй потрібен, щоб погасити інші кредити. А на себе кредит не може оформити, так як вже має кредит. На цю пропозицію вона погодилась і надала необхідні докумнрти для оформлення кредиту. По кредитному договору № 18 від 31.01.2008 року підписи стоять її. Довідки про її доходи є фіктивною. В кредитному договорі № 37 від 21.02.2008 року вона підписів не ставила, документів для його укладення не надавала . Вважає, що ОСОБА_2, скориставшись її довірою, оформила на неї даний кредит, хоча, фактично, готівки по кредиту не отримувала. Підпис в копії видаткового касового ордеру № 62 від 21.02.2008 р. стоїть не її. Громадянина ОСОБА_37, який виступає поручителем по даному договорі вона не знає. Цей договір є фіктивний і укладений без її відома і без згоди.

Допитаний в якості свідка ОСОБА_37 повідомив, що він працює в Турійському відділенні кредитної спілки "Мрія"на посаді менеджера, фактично, виконує обов’язки начальника відділення. Працює з серпня 2007 року. Цю посаду йому запропонувала ОСОБА_2, начальник Ковельського відділення кредитної спілки "Мрія". Восени 2008 року в кредитну спілку "Мрія", що в смт. Турійськ по вул. Луцькій, 3, а саме до нього звернулись жителі с. Новий Двір, чоловік та жінка ОСОБА_74 та ОСОБА_51, які запитали у нього про умови отримання кредиту в спілці. Переглянувши надані ними документи він передав ОСОБА_50 бланк заяви на отримання кредиту, так як той мав бути позичальником, а дружина поручителем. Під час проведення ним перевірки фінансової платоспроможності ОСОБА_74 як позичальника, він встановив, що у поручителя, тобто ОСОБА_51 є заборгованість по сплаті платежів по кредиту в "Дані банку". А тому він зателефонував ОСОБА_50 і сказав, що у отриманні ним кредиту йому відмовлено. Документи, які подавали ОСОБА_74 та ОСОБА_51 він зберігав в своєму службовому кабінеті, швидше всього в шафі.

Допитана в якості свідка ОСОБА_71 повідомила, що в кінці травня 2008 року до неї звернулась подруга її матері ОСОБА_2, яка працювала начальником Ковельського відділення кредитної спілки "Мрія" з проханням оформити на її ім’я кредит. ОСОБА_2 запевнила, що вона ніяких проблем по даному кредиту мати не буде і погашати його не потрібно. Вона погодилась допомогти ОСОБА_2 Остання попросила принести в КС "Мрія" копію її паспорта та ідентифікаційного коду та відповідні копії документів матері ОСОБА_72, яка мала би виступати поручителем по даному кредиту. Вона прийшла в кредитну спілку "Мрія" до ОСОБА_2, і надала тій вищевказані документи, крім того, ОСОБА_2, підготувала пакет документів, в яких попросила поставити підпис, що вона і зробила.

Договір кредиту, що оформлений на її ім’я на суму 20000 грн. підписаний нею, крім того, в договорах поруки, де поручителями виступають ОСОБА_72, ОСОБА_2, ОСОБА_62, в заявах та розписці підписи стоять її, В видатковому касовому ордері № 153 від 28.05.2008 року підпис стоїть не її і грошей в сумі 20000 грн. вона не отримувала.

Допитана в якості свідка ОСОБА_72 повідомила, що в кінці травня 2008 року до неї звернулась її знайома ОСОБА_2 з проханням оформити кредит на її дочку ОСОБА_71, оскільки у ОСОБА_2 виникли якісь проблемина роботі. ОСОБА_2 запевнила, що кредит буде погашати сама і ніяких проблем не буде. Вона погодилась і ОСОБА_71 завезла необхідні документи в кредитну спілку "Мрія". Грошей в сумі 20000 грн. по договору кредиту № 82, що оформлений 28.05.2008 року на її дочку ОСОБА_71, вони не отримували. Підпис в договорі поруки не її. Довідки про її доходи з страхової компанії "Саламандра"фіктивна.

Допитаний в якості свідка ОСОБА_85 повідомив, що в кінці липня 2008 року до нього звернувся його двоюрідний брат ОСОБА_21 з проханням оформити на нього кредит в кредитній спілці "Мрія", запевнивши, що кредит буде погашати самостійно. Він погодився і оформив на себе кредит № 105 від 25.07.2008 року на суму 10000 грн. Кредит оформляла ОСОБА_2, якій надав копії необхідних документів. Розписався у всіх документах, в яких ОСОБА_2 просила. Готівки по даному кредиту не отримував.

Допитаний в якості свідка ОСОБА_146 повідомив, що ОСОБА_2 з 01.02.2007 року входить в штат Волинської філії ЗАТ СК "Саламандра – Україна"на посаді начальника відділу страхування. ЇЇ робоче місце знаходиться в місті Ковелі в готелі "Лісова пісня". ОСОБА_2 зверталась до нього з проханням видачі їй довідок про її доходи для отримання кредиту на її ім’я. На її прохання він їй довідки видавав. Скільки видавав довідок не пам’ятає, це могла бути і одна довідка. З проханням видачі чистих бланків довідок про доходи, на яких би стояв мокрий відтиск печатки ЗАТ СК "Саламандра –Україна"ОСОБА_2 не зверталась. Також вона не просила поставити його підпис на чистих бланках довідок про доходи. Коли ОСОБА_2 по роботі приїжджала в м. Луцьк, то вона часто перебувала в його кабінеті і працювала за його робочим столом, а тому могла взяти печатку і використати в своїх цілях.

У нього є кредит в розмірі 10000 грн. в кредитній спілці "Мрія", де ОСОБА_2 працювала начальником Ковельської філії. Кредит гасить вчасно.

Допитаний в якості свідка ОСОБА_147 повідомив, що з громадянкою ОСОБА_2 він знайомий з лютого 2007 року. На початку листопада 2008 року, він перебував в ОСОБА_2 вдома. Вона попросила його з’їздити додому до ОСОБА_19, щоб взяти у останньої бланки довідок про доходи, на чиї прізвища, він не пам’ятає. Коли він зайшов до ОСОБА_19 додому, то вона відчинила двері і він побачив, що у неї на руці був гіпс. ОСОБА_19 сказала, що вона довідок сама не заповнила, оскільки у неї поломана рука і дала йому кілька чистих бланків довідок про доходи, на яких стояли відтиски її печатки та кутового штампа. Він взяв ці довідки і завіз до ОСОБА_148 додому. Для чого ОСОБА_148 потрібні були ці довідки йому не відомо, він у неї про це не питав. Крім цього випадку чистих бланків довідок у ОСОБА_19 він не брав.

Допитана в якості свідка ОСОБА_149 повідомила, що вона працює в Турійському підрозділі кредитної спілки "Мрія"на посаді менеджера з лютого 2008 року. До цього прцювала бухгалтером –касиром. Їй відомо, що в Турійське відділення звертались гр-ни ОСОБА_51, ОСОБА_50 та ОСОБА_26 для оформлення кредиту, однак їм було відмовлено у видачі кредиту. Подані ними документи залишились в Турійську в кредитній спілці. В кінці осені 2008 року вона їздила в головний офіс в м. Ужгород для здачі звітів. Разом з нею в Ужгород їздила ОСОБА_2 з м. Ковель. В Ужгород вона брала багато документів, можливо, документи на ОСОБА_51, ОСОБА_50 та ОСОБА_26 для оформлення кредитів. Їхніх документів вона не передавала ОСОБА_2 Однак, документи на цих людей могли потрапити до ОСОБА_2, якщо та взяла їх у неї в м. Ужгород.

Допитана в якості свідка ОСОБА_5 повідомила, що в липні 2008 року зверталась в кредитну спілку "Мрія"до ОСОБА_2 з проханням оформити кредит. Для цього подала ряд документів, однак у видачі їй кредиту було відмовлено. Договір кредиту № 113 від 12.08.2008 року вона не оформляла і не підписувала, в ньому стоять не її підписи. Готівку по даному договору в сумі 10000 грн. не отримувала.

Т.2 а.с. 4

Допитаний в якості свідка ОСОБА_11 повідомив, що він не оформляв кредит № 167 від 06.11.2008 року на суму 5000 грн. в кредитній спілці "Мрія". В даному договорі кредиту підписи не його, готівки по ньому він не отримував. В кредитній спілці "Мрія"кредит брав раніше, але повністю його погасив.

Т.2 а.с. 7

Допитаний в якості свідка ОСОБА_13 повідомив, що влітку 2008 року він звертався в кредитну спілку "Мрія"до ОСОБА_2, щоб отримати кредит, для цього подав пакет документів. У видачі кредиту йому було відмовлено, а копії його документів, як йому повідомила ОСОБА_2, залишились в м. Ужгород. Договір кредиту № 87 від 06.06.2008 року він не оформляв, не підписував, готівку в розмірі 5000 грн. не отримував.

Т.2 а.с.9

Допитана в якості свідка ОСОБА_15 повідомила, що приблизно в серпні 2007 року до неї звернувся її брат ОСОБА_97, з проханням надати йому свій паспорт, пояснивши їй, що хоче отримати кредит в кредитній спілці "Мрія", і попросив, щоб по даному кредиту вона виступила поручителем, хоча більше ніяких документів йому не надавала. Вона погодилась надати свій паспорт, однак ніяких документів не підписувала і в КС "Мрія" не ходила.

Договір кредиту № 102 від 22.07.2008 року вона не заключала і кошти в сумі 10000 грн. не отримувала. Заява та інші документи у договорі написані не нею. Громадянку ОСОБА_2 не знає взагалі і до неї ніколи не зверталась. Довідки про доходи, виписана на її ім’я є підробленою, оскільки вона ніколи не працювала в МП "Гармонія".

Т.2 а.с.23

Допитаний в якості свідка ОСОБА_12 повідомив, що приблизно в середині березня 2008 року він звертався в кредитну спілку "Мрія", яка знаходиться в м. Ковель в приміщенні готелю "Лісова пісня" для того, щоб оформити кредит на суму 10000 грн. З умовами та підставами надання кредиту він був ознайомлений, а тому з ним був його брат ОСОБА_18, ОСОБА_11 та ОСОБА_150, які мали бути поручителями по його кредиту. Він взяв з собою усі необхідні документи для оформлення кредиту, в тому числі довідку про доходи, видану ПП ОСОБА_19, в якої він працював. Він звернувся до начальника відділення ОСОБА_2, яка займалась оформленням кредиту. В той же день він отримав кредит в сумі 10000 грн. Даний кредит він погасив за три місяці.

Договір кредиту № 101 від 18.07.2008 року, що оформлений на його ім’я на суму 10000 грн., є фіктивний, так-як оформлений без його відома і згоди. В договорі кредиту підписи у документах та відповідних заявах стоять не його і гроші в сумі 10000 грн. він не отримував. Довідки про доходи, що виписана на його ім’я він не брав і до ОСОБА_19 не звертався, хоча в неї дійсно працював. Вважає, що ОСОБА_2, оформила цей договір на підставі документів, поданих ним в березні 2008 року.

Т.2 а.с. 52.

Допитаний в якості свідка ОСОБА_18 повідомив, що в середині березня 2008 року він був поручителем у брата ОСОБА_12 при оформленні ним кредиту в кредитній спілці "Мрія" на суму 10000 грн. Вони з братом звернулись до начальника відділення ОСОБА_2, яка займалась оформленням кредиту. Їй він надав копію свого паспорта та ідентифікаційного коду, довідку про його дохлди. В той же день брат отримав кредит в сумі 10000 грн.

Договір кредиту № 101 від 18.07.2008 року, що оформлений на його брата ОСОБА_12, в якому він виступає поручителем, фіктивний. Стверджує, що не був присутній при оформленні даного кредиту і свої документи нікому не давав. Підпис в договорі поруки від 18.07.2008 року стоїть не його і довідка про доходи, виписана на його ім’я, є фіктивна, оскільки він її не брав.

Т.2 а.с.53

Допитаний в якості свідка ОСОБА_145 повідомив, що гр-ку ОСОБА_2 знає з серпня 2007 року. Офіс, в якому він на той час працював, знаходився на другому поверсі готелю "Лісова пісня", де був офіс кредитної спілки "Мрія", в якому та працювала. В вересні 2007 року ОСОБА_2 запропонувала йому покласти гроші в розмірі 5000 грн. на депозитний рахунок спілки для того, щоб в подальшому отримувати прибуток з використання його грошей. Він погодився, надав їй копії своїх документів, а саме: паспорта та ідентифікаційного коду, а 08.09.08 року вніс цю суму грошей на депозитний рахунок спілки і з ним було укладено договір про залучення вкладу на депозитний рахунок.

Він не був поручителем по договору кредиту № 98 від 30.06.08 року, укладений із ОСОБА_20 про отримання останньою кредиту в розмірі 60000 грн., в якому вказано, що він виступає поручителем позичальника, ніяких документів не підписував. З гр-кою ОСОБА_20 не знайомий взагалі. Копії його документів ОСОБА_2 взяла з справи, яка оформлялась для залучення його коштів для потреб кредитної спілки.

Т.2 а.с. 71.

Допитана в якості свідка ОСОБА_19 повідомила, що з ОСОБА_2 ОСОБА_144 знайома близько трьох років. Вона неодноразово страхувала своє життя, життя своєї дитини, свого чоловіка ОСОБА_24 в страховій компанії "Саламандра"у ОСОБА_2. Для цього подавала ОСОБА_2 копії всіх своїх документів, копії документів свого чоловіка, та водіїв, які не були у неї оформлені офіційно. В договорі кредиту № 101 від 18.07.2008 року, відповідно до якого вказано, що ОСОБА_12 отримує кредит в розмірі 10000 грн., а вона виступає його поручителем, підписи стоять не її. Вона знає цього чоловіка, однак не виступала у нього поручителем. Прізвище іншого поручителя по кредиту вказано ОСОБА_18. Крім того, в цьому договорі зазначено, що вказані вище чоловіки працювали у неї і їм видано довідки про доходи, скріплені печаткою підприємця ОСОБА_19 Гр-нин ОСОБА_12 та ОСОБА_18 ніколи у неї не працювали і ніяких довідок про доходи вона їм не давала.

Зазначила, що в кінці жовтня 2008 року у неї пропала печатка. З цього приводу вона зверталась з офіційною заявою в міліцію і виготовила собі нову печатку, де вказано, що це дублікат. До того, коли у неї пропала печатка, бували випадки, що печатка зникала на якийсь час, а потім знаходилась в несподіваних для неї місцях вдома, хоча вона завжди носила її в своїй сумці разом із штампом. Штамп не пропадав ніколи. ОСОБА_2 часто бувала у неї вдома, а вона у ОСОБА_2, оскільки вони підтримували стосунки: ходили в гості, на день народження, на весілля. Зараз, аналізуючи ситуацію та те, що довідки про доходи, які вона ніби –то видавала взагалі не знайомим їй громадянам знаходяться в великій кількості кредитних договорів, може зробити висновок, що це ОСОБА_2 непомітно брала з її сумки печатку, а потім непомітно її повертала в сумку через певний проміжок часу, або десь клала її у неї в квартирі. Нещодавно в кредитній спілці "Мрія"знайшли копію її паспорту, ідентифікаційного коду і пачку проштампованих чистих бланків довідок про доходи, на яких стоїть відбиток тієї печатки, яку вона втратила. В квітні 2008 року вона зверталась до ОСОБА_2 з проханням надати їй кредит в розмірі 50000 грн. Для цього надала всі необхідні документи, що стосувались її особисто, як підприємця та з податкової інспекції. Документів на поручителів вона не давала ніяких. Через деякий час ОСОБА_2 сказала їй, що таку суму їй надати не можуть і відмовила в видачі кредиту. ОСОБА_2 вказала їй, що дають тільки по 5 тисяч гривень. Потім ОСОБА_2 домовилась із своєю знайомою з Промінвестбанку, щоб їй кредит видали там. І вона разом із своїм чоловіком взяли кредит в розмірі 20000 грн. в Промінвестбанку. Документів, які вона подавала ОСОБА_2 назад не забирала. Договір кредиту № 74 від 30.04.08 року, відповідно до якого вона ніби –то отримала гроші в розмірі 50000 грн. вона не підписувала, грошей по ньому не отримувала. В договорі підписи не її. Довідки поручителям по кредиту вона не видавала.

Був такий випадок, що вона зверталась до ОСОБА_2 з проханням надати їй кредит в розмірі 20000 грн. ОСОБА_2 їй відмовила, однак сказала, що може домовитись за кредит в такій же спілці в смт. Турійську. Там в директора спілки на ім"я ОСОБА_5 вона отримала кредит в розмірі 3500 грн.

Вона брала кредит в ОСОБА_2 в листопаді 2007 року в сумі 10000 грн. Кредит гасила вчасно. Як їй стало відомо згодом, а саме в січні цього року, її кредит ОСОБА_2 погасила ще в квітні 2008 року, а у неї продовжувала щомісячно брати платежі до серпня місяця.

ОСОБА_58 працював у неї водієм на вантажному автомобілі. На цьому автомобілі в середині липня 2008 року розбилось лобове скло і вона направила його в страхову компанію "Саламандра", щоб вони могли отримати страховку, оскільки автомобіль був застрахований по "Каско". ОСОБА_58 всі свої документи заносив до ОСОБА_2. Потім вона дізналась, що фіктивний кредит був оформлений і на ОСОБА_151

В грудні 2008 року до неї телефонувала ОСОБА_2 і сказала, що якщо перевіряючі, що перевіряли кредитну спілку "Мрія", будуть питати у неї, чи вона брала кредити, то підтвердити це. ЇЇ це дуже здивувало. Вона вірила ОСОБА_2 і не думала, що та її так може підставити. Потім вона ще просила в телефонному режимі в ОСОБА_2, щоб та погасила кредит, який на неї без її відома оформлений, на що ОСОБА_2 відповіла, що у неї немає грошей і порадила написати заяву в правоохоронні органи. Вона відповіла, що раз ОСОБА_2 все сама підробила, то хай сама і пише заяву і у всьому зізнається. А ОСОБА_2 сказала, що так і зробить.

Т.2 а.с. 92-93.

Допитаний в якості свідка Аваль повідомив, що в квітні 2008 року він був поручителем у свого товариша ОСОБА_24 при оформленні і отриманні ним кредиту в кредитній спілці "Мрія". Він не пам’ятає, хто оформляв даний кредит, але це була жінка, якій він надав копію свого паспорта та ідентифікаційного коду. Крім того, надав довідку про його доходи, видану ОСОБА_19, в якої він тоді працював, але не був оформленим офіційно.

Він не був поручителем по договору кредиту № 74 від 30.04.2008 року, що оформлений на ОСОБА_152 Довідки про його доходи не надавав. Підпис в договорі поруки, де він виступає поручителем, стоїть не його. Громадян ОСОБА_32, ОСОБА_33, які виступають поручителями по даному договорі, він не знає.

Т.2 а.с. 126

Допитаний в якості свідка ОСОБА_24 повідомив, що йому нічого не відомо про договір кредиту № 74 від 30.04.2008 року, оформлений на ОСОБА_19, де він виступає поручителем. З ОСОБА_19 він перебуває у громадянському шлюбі, однак про даний кредит ОСОБА_19 йому нічого не казала. Довідки про його доходи, видана ОСОБА_19, не відповідає дійсності, оскільки з ОСОБА_19 вони працювали разом і в трудових відносинах не перебували. Підпис в договорі поруки, де він виступає поручителем, не його. Громадян ОСОБА_32, ОСОБА_33, Аваль, які виступають поручителями по даному договорі, він не знає. Яким чином опинились копія його паспорта та ідентифікаційного коду в даній кредитній справі. йому не відомо, можливо, вони були використані з документів які він подавав в 2007 році при оформленні кредиту в КС "Мрія".

Т.2 а.с. 127

Допитана в якості свідка ОСОБА_25 повідомила, що вона хотіла отримати кредит, для цього звернулась в кредитну спілку "Мрія". Документів туди своїх не надавала. Договір кредиту № 165 від 31.10.2008 року на суму 5000 грн. не укладала, не підписувала, готівки не отримувала.

Т.2 а.с. 130.

Допитана в якості свідка ОСОБА_29 повідомила, що є приватним підприємцем і займається роздрібною торгівлею промисловими і продовольчими товарами. На здійснення такого виду діяльності у неї є всі відповідні документи та печатка приватного підприємця. В кінці 2007 року вона звернулась в кредитну спілку "Мрія"для того, щоб оформити кредит. Оформленням кредиту займалась ОСОБА_2. Даний кредит вона погасила в кінці 2008 року. Приблизно в жовтні 2008 року вона разом із своїм зятем ОСОБА_153 знову звернулась в КС "Мрія", так як ОСОБА_153 також хотів оформити кредит. ОСОБА_2 погодилась оформити кредит на її зятя, але при цьому попросила, щоб та дала їй декілька чистих бланків довідок про доходи, завірених її печаткою підприємця. Вона погодилась на такі умови і завірила три бланка довідок про доходи своєю печаткою і надала їх ОСОБА_2 В наданих нею довідках вона ніде не ставила свій підпис і їх не заповнювала.

Довідки про доходи на ОСОБА_28, що завірені її моєю мокрою печаткою, вона не видавала, дані довідки не відповідають дійсності, оскільки вона взагалі не знає громадянку ОСОБА_28 Довідки заповнені не нею і підписи стоять не її.

Т.2 а.с. 176

Допитана в якості свідка ОСОБА_31 повідомила, що вона взагалі не знає, де знаходиться кредитна спілка "Мрія". Договір кредиту № 90 від 17.06.08 року, що оформлений на її імя на суму 10000 грн. вона не укладала, не підписувала, грошей не отримувала. В цьому договорі підписи стоять не її.

Т.2 а.с.195

Допитаний в якості свідка ОСОБА_34 повідомив, що в кінці листопада 2008 року він заходив в кредитну спілку "Мрія", оскільки мав бути поручителем в свого знайомого. Договір кредиту № 153 від 29.10.2008 року не укладав, грошей в сумі 5000 грн. не отримував. Всі документи в цьому договорі підписані не ним.

Т.2 а.с. 199, 201.

Допитаний в якості свідка Дані повідомив, що в договорі кредиту № 153 від 29.1-.2008 року, що оформлений на ОСОБА_34 він не був поручителем. В договорі стоять не його підписи, довідка про доходи в цьому договорі фіктивна.

Т.2 а.с.200

Допитаний в якості свідка ОСОБА_39 повідомив, що в квітні 2008 року він разом з дружиною ОСОБА_38, звернулись в кредитну спілку "Мрія", яка знаходиться в м. Ковель в приміщенні готелю "Лісова пісня" для того, щоб поцікавитись умовами надання кредиту. Його дружина звернулась до начальника відділення ОСОБА_2, яка розповіла про умови надання кредиту та вказала перелік документів, які необхідно представити для оформлення кредиту. Так-як їх влаштовували умови надання кредиту, то вирішили оформити кредит на суму 10000 гривень на його дружину ОСОБА_38. Вона написала відповідну заяву про вступ у кредитну спілку "Мрія" та представила усі відповідні документи. Поручителем по її договору кредиту виступав він та підприємець ОСОБА_19. Після подання дружиною усіх відповідних документів, ОСОБА_2, сказала що, повідомить їх про дату оформлення договору кредиту та отримання коштів і запевнила що, гроші отримають через декілька днів. Однак ОСОБА_2, до них не телефонувала, а тому в 27.05.2008 року вони знову пішли до ОСОБА_2, для з’ясування причини неотримання кредиту. Та повідомила що, в квітні 2008 року його дружині було відмовлено в наданні кредиту у зв’язку з тим що, на Ковельську філію не перерахували коштів з Ужгорода, але сказала, що на той час уже є гроші і можна оформити кредит на суму 4000 грн. В цей же день, а саме 27.05.2008 року дружина знову подала усі відповідні документи та написала заяву. ОСОБА_2, оформила договір № 80 від 27.05.2008 року після чого дружина отримала кредит в сумі 4000 грн. По даному договору кредиту поручителем знову виступав він та ОСОБА_19

Договір кредиту № 69 від 21.04.2008 року, що оформлений на його дружину на суму 25000 грн. є фіктивний, однак договір поруки до даного договору написаний ним і в довідці про його доходи стоїть його підпис. Дані документи подавала його дружина при оформленні попереднього кредиту, в наданні якого було відмовлено.

Т.2 а.с.238

Допитана в якості свідка ОСОБА_38 повідомила, що в квітні 2008 року разом зі своїм чоловіком ОСОБА_39, звернулись в кредитну спілку "Мрія" для того, щоб поцікавитись умовами надання кредиту. Вона звернулась до начальника відділення ОСОБА_2, яка розповіла про умови надання кредиту та вказала перелік документів, які необхідно представити для оформлення кредиту. Так-як їх влаштовували умови надання кредиту, то вирішили оформити кредит на суму 10000 гривень. Вона написала відповідну заяву про вступ у кредитну спілку "Мрія" та представила усі відповідні документи. Поручителем по її договору кредиту виступав її чоловік та підприємець ОСОБА_19. Після подання нею усіх відповідних документів, ОСОБА_2, сказала що, повідомить її про дату оформлення договору кредиту та отримання коштів і запевнила що, гроші вона отримає через декілька днів. Однак ОСОБА_2, до неї не телефонувала, а тому в 27.05.2008 року вони знову пішли до ОСОБА_2, для з’ясування причини неотримання кредиту. ОСОБА_2 повідомила, що в квітні 2008 року їй було відмовлено в наданні кредиту, у зв’язку з тим, що на Ковельську філію не перерахували коштів з Ужгорода, але сказала що, на той час уже є гроші і можна оформити кредит на суму 4000 грн. В цей же день, а саме 27.05.2008 року вона знову подала усі відповідні документи та написала заяву. ОСОБА_2, оформила договір № 80 від 27.05.2008 року після чого вона отримала кредит в сумі 4000 грн.

Договір кредиту № 69 від 21.04.2008 року, що оформлений на її ім’я на суму 25000 грн. є фіктивний, хоча у документах, які подані до договору, а саме в заві № 69 від 21.04.2008 р. про надання кредиту, заві-анкети, в розписці і договорах поруки стоять її підписи і дані документи написані нею. Однак в графі "сума кредиту" зроблено виправлення. В договорі кредиту № 69 підпис стоїть не її і гроші в сумі 25000 грн. вона не отримувала.

Вважає, що ОСОБА_2, оформила цей договір на підставі документів, поданих нею в квітні 2008 року.

Т.2 а.с. 239

Допитаний в якості свідка ОСОБА_40 повідомив, що договір кредиту № 104 від 24.07.2008 року про отримання ним кредиту в розмірі 10000 грн. він не укладав, не підписував, готівки не отримував. Гр-ку ОСОБА_2, яка склала цю кредитну угоду бачив один раз, їх познайомив його товариш ОСОБА_21, який представив її як свою дружину.

Т. 2 а.с. 256

Допитана в якості свідка ОСОБА_41 повідомила, що на початку березня 2008 року вона отримувала кредит в кредитній спілці "Мрія"у ОСОБА_2 Для цього надавала копії всіх документів. Даний кредит вже майже погасила, залишилось близьо 800 грн. Більше кредитів не отримувала і поручителем не виступала. В договорі кредиту № 104 від 24.07.2008 року, що оформлений на ім"я ОСОБА_40 вказано, що вона поручитель. Вона стверджує, що не була у нього поручителем, ніяких документів не підписувала і не знає цього громадянини взагалі. Разом з нею проживає її онук ОСОБА_90 ЇЇ внук ніякого кредиту в кредитній спілці не брав. В той час, коли на її внука оформлено кредит, тобто 14.01.2008 року її внук був в армії

Т.2 а.с. 269, Т.3 а.с.349

Допитана в якості свідка ОСОБА_44 повідомила, що в серпні 2008 року вона із своєю матір’ю ОСОБА_45 вирішили отримати кредит в кредитній спілці "Мрія" і оформити його на її ім’я. Їй відомо, що її мати звернулась в кредитну спілку "Мрія" для того, щоб оформити на неї кредит, вона надала їй копії своїх паспортних даних. Через декілька днів її мати повідомила, що їй відмовлено в наданні кредиту. Вона особисто в кредитну спілку "Мрія" не зверталась і громадянку ОСОБА_2 не знає. Договір кредиту № 114 від 14.08.2008 року, що оформлений на її ім’я на суму 10000 грн. є фіктивний, оформлений без її відома і згоди. В договорі кредиту підписи стоять не її і гроші в сумі 10000 грн. вона не отримувала. Відповідні заяви на отримання кредиту та розписка написані не нею. Довідки про її доходи є дійсна, так-як вона дійсно працює на МПП "Аліса" і дану довідку її мати виписувала для того, щоб оформити на неї кредит. Вважає, що ОСОБА_2 оформила цей договір на підставі документів, поданих її матір’ю в серпні 2008 року.

Т.2 а.с. 271

Допитана в якості свідка ОСОБА_45 повідомила, що в серпні 2008 року вона вирішила отримати кредит в кредитній спілці "Мрія" і оформити його на свою дочку ОСОБА_44. Вони звернулась в кредитну спілку "Мрія для того, щоб поцікавитись з умовами надання кредиту. Вона звернулась до начальника відділення ОСОБА_2, яка розповіла про умови надання кредиту та вказала перелік документів, які необхідно надати для оформлення кредиту. Так-як її влаштовували умови надання кредиту, то вирішили оформити кредит на суму 10000 гривень. ОСОБА_2 повідомила, які необхідно документи, а саме паспортні дані на її дочку та довідки про доходи осіб, які виступатимуть поручителями. Поручителями по даному договору була вона та громадянка ОСОБА_46, яка працювала у неї на фірмі "Аліса". Вона виписала довідки про її доходи та про доходи ОСОБА_46 Дані довідки разом з ксерокопією паспортних даних її дочки ОСОБА_44 вона дала ОСОБА_2, яка сказала, що повідомить її про згоду або відмову в наданні кредиту. Приблизно через тиждень вона звернулась до ОСОБА_2, яка повідомила, що її дочці відмовлено в наданні кредиту. Вона вирішила забрати документи, які раніше надала ОСОБА_2, але та повідомила, що всі документи знаходяться в центральному офісі в м. Ужгород.

Договір кредиту № 114 від 14.08.2008 року, що оформлений на її дочку ОСОБА_44 на суму 10000 грн. є фіктивний, так-як він оформлений без її відома та дочки. В договорі кредиту підписи стоять не її і гроші в сумі 10000 грн. вона не отримувала.

Т.2 а.с. 272

Допитана в якості свідка ОСОБА_16 повідомила, що з ОСОБА_2 знайома близько 5-ти років, остання була в неї приписана, хоча в неї не проживала. Вона не укладала з ОСОБА_2 договір кредиту № 93 від 24.06.2008 року в сумі 10000 грн., не підписувала його, готівку не отримувала. Документи для цього кредитного договору ОСОБА_2 могла взяти, коли страхувала її в страховій компанії""Гарант Лайф". Довідки про доходи з МП "Гармонія"вона не виписувала, де взялась її печатка на довідці їй не відомо і пояснити цього не може.

Т.2 а.с. 287

Допитаний в якості свідка ОСОБА_47 повідомив, що є приватним підприємцем і займається роздрібною торгівлею товарів. На протязі 2008 року ніде не оформляв і не отримував кредитів. Договір кредиту № 112 від 31.07.2008 року, що оформлений на його ім’я на суму 25000 грн. є фіктивний, оформлений без його відома і згоди. Підписи в даному договорі стоять не його, відповідні заяви на отримання кредиту та розписка написані не ним. Громадянку ОСОБА_2 не знає. Громадян ОСОБА_3 та ОСОБА_20, які виступають поручителями по даному договорі, не знає. Яким чином в даному договорі опинилися копія його паспорта та документів про підприємницьку діяльність, йому не відомо.

Т.2 а.с. 301

Допитана в якості свідка ОСОБА_49 повідомила, що в жовтні 2008 року вона звернулась в кредитну спілку "Мрія"з метою отримання кредиту в розмірір 5000 грн. Після того, як дізналась про умови отримання кредиту, вона на них погодилась і сказала, що хоче негайно отримати кредит. Однак їй відповіли, що для того, щоб отримати в кредитній спілці кредит, необхідно мати поручителя, а також надати слідуючі документи: довідку про розмір заробітної плати, копію паспорта та ідентифікаційного коду, як позичальника так і поручителя. Оскільки із собою вона не мала вказаних документів, то вирішала приїхати пізніше.

Приблизно через два дні вона приїхала знову в кредитну спілку Мрія, що знаходиться в м. Ковелі і знову зайшла до тієї ж самої жінки, що і в перший раз, хоча не імені, ні прізвища її не пам'ята, передавши їй всі документи, необхідні для оформлення кредиту. Жінка їх переглянула та відповіла їй, що по вказаних документах зможе отримати кредит лише в сумі три тисячі гривень і то, якщо згідно вказаного кредиту вона буде виступати поручителем, а її чоловік ОСОБА_48 позичальником, на що вона погодилась. Після цього заповнила всі необхідні документи від себе як від поручителя по кредиту та за свого чоловіка ОСОБА_48 як позичальника. В своїх документах як за поручителя вона розписувалась, а в документах її чоловіка як позичальника ніхто не розписувався, так як для оформлення вказаного кредиту необхідна безпосередня участь її чоловіка, його згода на оформлення кредиту та, щоб він особисто розписався в документах. Також жінка, в якої вона оформляла вказані документи на оформлення кредиту на її чоловіка ОСОБА_48 повідомила їй, що її документи, які вона подала, має розглянути директор спілки і дати дозвіл на видачу кредиту чи відмовити, після чого дала їй номер телефону директора кредитної спілки Мрія і сказала їй, щоб вона йому подзвонила наступного дня, що і зробила. В телефонній розмові директор спілки, прізвища якої не пам'ятає повідомила, що в наданні кредиту їй відмовлено, у зв'язку з тим, що у неї є непогашений кредит перед іншим банком. Більше за отримання кредиту в кредитну спілку "Мрія" вона не зверталась

Договір кредиту №157 від 30.10.2008 року є дійсно тим договором, який вона підписувала як поручитель в кінці жовтня 2008 року в приміщенні кредитної спілки "Мрія", проте грошей, згідно вказаного договору, ні вона, ні її чоловік не отримували, підпис у

вказаному договорі в колонці поручитель дійсно стоїть її, а в колонці член

кредитної спілки ОСОБА_48 підпис стоїть не її чоловіка, хто міг

поставити підпис у вказаному договорі за її чоловіка не відомо Вказаних кредитних коштів вона не отримувала.

Т.2 а.с. 327-328

Допитана в якості свідка ОСОБА_51 повідомила, що в серпні 2008 року вона разом із своїм співмешканцем ОСОБА_50 звернулись в Турійське відділення кредитної спілки "Мрія"до ОСОБА_37 з проханням отримати кредит на 2000 грн. Для цього подали всі необхідні документи на позичальника та поручителя. Вирішили, що вона буде поручителем, а ОСОБА_50 позичальником. Через деякий час звернулись знову і позаповнювали відповідні документи для отримання кредиту. ОСОБА_37 сказав, що через кілька днів повідомить результат. На початку вересня до ОСОБА_151 подзвонили на мобільний і сказали, що у видачі кредиту відмовлено і вони можуть забрати свої докменти. Документів із спілки вони не забирали. Договір кредиту № 158 від 30.10.2008 року, що оформлений на її ім"я як позичальника, вона не підписувала, готівки не отримувала. В Ковельське відділення кредитної спілки не зверталась взагалі.

Т.3 а.с. 14-15

Допитаний в якості свідка ОСОБА_74, співмешканець, ОСОБА_51, дав покази аналогічні тим, які дала вона, крім того, зазначив, що договір кредиту № 159 від 30.10.2008 року, що оформлений на його ім"я, він не укладав, не підписував та готівки в розмірі 5000 грн. не отримував.

Т.3 а.с.16-17

Допитаний в якості свідка гр-н ОСОБА_52 повідомив, що на початку липня 2008 року він разом з дружиною ОСОБА_53 вирішила отримати кредит в кредитній спілці "Мрія". Вони звернулись в кредитну спілку "Мрія", яка знаходиться в м. Ковель в приміщенні готелю "Лісова пісня" для того, щоб поцікавитись умовами надання кредиту. Він звернувся до працівника спілки, ім’я не пам’ятає, яка розповіла про умови надання кредиту та вказала перелік документів, які необхідно надати для оформлення кредиту. Так-як його влаштовували умови надання кредиту, то вирішили оформити кредит на суму 10000 гривень. Працівник КС "Мрія", повідомила що, йому необхідно надати такі документи: паспортні дані та довідки про доходи осіб, які виступатимуть поручителями. Так-як він є підприємцем, то надав, крім паспортних даних, свідоцтво про сплату єдиного податку, квартальні звіти з податкової та свідоцтво про реєстрацію підприємця. Крім того, відповідні документи він надав на свою дружину, в тому числі довідку про її доходи, яка була ним виписана як підприємцем, оскільки дружина мала виступати поручителем при отриманні ним кредиту. Дані документи він віддав працівниці КС "Мрія", яка сказала що, повідомить його про згоду або відмову в наданні кредиту. Приблизно через тиждень до нього зателефонувала працівниця спілки, яка повідомила, що йому відмовлено в наданні кредиту. Він вирішив забрати документи, які раніше надав, але вона повідомила, що всі документи знаходяться в центральному офісі в м. Ужгород.

Договір кредиту № 111 від 31.07.2008 року, що оформлений на його ім’я, на суму 25000 грн. є фіктивний, так-як він оформлений без його відома і згоди. В договорі кредиту та в інших документах (заявах, розписка, договора поруки) підписи стоять не його і гроші в сумі 25000 грн. він не отримував. В видатковому касовому ордері № 224 від 31.07.2008 року підпис також стоїть не його. Громадянку ОСОБА_54, яка виступає поручителем по даному кредиту, не знає. Довідки про доходи на його дружину видана ним, але чому вона знаходиться в даному договорі не знає.

Вважає, що ОСОБА_2 оформила цей договір на підставі документів, поданих ним в липні 2008 року для оформлення кредиту, в якому йому було відмовлено.

Т.3 а.с. 32

Допитана в якості свідка ОСОБА_53 дала покази, аналогічні тим, що дав ОСОБА_52, крім того, вказала, що вона не була поручителем по договору кредиту № 111 від 31.07.2008 року, що оформлений на ім"я її чоловіка. Документів ніяких не підписувала.

Т.3 а.с. 49

Допитана в якості свідка ОСОБА_54 повідомила, що на початку 2008 року вона зверталась в кредитну спілку "Мрія" для отримання кредиту. Даний кредит оформляла ОСОБА_2, якій вона надала копію свого паспорта та ідентифікаційного коду. Після того вона регулярно погашала кредит та ОСОБА_2 більше не бачила. Крім того, вона не оформляла на себе кредитів в КС "Мрія" і не виступала поручителем.

Вона не була поручителем в договорі кредиту № 107 від 29.07.2008 року, що оформлений на громадянина ОСОБА_154. Даного громадянина взагалі не знає. Громадянина ОСОБА_59, який також виступає поручителем по даному договору також не знає. В договорі поруки підпис стоїть не її. В даному кредитному договорі знаходиться довідка про отримання державної соціальної допомоги малозабезпеченим сім’ям, виданої ОСОБА_155, яка є її племінницею і проживає разом з нею. В 2008 році ОСОБА_155, також хотіла оформити на себе кредит в КС "Мрія". Вона разом з ОСОБА_155 звертались до ОСОБА_2 ОСОБА_155 надала ОСОБА_2 усі відповідні документи, в тому числі і довідку про соціальну допомогу. Однак ОСОБА_2 повідомила, що в наданні кредиту ОСОБА_156, відмовлено.

Т.3 а.с.48

Допитаний в якості свідка ОСОБА_55 повідомив, що на початку серпня 2008 року до нього звернувся гр-н ОСОБА_157, який попросив бути у нього поручителем при оформленні кредиту в кредитній спілці "Мрія"на його дружину ОСОБА_57 Він погодився і підготував всі необхідні документи. Разом з ОСОБА_157 їздив в Ковель в кредитну спілку "Мрія", де особисто попідписував необхідні документи. Там сказали, що повідомлять про те, чи нададуть кредит через деякий час. Договір кредиту № 119 від 26.08.2008 року, що оформлений на його ім"я на суму 10000 грн. він не укладав, не підписував, готівки не отримував. Цей договір є фіктивний. Гр-ку ОСОБА_56, яка вказана як поручитель в договорі, він не знає. Гр-ку ОСОБА_2, яка складала цей договір, він не знає.

Т.3 а.с.51

Допитані в якості свідків гр-ни ОСОБА_158 та ОСОБА_157 підтвердили покази ОСОБА_55 Крім того, ОСОБА_158 зазначила, що не виступала поручителем у гр-на ОСОБА_55 по договору кредиту № 119 від 26.08.2008 року, підписи не її, а договір фіктивний.

Т.3 а.с.52, 53

Допитана в якості свідка гр-ка ОСОБА_56 повідомила, що вона особисто отримувала кредит в кредитній спілці "Мрія", який погашала 9 місяців, а потім не мала можливості сплачувати. Вона не виступала поручителем у гр-на ОСОБА_55 по договору кредиту № 119 від 26.08.2008 року, оскільки не знає його взагалі. В даному договорі підписи стоять не її.

Т.3 а.с. 69, Т.5 а.с.117

Копією договору кредиту № 94 від 19.10.2007 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_56 про надання останній кредиту в розмірі 5000 грн.

Т.5 а.с.118

Інформацією про хід оплати кредиту та відсотків по договору кредиту № 94 від 19.10.2007 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія" та ОСОБА_56 про надання останній кредиту в розмірі 5000 грн, з якої видно, що кредит сплачувався по жовтень 2008 року включно.

Т.5 а.с.119

Допитаний в якості свідка ОСОБА_58 повідомив, що до грудня 2008 року він працював в підприємця ОСОБА_19 водієм вантажного автомобіля, який був застрахований в страховій компанії "Саламандра". Приблизно в середині липня 2008 року в автомобілі, на якому він працював тріснуло скло, а тому для того, щоб страхова компанія "Саламандра" виплатила страховку, йому потрібно було надати копію своїх паспортних даних та ідентифікаційний код. Він надав усі необхідні документи в страхову компанію, яка знаходилась в приміщенні готелю "Лісова пісня". Як пізніше йому стало відомо документи у нього приймала ОСОБА_2.

Договір кредиту № 109 від 30.07.2008 року, що оформлений на його ім’я на суму 10000 грн. є фіктивний, оформлений без його відома і згоди. Підписи в даному договорі стоять не його, відповідні заяви на отримання кредиту та розписка написані не ним. До громадянки ОСОБА_2 він ніколи не звертався за отриманням кредиту. Довідки про його доходи, видану ОСОБА_19 він не надавав, хоча в неї дійсно працював, але не був офіційно оформлений. Громадян ОСОБА_3, ОСОБА_59 та ОСОБА_54, які виступають поручителями по даному договорі, не знає. Гроші в сумі 10000 грн. не отримував.

Т.3 а.с.71

Допитана в якості свідка ОСОБА_155 показала, що в червні 2008 року вона разом із своєю бабцею ОСОБА_54 зверталась в кредитну спілку "Мрія"до ОСОБА_2 з проханням отримати кредит. Вона надала ряд необхідних документів, в тому числі і довідку про її доходи. Однак, у видачі кредиту їй було відмовлено.

Т.3 а.с.85.

Допитаний в якості свідка ОСОБА_159 повідомив, він не був поручителем в договорі кредиту № 107 від 29.07.2008 року, який оформлений на ОСОБА_58. Стверджує, що підпис в договорі поруки стоїть не його. Довідки про його доходи № 49 від 23.07.2008 року є фіктивна, оскільки він ніколи не працював на МП "Гармонія" і взагалі не знає такого підприємства. Громадянку ОСОБА_160, яка виступає поручителем по даному договорі, не знає. Громадянку ОСОБА_2 не знає.

Т.3 а.с.86

Допитаний в якості свідка гр-н ОСОБА_161 повідомив, що на протязі 2008 року він ніде не оформляв і не отримував кредитів, в тому числі в кредитній спілці "Мрія"

Договір кредиту № 109 від 30.07.2008 року, що оформлений на його ім’я на суму 10000 грн. є фіктивний, так-як оформлений без його відома і згоди. Підписи в даному договорі стоять не його, відповідні заяви на отримання кредиту та розписка написані не ним. Громадян ОСОБА_61 та ОСОБА_62, які виступають поручителями по даному договорі, не знає. Гроші в сумі 10000 грн. не отримував. Довідки про його доходи є фіктивна, оскільки він ніколи не працював в МП "Гармонія".

Т.3 а.с.88

Допитаний в якості свідка ОСОБА_61 повідомив, що в листопаді 2007 року він був поручителем у свого директора ОСОБА_162 при оформленні і отриманні ним кредиту в кредитній спілці "Мрія". Даний кредит оформляла ОСОБА_2, якій він надав копію свого паспорта та ідентифікаційного коду. Після того, приблизно в червні 2008 року ОСОБА_162 знову оформив кредит, де він був поручителем і аналогічно надав в КС "Мрія" копію паспортних даних. Більше він ніколи не звертався в КС "Мрія" і не виступав поручителем.

Він не був поручителем по договору кредиту № 109 від 30.07.2008 року, що оформлений на громадянина ОСОБА_60. Даного громадянина він взагалі не знає. Довідки № 19 про його доходи не відповідає дійсності, оскільки він ніколи не працював в страховій компанії "Саламандра". Підпис в договорі поруки від 30.07.2008 року стоїть не його.

Т.3 а.с.102.

Допитаний в якості свідка ОСОБА_62 повідомив, що він не виступав поручителем по кредитних договорах № 82 від 28.05.2008 року, що укладений на ім"я ОСОБА_71 на суму 20000 грн. та по кредитному договору № 109 від 30.07.2008 року, що укладений на ім"я ОСОБА_161 на суму 10000 грн. та не підписував їх. Цих громадян, на прізвища яких оформлено кредит, не знає.

Т.3 а.с. 103.

Допитана в якості свідка ОСОБА_64 повідомила, що їй взагалі не відомо, де знаходиться кредитна спілка "Мрія". Договір кредиту №140 від 11.10.2009 року, що укладений на її ім"я в кредитній спілці "Мрія"на суму 10000 грн. є фіктивний. Вона його не укладала, не підписувала, готівку не отримувала. ОСОБА_2 не знає. Довідки про її доходи, видана ОСОБА_69, є фіктивна, вона у нього ніколи не працювала. Гр-н ОСОБА_67 та ОСОБА_68, які відповідно до цього договору є поручителями, не знає. Яким чином її документи потрапили в спілку, пояснити не може.

Т.3 а.с. 105

Допитана в якості свідка ОСОБА_66 повідомила, що договір кредиту № 139 від 11.10.2008 року, що укладений на її ім"я на суму 10000 грн. в кредитній спілці "Мрія"є фіктивний, оскільки вона його не укладала, не підписувала, готівки не отримувала. Довідки про її доходи від ОСОБА_69 є фіктивна, вона у нього не працювала. Гр-н ОСОБА_2 та ОСОБА_68 не знає.

Т.3 а.с. 119

Допитана в якості свідка ОСОБА_68 повідомила, що навесні 2007 року вона отримала кредит в кредитній спілці "Мрія", що в м. Ковелі. Кредит оформляла ОСОБА_2 Отриманий кредит гасила близько 2-х місяців, а потім не мала змоги гасити. На початку осені 2008 року до неї додому приїхала ОСОБА_2, яка повідомила, що вона йде в декретну відпустку і на її місце прийде новий працівник, який передасть її справу в прокуратуру за те, що вона не гасить кредит і проти неї порушать кримінальну справу. Потім справу передадуть в суд і її засудять до трьох років позбавлення волі. Потім ОСОБА_2 сказала, що знає, як їй цього уникнути і сказала принести документи на якусь іншу людину, на яку можна буде переоформити кредит. Вона відповіла, що такого робити не буде. Потім ОСОБА_157 сказала їй і ОСОБА_67 приїхати в Ковель. В суботу 11.10.2008 року вона разом із ОСОБА_67 та ОСОБА_69 приїхали в кредитну спілку "Мрія", де ОСОБА_2 сказала підписатись в якихось документах. Вона повірила ОСОБА_2 і підписалась в тих документах, які та їй показувала. Готівки в той день вона не отримувала. ОСОБА_2 сказала, що її кредит погашено і їй більше платити не прийдеться. Вона поставила підписи в договорах поруки по кредитних договорах, оформлених на ОСОБА_66 та ОСОБА_64, хоча цих громадян не знає. Довідки про її доходи від підприємця ОСОБА_69 фіктивні, вона у нього ніколи не працювала.

Т.3 а.с.120

Копією договору кредиту № 20 від 07.02.2008 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_68 про надання останній кредиту в розмірі 5000 грн.

Т.5 а.с.134

Інформацією про хід оплати кредиту та відсотків по договору кредиту № 20 від 07.02.2008 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_68 про надання останній кредиту в розмірі 5000 грн., відповідно до якої видно, що кредит сплачувався по жовтень 2008 року включно.

Т.5 а.с.133

Допитаний в якості свідка ОСОБА_65 повідомив, що він не отримував кредит в кредитній спілці "Мрія"і не знає, де вона знаходиться. Договір кредиту № 142 від 11.10.2008 року, укладений на його ім"я є фіктивний, він його не підписував і готівки по ньому не отримував. Довідки про його доходи з ПП "Білторгсервіс"є фіктивна, він там ніколи не працював. Яким чином його документи потрапили в спілку, йому не відомо.

Т.3 а.с. 137

Допитана в якості свідка гр-ка ОСОБА_67 повідомила, що в 2007 році вона зверталась в кредитну спілку "Мрія", яка знаходилась в м. Ковель в приміщенні готелю "Лісова пісня" для того, щоб отримати кредит. Вона зверталась до начальника відділення ОСОБА_2, яка розповіла про умови надання кредиту та вказала перелік документів, які необхідно надати для оформлення кредиту. Так-як її влаштовували умови надання кредиту, то вирішила оформити кредит на суму до 5000 гривень терміном на один рік. Даний кредит вона сплачувала вчасно приблизно до серпня 2008 року, а після того, у зв’язку з скрутним матеріальним становищем, не мала змоги погашати даний кредит. Приблизно в кінці вересня до неї прийшла її знайома ОСОБА_68, яка також мала заборгованість по кредиту в КС "Мрія" і повідомила її, що в смт. Маневичі приїжджала ОСОБА_2, яка сказала, що їм необхідно приїхати в м. Ковель для того, щоб переоформити кредит. ОСОБА_2 сказала, щоб вони разом з ОСОБА_69 приїхали обов’язково у вихідний день для переоформлення кредитів терміном на один місяць по їхніх кредитах, так-як вони не погашались два місяці. В суботу, а саме 11.10.2008 року вони разом з ОСОБА_68, ОСОБА_69 приїхали в КС "Мрія" до ОСОБА_2, яка вже надала їй для підписання готовий пакет документів, в яких вона розписалась, а саме в договорах поруки. Ніяких грошей вона не отримувала і за їх отримання не розписувалась. Вона не надавала ОСОБА_2 оригіналів паспорта, ідентифікаційного коду та довідки про доходи.

Вона не виступала поручителем в кредитних договорах № 140 від 11.10.2008 року, що оформлений на ОСОБА_64, № 141 від 11.10.2008 року, що оформлений на ОСОБА_63. Громадянку ОСОБА_64 ОСОБА_63 взагалі не знає. Довідки про її доходи, завірені підприємцем ОСОБА_69 фіктивні, в нього ніколи не працювала.

Т.3 а.с.147

Копією договору кредиту № 10 від 21.01.2008 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_67 про надання останній кредиту в розмірі 4500 грн.

Т.5 а.с.136

Інформацією про хід оплати кредиту та відсотків по договору кредиту № 10 від 21.01.2008 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_67 про надання останній кредиту в розмірі 4500 грн., відповідно до якої видно, що кредит сплачувався по жовтень 2008 року включно.

Т.5 а.с.135

Допитаний в якості свідка ОСОБА_69 повідомив, що в 2007 році він звертався в кредитну спілку "Мрія", яка знаходилась в м. Ковель в приміщенні готелю "Лісова пісня" для того, щоб поцікавитись умовами надання кредиту. Він звертався до начальника відділення ОСОБА_2, яка розповіла про умови надання кредиту та вказала перелік документів, які необхідно надати для оформлення кредиту. Так-як його влаштовували умови надання кредиту, то вирішив оформити кредит на суму 3500 гривень терміном на один рік. Даний кредит він сплачував вчасно приблизно до вересня 2008 року, а після того, у зв’язку з скрутним матеріальним становищем, не мав змоги погашати даний кредит. Приблизно в кінці вересня до нього прийшла його знайома ОСОБА_68, яка також мала заборгованість по кредиту в КС "Мрія" і повідомила його, що в смт. Маневичі приїжджала ОСОБА_2, яка сказала, що їм необхідно приїхати в м. Ковель для того, щоб переоформити кредити, а йому потрібно взяти свідоцтво про реєстрацію підприємницької діяльності, паспорт, код і печатку підприємця. 11.10.2008 року він разом з ОСОБА_68, ОСОБА_67, їздили в КС "Мрія" до ОСОБА_2, яка наполягла переоформити кредит. Для того йому необхідно було завірити довідки про доходи, які надала ОСОБА_2, своєю печаткою. Так-як ОСОБА_2, поставила його в такі умови, то він був змушений завірити дані довідки своєю печаткою. Крім того, ОСОБА_2 надала якісь документи, в яких він поставив свій підпис. Після цього він надав їй копію паспорта, коду та свідоцтва і ОСОБА_2 сказала, що проблем по його кредиту вже не буде.

Кредитні договори: № 139 від 11.10.2008 року, що оформлений на ОСОБА_66, № 141 від 11.10.2008 року, що оформлений на ОСОБА_63, де він є поручителем побачив вперше в міліції, і стверджує, що поручителем по даних договорах не виступав. Громадянку ОСОБА_66 не знає, а ОСОБА_63 знає, так-як той також проживає в Маневичах. Довідки про доходи на ОСОБА_163, ОСОБА_67, ОСОБА_68, ОСОБА_66, ОСОБА_63, завірені його печаткою на прохання ОСОБА_2, хоча вищевказані громадяни не перебували з ним у трудових відносинах, а громадян ОСОБА_163, ОСОБА_66 взагалі не знає.

При ознайомленні з документами, які оформила ОСОБА_2 11.10.2008 року, він заявив, що відмовляється від таких кредитних договорів і наполягав їх скасувати, однак ОСОБА_2 сказала, що всі дані знаходяться в комп’ютерній базі і скасувати їх не можливо та ще раз запевнила, що ніяких проблем у нього не буде.

Т.3 а.с.148

Копією договору кредиту № 33 від 21.02.2008 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_69 про надання останньому кредиту в розмірі 4000 грн.

Т.5 а.с.138

Інформацією про хід оплати кредиту та відсотків по договору кредиту № 33 від 21.02.2008 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_69 про надання останньому кредиту в розмірі 4000 грн., відповідно до якої видно, що кредит сплачувався по жовтень 2008 року включно.

Т.5 а.с.137

Допитаний в якості свідка ОСОБА_63 повідомив, що він не знає взагалі, де знаходиться кредитна спілка "Мрія". Договір кредиту № 141, що 11.10.2008 року оформлений на його ім"я на суму 10000 грн. є фіктивний, оскільки він його не укладав, не підписував і готівки по ньому не отримував. Довідки від підприємця ОСОБА_69 в даному договорі фіктивна, він у нього ніколи не працював, хоча знає його.

Т. 3 а.с. 150.

Допитаний в якості свідка ОСОБА_73 повідомив, що на протязі 2008 року він ніде не оформляв і не отримував кредитів та поручителем ніколи не виступав. В кредитну спілку "Мрія" ніколи не звертався і такої спілки взагалі не знає.

Договір кредиту № 84 від 30.05.2008 року, що оформлений на його ім’я на суму 15000 грн. є фіктивний, так-як оформлений без його відома і згоди. Підписи в даному договорі стоять не його, відповідні заяви на отримання кредиту та розписка написані не ним. Громадянку ОСОБА_2 не знає. Гроші в сумі 15000 грн. він не отримував. Довідки про його доходи, завірена печаткою ПП ОСОБА_19 є підробленою, оскільки ніколи не працював в даного підприємця і взагалі її не знає. Громадянку ОСОБА_20, яка також виступає поручителем по даному договору, не знає.

Він не виступав поручителем по кредитному договору № 54 від 27.03.2008 року, що оформлений на ОСОБА_80. Даного громадянина він не знає. Підпис в договорі поруки стоїть не його.

В 2008 році він звертався в страхову компанію "Саламандра" для отримання страховки на автомобіль, а тому залишив там копію свого паспорта та ідентифікаційного коду.

Т.3 а.с.186

Допитана в якості свідка ОСОБА_26 повідомила, що їй не відомо, де знаходиться кредитна спілка "Мрія", вона туди ніколи не зверталась. Договір кредиту № 160 від 30.10.2008 року, що оформлений на її ім"я в сумі 5000 грн. є фіктивний, оскільки вона його не укладала, не підписувала та готівки по ньому не отримувала. Довідки про її доходи від підприємця ОСОБА_25 фіктивна, вона в неї ніколи не працювала. Також вона не виступала поручителем в гр-ки ОСОБА_25 по договору кредиту.

Т.3 а.с. 199

Допитаний в якості свідка ОСОБА_76 повідомив, що договір кредиту № 91 від 17.06.2008 року є фіктивний, оскільки укладений без його відома, підписи в договорі не його і готівки в розмірі 10000 грн. він не отримував. Довідки про його доходи з ПП "Верхолін і Ко"є фіктивна, оскільки він на даному підприємстві ніколи не працював. Гр-ку ОСОБА_2 знає, зустрічався з нею, коли його знайомий оформляв кредит в спілці. Яким чином його документи потрапили в кредитну спілку йому не відомо.

Т.3 а.с. 209

Допитаний в якості свідка ОСОБА_9 повідомив, що в 2007 році він виступав поручителем в кредитній спілці "Мрія"при отриманні кредиту його дружиною ОСОБА_164 Для цього надавав ОСОБА_2 всі необхідні документи. Даний кредит був погашений. Він не виступав поручителем в гр-ки ОСОБА_77, відповідно до договору кредиту № 85 від 31.05.2008 року. Він взагалі з нею не знайомий. Підпис в договорі поруки не його, довідка про його доходи від підприємця ОСОБА_7 фіктивна, він її не надавав.

Т.3 а.с.237

Допитана в якості свідка гр-ка ОСОБА_7 повідомила, що вона є приватним підприємцем і займається дистриб’юторською діяльністю. На здійснення такого виду діяльності у неї є всі відповідні документи. Крім того, має печатку як приватний підприємець. В 2008 році вона як підприємець не мала найманих працівників. Громадянку ОСОБА_77 знає добре та з нею перебуває у хороших відносинах. ОСОБА_9 є її двоюрідним братом. В 2008 році вищевказані громадяни у неї не працювали. Довідки про доходи на ОСОБА_77 та ОСОБА_9, завірені мокрою печаткою, яка схожа на її, фіктивні, вона їх не виписувала і не завіряла. Свою печатку вона нікому не передавала і не втрачала. На даний час печатка знаходиться у неї. Яким чином були завірені дані довідки про доходи її печаткою, їй не відомо.

Т.3 а.с.238

Допитана вякості свідка ОСОБА_79 повідомила, що в 2007 році вона оформляла кредит в кредитній спілці "Мрія". Кредит оформляла ОСОБА_2, їй надавала копії всіх необхідних документів. Вона не виступала поручителем в гр-ки ОСОБА_77 по договору кредиту № 85 від 31.05.2008 року, підписів ніяких в договорі не робила, а гр-ку ОСОБА_77 не знає взагалі. Довідки про її доходи від підприємця ОСОБА_19 фіктивна, оскільки в даного підприємця ніколи не працювала.

Т.3 а.с.239

Допитаний в якості свідка ОСОБА_166 повідомив, що він є батьком ОСОБА_84, яка проживає разом із ним. На початку лютого 2009 року його дочка поїхала в республіку Польща на заробітки, де перебуває по даний час. Його дочка на протязі 2008 року кредитів не отримувала і поручителем не виступала. Він стверджує, що в договорі кредиту № 96, що 27.06.2008 року оформлений на його дочку ОСОБА_84 підписи стоять не її. В січні 2009 року до дочки приїжджали працівники кредитної спілки "Мрія"і повідомили її, що на її ім"я оформлений кредит. Вона їм відповіла, що кредит не оформляла.

Т.3 а.с.240.

Допитана в якості свідка гр-ка ОСОБА_168, матір ОСОБА_80, повідомила, що в листопаді 2008 року її син поїхав в м. Санкт –Петербург на заробітки, де перебуває на даний час. ЇЇ син не оформляв договору кредиту № 54 від 27.03.2008 року в кредитній спілці "Мрія"на суму 50000 грн. В договорі кредиту довідка про доходи на ім"я її сина фіктивна, оскільки в 2008 році її син ніде не працював. Також в договорі підписи виконані не її сином. Як копії його документів потрапили в кредитну спілку "Мрія", їй не відомо.

Т.3 а.с. 272.

Допитані в якості свідка гр-ни ОСОБА_83, ОСОБА_82, ОСОБА_81 повідомили, що вони не виступали поручителями в договорі кредиту № 54 від 27.03.2008 року, що оформлений на ОСОБА_80. З вказаним чоловіком не знайомі. Довідки про їх доходи, видані підприємцем ОСОБА_19, є фіктивні, оскільки вони ніколи не працювал в ОСОБА_19 і взагалі її не знають. Підписи в договорі поруки, де вони виступають поручителями, не їх. Яким чином опинились копії їх документів в даній кредитній справі, не відомо.

Крім того, ОСОБА_82 та ОСОБА_81 зазначили, що в 2007 році ОСОБА_81 хотіла отримати кредит в кредитній спілці "Мрія". Вона зверталась до ОСОБА_2 для того, щоб поцікавитись умовами надання кредиту. ОСОБА_2 повідомила, що ОСОБА_82 необхідно надати копії паспортних даних, довідку про доходи та мати поручителя. ОСОБА_81 надала усі відповідні документи, а поручителем у неї виступила ОСОБА_82, яка також надала в КС "Мрія" усі необхідні документи. Однак, через декілька днів їм повідомили, що у видачі кредиту відмовлено, але поданих документів не повернули.

ОСОБА_83 повідомив, що він раніше мав кредит в кредитній спілці "Мрія", який погасив. Кредит йому оформляла ОСОБА_2, якій він надавав усі необхідні документи.

Т.3 а.с.273, 274, 275

Допитаний в якості свідка гр-н ОСОБА_105 повідомив, що в липні 2007 року звертався в страхову компанія "Саламандра"для того, щоб оформити автоцивілку на свій автомобіль. При оформленні надав ряд документів. Приблизно через місяць на його адресу прийшов заказний лист від кредитної спілки "Мрія", в якому йому пропонували сплатити відсотки по його кредиту. На цей лист не відреагував, оскільки ніякого кредиту в кредитній спілці "Мрія"не отримував. Договір кредиту № 29 від 12.07.2007 року на суму 3000 грн. він не укладав, нічого не підписував і готівки по ньому не отримував.

Т.3 а.с.321.

Допитана в якості свідка гр-ка ОСОБА_99повідомила, що в кредитній спілці "Мрія" вона ніколи не була. Договір кредиту № 30 від 12.07.2007 року на суму 5000 грн. вона не підписувала, готівки не отримувала. Яким чином її докумени потрапили в кредитну справу, їй не відомо.

Т.3 а.с. 323

Допитаний в якості свідка ОСОБА_93 повідомив, що в кредитній спілці "Мрія"ніколи не був, кредитів не оформляв, документів своїх там не залишав. Договір кредиту № 42 від 10.08.2007 року, що укладений на його прізвище, фіктивний. Він його не підписував, готівки по ньому не отримував.

Т.3 а.с.325

Допитаний в якості свідка ОСОБА_169 повідомив, що договір кредиту № 70 від 17.09.2007 року, який укладений на його ім"я в сумі 10000 грн. є фіктивний. Він цей договір кредиту не підписував, готівки по ньому не отримував. ОСОБА_2 він не знає. Яким чином його документи потрапили в кредитну справу, пояснити не може.

Т.3 а.с. 327

Допитаний в якості свідка ОСОБА_91 повідомив, що він виступав поручителем у свого знайомого ОСОБА_24, коли останній брав кредит в кредитній спілці "Мрія". Для цього надавав копії відповідних документів. Договір кредиту № 156 від 30.10.2008 року, що укладений на його ім"я в розмірі 5000 грн. є фіктивний, оскільки він його не підписував, готівки не отримував. Цей договір укладений без його згоди та відома.

Т.3 а.с. 329

Допитаний в якості свідка ОСОБА_97 повідомив, що він звертався в кредитну спілку "Мрія"до ОСОБА_2 з проханням видачі кредиту, для цього надавав пакет документів. У видачі кредиту йому було відмовлено. Договір кредиту № 67 від 11.09.2007 року, що укладений на його ім"я на суму 10000 грн. є фіктивний, оскільки укладений без його відома. Він цей договір не підписував, готівки по ньому не отримував.

Т.3 а.с.332

Допитаний в якості свідка ОСОБА_111 повідомив, що договір кредиту № 119 від 30.11.2007 року, оформлений на його імя"на суму 9500 грн. є фіктивний, оскільки укладений без його відома. Підписи в даному договорі стоять не його, готівку по договору він не отримував. Громадянку ОСОБА_2 знає, оскільки в 2007 році страхував у неї свій автомобіль і надавав ряд документів.

Т.3 а.с.334

Допитаний в якості свідка ОСОБА_102 повідомив, що договір кредиту № 39 від 27.07.2007 року, який оформлений на його ім"я на суму 5000 грн. є фіктивний. Він договір не укладав, підписів ніде не ставив, готівки не отримував. ОСОБА_2 не знає, в кредитну спілку ніколи не звертався.

Т.3 а.с. 336

Допитаний в якості свідка ОСОБА_86 повідомив, що в кредитній спілці "Мрія"кредит не брав, з ОСОБА_2 не знайомий. Договір кредиту № 152 на суму 3000 грн., який укладений на його ім"я в спілці фіктивний. Він його не підписував, готівки не отримував.

Т.3 а.с.338

Допитаний в якості свідка гр-н ОСОБА_115 повідомив, що договір кредиту № 34 від 19.07.2007 року, укладений на його ім"я на суму 6000 грн. в кредитній спілці "Мрія"фіктивний. Договору кредиту він не підписував, готівки не отримував.

Т.3 а.с.341.

Допитаний в якості свідка Такі повідомив, що в липні 2007 року до нього додому приїжджав ОСОБА_21, який придбав у його дружини ОСОБА_109 будинок в м. Ковелі і попросив у нього копію паспорта та ідентифікаційного коду. Для чого йому потрібні були ці документи, не цікавився. В 2008 році на його адресу прийшов лист з кредитної спілки "Мрія", в якому йшлось про те, що на його ім"я оформлено кредит, який треба гасити. На другий день приїхав ОСОБА_21 з жінкою, яка попросила віддати лист і скзала, що лист прийшов помилково. Ніякого кредиту в кредитній спілці "Мрія"він не отримував та не гасив.

Т.3 а.с 342

Допитана в якості свідка ОСОБА_42 повідомила, що вона працювала в кредитній спілці "Мрія"на посаді бухгалтера –касира з червня 2007 року. В лютому 2008 року пішла в декретну відпустку, де перебуває і на даний час. Вона працювала разом із ОСОБА_2 ОСОБА_144, яка була начальником Ковельської філії та, крім того, є дружиною її батька. Перед тим як вона мала йти в декретну відпустку, на роботу вийшла ОСОБА_170, яка потім зайняла її місце. Всю роботу організовувала ОСОБА_2, здійснювала загальне керівництво філією, спілкувалась з Головним офісом кредитної спілки в м. Ужгород. Вона виконувала всі вказівки ОСОБА_2 В її обов’язки входило: інформування клієнтів про умови отримання позики, робота на комп’ютері, відповідальність за касу. Право підпису на договорах, які були підставами для отримання кредитів мала тільки ОСОБА_2, яка завіряла свій підпис печаткою. Особисто вона кредитів не видавала, оскільки на це не мала повноважень. Вона могла лише ставити підписи в документах, які необхідно було подати клієнту для отримання кредиту та на ордерах, які засвідчували, що люди, фактично, отримують гроші. Ій відомо про те, що не всі люди, які отримували кредити вчасно їх гасили, і так як, з головного управління ОСОБА_2 та їй постійно наголошували про те, що необхідно робити будь –що аби тільки не було заборгованості за місяць по звіту, то ОСОБА_148 змушена була перекривати ці непогашені поточні непроплати за рахунок того, що відкривала кредити на своїх знайомих та й на себе також. Яким чином вона просила відкрити людей на них кредити і, в кого конкретно вона просила їй не відомо, оскільки ОСОБА_148 про це не говорила. Всі ці питання ОСОБА_2 вирішувала сама, щоб не показувати заборгованості і мати можливість отримувати заробітну плату. ОСОБА_148 її не просила в цьому допомагати. Були випадки, що ОСОБА_148 просила бути поручителем в її знайомих, оскільки інколи не хватало поручителів. Вона погоджувалась, оскільки повністю їй довіряла і у неї навіть думки не було про те, що та може її якимось чином підставити. З головного управління, що в м. Ужгород не говорили, яким конкретно чином вирішувати фінансові проблеми, однак, якщо вони здавали звіти, в яких показували недостачі по поточних проплатах, їм знімали премії і не хотіли надавати гроші для видачі їх в якості кредитів клієнтам в подальшому.

Так, вона була поручителем по кредитному договору № 18 від 31.01.2008 року у ОСОБА_36, яка брала кредит в сумі 20000 грн. Достовірність всіх документів по договору перевіряла ОСОБА_2, коли їх підписувала.

В кредитному договорі № 104 від 24.07.2008 року, відповідно до якого кредит в сумі 10000 грн. брав гр-н ОСОБА_40 вказано, що вона була його поручителем. В представленому їй для огляду договорі підписи стоять не її, вона не знає такого громадянина і не була у нього поручителем.

В кредитному договорі № 37 від 21.02.2008 року, відповідно до якого кредит в розмірі 10000 грн. брала гр-ка ОСОБА_36 вказано, що вона була її поручителем. В представленому їй для огляду договорі підписи не її. Вона знає гр-ку ОСОБА_36, однак не була у неї поручителем по цьому кредиту. Копії її документів, тобто паспорта та ідентифікаційного коду були в ОСОБА_2 і та могла їх використовувати. Вона їй повністю довіряла і давала їх. Вона розуміла, що їй тяжко. На видаткових накладних, на підставі яких клієнти отримували готівку, крім її, ставився підпис ОСОБА_2. Її завданням було лише видати готівку по тим кредитним договорам, які вже раніше були підписані ОСОБА_2. ОСОБА_171 давала їй підписувати видаткові накладні на певні суми грошей, хоча в цей момент, фактично, людей, які б мали отримувати ці кредити вона не бачила. Як їй пояснювала ОСОБА_148, ці люди приходили тоді, коли її не було, а саме: вона могла кудись відлучитись. В той період вона була вагітна, тяжко переносила вагітність, лежала в лікарні, а тому часто відлучалась. Не довіряти ОСОБА_148 у неї не було ніяких підстав. Вона вважала некоректним втручатись в справи керівника. За те, що вона ставила свої підписи в видаткових ордерах на отримання готівки, коли не бачила реальних кредитоотримувачів, ОСОБА_2 їй ніякої винагороди не давала. Це стосується і тих випадків, коли вона виступала поручителем. Вона отримувала лише заробітну плату. Особисто вона ніяких претензій до ОСОБА_148 не має. Це стосується того, що її відома без було залучено в якості поручителя по кредитних договорах і зроблено від її імені підписи.

В представленому їй для огляду договорі кредиту № 5 від 14.01.2008 року, що укладений з ОСОБА_90 на суму 3500 грн. в документах, необхідних для отримання кредиту, а саме в заяві про отримання кредиту № 5, заяві-анкеті на отримання кредиту № 5 та розписці позичальника підписи не її. Також вона не розписувалась в видатковому касовому ордері № 13, про те, що ОСОБА_90 отримав готівку.

Також вона стверджує, що не ставила своїх підписів в документах, які оформлялись для видачі кредитів та, відповідно, в видаткових касових ордерах по таких кредитах: договір кредиту № 42 від 10.08.2007 року укладений з ОСОБА_93 на суму 7000 грн., договір кредиту № 67 від 11.09.2007 року укладений з ОСОБА_172 на суму 10000 грн., договір кредиту № 30 від 12.07.2007 року укладений з ОСОБА_100 на суму 5000 грн., договір кредиту № 39 від 27.07.2007 року укладений з ОСОБА_102 на суму 5000 грн., договір кредиту № 29 від 12.07.2007 року укладений з ОСОБА_105 на суму 3000 грн., договір кредиту № 31 від 12.07.2007 року укладений з Такі на суму 4000 грн., договір кредиту № 119 від 30.11.2007 року укладений з ОСОБА_111 на суму 9500 грн., договір кредиту № 70 від 17.09.2007 року укладений з Дані на суму 10000 грн . На даний час вона не може пригадати чи була в касі готівка, коли видавались ці кредити. Вона взагалі про них нічого сказати не може, бо вони укладались і підписувались без неї. Також вона не підписувала прибуткових касових ордерів по вказаних вище кредитам, їх могла підписати за неї лише ОСОБА_2

Взагалі, якщо виписана видаткова накладна на видачу кредиту певному громадянину, то такого не могло бути, щоб в касі не було відповідної суми готівки. Якщо були такі випадки, що по стану здоров"я її ОСОБА_2 відпускала з роботи, то, коли вона поверталась на роботу, каса сходилась, тобто, всі дані в комп’ютері з готівкою, яка була в наявності, співпадали.

Вона вносила записи в Журнал реєстрації прибуткових і видаткових касових документів та в Журнал обліку кредитних договорів, що велись в Ковельському віддаленому робочому місці. Крім неї дані в цей журнал могла вносити ОСОБА_2 ОСОБА_144 або ОСОБА_3 по наявних касових документах, вважаючи їх нормальними, їй нічого не було відомо про якісь фіктивні договори.

Крім того, за період своєї роботи вони щомісячно здавали звіти в м. Ужгород в головний офіс, в якому відображали роботу Ковельського віддаленого робочого місця. Ці звіти вони складали в м. Ковелі, однак ОСОБА_144 робила копію звіту, дані в якому потім самостійно регулювала в м. Ужгород при здачі звітів. Вона в м. Ужгород не їздила ніколи. В звітах, які були подані за період її роботи в м. Ужгород підписи стоять не її, оскільки на оригінальних звітах вона ніколи не розписувалась. За неї підписи в усіх звітних даних в м. Ужгород ставила ОСОБА_2 І так повторювалось з місяця в місяць. В касову книгу записи вносили всі, в кого був вільний час, дані брались з ордерів і комп’ютера.

Т.5 а.с.67-68, 69

Допитана в якості свідка ОСОБА_173 повідомила, що вона працює на посаді головного бухгалтера КС "Мрія"з 1997 року. З 2006 року було створене Ковельське віддалене робоче місце. Гр.-ка ОСОБА_174 була прийнята на посаду менеджера по наданню фінансових послуг, а ОСОБА_3 на посаду бухгалтера-касира. Також на посаді бухгалтера-касира працювала ОСОБА_42 З цими громадянами були заключні договори про повну матеріальну відповідальність. До каси вони мали доступ усі, відповідно до Положення. В Ковельському відділенні велись касові книги, які потім здавались в основний офіс в м. Ужгород. При прийомі на роботу ОСОБА_3 з нею було проведено навчання. Кожен день з Ковельського ВРМ приходили електронні звіти про рух коштів у касі. За достовірність звітів відповідала ОСОБА_2 та ОСОБА_3 В кінці кожного місяця здавались звіти в паперовій формі. Спостережна рада, відповідно до протоколу № 2 від 05.02.2008 року, делегувала повноваження про рішення видачу кредитів громадянам ОСОБА_2, ОСОБА_42 та ОСОБА_3 Заява про видачу кредиту залишається при кредитному договорі. Якщо в касі Ковельського ВРМ не вистачало коштів для видачі кредиту, то ОСОБА_2 замовляла кошти в м. Ужгород в головному офісі і вони відправляли кошти. Достовірність документів клієнта для видачі кредиту повинні були перевіряти ОСОБА_2 та ОСОБА_3 Печатка, якою ОСОБА_2 скріплювала кредити належить КС "Мрія"і має підпис "Ужгород –10". Цією печаткою договори могли скріплюватись тільки в Ковельському ВРМ. Вказівок ОСОБА_2 фальсифікувати документи вона не давала. ОСОБА_2 ніколи не повідомляла про проблемні кредити. Для того, щоб працівники добросовісно виконували свої обов’язки при прийнятті рішення про видачу кредиту, з ними укладався договір про забезпечення відшкодування шкоди. Такі договори до працівників не застосовувались, а носили характер засобу впливу на працівника. ОСОБА_2 була прийнята на посаду менеджера, але, фактично, виконувала обов’язки начальника Ковельського ВРМ, тому в договорах вказано, що вона начальник відділення. У відповідності до рішення КС "Мрія"було дозволено видавати кредити на суму понад 50000 грн.

Т.5 а.с.75-77

Допитана в якості свідка ОСОБА_175 повідомила, що в кредитній спілці "Мрія"вона працює з 2005 року. На посаді інспектора по нагляду за діяльністю структурних підрозділів спілки працює з 23.10.2008 року. В Ковельській філії кредитної спілки "Мрія"на посаді менеджера по наданню фінансових послуг працювала ОСОБА_2, яка, відповідно до своїх посадових обов’язків, мала право від імені спілки надавати в кредит громадянам кошти спілки, укладаючи про це відповідні договори, які скріплювала мокрою печаткою спілки. На це ОСОБА_2 мала доручення.

Відповідно до "Положення про фінансове управління кредитної спілки "Мрія"особи, які бажають отримати кредит ( позичальники) повинні бути членами кредитної спілки. При цьому позичальники сплачують вступний внесок та обов’язків пайовий внесок, тільки тоді вони стають членами спілки. При оформленні кредиту з них стягуються внески до благодійного фонду "Резервний капітал"та береться певний відсоток ( він змінюється) за оформлення кредиту. Крім того, в рахунок погашення кредиту відсотків по кредиту брався перший відсоток. Кредити в спілці надаються тільки членам спілки. Також при отриманні кредиту з позичальника стягується добровільний зворотній додатковий пайовий внесок ( розмір внеску змінюється). Цей добровільний зворотній додатковий пайовий внесок повертається позичальнику на наступний місяць після повного погашення кредиту та відсотків за заявою позичальника.

В тих випадках, коли ОСОБА_2 видавала кредити в Ковельському відділенні кредитної спілки "Мрія", відсотки по кредиту рахувались із загальної суми отриманого кредиту, незважаючи на те, що добровільний зворотній додатковий пайовий внесок залишався в спілці. По тих договорах кредиту, які ОСОБА_2 уклала на протязі 2008 року фіктивно, а саме - № 167 від 06.11.2008 року на ім’я ОСОБА_11, № 113 від 12.08.2008 року на ім’я ОСОБА_5, № 18 від 31.01.08 року на ОСОБА_36, № 119 від 26.08.08 року на ОСОБА_55, № 114 від 14.08.2008 року на ОСОБА_44, № 111 від 31.07.2008 року на ОСОБА_52, № 112 від 31.07.2008 року на ОСОБА_47, № 109 від 30.07.2008 року на ОСОБА_60, № 107 від 29.07.2008 року на ОСОБА_58, № 104 від 24.07.08 року на ОСОБА_40, № 102 від 22.07.08 року на ОСОБА_15, № 101 від 18.07.08 року на ОСОБА_12, № 98 від 30.06.08 року на ОСОБА_20, № 93 від 24.06.08 року на ОСОБА_16, № 96 від 27.06.08 року на ОСОБА_84, № 90 від 17.06.08 року на ОСОБА_31, № 91 від 17.06.08 року на ОСОБА_76, № 88 від 06.06.08 року на ОСОБА_14, № 87 від 06.06.08 року на ОСОБА_13, № 84 від 30.05.08 року на ОСОБА_73, № 85 від 31.05.08 року на ОСОБА_77, № 82 від 28.05.08 року на ОСОБА_176, № 54 від 27.03.08 року на ОСОБА_80, № 37 від 21.02.08 року на ОСОБА_36, № 36 від 21.02.08 року на ОСОБА_21, № 74 від 30.04.08 року на ОСОБА_19, № 69 від 21.04.08 року на ОСОБА_38, № 66 від 12.04.08 року на ОСОБА_177, № 142 від 11.10.08 року на ОСОБА_65, № 139 від 11.10.08 року на ОСОБА_66, № 141 від 11.10.08 року на ОСОБА_63, № 140 від 11.10.08 року на ОСОБА_64, № 159 від 30.10.08 року на ОСОБА_50, № 165 від 31.10.08 року на ОСОБА_25, № 162 від 31.10.08 року на ОСОБА_27, № 161 від 31.10.08 року на ОСОБА_28, № 160 від 30.10.08 року на ОСОБА_26, № 153 від 29.10.08 року на ОСОБА_34, № 157 від 30.10.08 року на ОСОБА_48, № 158 від 30.10.08 року на ОСОБА_51 на момент відсторонення її від посади строки дії договорів не закінчились, а тому ОСОБА_2, фактично, додаткових пайових внесків по вказаних вище договорах не отримала.

Загальна сума, на яку ОСОБА_2 укладено фіктивних договорів становить 570000 грн. По цих кредитах ОСОБА_2 не отримала додаткових пайових внесків в розмірі 50975 грн., оскільки на момент її відсторонення від посади строки дії договорів ще не закінчились.

В програмній базі Ковельського відділення кредитної спілки "Мрія"видно, що всі внески, які ОСОБА_2 брала під час видачі фіктивних вище перерахованих кредитів стягувались із загальної суми кредиту, а не вносились особисто позичальниками в касу.

По програмній базі кредитної спілки "Мрія" в головному офісі по касі в кінці кожного дня можна побачити рух коштів по кожному відділенню. Бухгалтери щодня звітують про касу. Якщо в один і той же день позичальники зробили внески по кредитах, а інші люди отримали кредит, то по касі та видаткових касових ордерах про видачу готівки не можливо встановити чи гроші були реальні чи віртуальні, тобто не видно чи людина дійсно вносила готівку як плату за кредит, а інша отримувала кредит чи все проведено формально, тобто лише по бухгалтерських документах, а готівки, як такої, можливо, не було. Про те, що ОСОБА_2 видавала фіктивні кредити вдалось дізнатись тільки після того, як люди почали скаржитись на те, що на їх імена без їхнього відома було укладено кредитні договори. Іншим способом кредитна спілка "Мрія"виявити, які договори фіктивні, а які реальні не могла. А тому провести ревізію без спілкування з кожним окремим позичальником було неможливо.

Станом на 16.03.08 року по вказаних вище фіктивних кредитних договорах, укладених ОСОБА_2 погашено кредитів та відсотків в загальній сумі 269168, 67 грн.

Т.5 а.с.78-79

Допитаний в якості свідка ОСОБА_70 повідомив, що в кредитній спілці "Мрія"він працює з вересня 2008 року. Коли він прийшов на роботу там вже працювала ОСОБА_3 та ОСОБА_21, чоловік ОСОБА_2, який виконував обов’язки керівника структурного підрозділу. ОСОБА_21 звільнили від виконання обов’язків тому, що за нього документи підписувала ОСОБА_2, яка в той час перебувала в декретній відпустці. Через деякий час на роботу вийшла ОСОБА_2, вона виконувала обов’язки менеджера. За достовірність пакету документів, які клієнт подає для того, щоб отримати кредит, відповідальність несе особа, яка підписує договір кредиту. В зв’язку з тим, що в спілці один комп’ютер, то, фактично, тексти документів, необхідні для отримання кредиту, а саме: кредитний договір, договір поруки, заяву на отримання кредиту, заяву до вступу в спілку готує касир. Текст документів може набирати і інший працівник спілки, якщо знає як. За час його роботи доступ до каси має лише касир. Хто мав доступ до каси в той період, коли він не працював, йому не відомо. Право підпису на договорах кредиту має лише керівник структурного підрозділу спілки.

На представлених йому для огляду кредитних договорах від 11.10.2008 року, укладених від його імені з громадянами ОСОБА_65 на суму 5000 грн. ( договір № 142), з громадянкою ОСОБА_66 на суму 10000 грн.( договір № 139), з громадянином ОСОБА_63 на суму 10000 грн. ( договір № 141), з громадянкою ОСОБА_64 на суму 10000 грн. ( договір № 140) стоять його підписи, хоча, фактично, він цих договорів з вказаними вище людьми не укладав. Ці договори за його відсутності в суботу підписала ОСОБА_2 і із своїми підписами передала людям, які оформляли ці кредити. Яким чином вона цих людей знайшла в вихідний день для того, щоб оформи кредит, чи видавала їм готівку чи ні, йому не відомо, оскільки він при цьому присутній не був. Про те, що ці кредити фіктивні він дізнався в м. Ужгород, коли здавав звіти. Там його запитали, як він міг попідписувати такі договори. Він відповів, що перед звітами підписував всі документи, які треба було везти на Ужгород, тому що був впевнений, що всі документи про видачу кредитів він контролював особисто в момент видачі і не міг допустити того, що кредити видавались ОСОБА_2 без його відома.

На даний час існує проблема прострочки платежів по багатьох кредитах. Особисто його з керівництва Головного офісу ніхто не вчить як незаконно вирішувати такі проблеми, а саме: оформляти кредити на сторонніх людей.

Т.5 а.с.80

Допитана в якості свідка ОСОБА_32 повідомила, що вона не виступала поручителем у гр-ки ОСОБА_19 по кредитному договору від 30.04.2008 року. Договір поруки вона не підписувала.

Т.5 а.с. 90-91

Допитана в якості свідка ОСОБА_33 повідомила, що вона не виступала поручителем по кредитному договору від 30.04.2008 року. Договір поруки вона не підписувала. Також вона не була поручителем в договорі поруки від 17.06.2008 року.

Т.5, а.с.90

Допитана в якості свідка ОСОБА_87 повідомила, що з ОСОБА_2 вона знайома близько 1 року. Вона познайомилась з нею в кредитній спілці "Мрія"під час чергової сплати відсотків по кредиту, який мала в "Мрії". У них з ОСОБА_2 склались дружні відносини, вони підтримували зв’язки. Приблизно в грудні 2008 року чи на початку 2009 року ОСОБА_2 попросила в неї порожні бланки довідок про доходи, на яких би стояли відтиски мокрої печатки підприємства, в якому вона є директором. ОСОБА_2 пояснила це тим, що у неї в кредитній спілці, яку вона очолювала в місті Ковелі буде ревізія і в деяких кредитних справах не вистачає довідок про доходи. Вона погодилась на її прохання і дала ОСОБА_2 близько 5 –ти бланків довідок про доходи з відтисками мокрої печатки ПП "ДжЕлТа". Вона давала ОСОБА_2 чисті бланки довідок, свого підпису на бланках не ставила. ОСОБА_2 заповнювала бланки особисто. Довідки про доходи № 46 на ім’я ОСОБА_86 від 29.10.2008 року виписана нею особисто. Вона її виписала для того, щоб на його ім’я оформити кредит для своїх цілей. ОСОБА_86 нічого не було відомо про те, що вона на його ім’я оформляє кредит в кредитні спілці "Мрія". Всі документи по даному кредиту підписувала ОСОБА_2, вона ніде не розписувалась, готівку вона не брала в руки, а її було використано на погашення її попереднього кредиту. Потім вона гасила кредит № 152, який оформлений на ОСОБА_86 від 29.10.2008 року. Цей кредит вже майже погашений. Для поручителя по даному кредиту було використано документи її чоловіка. ОСОБА_86 на період оформлення кредиту на його ім’я працював у неї( у неї були копії його документів) і тому вона оформила на нього кредит.

Гр-нин ОСОБА_91 та ОСОБА_92 на її підприємстві ніколи не працювали, вона таких людей не знає. Довідки про доходи на цих громадян виписані від її імені на бланках її підприємства. Ці бланки заповнювала ОСОБА_2, а вона їй лише надала порожні бланки з відтисками печаток.

Т.5 а.с.93

Допитана в якості свідка ОСОБА_124 повідомила, що на початку листопада 2007 року вона звернулась в кредитну спілку "Мрія" до ОСОБА_2 з проханням оформити кредит на суму 5000 грн. Кредит вона отримала. Однак даних грошей їй не вистачало на закупку товарів і тому вона звернулась до своїх знайомих ОСОБА_126 та ОСОБА_125 для того, щоб оформити кредити в розмірі по 5000 грн. на іх імена. Вона запевнила їх, що кредити буде гасити самостійно. По даних кредитах вона здійснювала проплати 2 місяці по 552 грн. по кожному з трьох кредитів. Після цього, в зв’язку з скрутним матеріальним становищем не мала змоги гасити всі три кредити. Вона дізналась, що хтось погасив кредити за неї і її знайомих без її відома, хоча вона ні в кого про це не просила.

Т.5 а.с.95

Копією договору кредиту № 105 від 09.11.2007 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"в особі ОСОБА_2 та ОСОБА_124 про надання останній кредиту в розмірі 5000 грн.

Т.5 а.с.95

Інформацією про хід оплати кредиту та відсотків по кредиту № 105 від 09.11.2007 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія" та ОСОБА_124 про надання останній кредиту в розмірі 5000 грн., з якої видно, що кредит та відсотки по кредиту сплачувались по липень 2008 року включно

Т.5 а.с.96

Допитані в якості свідків ОСОБА_126 та ОСОБА_125 підтвердили покази ОСОБА_124

Т.5 а.с.97, 100

Копією договору кредиту № 104 від 05.11.2007 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія" та ОСОБА_126 про надання останній кредиту в розмірі 5000 грн. та копією договору кредиту № 107 від 14.11.2007 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_125 про надання останній кредиту в розмірі 5000 грн.

Т.5 а.с.98, 101

Інформацією про хід оплати кредиту та відсотків по кредиту № 104 від 05.11.2007 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія" та ОСОБА_126 про надання останній кредиту в розмірі 5000 грн., з якої видно, що кредит та відсотки по кредиту сплачувались по липень 2008 року включно та інформацією про хід оплати кредиту та відсотків по кредиту № 107 від 14.11.2007 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_125 про надання останній кредиту в розмірі 5000 грн., з якої видно, що кредит та відсотки по кредиту сплачувались по липень 2008 року включно

Т.5 а.с.99, 102

Допитана в якості свідка ОСОБА_121 повідомила, що 28.12.2007 року вона оформила в кредитній спілці "Мрія"у ОСОБА_2 кредит на своє ім"я № 140 на суму 10000 грн. Цей кредит вона самостійно платила лише чотири місяці по квітень 2008 року. У зв’язку з фінансовою нестабільністю більше його гасити можливості не мала. Крім того, 13.02.2008 року вона зі згоди свого знайомого ОСОБА_120 оформила для своїх цілей кредит в кредитній спілці "Мрія"№ 26 від 13.02.2008 року на суму 10000 грн. Цей кредит сплачувала перших два місяці. Потім можливості його сплачувати не мала. ОСОБА_2 запропонувала переоформити кредит на когось із її рідних. Так, було оформлено ше два кредити: на її чоловіка ОСОБА_178 № 137 від 29.09.08 року на суму 10000 грн. та бабусю ОСОБА_179 № 138 від 29.09.08 року на суму 10000 грн. ОСОБА_2 запевнила, що по її кредиту та по кредиту на ОСОБА_120 проблем не буде, а нові кредити необхідно буде сплачувати. По нових кредитах вона проплат не здійснювала.

Т.5 а.с.103, 104

Допитаний в якості свідка ОСОБА_120 підтвердив покази, які давала ОСОБА_121

Т.5 а.с.107

Копією договору кредиту № 138 від 29.09.2008 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_179 про надання останній кредиту в розмірі 10000 грн., копією договору кредиту № 137 від 29.09.2008 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія" та ОСОБА_178 про надання останньому кредиту в розмірі 10000 грн., копією договору кредиту № 26 від 13.02.2008 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія" та ОСОБА_120 про надання останньому кредиту в розмірі 10000 грн. та копією договору кредиту № 140 від 28.12.2007 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_121 про надання останній кредиту в розмірі 10000 грн.

Т.5 а.с.105, 106, 108, 109

Інформацією про хід оплати кредиту та відсотків по кредиту № 26 від 13.02.2008 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_120 про надання останньому кредиту в розмірі 10000 грн., з якої видно, що кредит та відсотки по кредиту сплачувались по вересень 2008 року включно, інформацією про хід оплати кредиту та відсотків по кредиту № 140 від 28.12.2007 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_121 про надання останній кредиту в розмірі 10000 грн., з якої видно, що кредит та відсотки по кредиту сплачувались по вересень 2008 року включно, інформацією про хід оплати кредиту та відсотків по договору кредиту № 138 від 29.09.2008 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_179 про надання останній кредиту в розмірі 10000 грн., з якої видно, що кредит не сплачувався, інформацією про хід оплати кредиту та відсотків по договору кредиту № 137 від 29.09.2008 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія" та ОСОБА_178 про надання останньому кредиту в розмірі 10000 грн, з якої видно, що кредит не сплачувався.

Т.5 а.с.110, 113, 112, 111

Допитана в якості свідка ОСОБА_180 повідомила, що з відома її мами ОСОБА_117 оформила в кредитній спілці "Мрія"в ОСОБА_2 кредит в розмірі 5000 грн. Кредит погашала до червня 2008 року, а потім сплачувати його не мала можливості.

Т.5 а.с.114

Копією договору кредиту № 89 від 11.10.2007 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_117 про надання останній кредиту в розмірі 5000 грн.

Т.5 а.с.115

Інформацією про хід оплати кредиту та відсотків по договору кредиту № 89 від 11.10.2007 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія" та ОСОБА_117 про надання останній кредиту в розмірі 5000 грн, з якої видно, що кредит сплачувався по серпень 2008 року включно.

Т.5 а.с.116

Допитана в якості свідка ОСОБА_181 повідомила, що вона разом із своєю матір"ю ОСОБА_118 на початку березня 2007 року отримувала в кредитній спілці "Мрія"кредит в розмірі 5000 грн. Оформленням кредиту займалась ОСОБА_2 Даний кредит вони гасили 6 місяців. Потім в зв’язку з фінансовими проблемами, вона не мала можливості його гасити і ОСОБА_2 запропонувала переоформити кредит на більшу суму, сказавши, що попередній кредит, таким чином, погаситься, а новий ОСОБА_2 буде сплачувати сама. Вона погодилась і знову оформили кредит на її матір на суму 8500 грн. Готівки вона не отримувала, а розписалась в докментах, які надала ОСОБА_2 Через деякий час ОСОБА_2 подзвонила їй і сказала, що необхідно гасити кредит, укладений в лютому 2008 року в сумі 8500 грн. Вона відмовилась його гасити, оскільки грошей по ньому не отримувала.

Т.5 а.с.120

Копією договору кредиту № 43 від 29.02.2008 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_118 про надання останній кредиту в розмірі 8500 грн.та копією договору кредиту № 3 від 06.03.2007 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_118 про надання останній кредиту в розмірі 5000 грн.

Т.5 а.с.121,122

Інформацією про хід оплати кредиту та відсотків по договору кредиту № 43 від 29.02.2008 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_118 про надання останній кредиту в розмірі 8500 грн., відповідно до якої видно, що кредит сплачувався по липень 2008 року включно та інформацією про хід оплати кредиту та відсотків по договору кредиту № 3 від 06.03.2007 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_118 про надання останній кредиту в розмірі 5000 грн., з якої видно, що кредит сплачувався по лютий 2008 року.

Т.5 а.с.123,124

Допитана в якості свідка ОСОБА_127 повідомила, що вона в кредитній спілці "Мрія" оформила два кредити № 127 від 12.12.2007 року на суму 10000 грн. на своє імя та № 128 від 12.12.2007 року на суму 5000 грн. на ім"я її матері ОСОБА_128 До квітня 2008 року вона сплачувала кредити вчасно, а потім в зв’язку з тяжким матеріальним становищем платити їх не мала можливості. В зв’язку з цим 30.08.08 року вона уклала договір кредиту № 126 на суму 10000 грн. на своє ім"я, щоб мати можливість сплатити попередні кредити. Ці кошти готівкою не отримувала, але на на цю суму отримала квитанції до прибуткових касових ордерів. Кошти пішли на погашення попередніх кредитів.

Т.5 а.с.125-129

Інформацією про хід оплати кредиту та відсотків по договору кредиту № 127 від 12.12.2007 року на суму 10000 грн., що укладений на ім"я ОСОБА_127, згідно якої видно, що кредит сплачувався по серпень 2008 року включно, інформацією про хід оплати кредиту та відсотків по договору кредиту № 128 від 12.12.2007 року на суму 5000 грн., що укладений на імя ОСОБА_128, згідно з якою кредит сплачувався до серпня 2008 року включно, інформацією про хід оплати кредиту та відсотків по договору кредиту № 126 від 30.08.08 року, що укладений на суму 10000 грн. на ім"я ОСОБА_182, згідно якого видно, що по кредиту проплати не здійснювались.

Т.5 а.с.130, 131, 132

Допитаний в якості свідка ОСОБА_123 повідомив, що 3 жовтня 2007 року він брав кредит в кредитній спілці "Мрія"в розмірі 6000 грн. Кредит був № 80, його оформленням займалась ОСОБА_2 Кредит та відсотки по ньому він сплачував по лютий 2008 року включно, а потім не мав можливості сплачувати.

Т.5 а.с.139-140

Копією договору кредиту № 80 від 03.10.2007 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_123 про надання останньому кредиту в розмірі 6000 грн.

Т.5 а.с.142

Інформацією про хід оплати кредиту та відсотків по договору кредиту № 80 від 03.10.2007 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_123 про надання останньому кредиту в розмірі 6000 грн., відповідно до якої видно, що кредит сплачувався по липень 2008 року включно.

Т.5 а.с.141

Допитаний в якості свідка ОСОБА_183 повідомив, що 11.09.2007 року він брав кредит в кредитній спілці "Мрія"в сумі 5000 грн, який не погашав жоден місяць

Т.5 а.с.143

Копією договору кредиту № 66 від 11.09.2007 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_183 про надання останньому кредиту в розмірі 5000 грн.

Т.5 а.с.146

Інформацією про хід оплати кредиту та відсотків по договору кредиту № 66 від 11.09.2007 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_183 про надання останньому кредиту в розмірі 5000 грн., відповідно до якої видно, що кредит сплачувався по липень 2008 року включно.

Т.5 а.с.148

Допитана в якості свідка ОСОБА_122 повідомила, що 16.08.2007 року брала кредит в кредитній спілці "Мрія" на суму 6000 грн., який погашала лише один місяць.

Т.5. а.с.144

Копією договору кредиту № 45 від 16.08.2007 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_122 про надання останній кредиту в розмірі 6000 грн.

Т.5 а.с.145

Інформацією про хід оплати кредиту та відсотків по договору кредиту № 45 від 16.08.2007 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_122 про надання останній кредиту в розмірі 6000 грн., відповідно до якої видно, що кредит сплачувався по липень 2008 року включно і погашений повністю.

Т.5 а.с.147

Допитана в якості свідка ОСОБА_129 повідомила, що вона 21.11.2007 року отримала в кредитній спілці "Мрія"кредит в сумі 5000 грн. кредит оформляла ОСОБА_2 В зв’язку з тяжким фінансовим становищем кредит не сплачувала жодного разу.

Т.5 а.с.149

Копією договору кредиту № 110 від 21.11.2007 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_129 про надання останній кредиту в розмірі 5000 грн.

Т.5 а.с.150

Інформацією про хід оплати кредиту та відсотків по договору кредиту № 110 від 21.11.2007 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_129 про надання останній кредиту в розмірі 5000 грн., відповідно до якої видно, що кредит сплачувався по липень 2008 року включно.

Т.5 а.с.151

Допитана в якості свідка ОСОБА_119 повідомила, що в січні 2008 року взяла в кредитній спілці "Мрія"кредит в сумі 5000 грн. Договір укладала ОСОБА_2 Даний кредит погасила лише за один місяць, а потім не мала можливості його сплачувати.

Т.5. а.с.152

Копією договору кредиту № 7 від 17.01.2008 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_119 про надання останній кредиту в розмірі 5000 грн.

Т.5 а.с.153

Інформацією про хід оплати кредиту та відсотків по договору кредиту № 7 від 17.01.2008 року, укладеного між кредитною спілкою "Мрія"та ОСОБА_119 про надання останній кредиту в розмірі 5000 грн., відповідно до якої видно, що кредит сплачувався по липень 2008 року включно.

Т.5 а.с.154

Протоколами-заявами таких громадян: ОСОБА_5 від 30.01.2009 року, ОСОБА_11 від 31.01.2009 року, ОСОБА_13 від 02.02.2009 року, ОСОБА_15 від 31.01.2009 року, ОСОБА_12 від 31.01.2009 року, ОСОБА_20 від 02.02.2009 року, ОСОБА_19 від 31.01.2009 року, ОСОБА_25 від 02.02.2009 року, ОСОБА_27 від 02.02.2009 року, ОСОБА_28 від 31.01.2009 року, ОСОБА_31 від 02.02.2009 року, ОСОБА_34 від 04.02.2009 року, ОСОБА_36 від 07.02.2009 року, ОСОБА_38 від 16.02.2009 року, ОСОБА_40 від 05.02.2009 року, ОСОБА_44 від 12.02.2009 року, ОСОБА_16 від 19.02.2009 року, ОСОБА_47 від 20.02.2009 року, ОСОБА_49 від 06.02.2009 року, 317, ОСОБА_50 від 21.02.2009 року, ОСОБА_51 від 21.02.2009 року, ОСОБА_52 від 28.02.2009 року, ОСОБА_55 від 02.03.2009 року, ОСОБА_58 від 03.03.2009 року, ОСОБА_60 від 03.03.2009 року, ОСОБА_64 від 05.03.2009 року, ОСОБА_66 від 05.03.2009 року, ОСОБА_65 від 05.03.2009 року, ОСОБА_63 від 05.03.2009 року, ОСОБА_71 від 11.03.2009 року, ОСОБА_73 від 12.03.2009 року, ОСОБА_26 від 12.03.2009 року, ОСОБА_76 від 13.03.2009 року, ОСОБА_85 від 25.03.2009 року, ОСОБА_105 від 09.04.2009 року, ОСОБА_100 від 10.04.2009 року, ОСОБА_93 від 07.04.2009 року, Дані від 06.04.2009 року, ОСОБА_91 від 04.04.2009 року, ОСОБА_97 від 04.04.2009 року, ОСОБА_111 від 04.04.2009 року, ОСОБА_102 від 08.04.2009 року, ОСОБА_86 від 08.04.2009 року, ОСОБА_115 У протокол –заявах вказані вище громадяни добровільно повідомили про факти оформлення менеджером по наданню фінансових послуг кредитної спілки "Мрія"ОСОБА_2 на їх імена без їх відома та згоди договорів кредиту в кредитній спілці "Мрія"на різні суми.

Т.2 а.с.2, 5, 8, 22, 35, 54, 74, 128, 141, 155, 177, 197, 212, 237, 255, 270, 286, 300, Т.3, а.с.4, 20, 31, 50, 70, 87, 104, 118, 136, 149, 166, 185, 198, 208, 301, 320, 322, 324, 326, 328, 331, 333, 335, 337, 340

Інформаціями про хід оплати кредитів та відсотків по фіктивних кредитах, згідно з якою видно, що за позичальників, які ніби-то отримали кредити, зроблено проплати.

Т.5 а.с.155-163, 169-172, 174-179, 183-190,195

Інформаціями про хід оплати кредитів та відсотків по фіктивних кредитах, згідно з якою видно, що проплати по кредитах не проводились.

Т.5 164-168, 173, 180-182, 191-194

Протоколом виїмки від 11.02.2009 року, проведеної в приміщенні головного офісу КС "Мрія", що в м. Ужгород, протоколом огляду документів від 14.02.2009 року та постановою про приєднання їх до справи в якості речових доказів від 14.02.2009 року, під час яких було вилучено, в присутності понятих оглянуто та приєднано до матеріалів кримінальної справи:

1. Договір кредиту № 18 від 31.01.08 року відповідно до якого ОСОБА_36 отримала кредит в розмірі 20000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є ОСОБА_3 та ОСОБА_42 Всього документів на 11 арк.

2. Договір кредиту № 119 від 26.08.08 року, відповідно до якого ОСОБА_55 отримав кредит в розмірі 10000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є ОСОБА_184 та ОСОБА_57 Всього документів на 15 арк.

3. Договір кредиту № 114 від 14.08.2008 року, відповідно до якого ОСОБА_44 отримала кредит в розмірі 10000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є ОСОБА_185 та ОСОБА_46 Всього документів на 13 арк.

4. Договір кредиту № 111 від 31.07.2008 року, відповідно до якого ОСОБА_52 отримав кредит в розмірі 25000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є ОСОБА_53 та ОСОБА_54 Всього документів на 15 арк.

5. Договір кредиту № 112 від 31.07.2008 року, відповідно до якого ОСОБА_47 отримав кредит в розмірі 25000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є ОСОБА_3, ОСОБА_2 та ОСОБА_20 Всього документів на 14 арк.

6. Договір кредиту № 109 від 30.07.2008 року, відповідно до якого ОСОБА_60 отримав кредит в розмірі 10000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є ОСОБА_61 та ОСОБА_186 Всього документів на 13 арк.

7. Договір кредиту № 107 від 29.07.2008 року, відповідно до якого ОСОБА_58 отримав кредит в розмірі 10000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є ОСОБА_59 та ОСОБА_54 Всього документів на 13 арк.

8. Договір кредиту № 104 від 24.07.08 року, відповідно до якого ОСОБА_40 отримав кредит в розмірі 10000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є ОСОБА_42 та ОСОБА_41 Всього документів на 12 арк.

9. Договір кредиту № 102 від 22.07.08 року, відповідно до якого ОСОБА_15 отримала кредит в розмірі 10000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є ОСОБА_2, ОСОБА_3 Всього документів на 10 арк.

10. Договір кредиту № 101 від 18.07.08 року, відповідно до якого ОСОБА_12 отримав кредит в розмірі 10000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителем є ОСОБА_12 Всього документів на 15 арк.

11. Договір кредиту № 98 від 30.06.08 року, відповідно до якого ОСОБА_20отримала кредит в розмірі 60000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є ОСОБА_21, ОСОБА_145 та ОСОБА_2 Всього документів на 15 арк.

12. Договір кредиту № 93 від 24.06.08 року, відповідно до якого ОСОБА_16 отримала кредит в розмірі 10000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є ОСОБА_3, ОСОБА_42 Всього документів на 12 арк.

13. Договір кредиту № 96 від 27.06.08 року, відповідно до якого ОСОБА_84 отримала кредит в розмірі 30000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є ОСОБА_3 та ОСОБА_2 Всього документів на 11 арк.

14. Договір кредиту № 90 від 17.06.08 року, відповідно до якого ОСОБА_31 отримала кредит в розмірі 10000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є ОСОБА_32, ОСОБА_33 Всього документів на 16 арк.

15. Договір кредиту № 91 від 17.06.08 року, відповідно до якого ОСОБА_76 отримав кредит в розмірі 10000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є ОСОБА_3, ОСОБА_2 Всього документів на 12 арк.

16. Договір кредиту № 88 від 06.06.08 року, відповідно до якого ОСОБА_14 отримала кредит в розмірі 5000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителем є ОСОБА_13 Всього документів на 11 арк.

17. Договір кредиту № 87 від 06.06.08 року, відповідно до якого ОСОБА_13 отримав кредит в розмірі 5000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є ОСОБА_14 Всього документів на 11 арк.

18. Договір кредиту № 84 від 30.05.08 року, відповідно до якого ОСОБА_73 отримав кредит в розмірі 15000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є ОСОБА_20 Всього документів на 11 арк.

19. Договір кредиту № 85 від 31.05.08 року, відповідно до якого ОСОБА_77 отримала кредит в розмірі 15000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є ОСОБА_9, ОСОБА_79 Всього документів на 14 арк.

20. Договір кредиту № 82 від 28.05.08 року, відповідно до якого ОСОБА_176 отримала кредит в розмірі 20000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є ОСОБА_72, ОСОБА_2, ОСОБА_62 Всього документів на 16 арк.

21. Договір кредиту № 54 від 27.03.08 року, на підставі якого ОСОБА_80 отримав кредит в розмірі 50000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є ОСОБА_81, ОСОБА_82, ОСОБА_187, ОСОБА_83 Всього документів на 20 арк.

22. Договір кредиту № 37 від 21.02.08 року, відповідно до якого ОСОБА_36 отримала кредит в розмірі 10000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є ОСОБА_37, ОСОБА_42 Всього документів на 11 арк.

23. Договір кредиту № 36 від 21.02.08 року, відповідно до якого ОСОБА_21 отримав кредит в розмірі 15000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є ОСОБА_3, ОСОБА_2 та ОСОБА_42 Всього документів на 13 арк.

24. Договір кредиту № 74 від 30.04.08 року, відповідно до якого ОСОБА_19 отримала кредит в розмірі 50000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є Аваль, ОСОБА_24 Всього документів на 16 арк.

25. Договір кредиту № 69 від 21.04.08 року, відповідно до якого ОСОБА_38 отримала кредит в розмірі 25000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є ОСОБА_39, ОСОБА_19 Всього документів на 14 арк.

26. Договір кредиту № 142 від 11.10.08 року складений начальником відділення ОСОБА_70, відповідно до якого ОСОБА_65 отримав кредит в розмірі 5000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителем є ОСОБА_188 Всього документів на 9 арк.

27. Договір кредиту № 139 від 11.10.08 року складений начальником відділення ОСОБА_70, відповідно до якого ОСОБА_66 отримала кредит в розмірі 10000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є ОСОБА_68, ОСОБА_69 Всього документів на 15 арк.

28. Договір кредиту № 141 від 11.10.08 року складений начальником відділення ОСОБА_70, відповідно до якого ОСОБА_63 отримав кредит в розмірі 10000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є ОСОБА_67, ОСОБА_69 Всього документів на 14 арк.

29. Договір кредиту № 140 від 11.10.08 рокуукладений кредитної спілкою "Мрія"в особі начальника відділення ОСОБА_70, відповідно до якого ОСОБА_64 отримала кредит в розмірі 10000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є ОСОБА_67, ОСОБА_68 Всього документів на 12 арк.

30. Договір кредиту № 159 від 30.10.08 року, відповідно до якого ОСОБА_50 отримав кредит в розмірі 5000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителем є ОСОБА_51 Всього документів на 9 арк.

31. Договір кредиту № 165 від 31.10.08 року, відповідно до якого ОСОБА_25 отримала кредит в розмірі 5000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителем є ОСОБА_26 Всього документів на 10 арк.

32. Договір кредиту № 162 від 31.10.08 року, відповідно до якого ОСОБА_27 отримав кредит в розмірі 5000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителем є ОСОБА_28 Всього документів на 10 арк.

33. Договір кредиту № 161 від 31.10.08 року, відповідно до якого ОСОБА_28 отримала кредит в розмірі 5000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителем є ОСОБА_27 Всього документів на 11 арк.

34. Договір кредиту № 160 від 30.10.08 року, відповідно до якого ОСОБА_26 отримала кредит в розмірі 5000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителем є ОСОБА_25 Всього документів на 8 арк.

35. Договір кредиту № 153 від 29.10.08 року, відповідно до якого ОСОБА_34 отримав кредит в розмірі 5000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителем є Дані Всього документів на 10 арк.

36. Договір кредиту № 157 від 30.10.08 року, відповідно до якого ОСОБА_48 отримав кредит в розмірі 5000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителями є ОСОБА_49 та Всього документів на 9 арк.

37. Договір кредиту № 158 від 30.10.08 року, відповідно до якого ОСОБА_51 отримала кредит в розмірі 5000 грн. Відповідно до матеріалів кредитної справи поручителем є ОСОБА_74 Всього документів на 9 арк

Т. 1 а.с. 132-133, 134-136, 137-139, Т.2 а.с. 214-224, Т.3 а.с. 54-68, Т.2 а.с.273-285, Т.3 а.с.33-47, Т.2 а.с. 302-315, Т.3 а.с. 89-101, Т.3 а.с. 72-84, Т.2 а.с.257-268, Т.2 а.с. 24-33, Т.2 а.с. 36-50, Т.2 а.с. 55-69, Т.2 а.с. 288-299, Т.3 а.с. 241-251, Т.2 а.с. 179-194, Т.3 а.с. 210-221, Т.3 а.с. 276-286, Т.2 а.с.11-21,Т.3 а.с. 187-197, Т.3 а.с.223-236, Т.3 а.с. 168-183, Т.3, а.с. 252-271, Т.2 а.с. 226-236,Т.3 а.с. 287-299, Т.2 а.с.76-91, Т.2 а.с. 241-254, Т.3 а.с. 138-146, Т.3 а.с. 121-135, Т.3 а.с. 151-164, Т.3 а.с. 106-117, Т.3 а.с. 5-13, Т.2 а.с. 131-140, Т.2 а.с. 145-154, Т.2 а.с. 165-175, Т.3 а.с.200-207, Т.2 а.с. 202-211, Т.2 а.с. 318-326, Т.3, а.с. 21-29.

Протоколом виїмки від 16.03.2009 року, проведеної в приміщенні головного офісу КС "Мрія", що в м. Ужгород, протоколом огляду документів від 18.03.2009 року та постановою про приєднання їх до справи в якості речових доказів від 18.03.2009 року, під час яких було вилучено, в присутності понятих оглянуто та приєднано до матеріалів кримінальної справи:

1. Видатковий касовий ордер № 207". В графі дата формування ордеру вказано 25.07.08, сума 10000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_85. На видатковому касовому ордері № 207 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

2. Видатковий касовий ордер № 218". В графі дата формування ордеру вказано 30.07.08, сума 10000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_60 Афанасійовича.На видатковому касовому ордері № 218 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

3. Видатковий касовий ордер № 93". В графі дата формування ордеру вказано 27.03.08, сума 50000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_80. На видатковому касовому ордері № 93 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

4. Видатковий касовий ордер № 31". В графі дата формування ордеру вказано 31.01.08, сума 20000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_36. На видатковому касовому ордері № 31 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

5. Видатковий касовий ордер № 318". В графі дата формування ордеру вказано 29.10.08, сума 5000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_189. На видатковому касовому ордері № 318 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

6. Видатковий касовий ордер № 325". В графі дата формування ордеру вказано 30.10.08, сума 5000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_190. На видатковому касовому ордері № 325 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

7. Видатковий касовий ордер № 323". В графі дата формування ордеру вказано 30.10.08, сума 5000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_48. На видатковому касовому ордері № 323 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

8. Видатковий касовий ордер № 326". В графі дата формування ордеру вказано 30.10.08, сума 5000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_26. На видатковому касовому ордері № 326 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

9. Видатковий касовий ордер № 301". В графі дата формування ордеру вказано 11.10.08, сума 5000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_65. На видатковому касовому ордері № 301 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

10. Видатковий касовий ордер № 329". В графі дата формування ордеру вказано 31.10.08, сума 5000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_27. На видатковому касовому ордері № 329 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

11. Видатковий касовий ордер № 327". В графі дата формування ордеру вказано 31.10.08, сума 5000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_28. На видатковому касовому ордері № 327 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

12. Видатковий касовий ордер № 334". В графі дата формування ордеру вказано 31.10.08, сума 5000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_25. На видатковому касовому ордері № 334 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

13. Видатковий касовий ордер № 298". В графі дата формування ордеру вказано 11.10.08, сума 10000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_66. На видатковому касовому ордері № 298 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

14. Видатковий касовий ордер № 299". В графі дата формування ордеру вказано 11.10.08, сума 10000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_64. На видатковому касовому ордері № 299 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

15. Видатковий касовий ордер № 300". В графі дата формування ордеру вказано 11.10.08, сума 10000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_63. На видатковому касовому ордері № 325 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

16. Видатковий касовий ордер № 228". В графі дата формування ордеру вказано 14.08.08, сума 10000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_44. На видатковому касовому ордері № 228 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

17. Видатковий касовий ордер № 227". В графі дата формування ордеру вказано 12.08.08, сума 10000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_5. На видатковому касовому ордері № 227 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

18. Видатковий касовий ордер № 237". В графі дата формування ордеру вказано 26.08.08, сума 10000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_55. На видатковому касовому ордері № 237 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

19. Видатковий касовий ордер № 336". В графі дата формування ордеру вказано 06.11.08, сума 5000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_11. На видатковому касовому ордері № 336 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

20. Видатковий касовий ордер № 324". В графі дата формування ордеру вказано 30.10.08, сума 5000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_51. На видатковому касовому ордері № 324 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

21. Видатковий касовий ордер № 123". В графі дата формування ордеру вказано 21.04.08, сума 25000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_38. На видатковому касовому ордері № 123 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

22. Видатковий касовий ордер № 135". В графі дата формування ордеру вказано 30.04.08, сума 50000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_19. На видатковому касовому ордері № 135 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

23. Видатковий касовий ордер № 114". В графі дата формування ордеру вказано 12.04.08, сума 15000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_177. На видатковому касовому ордері № 114 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

24. Видатковий касовий ордер № 157". В графі дата формування ордеру вказано 30.05.08, сума 15000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_73. На видатковому касовому ордері № 157 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

25. Видатковий касовий ордер № 158". В графі дата формування ордеру вказано 31.05.08, сума 15000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_77. На видатковому касовому ордері № 158 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

26. Видатковий касовий ордер № 153". В графі дата формування ордеру вказано 28.05.08, сума 20000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_71. На видатковому касовому ордері № 153 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

27. Видатковий касовий ордер № 62". В графі дата формування ордеру вказано 21.02.08, сума 10000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_36. На видатковому касовому ордері № 62 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

28. Видатковий касовий ордер № 61". В графі дата формування ордеру вказано 21.02.08, сума 15000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_21. На видатковому касовому ордері № 61 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

29. Видатковий касовий ордер № 202". В графі дата формування ордеру вказано 18.07.08, сума 10000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_12. На видатковому касовому ордері № 202 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

30. Видатковий касовий ордер № 204". В графі дата формування ордеру вказано 22.07.08, сума 10000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_15. На видатковому касовому ордері № 204 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

31. Видатковий касовий ордер № 206". В графі дата формування ордеру вказано 24.07.08, сума 10000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_40. На видатковому касовому ордері № 206 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

32. Видатковий касовий ордер № 224". В графі дата формування ордеру вказано 31.07.08, сума 25000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_52. На видатковому касовому ордері № 224 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

33. Видатковий касовий ордер № 225". В графі дата формування ордеру вказано 31.07.08, сума 25000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_47. На видатковому касовому ордері № 225 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

34. Видатковий касовий ордер № 215". В графі дата формування ордеру вказано 29.07.08, сума 10000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_58. На видатковому касовому ордері № 215 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

35. Видатковий касовий ордер № 162". В графі дата формування ордеру вказано 06.06.08, сума 5000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_14. На видатковому касовому ордері № 162 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

36. Видатковий касовий ордер № 161". В графі дата формування ордеру вказано 06.06.08, сума 5000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_13. На видатковому касовому ордері № 161 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

37. Видатковий касовий ордер № 172". В графі дата формування ордеру вказано 17.06.08, сума 10000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_76. На видатковому касовому ордері № 172 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

38. Видатковий касовий ордер № 171". В графі дата формування ордеру вказано 17.06.08, сума 10000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_31. На видатковому касовому ордері № 171 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

39. Видатковий касовий ордер № 178". В графі дата формування ордеру вказано 24.06.08, сума 10000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_16. На видатковому касовому ордері № 178 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

40. Видатковий касовий ордер № 186". В графі дата формування ордеру вказано 27.06.08, сума 30000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_84. На видатковому касовому ордері № 186 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

41. Видатковий касовий ордер № 191". В графі дата формування ордеру вказано 30.06.08, сума 60000. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_20. На видатковому касовому ордері № 191 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

42. Договір кредиту № 105 від 25.07.2008 року на ім"я ОСОБА_85 на 16 арк.

Т.1 а.с.144, 145-185, 186-191, 192-198, Т.3 а.с. 303-318

Протоколом виїмки від 14.04.2009 року, проведеної в Головному офісі кредитної спілки "Мрія", протоколом огляду документів від 23.04.2009 року, постановою про приєднання їх до справи в якості речових доказів від 23.04.2009 року, під час яких було вилучено, в присутності понятих оглянуто та приєднано до матеріалів кримінальної справи:

1. Договір кредиту № 113 від 12.08.08 року, відповідно до якого гр. ОСОБА_5 отримала кредит в розмірі 10000 грн. Поручителями по договору кредиту є ОСОБА_9 та ОСОБА_10 Всього документів на 15 арк.

2. Договір кредиту № 167 від 06.11.2008 року, відповідно до якого гр. ОСОБА_11 отримав кредит в розмірі 5000 грн. Поручителем у гр. ОСОБА_11 в даному договорі кредиту є ОСОБА_12 Всього документів в кредитній справі на 9 арк.

3. Договір кредиту № 152 від 29.10.2008 року, відповідно до якого гр. ОСОБА_86 отримав кредит в розмірі 3000 грн. Поручителем у гр. ОСОБА_86 є в даному договорі кредиту є ОСОБА_89 Всього документів в кредитній справі на 10 арк.

4. Договір кредиту № 5 від 14.01.2008 року, відповідно до якого гр. ОСОБА_90 отримав кредит в розмірі 3500 грн. Поручителем у гр. ОСОБА_90 в даному договорі кредиту є ОСОБА_41 Всього документів в кредитній справі на10 арк.

5. Договір кредиту № 156 від 30.10.2008 року, відповідно до якого гр. ОСОБА_91 отримав кредит в розмірі 5000 грн. Поручителем у гр. ОСОБА_91 в даному договорі кредиту є ОСОБА_191 Всього документів в кредитній справі на 9 арк.

6. Договір кредиту № 42 від 10.08.2007 року, відповідно до якого гр. ОСОБА_93 отримав кредит в розмірі 7000 грн. Поручителем у гр. ОСОБА_93 в даному договорі кредиту є ОСОБА_95 та ОСОБА_96 Всього документів в кредитній справі на18 арк.

7. Договір кредиту № 67 від 11.09.2007 року, відповідно до якого гр. ОСОБА_97 отримав кредит в розмірі 10000 грн. Поручителем у гр. ОСОБА_97. С. Д. в даному договорі кредиту є ОСОБА_73 та ОСОБА_98 Всього документів в кредитній справі на 12 арк.

8. Договір кредиту № 30 від 12.07.2007 року, відповідно до якого гр. ОСОБА_100 отримала кредит в розмірі 5000 грн. Поручителем у гр. ОСОБА_100 в даному договорі кредиту є ОСОБА_101 Всього документів в кредитній справі на 14 арк.

9. Договір кредиту № 39 від 27.07.2007 року, відповідно до якого гр. ОСОБА_102 отримав кредит в розмірі 5000 грн. Поручителем у гр. ОСОБА_102 в даному договорі кредиту є ОСОБА_104 Всього документів в кредитній справі на 11 арк.

10. Договір кредиту № 29 від 12.07.2007 року, відповідно до якого гр. ОСОБА_105 отримав кредит в розмірі 3000 грн. Поручителем у гр. Польща в даному договорі кредиту є ОСОБА_106 Всього документів в кредитній справі на 13 арк.

11. Договір кредиту № 31 від 12.07.2007 року, відповідно до якого гр. Такі отримав кредит в розмірі 4000 грн. Поручителем у гр. Такі в даному договорі кредиту є ОСОБА_109 Всього документів в кредитній справі на 12 арк.

12. Договір кредиту № 119 від 30.11.2007 року, відповідно до якого гр. ОСОБА_111 отримав кредит в розмірі 9500 грн. Поручителем у гр. ОСОБА_111 в даному договорі кредиту є ОСОБА_21 та ОСОБА_192 Всього документів в кредитній справі на 15 арк.

13. Договір кредиту № 70 від 17.09.2007 року, відповідно до якого гр. ОСОБА_169 отримав кредит в розмірі 10000 грн. Поручителем у гр. ОСОБА_169 в даному договорі кредиту є ОСОБА_73 та ОСОБА_114 Всього документів в кредитній справі на 13 арк.

14. Видатковий касовий ордер № 95. В графі дата формування ордеру вказано 11.09.08, сума 10000 грн. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_97.

15. Видатковий касовий ордер № 317. В графі дата формування ордеру вказано 29.10.08, сума 3000 грн. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_86. На видатковому касовому ордері № 317 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

16. Видатковий касовий ордер № 60. В графі дата формування ордеру вказано 27.07.07, сума 5000 грн. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_193.

17. Видатковий касовий ордер № 167. В графі дата формування ордеру вказано 30.11.07, сума 9500 грн. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_111. На видатковому касовому ордері № 167 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

18. Видатковий касовий ордер № 98. В графі дата формування ордеру вказано 17.09.07, сума 10000 грн. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_169. На видатковому касовому ордері № 98 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

19. Видатковий касовий ордер № 322. В графі дата формування ордеру вказано 30.10.08, сума 5000 грн. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_91. На видатковому касовому ордері № 322 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

20. Видатковий касовий ордер № 64. В графі дата формування ордеру вказано 10.08.07, сума 7000 грн. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_93. На видатковому касовому ордері № 64 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

21. Видатковий касовий ордер № 49. В графі дата формування ордеру вказано 12.07.07, сума 5000 грн. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_100.

22. Видатковий касовий ордер № 48. В графі дата формування ордеру вказано 12.07.07, сума 3000 грн. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_105.

23. Видатковий касовий ордер № 13. В графі дата формування ордеру вказано 14.01.08, сума 3500 грн. Ордер виданий на ім’я ОСОБА_90. На видатковому касовому ордері № 13 стоїть відтиск печатки КС "Мрія" синього кольору.

24. Видатковий касовий ордер № 50. В графі дата формування ордеру вказано 12.07.07, сума 4000 грн. Ордер виданий на ім’я Такі.

25. Перелік звітності та документів, отриманих відділенням, представництвом, підрозділом на 1 арк.

Відповідно до переліку ОСОБА_2 отримала ряд нормативно –правових актів, які регламентували роботу в кредитній спілці.

26. Особова справа на ОСОБА_2 в копіях, згідно опису на 15 арк.

Відповідно до особової справи ОСОБА_2 на підставі її заяви вд 18.06.07 року, адресованої голові правління КС "Мрія"ОСОБА_4 прийнята на посаду менеджера по наданню фінансових послуг Ковельського віддаленого робочого місця з 18.06.2007 року ( наказ № 54\к). З ОСОБА_2 укладено контракт з 18.06.2007 року та договір про забезпечення відшкодування шкоди. 27.10.2008 року ОСОБА_2 вийшла з відпусти по догляду за дитиною, наказ № 185\к. 21.11.2008 року, відповідно до наказу № 195 голови правління КС "Мрія"ОСОБА_4 ОСОБА_2 відсторонено від виконання трудових обов’язків без збереження заробітної плати, в зв’язку із грубим порушенням умов надання кредитів, технології видачі кредитів. Також в наказі зазначено, що ОСОБА_2 розпоряджалась на власний розсуд ввіреними їй коштами членів спілки, порушувала нормативно –правові акти при видачі кредитів, привласнювала кошти спілки.

27. Особова справа на ОСОБА_42, згідно опису на 14 арк.

28. Особова справа на ОСОБА_3, згідно опису на 10 арк.

Відповідно до особової справи ОСОБА_3 на підставі її заяви вд 08.10.07 року, адресованої голові правління КС "Мрія"ОСОБА_4, вона прийнята на посаду бухгалтера-касира Ковельського віддаленого робочого місця з 01.11.2007 року ( наказ № 106\к). З ОСОБА_3 укладено контракт з 01.11.2007 року та договір про забезпечення відшкодування шкоди.

29. Довідки про замовлення коштів працівниками Ковельського ВРМ ОСОБА_2, ОСОБА_3 для видачі кредитів № 281 від 16.04.2009 року на 2 арк.

Відповідно до довідки замовлення коштів працівниками Ковельського ВРМ для видачі кредитів з 25.06.07 року по 15.10.2008 року було замовлено 859 тис.грн. Всього було перераховано в Ковельське віддалене робоче місце кредитної спілки "Мрія"з головного офісу коштів в сумі 655,5 тис. грн.

30. Звіти за 2007 рік з червня по грудень 2007 року на 158 арк.

31. Звіти за 2008 рік з 01.01.2008 року по червень 2008 року на 120 арк.

32. Звіти за 2008 рік з липня по жовтень місяць на 79 арк.

33. Касова книга № 1 на 90 арк.

34. Касова книга № 2 на 50 арк.

35. Касова книга № 3 на 50 арк.

36. Касова книга № 4 на 50 арк.

37. Касова книга № 5 на 50 арк.

38. Касова книга № 6 на 50 арк.

39. Касова книга № 7 на 50 арк.

40. Касова книга № 8 на 50 арк.

41. Касова книга № 9 на 50 арк.

Т. 4 а.с. 5-13, 15-29, 30-38, 39-48, 49-58, 59-67, 68-85, 86-97, 98-111, 112-123, 124-136, 137-148, 149-167, 168-180, 181-191, 192, 193-208, 209-223, 224-234, 235-236, 237-240, 241-243, Т. 8, Т.9, Т.10, додаток до кримінальної справи № 3: 8 касових книг по 50 арк. кожна та одна касова книга на 90 арк.

Вказані вище документи свідчать про факти підробок офіційних документів та привласнення і розтрати коштів кредитної спілки зі сторони ОСОБА_2 та службової недбалості зі сторони ОСОБА_3

Протоколом виїмки від 10.04.2009 року, проведеної в Ковельському віддаленому робочому місці кредитної спілки "Мрія", протоколом огляду документів від 13.04.2009 року, та постановою про приєднання їх до справи в якості речових доказів від 13.04.2009 року, під час яких було вилучено, в присутності понятих оглянуто та приєднано до матеріалів кримінальної справи:

1. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_194 на 1 арк.

2. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_195 на 1 арк.

3. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_25 на 1 арк.

4. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_24.

5. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_196 на 1 арк.

6. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_27 на 1 арк.

7. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_28 на 1 арк.

8. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_26 на 1 арк.

9. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_50 на 1 арк..

10. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_51 на 1 арк.

11. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_48 на 1 арк.

12. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_91 на 1 арк.

13. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_197 на 1 арк.

14. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_152 на 1 арк.

15. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_34 на 1 арк.

16. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_86 на 1 арк..

17. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_76 на 1 арк.

18. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_198 на 1 арк.

19. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_199 на 1 арк.

20. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_153 на 1 арк.

21. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_200 на 1 арк.

22. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_12 на 1 арк.

23. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_18 на 1 арк.

24. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_201 на 1 арк.

25. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_65 на 1 арк.

26. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_63 на 1 арк.

27. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_64 на 1 арк.

28. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_66 на 1 арк.

29. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на Свою на 1 арк.

30. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_202 на 1 арк.

31. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_203 на 1 арк.

32. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_204 на 1 арк.

33. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_205 на 1 арк.

34. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_206 на 1 арк.

35. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_207 на 1 арк.

36. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_36 на 1 арк.

37. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_33 на 1 арк.

38. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_208 на 1 арк.

39. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_209 на 1 арк.

40. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_210 на 1 арк.

41. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_211 на 1 арк.

42. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_9 на 1 арк.

43. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_212 на 1 арк.

44. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на Такі на 1 арк.

45. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_147 на 1 арк.

46. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_16 на 1 арк.

47. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_115 на 1 арк.

48. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_213 на 1 арк.

49. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_118 на 1 арк.

50. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_214 на 1 арк.

51. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_215 на 1 арк.

52. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_102 на 1 арк.

53. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_216 на 1 арк..

54. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_217 на 1 арк.

55. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_93 на 1 арк.

56. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_218 на 1 арк.

57. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_219 на 1 арк.

58. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_122 на 1 арк.

59. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_100 на 1 арк.

60. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_105 на 1 арк.

61. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_114 на 1 арк.

62. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_220 на 1 арк.

63. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_221 на 1 арк.

64. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_222 на 1 арк.

65. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_19 на 1 арк.

66. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_21 на 1 арк.

67. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_24 на 1 арк.

68. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_223 на 1 арк.

69. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_224 на 1 арк.

70. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_225 на 1 арк.

71. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_226 на 1 арк.

72. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_227 на 1 арк.

73. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_228 на 1 арк.

74. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_229 на 1 арк.

75. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_230 на 1 арк.

76. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_231 на 1 арк.

77. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_232 на 1 арк.

78. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_233 на 1 арк.

79. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_33 на 1 арк.

80. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_54 на 1 арк.

81. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_234 на 1 арк.

82. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_235 на 1 арк.

83. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_236 на 1 арк.

84. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_127 на 1 арк.

85. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_237 на 1 арк.

86. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_41 на 1 арк.

87. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_118 на 1 арк.

88. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_238 на 1 арк.

89. Особова картка члена К.С "Мрія"без номера на ОСОБА_239 на 1 арк.

90. Журнал обліку кредитних договорів віддаленого робочого місця (Ковель) на 49 арк.

91. Журнал реєстрації прибуткових та видаткових касових документів по Ковельському віддаленому робочому місці кредитної спілки "Мрія".

92. Журнал обліку кредитних договорів Ковельського віддаленого робочого місця кредитної спілки "Мрія".

В даних офіційних документах відображені фіктивні кредитні договори, прибуткові та видаткові касові ордери.

Т.5 а.с. 3-4, 5-7, 8-10, додаток до кримінальної справи № 1 особові картки на 89 арк., додаток до кримінальної справи № 2 два журнали обліку.

Протоколом виїмки від 28.04.2009 року, проведеної в приміщенні Старовижівського відділення ВОД ВАТ Райффайзен Банк Аваль, протоколом огляду документів від 28.04.2009 року, та постановою про приєднання їх до справи в якості речових доказів від 28.04.2009 року, під час яких було вилучено, в присутності понятих оглянуто та приєднано до матеріалів кримінальної справи:

1. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛВ 4042731 на 9000 грн. від 10 липня 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_174. На чеку підпис отримувача, виконаний від руки кульковою ручкою.

2. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 2650274 на 14 800 грн. від 30 листопада 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача, виконаний від руки кульковою ручкою.

3. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 7156583 на 6 900 грн. від 27 листопада 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача, виконаний від руки кульковою ручкою.

4. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛВ 4042750 на 4 900 грн. від 20 вересня 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача, виконаний від руки кульковою ручкою.

5. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛВ 4042749 на 17 800 грн. від 17 вересня 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача, виконаний від руки кульковою ручкою.

6. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛВ 4042734 на 6000 грн. від 16 серпня 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_174. На чеку підпис отримувача, виконаний від руки кульковою ручкою.

7. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 7156578 на 5000 грн. від 3 жовтня 207 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача, виконаний від руки кульковою ручкою.

8. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 4042735 на 16 000 грн. від 17 серпня 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_174. На чеку підпис отримувача, виконаний від руки кульковою ручкою.

9. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛВ 4042743 на 15 500 грн. від 31 серпня 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_174. На чеку підпис отримувача, виконаний від руки кульковою ручкою.

10. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛВ 4042742 на 19 000 грн. від 28 серпня 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_174. На чеку підпис отримувача, виконаний від руки кульковою ручкою.

11. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛВ 4042737 на 10 000 грн. від 28 липня 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_174. На чеку підпис отримувача, виконаний від руки кульковою ручкою.

12. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 7156576 на 4 000 грн. від 24 вересня 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача, виконаний від руки кульковою ручкою.

13. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛВ 4042748 на 9 900 грн. від 11 вересня 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

14. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛБ 5953122 на 9 900 грн. від 03 липня 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_174. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

15. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛВ 4042732 на 10 000 грн. від 10 липня 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_174. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

16. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛВ 4042746 на 5 000 грн. від 10 вересня 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

17. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 7156579 на 10 000 грн. від 09 жовтня 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

18. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛВ 4042726 на 34 000 грн. від 06 липня 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_174. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

19. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛВ 4042730 на 10 000 грн. від 10 липня 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_174. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

20. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛВ 4042745 на 15 000 грн. від 07 вересня 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

21. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛВ 4042740 на 15 000 грн. від 27 серпня 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_174. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

22. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 7156581 на 4 900 грн. від 14 листопада 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

23. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 7156582 на 4 500 грн. від 15 листопада 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

24. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 7156585 на 14 900 грн. від 05 грудня 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

25. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 7156586 на 19 800 грн. від 12 грудня 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

26. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 7156587 на 9 900 грн. від 18 грудня 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

27. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 7156588 на 9 900 грн. від 24 грудня 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

28. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 7156590 на 9 900 грн. від 27 грудня 2007 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

29. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 7156598 на 9 900 грн. від 30 січня 2008 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

30. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 7156593 на 9 900 грн. від 16 січня 2008 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

31. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 7156594 на 9 900 грн. від 23 січня 2008 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

32. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 7156592 на 14 800 грн. від 14 січня 2008 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

33. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 7156596 на 17 800 грн. від 24 січня 2008 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

34. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 5323777 на 29 700 грн. від 21 лютого 2008 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

35. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 5323780 на 9 900 грн. від 17 квітня 2008 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

36. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 7156600 на 19 800 грн. від 13 лютого 2008 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

37. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 5323776 на 5 000 грн. від 19 лютого 2008 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

38. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 7156599 на 14 800 грн. від 12 лютого 2008 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

39. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 5323779 на 14 800 грн. від 27 березня 2008 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

40. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 5323778 на 19 800 грн. від 19 березня 2008 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

41. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 5323785 на 10 000 грн. від 10 вересня 2008 року. Готівку отримує ОСОБА_70. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

42. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 5323786 на 14 850 грн. від 12 грудня 2008 року. Готівку отримує ОСОБА_70. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

43. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 5323781 на 9 900 грн. від 21 квітня 2008 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

44. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 5323783 на 19 800 грн. від 20 травня 2008 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

45. Грошовий чек КС "Мрія" № ЛГ 5323782 на 5 900 грн. від 05 травня 2008 року. Готівку отримує ОСОБА_2. На чеку підпис отримувача виконаний від руки кульковою ручкою.

Перераховані вище грошові чеки свідчать про те, що ОСОБА_2 особисто отримала в Ковельському відділенні ВОД ВАТ Райффайзен Банк Аваль готівкою коштів в сумі 517,800 грн., які їй перерахували з головного офісу КС "Мрія", що в м. Ужгород для видачі кредитів в Ковельському віддаленому робочому місці кредитної спілки "Мрія", відповідно до зроблених нею замовлень. Вказану суму грошей ОСОБА_2 використала при оформленні та видачі укладених нею фіктивних договорів кредитів.

Т.5 а.с. 15, 16-60, 61-63, 64-66

Протоколом виїмки від 28.04.2009 року, проведеної в головному офісі кредитної спілки "Мрія", що в м. Ужгород, протоколом огляду документів від 29.04.2009 року та постановою про приєднання їх до справи в якості речових доказів від 29.04.2009 року, під час яких було вилучено, в присутності понятих оглянуто та приєднано до матеріалів кримінальної справи:

Прибуткові касові ордери

Т.4 а.с. 248-253, 254, 255-270, 271-283, 286-298, Т.6,Т.7

Заявою заступника голови правління КС "Мрія"ОСОБА_241 від 30.01.2009 року, в якій вказано, що менеджер Ковельського віддаленого робочого місця ОСОБА_2 шляхом підробки підписів позичальників оформила фіктивні договори на видачу кредитів 37 особам на суму 649 тис. грн. і гроші привласнила. По вказаних фактах просить порушити кримінальну справу.

Т.1 а.с.61

Посадовими обов’язками менеджера з надання фінансових послуг, затверджених 02.07.2007 року головою правління кредитної спілки "Мрія"ОСОБА_4, відповідно до яких менеджер з надання фінансових послуг забезпечує порядок надання кредиту членам спілки на умовах платності, строковості та забезпеченості повернення кредиту в готівковій та безготівковій формі, залучення вкладів членів спілки, заповнення членських книжок, розгляд заяв про надання кредитів і внесення пропозицій до кредитного комітету, забезпечення обліку руху коштів, складання звітності результатів діяльності підрозділу та подання її у повному обсязі та в установлений термін правлінню кредитної спілки, перевірка фінансової спроможності поручителів, інформування керівництва спілки про боржників

Т.1 а.с. 66-68

Положенням "Про фінансові послуги кредитної спілки "Мрія", затвердженого 06.06.07 року рішенням спостережної ради кредитної спілки "Мрія", протокол № 13, відповідно до якого кредитна спілка надає кредити членам кредитної спілки на підставі укладеного кредитного договору, який укладений відповідно до вимог Положення та чинного цивільного законодавства в письмовій формі. Заява про надання кредиту містить інформацію про особу позичальника та ін.Для проведення оцінки платоспроможності позичальник надає заяву на отримання кредиту, паспорт, довідку про присвоєння ідентифікаційного коду, довідку про доходи. За результатами поданих документів менеджер з надання фінансових послуг надає кредитному комітету висновок щодо можливості заявника своєчасно та в повному обсязі сплати зобов’язання за кредитним договором та свої рекомендації по задоволенню чи відхилення заяви члена кредитної спілки. Всі заяви позичальника та висновок менеджера з надання фінансових послуг розглядаються кредитним комітетом, рішення якого про надання чи відмову в наданні кредиту фіксується. Поточний контроль за дотриманням умов кредитних договорів здійснюється менеджером з надання фінансових послуг.

Т.1 а.с.70-75

Постановою спостережної ради та правління кредитної спілки "Мрія"від 05.02.2007 року "Про внесення змін до Положення про фінансові послуги", відповідно до якого за рішенням кредитного комітету кредити можуть видаватись на суму до 50 тис. грн.

Т.1 а.с.76

Списком працівників уповноважених спостережною радою про прийняття рішення про видачу кредитів по Ковельському структурному підрозділу кредитної спілки "Мрія", затвердженим на засіданні спостережної ради кредитної спілки "Мрія", протокол № 2 від 05.02.2008 року, відповідно до якого таке право мають ОСОБА_174, ОСОБА_42, ОСОБА_3

Т.1 а.с.77

Свідоцтвом Серії А00 №384745 від 04.06.2004 року та ліцензіями Серії НОМЕР_1 від 30.10.2007 року та НОМЕР_2 від 16.11.2007 року КС "Мрія", що підтверджують державну реєстрацію юридичної особи та право надавати фінансові послуги.

Т.1 а.с.79-81

Положенням "Про Ковельське віддалене робоче місце кредитної спілки "Мрія"затвердженим 13.10.2006 року рішенням спостережної ради кредитної спілки "Мрія"від 13.10.2006 року, протокол № 24 із змінами від 07.04.2007 року, протокол № 5, відповідно до якого віддалене робоче місце створене з метою задоволення потреб членів кредитної спілки, що проживають у географічній віддаленості від її офісу у взаємному кредитуванні та наданні коштів. Роботу віддаленого робочого місця здійснює менеджер по наданню фінансових послуг, а саме: приймає та реєструє заяви про вступ у члени кредитної спілки та припинення членства у кредитній спілці в Журналі реєстрації заяв на вступ у члени спілки, заяви на видачу кредитів членам спілки; реєструє кредитні договори на видачу кредитів; збирає інформацію, визначену внутрішніми правилами та положенням кредитної спілки, яка необхідна для прийняття рішення про надання кредиту; здійснює контроль за достовірністю поданої інформації членами кредитної спілки; готує необхідні документи для прийняття рішення про надання кредиту та забезпечує порядок надання кредитів членам спілки, відповідно до Положення "Про фінансові послуги в кредитній спілці"; здійснює роботу з членами кредитної спілки щодо приймання та видачі готівки; розглядає заяви про надання кредитів і вносить свої пропозиції до кредитного комітету; заповнює членські книжки та особові картки членів спілки по вступних та пайових внесках, вкладах, наданих кредитах; перевіряє фінансову спроможність позичальників та поручителів; за окремим доручення голови правління представляє кредитну спілку в відносинах із державою, юридичними та фізичними особами, будучи наділеною правом від імені кредитної спілки укладати кредитні договори з членами спілки на умовах платності, строковості та забезпеченості повернення кредиту в готівковій та безготівковій формі. Вся готівка, що надходить до каси віддаленого робочого місця своєчасно та в повному обсязі оприбутковується з оформленням прибуткових касових ордерів та записів в касовій книзі. Віддалене робоче місце щоденно веде бухгалтерський облік надання фінансових послуг.Менеджер або бухгалтер –касир передає інформацію про діяльність робочого місця в основний офіс. Віддалене робоче місце має печатку, яка ставиться на видаткових, прибуткових касових ордерах та кредитних договорах.

Т.1 а.с.82-86,87

Статутом Кредитної спілки "Мрія", затвердженим рішенням загальних зборів КС "Мрія", протокол № 7 від 24.05.2007 року та головою спостережної ради ОСОБА_243, який передбачає порядок видачі кредитів членам спілки.

Т.1 а.с.88-104

Вимогами п.п.3.1, 3.2, 3.3, 3.4, 3.5,3.6 п.3 "Положення про ведення касових операцій у національній валюті України"№ 72 від 19.12.2004 року (z0237-01) , відповідно до яких касові операції оформляються прибутковими і видатковими касовими ордерами, видача готівки з каси проводиться за видатковими ордерами, які підписуються керівником і бухгалтером, при видачі готівки окремій фізичній особі за видатковими касовими ордерами касир, який здійснює дану операцію, вимагає пред’явити паспорт чи документ, що його замінює, записує його найменування і номер, ким і коли виданий у видатковому касовому ордері, видачу готівки касир проводить тільки тій особі, яка зазначена у видатковому касовому ордері, приймання касиром готівки в касу за прибутковими ордерами підтверджується виданням клієнту квитанції, засвідченої відбитком печатки за підписом працівника, який уповноважений на це.

Т.1 а.с.105-109

Посадовими обов’язками бухгалтера-касира віддаленого робочого місця, затвердженими головою правління кредитної спілки "Мрія"ОСОБА_4 від 02.07.2007 року, відповідно до яких бухгалтер-касир зобов’язаний відображати операції, які пов’язані з рухом грошових сум; виконувати операції, що охоплюють приймання, облік, видавання і зберігання коштів з обов’язковим дотриманням правил, які забезпечують їх зберігання; складати касову та бухгалтерську звітність; вести розрахунки з членами кредитної спілки та облік в членських книжках; вносити записи в особові картки членів спілки про надходження пайових внесків, вкладів, нарахуванню відсотків по них, наданих сум кредитів та поверненню кредитів і відсотків по ним, перевіряти правильність оформлення документів на видачу кредитів та ін.

Т.1 а.с. 110-113

Правилами, розробленими відповідно до "Положення про ведення касових операцій у національній валюті України" (z0237-01) , затвердженими головою правління ОСОБА_4 та головним бухгалтером ОСОБА_173 від 25.11.2005 року.

Т.1 а.с. 114-115

Положенням про фінансове управління КС "Мрія", затверджене рішенням спостережної ради КС "Мрія", протокол № 13 від 06.06.2007 року, відповідно до якого передбачено порядок формування та використання капіталу кредитної спілки в розрізі окремих його складових.

Т.1 а.с. 204-211

Копіями примірних кредитних договорів.

Т.1 а.с. 116-122

Наказом № 208 від 26.08.2008 року голови правління КС "Мрія"ОСОБА_4 про розірвання трудової угоди з ОСОБА_21 в зв’язку з порушенням ним трудового законодавства, а саме того, що в період його роботи менеджер ОСОБА_2, яка, офіційно перебувала в декретній відпустці, підписувала касові та звітні дані в Ковельському віддаленому робочому місці.

Т.1 а.с. 123

Списком виготовлених печаток для відділень та представництв КС "Мрія"та їх копіями.

Т.1 а.с.124-125

Штатним розписом Ковельського віддаленого робочого місця КС "Мрія", затвердженого на засіданні спостережної ради, протокол № 15 від 16.06.2007 року, відповідно до якого передбачено посаду менеджера по наданню фінансових послуг та бухгалтера - касира.

Т.1 а.с.126

Довіреністю на право представництва від 18.06.2007 року, відповідно до якої голова правління КС "Мрія"ОСОБА_4 надає право ОСОБА_174 ОСОБА_144 укладати договори кредиту з правом використання печатки кредитної спілки "Мрія"та підпису в документах.

Т.1 а.с.127

Трудовою угодою від 01.04.2008 року, відповідно до якої ОСОБА_21 прийнято на посаду менеджера з надання фінансових послуг.

Т.1 а.с.128-128

Наказом голови правління спілки № 158\к від 28.08.2008 року про звільнення ОСОБА_21 з посади менеджера з надання фінансових послуг Ковельського віддаленого робочого місця.

Т.1 а.с.130

Проміжними розрахунками збитків по Ковельському структурному підрозділі КС "Мрія"станом на 16.03.2009 року, відповідно до якого неповернуто кредитів та відсотків по фіктивним договорам на цю дату становить 547992 грн.

Т.1 а.с. 200, 202-203

Довідки голови правління КС "Мрія"ОСОБА_4 № 257 від 30.03.2009 року, відповідно до якої станом на 01.01.2008 року простроченості по кредитам, згідно наданого звіту Ковельським структурним підрозділом, не має.

Т.1 а.с. 212

Висновком з додатками ревізійної комісії КС "Мрія"по результатам перевірки діяльності Ковельського структурного підрозділу кредитної спілки "Мрія" від 23.04.2009 року, відповідно до якого за період з 12.07.2007 року по 06.11.2008 року менеджером з надання фінансових послуг Ковельського віддаленого робочого місця ОСОБА_2, шляхом формування фіктивних видаткових та прибуткових касових ордерів, складено 52 фіктивних договори кредиту на загальну суму 641 тис.грн. З цієї суми 62563,56 грн. було розтрачено в користь третіх осіб, кошти в сумі 325818,69 грн. використано на погашення фіктивно оформлених кредитів, а кошти в сумі 252617,75 грн. привласнено.

Т.1 а.с. 214-237

Проаналізувавши всі зібрані докази суд приходить до висновку про доведеність вини підсудною ОСОБА_2 у скоєнні злочинів, які їй інкриміновані органами досудового слідства –розтраті та привласненні чужого майна службовою особою з використанням свого службового становища повторно в особливо великих розмірах та внесенні службовою особою до офіційних документів, завідомо неправдивих відомостей, іншому підробленні документів, складанні та видачі завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки.

Суд вважає підтвердженою суму 641 000 грн., яка була отримана внаслідок цих дій підсудною ОСОБА_2 з яких 68 500 грн. були нею привласнені по тьох договорах на ОСОБА_132, ОСОБА_90 та ОСОБА_244, решта 582 500 грн. розтрачено в користь третіх осіб. Даними діями були заподіяні збитки кредитній спілці "Мрія"в особливо великих розмірах на суму яка в 600 і більше разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину. В 2008 р. один неоподаткований мінімум доходів громадян з врахуванням ст. ст. 6, 22 ЗУ "Про податок з доходів фізичних осіб" від 22.05.2003 р. в частині кваліфікації злочинів встановлювався на рівні соціальної пільги і складав 257,7 грн.

Дії підсудної вірно кваліфіковані органами досудового слідства за ст. ст. 191 ч. 5, 366 ч. 2 КК України.

Суд також вважає доведеною вину ОСОБА_3 в повному об’ємі в тому що вона, як службова особа неналежно виконувала свої службові обов’язки через несумлінне ставлення до них, тобто вчинила службову недбалість, що спричинила тяжкі наслідки інтересам КС "Мрія". Її дії вірно кваліфіковані за ст. 367 ч.2 КК України.

При обранні міри кримінального покарання, суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів та особи винних у їх сукупності, наявність пом’якшуючих та обтяжуючих покарання обставин справи.

Так, до обставин, які пом’якшують покарання підсудній ОСОБА_2 суд відносить щире каяття у скоєному, часткове, добровільне відшкодування заподіяних збитків, скоєння злочинів через службову залежність.

Обставин, які б обтяжували покарання підсудній суд не вбачає.

Також суд приймає до уваги, що ОСОБА_2 має на утриманні трьох дітей, одна з яких є інвалідом з дитинства, яких практично сама утримує, на даний час є вагітною, страждає рядом захворювань, позитивно характеризується за місцем роботи та проживання, на час скоєння злочинів не притягувалась до кримінальної відповідальності та враховуючи дані обставини, що пом’якшують покарання, та істотно знижують ступінь тяжкості вчиненого злочину вважає можливим застосувати до неї покарання нижче від найнижчої межі встановленої санкцією ст. 191 ч. 5 КК України та звільнити її від відбування покарання у вигляді позбавлення волі з іспитовим строком, та не застосовувати додаткове покарання у вигляді конфіскації особистого майна.

До обставин, які пом’якшують покарання підсудній ОСОБА_3 суд відносить повне визнання своєї вини, щире каяття.

Обставин, які б обтяжували покарання підсудній суд не вбачає.

Крім того суд приймає до уваги, що ОСОБА_3 є раніше не судимою, позитивно характеризується за місцем роботи та проживання, і в вважає за можливе звільнити її від покарання з іспитовим строком.

Керуючись ст.ст. 323, 324 КПК України, суд, -

ОСОБА_2 визнати винною у вчиненні злочинів, передбачених ст. 191 ч. 5, ст. 366 ч. 2 КК України, призначивши покарання:

- за ст. 191 ч. 5 КК України з застосуванням ст. 69 КК України у виді позбавлення волі на строк 4 (чотири) роки з позбавленням права займати посади пов’язані з фінансово-господарською діяльністю строком на 3 (три) роки;

- за ст. 366 ч. 2 КК України у виді позбавлення волі строком на 2 (два) роки з позбавленням права займати посади пов’язані з фінансово-господарською діяльністю строком на 1 (один) рік.

На підставі ст. 70 КК України за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим остаточно визначити покарання у виді позбавлення волі на строк 4 (чотири) роки з позбавленням права займати посади пов’язані з фінансово-господарською діяльністю строком на 3 (три) роки;

На підставі ст. 70 ч. 4 КК України до покарання за даним вироком частково приєднати покарання згідно вироку Ковельського міськрайонного суду від 10.03.2011 р. остаточно визначивши покарання у виді позбавлення волі на строк 5 (п’ять) років з позбавленням права займати посади пов’язані з фінансово-господарською діяльністю строком на 3 (три) роки та сплатою штрафу в сумі 1 000 грн.

На підставі ст. ст. 75, 79 КК України звільнити ОСОБА_2 від відбування призначеного основного покарання у виді позбавлення волі встановивши іспитовий строк на 3 (три) роки.

На підставі ст. 76 КК України покласти на засуджену ОСОБА_2 обов’язок не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органів кримінально-виконавчої системи та періодично з’являтися в ці органи для реєстрації.

Покарання у вигляді штрафу звернути до самостійного виконання.

ОСОБА_3 визнати винною у вчиненні злочину, передбачених ст. 367 ч. 2 КК України, призначивши покарання у виді позбавлення волі на строк 2 (два) роки з позбавленням права займати посади пов’язані з фінансово-господарською діяльністю строком на 1 (один) рік.

На підставі ст. 75 КК України НОМЕР_3 звільнити з випробуванням з іспитовим строком на один рік від відбування основного покарання та з покладанням відповідно до ст. 76 КК України обов’язку не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органів кримінально-виконавчої системи та періодично з’являтися в ці органи для реєстрації.

Міру запобіжного заходу до вступу вироку в законну силу відносно ОСОБА_2, ОСОБА_3 залишити попередню - підписку про невиїзд.

Речові докази, які зберігаються в матеріалах кримінальної справи залишити при сраві.

вирок може бути оскаржений до Апеляційного суду Волинської області протягом 15 днів з дня проголошення вироку.