Евпаторийский городской суд АРК в составе:

председательствующего судьи Лантратовой А.И.

при секретаре Кобзаревой Е.Ю., Захаровой Т.Л.

с участием прокурора Абзалова Т.Р.

адвокатов: ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 ОСОБА_4

защитников: ОСОБА_5, ОСОБА_6

рассмотрев в открытом судебном заседании в г.Евпатории уголовное дело по обвинению

ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_1 года рождения, уроженца Кемеровской области, г.Анжеро-Судженска, гражданина Украины, имеющего высшее образование, директора частного предприятия "Рет-Гран", женатого, имеющего на иждивении несовершеннолетнего ребенка 2007 года рождения, ранее не судимого, проживающего по адресу: АДРЕСА_1, находящегося под стражей с 15.06.2010 года,

в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.190 ч.4; 27 ч.3, 28 ч.3 -366 ч.1; 27 ч.3, 28 ч.3-358 ч.3; 358ч.3; 358 ч.2; 28ч.2-366ч.1 УК Украины

ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_2 года рождения, уроженки г.Ровеньки Луганской области, гражданки Украины, имеющей высшее образование, не работающей, ранее судимая 16.01.09г Евпаторийским городским судом по ч.4 ст.27 ч.1ст.358 ; ч.1 ст.358; ч.2 ст.358; ч.4 ст.27 ч.3 ст.358 УК Украины к 2 годам лишения свободы, с применением ст. 75, 76 УК Украины на 1 год, освобождена от наказания в соответствии с п.г ст.1 Закона Украины "Об амнистии", судимость погашена, проживающей по адресу: АДРЕСА_2, находящейся на подписке о невыезде

в совершении преступлений, предусмотренных 190 ч.4; 27 ч.5, 28 ч.3-366 ч.1; 28 ч.3-358ч.3; 190ч.2; 358ч.2, 27 ч.5, 28 ч.2-366 ч.1; 358 ч.3 УК Украины (2341-14) ;

ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_3 года рождения, уроженки г. Караганды, гражданки Украины, имеющей высшее образование, не замужней, имеющей на иждивении несовершеннолетнего ребенка 2000 года рождения, работающей директором предприятия "Делайма", ранее не судимой, проживающая по адресу: АДРЕСА_3, зарегистрирована по адресу АДРЕСА_4, находящейся под стражей с 14.06.2010 года,

в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 190 ч.4; 28 ч.3 -366 ч.1 УК Украины

ОСОБА_10, ІНФОРМАЦІЯ_4 года рождения, уроженки г.Сызрани,Куйбышевской области, гражданки Украины, имеющей высшее экономическое образование, замужней, ранее привлекавшаяся к уголовной ответственности по ст.367 ч.1 УК Украины, 17.07.09 уголовное дело прекращено Евпаторийским городским судом на основании ст.1 п.е Закона Украины "Об амнистии", работающей управляющей Евпаторийским отделением СФ АБ "Киевская Русь", проживающей по адресу: АДРЕСА_5, находящейся под стражей с 14 июня 2010 года,

в совершении преступления, предусмотренного ст. 364 ч.2 УК Украины,

В апреле 2007 года ОСОБА_8, которой были необходимы денежные средства для завершения строительства дома по адресу АДРЕСА_6, по предварительному сговору с ОСОБА_7, ОСОБА_9, направленному на завладение денежными средствами Акционерного банка "Киевская Русь" путем мошенничества, предложила ранее знакомому ОСОБА_11 оформить кредитный договор на своё имя в Евпаторийском отделении СФ АБ "Киевская Русь", обязуясь перед ним погашать кредит, не сообщая ему истинных преступных намерений. При этом ОСОБА_11, будучи уверенным в правомерности своих действий и не имея умысла на незаконное завладение денежными средствами АБ "Киевская Русь" путём мошенничества, согласился на указанное предложение и передал ОСОБА_8 свой паспорт гражданина Украины и справку о присвоении идентификационного налогового номера. После чего, ОСОБА_8 предоставила указанные документы ОСОБА_7, который, находясь в помещении офиса частного предприятия "Рет-Гран", директором которого он являлся, расположенного по адресу : г.Евпатория пр.Победы 25, дал указания работнику своего предприятия ОСОБА_12, изготовить на оргтехнике, имеющейся в офисе бланк справки о доходах на имя ОСОБА_11, в которую были внесены ложные сведения о его месте работы на предприятии "Делайма" и сумме полученной им за шесть месяцев работы заработной платы в размере 10 806 грн. 84 коп., с реквизитами предприятия "Делайма", директором которого являлась ОСОБА_9 Продолжая преступные действия, ОСОБА_8 предоставила данную справку ОСОБА_9, которая придала данной справке значение официального документа, поставив подпись в графе "директор" и печать предприятия "Делайма".

19.04.2007 года ОСОБА_8, сопроводила ОСОБА_11 в Евпаторийское отделение СФ АБ "Киевская Русь", расположенное в г.Евпатории пр.Ленина 50, где умышленно, предоставила в отделение банка заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_11, в связи с чем был заключен с ОСОБА_11 кредитный договор №2322-16-07-2 от 19.04.2007г., предметом которого являлось предоставление ему АБ "Киевская Русь" денежных средств в сумме 30 000 гривен. В этот же день, находясь в помещении отделения банка, после оформления кредитного договора и получения денежных средств в кассе банка, ОСОБА_8, приняла от ОСОБА_11 вышеуказанные денежные средства. Таким образом завладев денежными средствами АБ "Киевская Русь".

В мае 2007 года, ОСОБА_8, вновь испытывая нужду в денежных средствах необходимых для завершения строительства дома по адресу АДРЕСА_6, по предварительному сговору с ОСОБА_7, ОСОБА_9, направленному на завладение денежными средствами Акционерного банка "Киевская Русь" путем мошенничества, предложила ранее знакомому ОСОБА_13 оформить кредитный договор на своё имя в Евпаторийском отделении СФ АБ "Киевская Русь", обязуясь перед ним погашать кредит, не сообщая ему истинных преступных намерений. При этом ОСОБА_13, будучи уверенным в правомерности своих действий и не имея умысла на незаконное завладение денежными средствами АБ "Киевская Русь" путём мошенничества, согласился на указанное предложение и передал ОСОБА_8 свой паспорт гражданина Украины и справку о присвоении идентификационного налогового номера. После чего, ОСОБА_8 предоставила указанные документы ОСОБА_7, который, находясь в помещении офиса частного предприятия "Рет-Гран", директором которого он являлся, расположенного по адресу : г.Евпатория пр.Победы 25, дал указания работнику своего предприятия ОСОБА_12, изготовить на оргтехнике, имеющейся в офисе бланк справки о доходах на имя ОСОБА_13, в которую были внесены ложные сведения о его месте работы на предприятии "Делайма" и сумме полученной им за шесть месяцев работы заработной платы в размере 13 171 грн., с реквизитами предприятия "Делайма", директором которого являлась ОСОБА_9 Продолжая преступные действия, ОСОБА_8 предоставила данную справку ОСОБА_9, которая, придала данной справке значение официального документа, поставив подпись в графе "директор" и печать предприятия "Делайма".

После чего, 11.05.2007 года ОСОБА_8, сопроводила ОСОБА_13 в Евпаторийское отделение СФ АБ "Киевская Русь", расположенное в г.Евпатории пр.Ленина 50, где умышленно предоставила в отделение банка заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_13, в связи с чем был заключен со ОСОБА_13 кредитный договор №2879-16-07-2 от 11.05.2007 г предметом которого являлось предоставление ему АБ "Киевская Русь" денежных средств в сумме 30 000 гривен. В этот же день, находясь в помещении отделения банка, после оформления кредитного договора и получения денежных средств в кассе банка, ОСОБА_8, приняла от ОСОБА_13 вышеуказанные денежные средства. Таким образом, незаконно завладев денежными средствами АБ "Киевская Русь".

В июне 2007 года ОСОБА_8, вновь испытывая нужду в денежных средствах необходимых для завершения строительства по адресу АДРЕСА_6, по предварительному сговору с ОСОБА_7, ОСОБА_9, направленному на завладение денежными средствами Акционерного банка "Киевская Русь" путем мошенничества, предложила ранее знакомому ОСОБА_14 оформить кредитный договор на своё имя в Евпаторийском отделении СФ АБ "Киевская Русь", обязуясь перед ним погашать кредит, не сообщая ему истинных преступных намерений. При этом ОСОБА_14, будучи уверенным в правомерности своих действий и не имея умысла на незаконное завладение денежными средствами АБ "Киевская Русь" путём мошенничества, согласился на указанное предложение и передал ОСОБА_8свой паспорт гражданина Украины и справку о присвоении идентификационного налогового номера. После чего, ОСОБА_8 предоставила указанные документы ОСОБА_7, который, находясь в помещении офиса частного предприятия "Рет-Гран", директором которого он являлся, расположенного по адресу : г.Евпатория пр.Победы 25, дал указания работнику своего предприятия ОСОБА_12, изготовить на оргтехнике, имеющейся в офисе бланк справки о доходах на имя ОСОБА_14, в которую были внесены ложные сведения о его месте работы на предприятии "Делайма" и сумме полученной им за шесть месяцев работы заработной платы в размере 13 126,55 грн., с реквизитами предприятия "Делайма", директором которого являлась ОСОБА_9 Продолжая преступные действия, ОСОБА_8 предоставила данную справку ОСОБА_9, придала данной справке значение официального документа, поставив подпись в графе "директор" и печать предприятия "Делайма".

После чего, 19.06.2007 года ОСОБА_8, сопроводила ОСОБА_14 в Евпаторийское отделение СФ АБ "Киевская Русь", расположенное в г.Евпатории пр.Ленина 50, где умышленно, предоставила в отделение банка заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_14 в связи с чем был заключен с ОСОБА_14 кредитный договор №4216-16-07-2 от 19.06.2007г., предметом которого являлось предоставление ему АБ "Киевская Русь" денежных средств в сумме 30 000 гривен. В этот же день, находясь в помещении отделения банка, после оформления кредитного договора и получения денежных средств в кассе банка, ОСОБА_8, приняла от ОСОБА_14 вышеуказанные денежные средства. Таким образом, незаконно завладев денежными средствами АБ "Киевская Русь".

В июле 2007 года, ОСОБА_8, вновь испытывая нужду в денежных средствах необходимых для завершения строительства по адресу АДРЕСА_6, по предварительному сговору с ОСОБА_7, ОСОБА_9, направленному на завладение денежными средствами Акционерного банка "Киевская Русь" путем мошенничества предложила ранее знакомому ОСОБА_15 оформить кредитный договор на своё имя в Евпаторийском отделении СФ АБ "Киевская Русь", обязуясь перед ним погашать кредит, не сообщая ему истинных преступных намерений. При этом ОСОБА_15, будучи уверенным в правомерности своих действий и не имея умысла на незаконное завладение денежными средствами АБ "Киевская Русь" путём мошенничества, согласился на указанное предложение и передал ОСОБА_8 свой паспорт гражданина Украины и справку о присвоении идентификационного налогового номера. После чего, ОСОБА_8 предоставила указанные документы ОСОБА_7, который, находясь в помещении офиса частного предприятия "Рет-Гран", директором которого он являлся, расположенного по адресу : г.Евпатория пр.Победы 25, дал указания работнику своего предприятия ОСОБА_12, изготовить на оргтехнике, имеющейся в офисе бланк справки о доходах на имя ОСОБА_15, в которую были внесены ложные сведения о его месте работы на предприятии "Делайма" и сумме полученной им за шесть месяцев работы заработной платы в размере 18 249 грн., с реквизитами предприятия "Делайма", директором которого являлась ОСОБА_9 Продолжая преступные действия, ОСОБА_8 предоставила данную справку ОСОБА_9, которая, придала данной справке значение официального документа, поставив подпись в графе "директор" и печать предприятия "Делайма".

После чего, 17.07.2007 года ОСОБА_8, совместно с ОСОБА_9 и ОСОБА_15 прибыли в Евпаторийское отделение СФ АБ "Киевская Русь", расположенное в г.Евпатории пр.Ленина 50, где ОСОБА_8, умышленно, предоставила в отделение банка заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_15, а ОСОБА_9, своим присутствием подтвердила трудоустройство ОСОБА_15 на предприятии "Делайма", что не соответствовало действительности В связи с чем был заключен с ОСОБА_15 кредитный договор №5072-16-07-2 от 17.09.2007 г, предметом которого являлось предоставление ему АБ "Киевская Русь" денежных средств в сумме 30 000 гривен. В этот же день, находясь в помещении отделения банка, после оформления кредитного договора и получения денежных средств в кассе банка, ОСОБА_8, приняла от ОСОБА_15 вышеуказанные денежные средства. Таким образом, незаконно завладев денежными средствами АБ "Киевская Русь".

В июле 2007 года, ОСОБА_8, вновь испытывая нужду в денежных средствах необходимых для завершения строительства по адресу АДРЕСА_6, по предварительному сговору с ОСОБА_7, ОСОБА_9, направленному на завладение денежными средствами Акционерного банка "Киевская Русь" путем мошенничества предложила ранее знакомому ОСОБА_16 оформить кредитный договор на своё имя в Евпаторийском отделении СФ АБ "Киевская Русь", обязуясь перед ним погашать кредит, не сообщая ему истинных преступных намерений. При этом ОСОБА_16, будучи уверенным в правомерности своих действий и не имея умысла на незаконное завладение денежными средствами АБ "Киевская Русь" путём мошенничества, согласился на указанное предложение и передал ОСОБА_8 свой паспорт гражданина Украины и справку о присвоении идентификационного налогового номера. После чего, ОСОБА_8 предоставила указанные документы ОСОБА_7, который, находясь в помещении офиса частного предприятия "Рет-Гран", директором которого он являлся, расположенного по адресу : г.Евпатория пр.Победы 25, дал указания работнику своего предприятия ОСОБА_12, изготовить на оргтехнике, имеющейся в офисе бланк справки о доходах на имя ОСОБА_16, в которую были внесены ложные сведения о его месте работы на предприятии "Делайма" и сумме полученной им за шесть месяцев работы заработной платы в размере 18 249 грн. 68 коп. с реквизитами предприятия "Делайма", директором которого являлась ОСОБА_9 Продолжая преступные действия, ОСОБА_8 предоставила данную справку ОСОБА_9, которая, придала данной справке значение официального документа, поставив подпись в графе "директор" и печать предприятия "Делайма".

После чего, 17.07.2007 года ОСОБА_8, совместно с ОСОБА_9, и ОСОБА_16 прибыли в Евпаторийское отделение СФ АБ "Киевская Русь", расположенное в г.Евпатории пр.Ленина 50, где ОСОБА_8, умышленно, предоставила в отделение банка заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_16, а ОСОБА_9, своим присутствием подтвердила трудоустройство ОСОБА_16 на предприятии "Делайма", что не соответствовало действительности, в связи с чем был заключен с ОСОБА_16 кредитный договор №5074-16-07-2 от 17.09.2007г, предметом которого являлось предоставление ему АБ "Киевская Русь" денежных средств в сумме 30 000 гривен. В этот же день, находясь в помещении отделения банка, после оформления кредитного договора и получения денежных средств в кассе банка, ОСОБА_8, приняла от ОСОБА_16 вышеуказанные денежные средства. Таким образом, незаконно завладев денежными средствами АБ "Киевская Русь".

В декабре 2007 года, ОСОБА_8 вновь испытывая нужду в денежных средствах необходимых для завершения строительства дома по адресу АДРЕСА_6, по предварительному сговору с ОСОБА_7, ОСОБА_9, направленному на завладение денежными средствами Акционерного банка "Киевская Русь" путем мошенничества предложила ранее знакомой ОСОБА_17 оформить кредитный договор на своё имя в Евпаторийском отделении СФ АБ "Киевская Русь", обязуясь перед ней погашать кредит, не сообщая ей истинных преступных намерений. При этом ОСОБА_17, будучи уверенной в правомерности своих действий и не имея умысла на незаконное завладение денежными средствами АБ "Киевская Русь" путём мошенничества, согласилась на указанное предложение и передала ОСОБА_8 свой паспорт гражданина Украины и справку о присвоении идентификационного налогового номера. После чего, ОСОБА_8 предоставила указанные документы ОСОБА_7, который, находясь в помещении офиса частного предприятия "Рет-Гран", директором которого он являлся, расположенного по адресу : г.Евпатория пр.Победы 25, дал указания работнику своего предприятия ОСОБА_12, собственноручно заполнить бланк справки о доходах для получения кредита в АБ "Киевская Русь" на имя ОСОБА_17, в которую были внесены ложные сведения о её месте работы на предприятии "Делайма" и сумме полученной ею за шесть месяцев работы заработной платы в размере 7 917 грн. 29 коп., с реквизитами предприятия "Делайма", директором которого являлась ОСОБА_9 Продолжая преступные действия, ОСОБА_8 предоставила данную справку ОСОБА_9, которая, придала данной справке значение официального документа, поставив подпись в графе "директор" и печать предприятия "Делайма".

После чего, 18.12.2007 года ОСОБА_8, сопроводила ОСОБА_17 в Евпаторийское отделение СФ АБ "Киевская Русь", расположенное в г.Евпатории пр.Ленина 50, где умышленно, предоставила в отделение банка заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_17 в связи с чем был заключен с ОСОБА_17 кредитный договор №12511-16-07-2 от 18.12.2007г., предметом которого являлось предоставление ей АБ "Киевская Русь" денежных средств в сумме 10 000 гривен. В этот же день, после оформления кредитного договора и получения денежных средств в кассе банка, ОСОБА_8, произвела частичное погашение в сумме 1 372 грн.71 коп. по кредитному договору, оформленному ранее на ОСОБА_11 Таким образом, незаконно завладев денежными средствами АБ "Киевская Русь".

В декабре 2007 года, ОСОБА_8, вновь испытывая нужду в денежных средствах необходимых для завершения строительства дома по адресу АДРЕСА_6, по предварительному сговору с ОСОБА_7, ОСОБА_9, направленному на завладение денежными средствами Акционерного банка "Киевская Русь" путем мошенничества, предложила ранее знакомой ОСОБА_18 оформить кредитный договор на своё имя в Евпаторийском отделении СФ АБ "Киевская Русь", обязуясь перед ней погашать кредит, не сообщая ей истинных преступных намерений. При этом ОСОБА_18, будучи уверенной в правомерности своих действий и не имея умысла на незаконное завладение денежными средствами АБ "Киевская Русь" путём мошенничества, согласилась на указанное предложение и передала ОСОБА_8 свой паспорт гражданина Украины и справку о присвоении идентификационного налогового номера. После чего, ОСОБА_8 предоставила указанные документы, ОСОБА_7 который, находясь в помещении офиса частного предприятия "Рет-Гран", директором которого он являлся, расположенного по адресу : г.Евпатория пр.Победы 25, дал указания работнику своего предприятия ОСОБА_12, собственноручно заполнить бланк справки о доходах для получения кредита в АБ "Киевская Русь" на имя ОСОБА_18, в которую были внесены ложные сведения о её месте работы на предприятии "Делайма" и сумме полученной ею за шесть месяцев работы заработной платы в размере 8 737грн. 54 коп., с реквизитами предприятия "Делайма", директором которого являлась ОСОБА_9 Продолжая преступные действия, ОСОБА_8 предоставила данную справку ОСОБА_9, которая, придала данной справке значение официального документа, поставив подпись в графе "директор" и печать предприятия "Делайма".

После чего, 25.12.2007 года ОСОБА_8, сопроводила ОСОБА_18 в Евпаторийское отделение СФ АБ "Киевская Русь", расположенное в г.Евпатории пр.Ленина 50, где, умышленно, предоставила в отделение банка заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_18 в связи с чем был заключен с ОСОБА_18 кредитный договор №12738-16-07-2 от 25.12.2007г., предметом которого являлось предоставление ей АБ "Киевская Русь" денежных средств в сумме 10 000 гривен. В этот же день, после оформления кредитного договора и получения денежных средств в кассе банка, ОСОБА_8, произвела частичное погашение в сумме 4 054 грн.05 коп. по кредитным договорам, оформленным ранее на ОСОБА_15, ОСОБА_14, ОСОБА_13 Таким образом, незаконно завладев денежными средствами АБ "Киевская Русь".

В декабре 2007 года, ОСОБА_8, вновь испытывая нужду в денежных средствах необходимых для завершения строительства дома по адресу АДРЕСА_6, по предварительному сговору с ОСОБА_7, ОСОБА_9, направленному на завладение денежными средствами Акционерного банка "Киевская Русь" путем мошенничества предложила ранее знакомому ОСОБА_19 оформить кредитный договор на своё имя в Евпаторийском отделении СФ АБ "Киевская Русь", обязуясь перед ним погашать кредит, не сообщая ему истинных преступных намерений. При этом ОСОБА_19, будучи уверенным в правомерности своих действий и не имея умысла на незаконное завладение денежными средствами АБ "Киевская Русь" путём мошенничества, согласился на указанное предложение и передал ОСОБА_8 свой паспорт гражданина Украины и справку о присвоении идентификационного налогового номера. После чего, ОСОБА_8 предоставила указанные документы ОСОБА_7, который, находясь в помещении офиса частного предприятия "Рет-Гран", директором которого он являлся, расположенного по адресу : г.Евпатория пр.Победы 25, дал указания работнику своего предприятия ОСОБА_12, собственноручно заполнить бланк справки о доходах для получения кредита в АБ "Киевская Русь" на имя ОСОБА_19, в которую были внесены ложные сведения о его месте работы на предприятии "Делайма" и сумме полученной им за шесть месяцев работы заработной платы в размере 7 917 грн. 29 коп., с реквизитами предприятия "Делайма", директором которого являлась ОСОБА_9 Продолжая преступные действия, ОСОБА_8 предоставила данную справку ОСОБА_9, которая, придала данной справке значение официального документа, поставив подпись в графе "директор" и печать предприятия "Делайма".

После чего, 25.12.2007 года ОСОБА_8, сопроводила ОСОБА_19 в Евпаторийское отделение СФ АБ "Киевская Русь", расположенное в г.Евпатории пр.Ленина 50, где, умышленно, предоставила в отделение банка заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_19 в связи с чем был заключен с ОСОБА_19 кредитный договор №12732-16-07-2 от 25.12.2007г., предметом которого являлось предоставление ему АБ "Киевская Русь" денежных средств в сумме 9 000 гривен. В этот же день, после оформления кредитного договора и получения денежных средств в кассе банка, ОСОБА_8, произвела частичное погашение в сумме 4 054 грн.05 коп. по кредитным договорам, оформленным ранее на ОСОБА_15, ОСОБА_14, ОСОБА_13 Таким образом, незаконно завладев денежными средствами АБ "Киевская Русь".

В мае 2007 года, ОСОБА_8, вновь испытывая нужду в денежных средствах необходимых для завершения строительства дома по адресу АДРЕСА_6, по предварительному сговору с ОСОБА_7 направленному на завладение денежными средствами Акционерного банка "Киевская Русь" путем мошенничества, предложила ранее знакомому ОСОБА_20 оформить кредитный договор на своё имя в Евпаторийском отделении СФ АБ "Киевская Русь", обязуясь перед ним погашать кредит, не сообщая ему истинных преступных намерений. При этом ОСОБА_20, будучи уверенным в правомерности своих действий и не имея умысла на незаконное завладение денежными средствами АБ "Киевская Русь", согласился на указанное предложение и передал ОСОБА_8 свой паспорт гражданина Украины и справку о присвоении идентификационного налогового номера. После чего, ОСОБА_8 предоставила указанные документы ОСОБА_7, который, находясь в помещении офиса частного предприятия "Рет-Гран", директором которого он являлся, расположенного по адресу : г.Евпатория пр.Победы 25, изготовил на оргтехнике, имеющейся в офисе поддельную справку о доходах с реквизитами и печатью Государственной налоговой инспекции г.Евпатории подтверждающую, что ОСОБА_20 является субъектом предпринимательской деятельности, на которую поставил подпись от имени заместителя начальника ГНИ Ильчевского В.Б. Продолжая преступные действия, ОСОБА_7, с целью реализации общего преступного умысла, направленного на завладение денежными средствами АБ "Киевская Русь", достоверно зная о том, что данная справка будет предоставлена ОСОБА_8 в Евпаторийское отделение СФ АБ "Киевская Русь" для незаконного получения кредита передал изготовленную им справку ОСОБА_8

21.05.2007 года ОСОБА_8, сопроводила ОСОБА_20 в Евпаторийское отделение СФ АБ "Киевская Русь", расположенное в г.Евпатории пр.Ленина 50,где умышленно предоставила в отделение банка заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_20 в связи с чем был заключен с ОСОБА_20 кредитный договор №3203-16-07-2 от 21.05.2007г, предметом которого являлось предоставление АБ "Киевская Русь" денежных средств в сумме 30 000 гривен. После оформления кредитного договора и получения денежных средств в кассе, ОСОБА_8, приняла от ОСОБА_20 вышеуказанные денежные средства. Таким образом, незаконно завладев денежными средствами АБ "Киевская Русь".

Примерно 25-26 июня 2007 года, повторно, ОСОБА_8, вновь испытывая нужду в денежных средствах необходимых для завершения строительства дома по адресу АДРЕСА_6, по предварительному сговору с ОСОБА_7 направленному на завладение денежными средствами Акционерного банка "Киевская Русь" путем мошенничества, предложила ранее знакомому ОСОБА_22 оформить кредитный договор на своё имя в Евпаторийском отделении СФ АБ "Киевская Русь", обязуясь перед ним погашать кредит, не сообщая ему истинных преступных намерений. При этом ОСОБА_22, будучи уверенным в правомерности своих действий и не имея умысла на незаконное завладение денежными средствами АБ "Киевская Русь", согласился на указанное предложение и передал ОСОБА_8 свой паспорт гражданина Украины и справку о присвоении идентификационного налогового номера. После чего, ОСОБА_8 предоставила указанные документы ОСОБА_7, который, находясь в помещении офиса частного предприятия "Рет-Гран", директором которого он являлся, расположенного по адресу : г.Евпатория пр.Победы 25, дал указания работнику своего предприятия ОСОБА_12, изготовить на оргтехнике, имеющейся в офисе бланк справки о доходах на имя ОСОБА_22, в которую были внесены ложные сведения о месте работы и сумме заработной платы, с реквизитами предприятия "Рет-Гран". Продолжая преступные действия, ОСОБА_7, с целью реализации общего преступного умысла, направленного на завладение денежными средствами АБ "Киевская Русь", достоверно зная о том, что данная справка будет предоставлена ОСОБА_8 в Евпаторийское отделение СФ АБ "Киевская Русь" для незаконного получения кредита, придал данной справке значение официального документа, поставив свою подпись и печать предприятия "Рет-Гран".

27.07.2007 года ОСОБА_7 и ОСОБА_8, сопроводили ОСОБА_22 в Евпаторийское отделение СФ АБ "Киевская Русь", расположенное в г.Евпатории пр.Ленина 50,где ОСОБА_7, умышленно, предоставил в отделение банка заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_22 в связи с чем был заключен с ОСОБА_22 кредитный договор №4453-16-07-2 от 27.06.2007г, предметом которого являлось предоставление АБ "Киевская Русь" денежных средств в сумме 30 000 гривен. После оформления кредитного договора и получения денежных средств в кассе, ОСОБА_8, приняла от ОСОБА_22 вышеуказанные денежные средства. Таким образом, незаконно завладев денежными средствами АБ "Киевская Русь".

Примерно 20 сентября 2007 года, повторно, ОСОБА_8, вновь испытывая нужду в денежных средствах необходимых для завершения строительства дома по адресу АДРЕСА_6, по предварительному сговору с ОСОБА_7 направленному на завладение денежными средствами Акционерного банка "Киевская Русь" путем мошенничества предложила ранее знакомому ОСОБА_23 оформить кредитный договор на своё имя в Евпаторийском отделении СФ АБ "Киевская Русь", обязуясь перед ним погашать кредит, не сообщая ему истинных преступных намерений. При этом ОСОБА_23, будучи уверенным в правомерности своих действий и не имея умысла на незаконное завладение денежными средствами АБ "Киевская Русь", согласился на указанное предложение и передал ОСОБА_8 свой паспорт гражданина Украины и справку о присвоении идентификационного налогового номера. После чего, ОСОБА_8 предоставила указанные документы ОСОБА_7, который, находясь в помещении офиса частного предприятия "Рет-Гран", расположенного по адресу : г.Евпатория пр.Победы 25, дал указания работнику своего предприятия ОСОБА_12, изготовить на оргтехнике, имеющейся в офисе бланк справки о доходах на имя ОСОБА_23, в которую были внесены ложные сведения о месте работы и сумме заработной платы, с реквизитами предприятия "Рет-Гран", директором которой являлся ОСОБА_7 Продолжая преступные действия, ОСОБА_7, с целью реализации общего преступного умысла, направленного на завладение денежными средствами АБ "Киевская Русь", достоверно зная о том, что данная справка будет предоставлена ОСОБА_8 в Евпаторийское отделение СФ АБ "Киевская Русь" для незаконного получения кредита, придал данной справке значение официального документа, поставив подпись в графе "директор" и печать предприятия "Рет-Гран".

Продолжая преступные действия, 20.09.2007 года ОСОБА_8, сопроводила ОСОБА_23 в Евпаторийское отделение СФ АБ "Киевская Русь", расположенное в г.Евпатории пр.Ленина 50, где умышленно, предоставила в отделение банка заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_23 В связи с чем, был заключен с ОСОБА_23 кредитный договор №7242-16-07-2 от 20.09.2007 г, предметом которого являлось предоставление АБ "Киевская Русь" денежных средств в сумме 30 000 гривен. После оформления кредитного договора и получения денежных средств в кассе ОСОБА_8, приняла от ОСОБА_23 вышеуказанные денежные средства. Таким образом, незаконно завладев денежными средствами АБ "Киевская Русь".

Примерно 24 сентября 2007 года, повторно, ОСОБА_8, вновь испытывая нужду в денежных средствах необходимых для завершения строительства дома по адресу АДРЕСА_6, по предварительному сговору с ОСОБА_7 направленному на завладение денежными средствами Акционерного банка "Киевская Русь" путем мошенничества предложила ранее знакомому ОСОБА_24 оформить кредитный договор на своё имя в Евпаторийском отделении СФ АБ "Киевская Русь", обязуясь перед ним погашать кредит, не сообщая ему истинных преступных намерений. При этом ОСОБА_24, будучи уверенным в правомерности своих действий и не имея умысла на незаконное завладение денежными средствами АБ "Киевская Русь", согласился на указанное предложение и передал ОСОБА_8 свой паспорт гражданина Украины и справку о присвоении идентификационного налогового номера. После чего, ОСОБА_8 предоставила указанные документы ОСОБА_7, который, находясь в помещении офиса частного предприятия "Рет-Гран", расположенном по адресу : г.Евпатория пр.Победы 25, дал указания работнику своего предприятия ОСОБА_12, изготовить на оргтехнике, имеющейся в офисе бланк справки о доходах на имя ОСОБА_24, в которую были внесены ложные сведения о месте работы и сумме заработной платы, с реквизитами предприятия "Рет-Гран", директором которой являлся ОСОБА_7 Продолжая преступные действия, ОСОБА_7, с целью реализации общего преступного умысла, направленного на завладение денежными средствами АБ "Киевская Русь", достоверно зная о том, что данная справка будет предоставлена ОСОБА_8 в Евпаторийское отделение СФ АБ "Киевская Русь" для незаконного получения кредита, придал данной справке значение официального документа, поставив подпись в графе "директор" и печать предприятия "Рет-Гран".

Продолжая преступные действия, 24.09.2007 года ОСОБА_8, сопроводила ОСОБА_24 в Евпаторийское отделение СФ АБ "Киевская Русь", расположенное в г.Евпатории пр.Ленина 50, где умышленно, предоставила в отделение банка заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_24 в связи с чем был заключен с ОСОБА_24 кредитный договор №7350-16-07-2 от 24.09.2007г, предметом которого являлось предоставление АБ "Киевская Русь" денежных средств в сумме 30 000 гривен. После оформления кредитного договора и получения денежных средств в кассе, ОСОБА_8, приняла от ОСОБА_24 вышеуказанные денежные средства. Таким образом, незаконно завладев денежными средствами АБ "Киевская Русь".

ОСОБА_10 осуществляя свою деятельность, согласно должностной инструкции от 15.09.2005 год, являясь должностным лицом- управляющей Евпаторийским отделением Симферопольского филиала Акционерного банка "Киевская Русь" в связи с чем была наделена правами визировать, подписывать документы отделения банка в пределах своих полномочий, а так же обязана была выполнять организационно-распорядительные обязанности управляющего:

-обеспечивать соблюдение всеми сотрудниками отделения требований действующего законодательства Украины, правил осуществления банковских операций, установленных нормативными актами НБУ и порядка их исполнения, определенного внутренними документами банка;

-представлять интересы филиала во взаимоотношениях с местными государственными органами власти и самоуправления, правоохранительными органами, предприятиями учреждениями, организациями и физическими лицами в пределах полномочий, предоставленной доверенностью банка;

-организовывать, обеспечивать и контролировать эффективность, качество, правильность и законность осуществления отделением банковских операций;

-заключать от имени банка договора на предоставление банковских услуг в соответствии с разрешением НБУ и в пределах полномочий предоставленных доверенностью банка;

- постоянно осуществлять поиск клиентов-покупателей банковских услуг;

-участвовать в заседаниях кредитной комиссии отделения;

-контролировать состояние кредитного портфеля отделения, участвовать в разработке мероприятий по обеспечению возвратности средств заемщиками;

-руководить работой постоянно действующих комиссий отделения: по списанию товароматериальных ценностей; ревизией кассы; кредитной комиссией

- организовывать, обеспечивать и контролировать надлежащий и своевременный документооборот в отделении; вести деловую переписку в пределах предоставленных полномочий;

- осуществлять анализ выполнение договоров на банковское обслуживание; принимать меры, направленные на укрепление договорной и финансовой дисциплины; устранять выявленные недостатки и ошибки и закреплять позитивные тенденции;

- разрабатывать положения о структурных подразделениях( отделы,сектора), должностные инструкции сотрудников отделения и предоставлять их на утверждение управляющему филиалом;

- создавать необходимые условия для осуществления финансового мониторинга в отделении.

Однако, при осуществлении своей деятельности, связанной заключением кредитных договоров, ОСОБА_10, в период времени с апреля по декабрь 2007 года, ненадлежащее исполнила свои служебные обязанности, вследствие недобросовестного отношения к ним, фактически без должной проверки законных оснований и платежеспособности лица, заключила несколько кредитных договоров, которые подписывала собственноручно на основании доверенности от председателя правления Акционерного банка "Киевская Русь" в результате чего были выданы денежные средства из кассы банка, что причинило тяжкие последствия.

Так, 19.04.2007 года, ОСОБА_10, находясь в помещении Евпаторийского отделения СФ АБ "Киевская Русь" по адресу: г.Евпатория пр.Ленина 50, без должной проверки платежеспособности "заемщика" ОСОБА_11, заключила от имени АБ "Киевская Русь" с ОСОБА_11 кредитный договор №2322-16-07-2 от 19.04.2007г., предметом которого явилось предоставление ему АБ "Киевская Русь" денежных средств в сумме 30 000 гривен, собственноручно подписав его и заверив оттиском находившейся в ее ведении мастичной печати Евпаторийского отделения №1 СФ АБ "Киевская Русь".

11.05.2007 года ОСОБА_10, находясь в помещении Евпаторийского отделения СФ АБ "Киевская Русь" по адресу: г.Евпатория пр.Ленина 50, без должной проверки платежеспособности "заемщика" ОСОБА_13, заключила от имени АБ "Киевская Русь" со ОСОБА_13 кредитный договор №2879-16-07-2 от 11.05.2007г.,предметом которого явилось предоставление ему АБ "Киевская Русь" денежных средств в сумме 30 000 гривен, собственноручно подписав его и заверив оттиском находившейся в ее ведении мастичной печати Евпаторийского отделения №1 СФ АБ "Киевская Русь".

21.05.2007 года ОСОБА_10, находясь в помещении Евпаторийского отделения СФ АБ "Киевская Русь" по адресу: г.Евпатория пр.Ленина 50, без должной проверки платежеспособности "заемщика" ОСОБА_20, заключила от имени АБ "Киевская Русь" с ОСОБА_20 кредитный договор №3203-16-07-2 от 21.05.2007г, предметом которого явилось предоставление АБ "Киевская Русь" денежных средств в сумме 30 000 гривен, собственноручно подписав его и заверив оттиском находившейся в ее ведении мастичной печати Евпаторийского отделения №1 СФ АБ "Киевская Русь".

19.06.2007 года ОСОБА_10, находясь в помещении Евпаторийского отделения СФ АБ "Киевская Русь" по адресу: г.Евпатория пр.Ленина 50, без должной проверки платежеспособности "заемщика" ОСОБА_14, заключила от имени АБ "Киевская Русь" с ОСОБА_14 кредитный договор №4216-16-07-2 от 19.06.2007г., предметом которого явилось предоставление ему АБ "Киевская Русь" денежных средств в сумме 30 000 гривен, собственноручно подписав его и заверив оттиском находившейся в ее ведении мастичной печати Евпаторийского отделения №1 СФ АБ "Киевская Русь".

27.06.2007 года ОСОБА_10, находясь в помещении Евпаторийского отделения СФ АБ "Киевская Русь" по адресу: г.Евпатория пр.Ленина 50, без должной проверки платежеспособности "заемщика" ОСОБА_22, заключила от имени АБ "Киевская Русь" с ОСОБА_22 кредитный договор №4453-16-07-2 от 27.06.2007г, предметом которого явилось предоставление ему АБ "Киевская Русь" денежных средств в сумме 30 000 гривен, собственноручно подписав его и заверив оттиском находившейся в ее ведении мастичной печати Евпаторийского отделения №1 СФ АБ "Киевская Русь".

20.09.2007 года ОСОБА_10, находясь в помещении Евпаторийского отделения СФ АБ "Киевская Русь" по адресу: г.Евпатория пр.Ленина 50, без должной проверки платежеспособности "заемщика" ОСОБА_23, заключила от имени АБ "Киевская Русь" с ОСОБА_23 кредитный договор №7242-16-07-2 от 20.09.2007г, предметом которого явилось предоставление АБ "Киевская Русь" денежных средств в сумме 30 000 гривен, собственноручно подписав его и заверив оттиском находившейся в ее ведении мастичной печати Евпаторийского отделения №1 СФ АБ "Киевская Русь".

24.09.2007 года ОСОБА_10, находясь в помещении Евпаторийского отделения СФ АБ "Киевская Русь" по адресу: г.Евпатория пр.Ленина 50, без должной проверки платежеспособности "заемщика" ОСОБА_24, заключила от имени АБ "Киевская Русь" с ОСОБА_24 кредитный договор №7350-16-07-2 от 24.09.2007г, предметом которого явилось предоставление ему АБ "Киевская Русь" денежных средств в сумме 30 000 гривен, собственноручно подписав его и заверив оттиском находившейся в ее ведении мастичной печати Евпаторийского отделения №1 СФ АБ "Киевская Русь".

18.12.2007 года ОСОБА_10, находясь в помещении Евпаторийского отделения СФ АБ "Киевская Русь" по адресу: г.Евпатория пр.Ленина 50, без должной проверки платежеспособности "заемщика" ОСОБА_17, заключила от имени АБ "Киевская Русь" с ОСОБА_17 кредитный договор №12511-16-07-2 от 18.12.2007г., предметом которого явилось предоставление ей АБ "Киевская Русь" денежных средств в сумме 10 000 гривен, собственноручно подписав его и заверив оттиском находившейся в ее ведении мастичной печати Евпаторийского отделения №1 СФ АБ "Киевская Русь".

25.12.2007 года ОСОБА_10, находясь в помещении Евпаторийского отделения СФ АБ "Киевская Русь" по адресу: г.Евпатория пр.Ленина 50, без должной проверки платежеспособности "заемщика" ОСОБА_18, заключила от имени АБ "Киевская Русь" с ОСОБА_18 кредитный договор №12738-16-07-2 от 25.12.2007г., предметом которого явилось предоставление ей АБ "Киевская Русь" денежных средств в сумме 10 000 гривен, собственноручно подписав его и заверив оттиском находившейся в ее ведении мастичной печати Евпаторийского отделения №1 СФ АБ "Киевская Русь".

25.12.2007 года ОСОБА_10, находясь в помещении Евпаторийского отделения СФ АБ "Киевская Русь" по адресу: г.Евпатория пр.Ленина 50, без должной проверки платежеспособности "заемщика" ОСОБА_19, заключила от имени АБ "Киевская Русь" с ОСОБА_19 кредитный договор №12732-16-07-2 от 25.12.2007г., предметом которого явилось предоставление ему АБ "Киевская Русь" денежных средств в сумме 9 000 гривен, собственноручно подписав его и заверив оттиском находившейся в ее ведении мастичной печати Евпаторийского отделения №1 СФ АБ "Киевская Русь".

Таким образом, ненадлежащее исполнение своих служебных обязанностей, вследствие недобросовестного отношения к ним, заключения кредитных договоров фактически без должной проверки законных оснований и платежеспособности лица ОСОБА_10 повлекло за собой невыполнение обязательных кредитных платежей по данным договорам и невозможности возврата в банк денежных средств, чем интересам Акционерного банка "Киевская Русь" был причинен ущерб на общую сумму 239 000 гривен, что превышает сумму в двести пятьдесят и более раз необлагаемый минимум доходов граждан и является тяжкими последствиями.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый ОСОБА_7 признал себя виновным частично, пояснил что знаком с ОСОБА_8 с 2005 года. Примерно в 2006 году ОСОБА_8 заняла у него деньги для строительства дома, которые своевременно отдала. В 2007 году ОСОБА_8 вновь обратилась к нему за деньгами. Он ей отказал,т.к. денег у него не было и посоветовал оформить кредит в банке. Впоследствии он помог оформить кредит в банке ОСОБА_8 и ее дочери, выдав им поддельные справки. Кредит они погасили своевременно. Затем еще дважды выдавал ОСОБА_8 справки на посторонних людей- ОСОБА_23 и ОСОБА_22, т.к. ОСОБА_8 объяснила ему, что у нее не идет сезон. Более никаких справок не выдавал. Конфликт с ОСОБА_8 у него произошел в 2008 года из-за того что ОСОБА_8 не возвращала долг его сестре. Отрицает что получал от ОСОБА_8 какие либо деньги за помощь в оформлении кредита. Отрицает что между ним, ОСОБА_8 и ОСОБА_9 была договоренность на получение кредитов в банке. Не знал, что ОСОБА_8 получает кредиты по справкам ЧП "Делайма". В то же время подтвердил что забрал у ОСОБА_8 10000 гривен при получении ею кредита за ОСОБА_22 в долг. Деньги впоследствии ОСОБА_8 он возвратил. Не исключает, что поддельные документы для ОСОБА_8 могла выдавать его работник ОСОБА_12 В совершенном раскаивается.

Допрошенная в судебном заседании ОСОБА_8 вину свою признала частично, пояснила, что проживала в АДРЕСА_6. Летом занималась сдачей своего и чужого жилья отдыхающим. Затем решила реконструировать с расширением принадлежащий ей дом. В связи с тем, что денег у нее не было, она занимала деньги для строительства дома у знакомых, в том числе и у ОСОБА_7, его сестры. Но денег не хватило, а приближался курортный сезон и ей необходимо было успеть закончить строительство дома. С просьбой занять денег она опять обратилась к ОСОБА_7, но он отказал ей и посоветовал взять кредит, при этом пообещав сделать для нее справки о том, что она работает и получает зарплату. Она согласилась и оформила кредит на себя и свою дочь. Кредит был выплачен ими, но денег опять не хватало и она опять обратилась к ОСОБА_7 с просьбой помочь в предоставлении ей поддельных документов уже на ее знакомого ОСОБА_11. ОСОБА_7 согласился и оформил документы от ЧП "Делайма", директором которого являлась ОСОБА_9 и с которой ранее ее познакомил ОСОБА_7. За помощь в получении кредита она отблагодарила ОСОБА_11 и ОСОБА_7 передав ОСОБА_7 1000 гривен, ОСОБА_11 500 гривен. Затем, когда у нее возникала необходимость в денежных средствах, она таким же образом получила еще несколько кредитов на имя ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19., как на работников ЧП "Делайма". Также получила кредиты на ОСОБА_20 как СПД, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24 как работников ЧП "Рет-гран". После получения кредитов по некоторым из них, она в качестве благодарности за помощь передавала деньги ОСОБА_7. После получения кредита ОСОБА_22, ОСОБА_7 забрал у нее деньги в сумме 10000 гривен, т.к. у них были свои счеты по его сестре. ОСОБА_9 деньги не передавала, лишь из разговора с ОСОБА_9 случайно она узнала, что ОСОБА_9 получила от ОСОБА_7 200 или 300 долларов. Заранее о получении всех кредитов она ни с кем не договаривалась. Обращалась каждый раз при необходимости в деньгах. Также втроем с ОСОБА_7, ОСОБА_9 они не собирались, ни о чем не договаривались, ролей не распределяли. Кредиты на ОСОБА_17, ОСОБА_19 и ОСОБА_18 она в кассе не получила, деньги по этим кредитам были сразу обращены на погашение предыдущих кредитов. При получении всех кредитов она встречалась с ОСОБА_10, которая просматривала документы и потом же подписывала кредитные договора. Кредиты оформлялись все быстро, как правило в один день и за короткий промежуток времени. В настоящее время кредиты и проценты по ним примерно на сумму 200 тысяч гривен погашены. Для этого ей пришлось продать дом который она строила. В совершенном раскаивается.

Допрошенная в судебном заседании ОСОБА_9 вину свою в совершении преступления признала частично, подтвердила что действительно выдала ОСОБА_8 поддельные справки о доходах и с места работы на ее знакомых ОСОБА_16 и ОСОБА_23. Также выступила их поручителем. Поступила так, поддавшись на уговоры ОСОБА_8, с которой ранее ее познакомил ОСОБА_7. Более никаких документов ОСОБА_8 не выдавала, поручителем не выступала. Не исключает, что такие документы ОСОБА_8 могла оформить у ее работника ОСОБА_25.

Допрошенная в судебном заседании ОСОБА_10 вину в совершении преступления не признала, пояснила что согласно должностной инструкции в ее обязанности не входило проверка платежеспособности клиентов. Данная обязанность возлагалась на начальника кредитного отдела. Документы в полном объеме для подписания кредитного договора к ней поступали после того как их проверяли все отделы. Не доверять работникам банка у нее не было оснований. Отрицает, что по каждому договору к ней заходила ОСОБА_8. Отрицает, что не были выданы деньги по кредитным договорам на ОСОБА_17, ОСОБА_18,ОСОБА_19. Частое нахождение ОСОБА_8 в отделении банка у нее не вызывало подозрений, т.к. ОСОБА_8 могла приходить гасить за других клиентов кредиты, что не запрещено правилами кредитования. Кроме этого пояснила, что доверенность на право подписания договора имелась только у нее. Также им доводились планы на заключение кредитних договоров.

Вина подсудимых в совершении преступлений при обстоятельствах, указанных в описательной части приговора полностью доказана в судебном заседании и подтверждается собранными и исследованными доказательствами и материалами дела.

По эпизоду оформления кредитного договора на имя ОСОБА_11:

Свидетель ОСОБА_11, допрошенный в судебном заседании пояснил, что в апреле 2007 года к нему обратилась его знакомая ОСОБА_8 с просьбой оформить на его имя кредитный договор на сумму 30 000 гривен в банке "Киевская Русь". При этом ОСОБА_8 пояснила что деньги ей нужны для окончания строительства своего жилого дома в г.Евпатория по переулку Колхозный . ОСОБА_8 также сказала что все обязательства перед банком будет выполнять сама, погасит кредит в течении нескольких месяцев, а так же то, что управляющая отделением банка её знакомая- ОСОБА_10, которая поможет быстро оформить кредит и получить деньги. Он согласился на просьбу ОСОБА_8 и передал ей паспорт и справку о присвоении идентификационного налогового номера. За оказанную ей услугу ОСОБА_8 также обещала ему передать 500 гривен. Через день он вместе с ОСОБА_8 поехал в банк. По дороге они заехали в магазин по ул.Интернациональной, а потом в офис на пр.Победы, где по словам ОСОБА_8 она получала справку о его доходах. В банке он в холле заполнил все бланки своей рукой. При заполнении бланков увидел справку о том, что он работает в ЧП "Делайма". Затем ОСОБА_8 завела его в кабинет управляющей банком, которая представилась ОСОБА_10. Управляющая проверила документы. У них не хватало трудовой книжки, поэтому в первый день им не выдали кредит. На другой день они привезли книжку, он расписался, а деньги из кассы забрала ОСОБА_8 и он ее домой. Кредит до настоящего времени не погашен.

При предъявлении фотоснимков для опознания 11.05.2010 г, ОСОБА_11 опознал ОСОБА_10 на снимке под номером 69 (т.2 л.д.179, т.5 л.д.39-44).

По постановлению суда и протоколу выемки от 10.02.2010 г. было изъято кредитное дело №2322-16-07-2 на имя ОСОБА_11 на получение кредита в сумме 30 000 гривен

в Евпаторийском отделении СФ АБ "Киевская Русь" по договору от 19.04.2007 года

( т.2 л.д.143-162).

Материалы кредитного дела №2322-16-07-2 на имя ОСОБА_11 были осмотрены с участием понятых и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т.5 л.д.45-53).

Согласно протоколов отобрания экспериментальных образцов: от 27.10.2009г у ОСОБА_11 и от 26.12.2008 г у ОСОБА_10 были отобраны образцы почерка и подписи (т.1 л.д.256, т.2 л.д.165).

По заключению судебно-почерковедческой экспертизы №296 от 12.07.2010г установлено, что подпись в кредитном договоре №2322-16-07-2 на имя ОСОБА_11 в графе "заемщик" выполнен ОСОБА_11; подпись от имени ОСОБА_10 в графе "Банк - выполнен ОСОБА_10 ( т.2 л.д.189-195).

Сведениями из ПФУ г.Евпатории подтверждается, что ОСОБА_11 не являлся работником ЧП "Делайма", заработную плату не получал на данном предприятии в 2007 году. ( т.7 л.д.359-362), в тот же период времени согласно приказа №1 от 14 февраля 2005 года ОСОБА_9 являлась директором частного предприятия "Делайма" (т.1 л.д.387).

Как следует из протокола выемки от 18.05.2010 г у ОСОБА_9 была изъята печать ЧП "Делайма" (т.5 л.д.71) ; по протоколу выемки от 13.05.2010 г в разрешительной системе Евпаторийского ГО ГУ МВД Украины в АР Крым изъяты эскизы оттисков всех печатей ЧП "Делайма" (т.5 л.д.76). Изъятые: печать и эскизы оттисков всех печатей ЧП "Делайма" были осмотрены в присутствии понятых и приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств (т.5 л.д.72, 81-82).

Выводами судебно-криминалистической экспертизы №475 от 1207.2010г установлено, что оттиск печати ЧП "Делайма" на справке о доходах на имя ОСОБА_11 нанесен вероятно одним клише, образцы которых представлены на исследование (т.7 л.д.44-49).

При обыске 14.06.2010г в помещении офиса "Рет-Гран" были обнаружены жесткие диски, снятые с рабочих компьютеров, которые были осмотрены с участием понятых и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств ( т.5 л.д. 246-249,255-262).

По заключению компьютерно-технической экспертизы №1734 от 09.07.2010г, на жестких дисках, изъятых в помещении ЧП "Рет-Гран" обнаружены текстовые файлы- бланки справок о доходах, имеющие доказательственное значение по делу ( т.6 л.д.338-346).

Согласно протокола осмотра от 21 .07.2010г и приложений к нему №№1-9, был осмотрен жесткий диск и произведено распечатывание текстовых файлов, обнаруженных экспертом при исследовании жестких дисков, изъятых в помещении офиса ЧП "Рет-Гран"( т.6 л.д.351-362).

Из протокола выемки от 07.05.2010 г следует, что у ОСОБА_8 изъяты квитанции о частичных погашениях задолженностей по кредитным договорам, в т.ч. на ОСОБА_11.Изъятые документы осмотрены с участием понятых и приобщены к материалам уголовного дела (т.5 л.д.99-100, 123-126).

По эпизоду оформления кредитного договора на имя ОСОБА_13:

Свидетель ОСОБА_13, допрошенный в судебном заседании пояснил, что в мае 2007 года к нему обратилась его знакомая ОСОБА_8, с просьбой оформить на него кредитный договор на сумму 30 000 гривен в банке "Киевская Русь". Деньги ей необходимы были для окончания строительства дома. ОСОБА_8 пообещала, что все обязательства по погашению кредита она будет выполнять своевременно, поэтому у него не будет проблем. Он согласился и передал ОСОБА_8 паспорт, идентификационный код и паспорт жены. Также ОСОБА_8 сказала что справку о том, что он работает ей поможет сделать знакомый по имени "Михаил". После этого разговора через несколько дней он возил ОСОБА_8 за такой справкой к офису на ул.Интернациональной, а затем к офису по проспекту Победы. На следующий день после получения справки он с ОСОБА_8 и ее дочерью пришли в банк "Киевская Русь", где дочь ОСОБА_8 заполнила за него все документы, а он расписался. В то время когда они находились в холле и заполняли документы к ним подходила как он тогда понял знакомая ОСОБА_8- управляющая банком ОСОБА_10. После того как документы были заполнены ОСОБА_8 заходила в кабинет управляющей и вышла оттуда с одним документом. К кассе он не ходил, деньги не получал. Деньги получила ОСОБА_8. Кредит до настоящего времени не погашен.

При предъявлении фотоснимков для опознания 06.05.2010 г, ОСОБА_13 опознал ОСОБА_10 на снимке под номером 69 (т.2 л.д.265, т.5 л.д.39-44).

По постановлению суда и протоколу выемки от 10.02.2010 г. было изъято кредитное дело №2879-16-07-2 на имя ОСОБА_13 на получение кредита в сумме 30 000 гривен

в Евпаторийском отделении СФ АБ "Киевская Русь" по договору от 11.05.2007 года

( т.2 л.д.231-249).

Материалы кредитного дела №2879-16-07-2 на имя ОСОБА_13 были осмотрены с участием понятых и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т.5 л.д.45-53).

Согласно протоколов отобрания экспериментальных образцов: от 27.10.2009г у ОСОБА_13 и от 26.12.2008 г у ОСОБА_10 были отобраны образцы почерка и подписи (т.1 л.д.256, т.2 л.д.251).

По заключению судебно-почерковедческой экспертизы №294 от 14.07.2010 г установлено, что подпись в кредитном договоре №2879-16-07-2 на имя ОСОБА_13

в графе "заемщик" вероятно выполнен ОСОБА_13; подпись от имени ОСОБА_10 в графе "Банк - выполнен ОСОБА_10 ( т.2 л.д.275-281).

Сведениями из ПФУ г.Евпатории подтверждается, что ОСОБА_13 не являлся работником ЧП "Делайма", заработную плату не получал на данном предприятии в 2007 году ( т.7 л.д.359-362), в тот же период времени согласно приказа №1 от 14 февраля 2005 года ОСОБА_9 являлась директором частного предприятия "Делайма" (т.1 л.д.387).

Выводами судебно-криминалистической экспертизы №475 от 12.07.2010г изъятой печати ЧП "Делайма" у ОСОБА_9 и эскизов оттисков всех печатей ЧП "Делайма" изъятых в разрешительной системе Евпаторийского ГО ГУ МВД Украины в АР Крым, установлено, что оттиск печати ЧП "Делайма" на справке о доходах на имя ОСОБА_13 нанесен вероятно одним клише, образцы которых представлены на исследование (т.7 л.д.44-49,т.5 л.д.71,76).

По заключению компьютерно-технической экспертизы №1734 от 09.07.2010г, на жестких дисках, изъятых в помещении ЧП "Рет-Гран" обнаружены текстовые файлы- бланки справок о доходах, имеющие доказательственное значение по делу ( т.6 л.д.338-346).

Из протокола выемки от 07.05.2010 г следует, что у ОСОБА_8 изъяты квитанции о частичных погашениях задолженностей по кредитным договорам, в т.ч. на ОСОБА_13.Изъятые документы осмотрены с участием понятых и приобщены к материалам уголовного дела (т.5 л.д.99-100, 123-126).

По эпизоду оформления кредитного договора на имя ОСОБА_14:

Свидетель ОСОБА_14, допрошенный в судебном заседании пояснил, что летом 2007 года к нему обратилась ОСОБА_8, у которой он выполнял строительные работы дома по адресу: АДРЕСА_6 ОСОБА_8 попросила его оформить кредитный договор на его имя на сумму 30 000 гривен, пообещав что в течении 4 месяцев погасит весь кредит. Для оформления необходимых документов, ОСОБА_8 попросила его передать паспорт и справку о присвоении идентификационного налогового номера, что он и сделал. Через несколько дней ОСОБА_8 пригласила его в Евпаторийское отделение АБ "Киевская Русь", где все документы были уже подготовлены. Он только поставил свою подпись в бланках и кредитном договоре. После чего они прошли к кассе, где им выдали деньги, которые ОСОБА_8 забрала себе, Уже через некоторое время из банка стали звонить и требовать погашение задолженности. Позже ему стало известно что кроме него таких людей, которых ОСОБА_8 убедила оформить кредит для нее было много.

По постановлению суда и протоколу выемки от 25.11.2008 г. было изъято кредитное дело №4216-16-07-2 на имя ОСОБА_14 на получение кредита в сумме 30 000 гривен в Евпаторийском отделении СФ АБ "Киевская Русь" по договору от 19.06.2007 года ( т.3 л.д.6-19).

Материалы кредитного дела №4216-16-07-2 на имя ОСОБА_14 были осмотрены с участием понятых и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т.5 л.д.45-53).

Согласно протоколов отобрания экспериментальных образцов: от 05.01.2009г у ОСОБА_14 и от 26.12.2008 г у ОСОБА_10 были отобраны образцы почерка и подписи (т.1 л.д.256, т.3 л.д.22).

По заключению судебно-почерковедческой экспертизы №86 от 14.07.2010 г установлено, что подпись в кредитном договоре №4216-16-07-2 на имя ОСОБА_14 в графе "заемщик" вероятно выполнен ОСОБА_14; подпись от имени ОСОБА_10 в графе "Банк - выполнен ОСОБА_10 ( т.3 л.д.46-60).

Заключением судебно-почерковедческой экспертизы №159 от 24.06.2009г. установлено, что подпись в графе "контролер" в заявлении на выдачу наличностей на имя ОСОБА_14 от имени ОСОБА_26 выполнен ОСОБА_10 ( т. 3 л.д. 73-78).

Сведениями из ПФУ г.Евпатории подтверждается, что ОСОБА_14 не являлся работником ЧП "Делайма", заработную плату не получал на данном предприятии в 2007 году. ( т.7 л.д.359-362), в тот же период времени согласно приказа №1 от 14 февраля 2005 года ОСОБА_9 являлась директором частного предприятия "Делайма" (т.1 л.д.387).

Выводами судебно-криминалистической экспертизы №475 от 12.07.2010г изъятой печати ЧП "Делайма" у ОСОБА_9 и эскизов оттисков всех печатей ЧП "Делайма" изъятых в разрешительной системе Евпаторийского ГО ГУ МВД Украины в АР Крым, установлено, что оттиск печати ЧП "Делайма" на справке о доходах на имя ОСОБА_14 нанесен вероятно одним клише, образцы которых представлены на исследование (т.7 л.д.44-49,т.5 л.д.71,76).

Заключением судебно-почерковедческой экспертизы №299 от 17.06.2010г, установлено, что подпись в справке о доходах на имя ОСОБА_14 в графе "руководитель" выполнен вероятно ОСОБА_9 (т.6 л.д.262-268).

По эпизоду оформления кредитного договора на имя ОСОБА_15

Свидетель ОСОБА_26 допрошенная в судебном заседании пояснила, что ее сын ОСОБА_15 в 2007 году выполнял строительные работы у ОСОБА_8 В июле 2007 года со слов сына узнала, что ОСОБА_8 обратилась к нему с просьбой оформить кредитный договор на его имя, но для нее. Обещала впоследствии самой погашать кредит. После этого, ОСОБА_8 неоднократно приезжала к ним домой и уговаривала ей помочь. Со слов ОСОБА_8, она поняла, что управляющая отделением банка- её знакомая и поможет ей оформить кредит. В день оформления кредитного договора, она вместе с сыном приехала в Евпаторийское отделение СФ АБ "Киевская Русь". ОСОБА_8 предложила им сесть за стол в холле банка и предоставила им бланки, которые необходимо было заполнить. Чтобы быстрее заполнить бланки, она собственноручно за сына заполнила бланки, а сын расписался от своего имени. После этого ОСОБА_8 сказала, что нужно подождать ОСОБА_9, которая является директором ЧП "Делайма", которая будет поручителем. Через время в отделение банка пришла ОСОБА_9, зашла в один из кабинетов, а затем через 10 минут вышла оттуда. После этого они прошли к кассе, где кассир выдала всею сумму, которую сразу же забрала себе ОСОБА_8 На полученную сумму кредита ОСОБА_8 написала расписку.

Свидетель ОСОБА_15, допрошенный на досудебном следствии подтвердил показания матери. ( т.3 л.д.182-184)

При предъявлении фотоснимков для опознания 01.05.2010 г и 14.05.2010 г, ОСОБА_15 и ОСОБА_26 опознали ОСОБА_9, как женщину, которая в день оформления кредитного договора приходила в отделение банка и подтверждала его трудоустройство в ЧП "Делайма" ( т.3 л.д.185,194).

Свидетель ОСОБА_27, пояснила в судебном заседании, что 17.07.2007г., она исполняла обязанности управляющего Евпаторийского отделения СФ АБ "Киевская Русь" и в связи с этим имела право подписи кредитных договоров. Оформлением кредитных договоров занимаются работники кредитного отдела и она могла не общаться с ОСОБА_15 в день подписания кредитного договора. Подробности оформления кредитного договора на имя ОСОБА_15 не помнит.

По постановлению суда и протоколу выемки от 10.02.2010 г было изъято кредитное дело №5072-16-07-2 на имя ОСОБА_15 на получение кредита в сумме 30 000 гривен в Евпаторийском отделении СФ АБ "Киевская Русь" по договору от 17.07.2007 года ( т.3 л.д.166-181).

Материалы кредитного дела №5072-16-07-2 на имя ОСОБА_15 были осмотрены с участием понятых и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т.5 л.д.45-53).

Согласно протоколов отобрания экспериментальных образцов: от 14.05.2008 г у ОСОБА_15 и ОСОБА_26, а также у ОСОБА_27 2.03.2009 г были отобраны образцы почерка и подписи (т.3 л.д.187,196, т.1 л.д.358).

По заключению судебно-почерковедческой экспертизы №321 от 23.07.2010г установлено, что рукописный текст в кредитном договоре на имя ОСОБА_15 выполнен ОСОБА_26; подпись в кредитном договоре №5072-16-07-2 на имя ОСОБА_15 графе "Банк" - выполнен ОСОБА_27 ( т.3 л.д.211-213).

Также заключением судебно-почерковедческой экспертизы №299 от 17.06.2010г установлено что подпись в справке о доходах на имя ОСОБА_15 в графе "руководитель" выполнен вероятно ОСОБА_9 (т.6 л.д.262-268).

Сведениями из ПФУ г.Евпатории подтверждается, что ОСОБА_15 не являлся работником ЧП "Делайма", заработную плату не получал на данном предприятии в 2007 году. ( т.7 л.д.359-362), в тот же период времени согласно приказа №1 от 14 февраля 2005 года ОСОБА_9 являлась директором частного предприятия "Делайма" (т.1 л.д.387).

Выводами судебно-криминалистической экспертизы №475 от 12.07.2010г изъятой печати ЧП "Делайма" у ОСОБА_9 и эскизов оттисков всех печатей ЧП "Делайма" изъятых в разрешительной системе Евпаторийского ГО ГУ МВД Украины в АР Крым, установлено, что оттиск печати ЧП "Делайма" на справке о доходах на имя ОСОБА_15 нанесен вероятно одним клише, образцы которых представлены на исследование (т.7 л.д.44-49,т.5 л.д.71,76).

Из протокола выемки от 07.05.2010 г следует, что у ОСОБА_8 изъяты квитанции о частичных погашениях задолженностей по кредитным договорам, в т.ч. на ОСОБА_15 Изъятые документы осмотрены с участием понятых и приобщены к материалам уголовного дела (т.5 л.д.99-100, 123-126).

По эпизоду оформления кредитного договора на имя ОСОБА_16:

Свидетель ОСОБА_16,, допрошенный в судебном заседании пояснил, что в июле 2007 года к нему обратилась знакомая ОСОБА_8, у которой он выполнял строительные работы, связанные с ремонтом домовладения, расположенного в г.Евпатории пер. Колхозный 5 с просьбой оформить кредит на его имя на сумму 30 000 гривен, пообещав при этом погашать кредит за него. Он сначала отказался, но ОСОБА_8 его уговорила, пообещав все обязательства по погашению кредита выполнить в срок. Для оформления документов по просьбе ОСОБА_8 он передал ей паспорт и справку о присвоении идентификационного кода.

Через несколько дней ОСОБА_8 пригласила его в Евпаторийское отделение СФ АБ "Киевская Русь" для оформления всех документов. Кроме него, в этот же день оформлял кредит для ОСОБА_8 ОСОБА_15 Их поручителем в банке была ОСОБА_9, которая приходила когда они находились в банке. В кредитном договоре он расписался сам. Деньги ОСОБА_8 забрала. Впоследствии ОСОБА_8 написала расписку на полученные деньги по т требованию его матери.

По постановлению суда и протоколу выемки от 26.11.2008 г. было изъято кредитное дело №5074-16-07-2 на имя ОСОБА_16 на получение кредита в сумме 30 000 гривен

в Евпаторийском отделении СФ АБ "Киевская Русь" по договору от 17.17.2007 года

( т.3 л.д.228-243).

Материалы кредитного дела №5074-16-07-2 на имя ОСОБА_16были осмотрены с участием понятых и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т.5 л.д.45-53).

Согласно протоколов отобрания экспериментальных образцов: от 13.01.2009 г у ОСОБА_16, а также у ОСОБА_27 2.03.2009 г были отобраны образцы почерка и подписи (т.3 л.д.246, т.1 л.д.358).

По заключению судебно-почерковедческой экспертизы №87 от 16.07.2009г установлено, что подпись в кредитном договоре №5074-16-07-2 на имя ОСОБА_16, в графе "Банк" - выполнен ОСОБА_27 ( т.2 л.д.283-295)

Также заключением судебно-почерковедческой экспертизы №299 от 17.06.2010г установлено что подпись в справке о доходах на имя ОСОБА_16 в графе "руководитель" выполнен вероятно ОСОБА_9 (т.6 л.д.262-268).

Сведениями из ПФУ г.Евпатории подтверждается, что ОСОБА_16 не являлся работником ЧП "Делайма", заработную плату не получал на данном предприятии в 2007 году. ( т.7 л.д.359-362), в тот же период времени согласно приказа №1 от 14 февраля 2005 года ОСОБА_9 являлась директором частного предприятия "Делайма" (т.1 л.д.387).

Выводами судебно-криминалистической экспертизы №475 от 12.07.2010г изъятой печати ЧП "Делайма" у ОСОБА_9 и эскизов оттисков всех печатей ЧП "Делайма" изъятых в разрешительной системе Евпаторийского ГО ГУ МВД Украины в АР Крым, установлено, что оттиск печати ЧП "Делайма" на справке о доходах на имя ОСОБА_16 нанесен вероятно одним клише, образцы которых представлены на исследование (т.7 л.д.44-49,т.5 л.д.71,76).

Из протокола выемки от 07.05.2010 г следует, что у ОСОБА_8 изъяты квитанции о частичных погашениях задолженностей по кредитным договорам, в т.ч. на ОСОБА_16 Изъятые документы осмотрены с участием понятых и приобщены к материалам уголовного дела (т.5 л.д.99-100, 123-126).

По эпизоду оформления кредитного договора на имя ОСОБА_17 .

Свидетель ОСОБА_17, допрошенная в судебном заседании пояснила, что летом 2007 года к ней обратилась её знакомая- ОСОБА_8, которая попросила её оформить кредитный договор на 10000 гривен в Евпаторийском отделении СФ АБ "Киевская Русь", на свое имя, но для ОСОБА_8, пояснив, что ей очень нужны деньги. При этом ОСОБА_8 обещала что кредит будет погашать сама, что никаких проблем у неё не будет. Сначала она отказалась, но в декабре 2007 года согласилась ей помочь и передала ОСОБА_8 паспорт и справку о присвоении идентификационного налогового номера. 18.12.2007 года она с ОСОБА_8 приехала в Евпаторийское отделение банка "Киевская Русь". Они находились в холе отделения банка, где ОСОБА_8 предоставила ей бланки документов, которые были уже частично заполнены. ОСОБА_8 показала ей, где необходимо расписаться. По документам значилось что она является работником предприятия "Делайма", хотя там она никогда не работала. После оформления договора они прошли к кассе, где она расписалась . Денежные средства кассир ей не предавала. После этого они из банка ушли. ОСОБА_8 обещала погашать кредит . Через время ей позвонили из банка и сообщили о задолженности по кредиту, оформленному на её имя. Она обратилась по этому поводу к ОСОБА_8, которая сказала, что проблем не должно быть, что она погашает кредит. После чего она пришла вместе с ОСОБА_8 к ОСОБА_10 и между ними состоялась беседа, где ОСОБА_10 сказала, что ОСОБА_8 погашает кредит. Через время она узнала, что кроме неё, ОСОБА_8 так же обманула много других людей и она решила обратиться с заявлением в милицию. В 2009 году её кредит погасили и банк больше претензий ей не предъявлял.

По постановлению суда и протоколу выемки от 25.11.2008 г. было изъято кредитное дело №12511-16-07-2 на имя ОСОБА_17 на получение кредита в сумме 10 000 гривен в Евпаторийском отделении СФ АБ "Киевская Русь" по договору от 18.12.2007 года ( т.2 л.д.41-57).

Материалы кредитного дела №12511-16-07-2 на имя ОСОБА_17 были осмотрены с участием понятых и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т.5 л.д.45-53).

Согласно протоколов отобрания экспериментальных образцов: от 10.12.2008г у ОСОБА_17 и от 26.12.2008 г у ОСОБА_10 были отобраны образцы почерка и подписи (т.1 л.д.256, т.2 л.д.60-73).

По заключению судебно-почерковедческой экспертизы №21 от 18.02.2009 г установлено, что подпись в кредитном договоре №12511-16-07-2 на имя ОСОБА_17 в графе "заемщик" вероятно выполнен ОСОБА_17; подпись в графе "кредитор" - выполнен ОСОБА_10 ( т.2 л.д.83-107).

Заключением судебно-почерковедческой экспертизы №156 от 21.05.2009г., установлено что подпись от имени ОСОБА_17 в заявлении на выдачу наличностей от 18.12.2007г. в графе "подпись получателя" выполнена вероятно ОСОБА_17; подпись в графе "контролер" от имени ОСОБА_26 выполнена ОСОБА_10( т. 2 л.д. 119-124).

Сведениями из ПФУ г.Евпатории подтверждается, что ОСОБА_17 не являлась работником ЧП "Делайма", заработную плату не получала на данном предприятии в 2007 году. ( т.7 л.д.359-362), в тот же период времени согласно приказа №1 от 14 февраля 2005 года ОСОБА_9 являлась директором частного предприятия "Делайма" (т.1 л.д.387).

Выводами судебно-криминалистической экспертизы №475 от 12.07.2010 г изъятой печати ЧП "Делайма" у ОСОБА_9 и эскизов оттисков всех печатей ЧП "Делайма" изъятых в разрешительной системе Евпаторийского ГО ГУ МВД Украины в АР Крым, установлено, что оттиск печати ЧП "Делайма" на справке о доходах на имя ОСОБА_17 нанесен вероятно одним клише, образцы которых представлены на исследование (т.7 л.д.44-49,т.5 л.д.71,76).

На основании заключения судебно-почерковедческой экспертизы №299 от 17.06.2010г, подпись в справке о доходах на имя ОСОБА_17 в графе "руководитель" выполнен вероятно ОСОБА_9 (т.6 л.д.262-268).

Заключением судебно-почерковедческой экспертизы №362 от 3.08.2010г., по образцам подписи и почерка, полученных у ОСОБА_12 установлено, что рукописный текст в справке о доходах на имя ОСОБА_17 выполнен ОСОБА_12 ( т.5 л.д.147; т.7л.д.63-69).

Из протокола выемки от 07.05.2010 г следует, что у ОСОБА_8 изъяты квитанции о частичных погашениях задолженностей по кредитным договорам, в т.ч. ОСОБА_17 Изъятые документы осмотрены с участием понятых и приобщены к материалам уголовного дела (т.5 л.д.99-100, 123-126).

По эпизоду оформления кредитного договора на имя ОСОБА_18

Свидетель ОСОБА_18, допрошенная в порядке ст.306 УПК Украины, пояснила, что в декабре 2007 года к ней обратилась её знакомая ОСОБА_8, с просьбой оформить на свое имя но для ОСОБА_8 кредит на сумму 10 000 гривен. ОСОБА_8 обещала кредит погасить сама в кратчайшие сроки. Кредит она оформит быстро, т.к. управляющая отделением банка "Киевская Русь" её знакомая. Она согласилась помочь ОСОБА_8 и передала ей паспорт и справку о присвоении идентификационного налогового номера. Кроме этого, ОСОБА_8 так же обратилась с такой же просьбой к ОСОБА_19, который тоже согласился ей помочь и оформить на свое имя кредит на сумму 9 000 гривен. В день оформления договора 25.12.2007 года они все вместе пришли в отделение банка, где ОСОБА_8 в холле на столе передала им бланки, которые были уже частично заполнены и показала где нужно расписаться. Она расписалась на нескольких документах. В это время к ним подходила ОСОБА_10, которая передала им также часть документов, которые он подписали. После этого ОСОБА_8 сказала, что деньги им выдадут в другой день и они ушли. Через несколько месяцев ей стали звонить из банка по поводу задолженности. Она поняла, то ОСОБА_8 обманула ее и обратилась с заявлением в милицию (т.4 л.д.125-127,155-158).

По постановлению суда и протоколу выемки от 10.02.2010 г. было изъято кредитное дело №12738-16-07-2 на имя ОСОБА_18 на получение кредита в сумме 10 000 гривен в Евпаторийском отделении СФ АБ "Киевская Русь" по договору от 25.12.2007 года (т.4 л.д.130-143).

Материалы кредитного дела №12738-16-07-2 на имя ОСОБА_18 были осмотрены с участием понятых и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т.5 л.д.45-53).

Согласно протоколов отобрания экспериментальных образцов: от 27.10.2009г у у ОСОБА_18 и от 26.12.2008 г у ОСОБА_10 были отобраны образцы почерка и подписи (т.1 л.д.256, т.4 л.д.144).

По заключению судебно-почерковедческой экспертизы №295 от 12.07.2010г установлено, что подпись от имени ОСОБА_10 в кредитном договоре №12738 -16-07-2 на имя ОСОБА_18 в графе "Банк" - выполнен ОСОБА_10 ( т.4 л.д.168-176)

Сведениями из ПФУ г.Евпатории подтверждается, что ОСОБА_18 не являлась работником ЧП "Делайма", заработную плату не получала на данном предприятии в 2007 году. ( т.7 л.д.359-362), в тот же период времени согласно приказа №1 от 14 февраля 2005 года ОСОБА_9 являлась директором частного предприятия "Делайма" (т.1 л.д.387).

Выводами судебно-криминалистической экспертизы №475 от 12.07.2010г изъятой печати ЧП "Делайма" у ОСОБА_9 и эскизов оттисков всех печатей ЧП "Делайма" изъятых в разрешительной системе Евпаторийского ГО ГУ МВД Украины в АР Крым, установлено, что оттиск печати ЧП "Делайма" на справке о доходах на имя ОСОБА_13 нанесен вероятно одним клише, образцы которых представлены на исследование (т.7 л.д.44-49,т.5 л.д.71,76).

Заключением судебно-почерковедческой экспертизы №299 от 17.06.2010г, установлено что подпись в справке о доходах на имя ОСОБА_18 в графе "руководитель" выполнен вероятно ОСОБА_9 (т.6 л.д.262-268)

Заключением судебно-почерковедческой экспертизы №362 от 3.08.2010г., по образцам подписи и почерка, полученных у ОСОБА_12 установлено, что рукописный текст в справке о доходах на имя ОСОБА_18) выполнен ОСОБА_12 ( т.5 л.д.147; т.7л.д.63-69).

По эпизоду оформления кредитного договора на имя ОСОБА_19

Свидетель ОСОБА_19, допрошенный в порядке ст.306 УПК Украины, пояснил что в декабре 2007 года к нему обратилась ОСОБА_8 с просьбой оформить кредит на его имя на сумму 9 000 гривен, при этом пообещав погасить кредит быстро. Также сказала что оформление кредита также пройдет быстро, т.к. управляющая отделением банка "Киевская Русь" её хорошая знакомая. Он согласился помочь ОСОБА_8 и передал ей паспорт и идентификационный код. В день оформления кредитного договора 25.12.2007 года они пришли в отделение банка "Киевская Русь", где ОСОБА_8 в холле на столе передала им бланки, которые были уже частично заполнены и показала, где нужно расписаться. Он расписался в необходимых документах. Деньги в этот день не получали. Через некоторое время ему позвонили из банка по поводу задолженности по кредиту. ОСОБА_8 обещала все погасить, однако так этого и не делала. В связи с этим он обратился в милицию с заявлением на действия ОСОБА_8 (т.4 л.д.220-222,238-242).

По постановлению суда и протоколу выемки от 10.02.2010 г. было изъято кредитное дело №12732-16-07-2 на имя ОСОБА_19 на получение кредита в сумме 10 000 гривен в Евпаторийском отделении СФ АБ "Киевская Русь" по договору от 25.12.2007 года ( т.4 л.д.226-227).

Материалы кредитного дела №12732-16-07-2 на имя ОСОБА_19 были осмотрены с участием понятых и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т.5 л.д.45-53).

Согласно протоколов отобрания экспериментальных образцов: от 24.05.2010г у ОСОБА_19 и от 26.12.2008 г у ОСОБА_10 были отобраны образцы почерка и подписи (т.1 л.д.256, т.4 л.д.244).

По заключению судебно-почерковедческой экспертизы №320 от 08.07.2010г, установлено что подпись от имени ОСОБА_19 в кредитном договоре №12732 -16-07-2 на имя ОСОБА_19 выполнен вероятно ОСОБА_19, т.4 л.д.264-270).

Сведениями из ПФУ г.Евпатории подтверждается, что ОСОБА_19 не являлся работником ЧП "Делайма", заработную плату не получал на данном предприятии в 2007 году. ( т.7 л.д.359-362), в тот же период времени согласно приказа №1 от 14 февраля 2005 года ОСОБА_9 являлась директором частного предприятия "Делайма" (т.1 л.д.387).

Выводами судебно-криминалистической экспертизы №475 от 12.07.2010г изъятой печати ЧП "Делайма" у ОСОБА_9 и эскизов оттисков всех печатей ЧП "Делайма" изъятых в разрешительной системе Евпаторийского ГО ГУ МВД Украины в АР Крым, установлено, что оттиск печати ЧП "Делайма" на справке о доходах на имя ОСОБА_19 нанесен вероятно одним клише, образцы которых представлены на исследование (т.7 л.д.44-49,т.5 л.д.71,76).

Из заключения судебно-почерковедческой экспертизы №299 от 17.06.2010г следует, что подпись в справке о доходах на имя ОСОБА_19 в графе "руководитель" выполнен вероятно ОСОБА_9 (т.6 л.д.262-268).

Заключением судебно-почерковедческой экспертизы №362 от 3.08.2010г., по образцам подписи и почерка, полученных у ОСОБА_12 установлено, что рукописный текст в справке о доходах на имя ОСОБА_19 выполнен ОСОБА_12 ( т.5 л.д.147; т.7л.д.63-69).

По эпизоду оформления кредитного договора на ОСОБА_20

Свидетель ОСОБА_20, допрошенный в судебном заседании пояснил, что в мае 2007 года к нему обратилась ОСОБА_8, с просьбой оформить кредитный договор для нее на свое имя, при этом она пообещала погашать своевременно кредит. Он согласился ей помочь. Оформлением всех документов также должна была заниматься ОСОБА_8, ему лишь необходимо передать свой паспорт и справку о присвоении идентификационного налогового номера. В день оформления кредитного договора, ОСОБА_8 попросила отвезти её к офису, расположенному на пр.Победы, куда она ходила одна. После они поехали в отделение банка. Там на столе в холле он заполнил бланки документов. После чего ОСОБА_8 пригласила его в кабинет к управляющему банком ОСОБА_10, которая просмотрела все документы и сказала, чтобы он написал заявление о том, что не состоит в браке, что он и сделал. После этого ОСОБА_8 сказала, что он больше не нужен. Он вышел и ожидал её на улице. ОСОБА_8 вскоре вышла из банка и сказала что все в порядке, кредит получен. Через некоторое время ему из банка стали звонить по поводу погашения задолженности по кредитному договору, оформленному на его имя. ОСОБА_8 по этому поводу объясняла, что это временно и вскоре она всё погасит.

При предъявлении фотоснимков для опознания 06.05.2010 г, ОСОБА_20 опознал ОСОБА_10 на снимке под номером 69 (т.2 л.д.387, т.5 л.д.39-44).

По постановлению суда и протоколу выемки от 25.11.2008 г. было изъято кредитное дело №3203 -16-07-2 на имя ОСОБА_20 на получение кредита в сумме 30 000 гривен

в Евпаторийском отделении СФ АБ "Киевская Русь" по договору от 21.05.2007 года

( т.2 л.д.302-319).

Материалы кредитного дела №3203 -16-07-2 на имя ОСОБА_20 были осмотрены с участием понятых и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т.5 л.д.45-53).

Согласно протоколов отобрания экспериментальных образцов: от 22.01.2009г у ОСОБА_20 и от 26.12.2008 г у ОСОБА_10 были отобраны образцы почерка и подписи (т.1 л.д.256, т.4 л.д.244).

По заключению судебно-почерковедческой экспертизы №88 от 13.07.2009 г установлено, что подпись в кредитном договоре №3203 -16-07-2 на имя ОСОБА_20 в графе "заемщик" выполнен ОСОБА_20; подпись от имени ОСОБА_10 в графе "Банк - выполнен ОСОБА_10 ( т.2 л.д. 345-356).

Сведениями ГНИ г.Евпатории подтверждается, что ОСОБА_20 не состоит на учете как физическое лицо предприниматель ( т.2 л.д.383).

Согласно протоколов: выемки от 12.05.2010г. и отобрания образцов подписи от 17.05.2010 г - в ГНИ г.Евпатории отобраны образцы оттисков всех печатей, необходимых для проведения экспертизы и отобраны экспериментальные образцы подписи заместителя начальника

ГНИ г.Евпатории Ильчевского И.И. ( т.2 л.д.389,400).

Заключением технической экспертизы документов №341 от 29.05.2010 г. установлено, что изображение оттиска печати на справке от 18.05.2007 г. на имя ОСОБА_20 нанесены струйным способом печати, при помощи копировально-множительной техники (т.2 л.д.415-417).

Выводами судебно-почерковедческой экспертизы №395 от 14.07.2010 г установлено, что подпись на справке от18.05.2010г. на имя ОСОБА_20 в графе "зам.начальника ГНИ в г.Евпатории", вероятно, выполнена не Ильчевским В.Б.(т.2 л.д.430-431).

По эпизоду оформления кредитного договора на ОСОБА_22

Свидетель ОСОБА_22, допрошенный в судебном заседании пояснил, что в конце июня 2007 года к нему обратилась его знакомая ОСОБА_8, с просьбой оформить кредит на свое имя в банке "Киевская Русь" на сумму 30 00 гривен. ОСОБА_8 объяснила, что деньги ей нужны для окончания ремонта в связи с наступлением курортного сезона. ОСОБА_8 обещала погасить кредит в течении нескольких месяцев. Так же ОСОБА_8 сказала, что ему нужно предоставить только свой паспорт и справку о присвоении идентификационного налогового кода, оформлением документов также займется она сама, т.к. управляющая банком ее хорошая знакомая. Он согласился помочь ОСОБА_8 В день оформления кредитного договора, 27 июня 2007 г., ОСОБА_8 вместе с ним поехали в офис "Рет-Гран". В помещении офиса ОСОБА_8 представила ему ОСОБА_7 Из разговора, который состоялся между ОСОБА_8 и ОСОБА_7, он понял, что ОСОБА_7 должен был изготовить справку о доходах на его имя. ОСОБА_7 дал указание своим работникам изготовить (распечатать) справку, после чего ОСОБА_7 поставил оттиск печати на данную справку. ОСОБА_8 в это время сделала копии его документов. После чего они втроем поехали в Евпаторийское отделение банка "Киевская Русь". После чего ОСОБА_7 пошел к управляющей отделением банка со всем документами. После того как ОСОБА_7 вышел, девушка- работник банка предоставила ему бланки, которые он заполнил на столе в холле и подписал. В том числе кредитный договор и заявление на выдачу наличных в сумме 30 000 гривен. Затем его направили к кассе для получения денег. Получив деньги он вышел на улицу, где его ждала ОСОБА_8. Они втроем сели в машину, где он передал все денежные средства ОСОБА_8, которая положила их в сумку. В его присутствии ОСОБА_7 протянул руку и выхватил у ОСОБА_8 пачку денег, сказав, что ему срочно нужны деньги. Они стали из-за чего-то ругаться, поэтому он вышел из машины. Через несколько месяцев ему стали звонить по поводу задолженности по кредиту. Он обратился к ОСОБА_8, она обещала все уладить.

При предъявлении фотоснимков для опознания 11.05.2010 г ОСОБА_22 опознал ОСОБА_7, ОСОБА_10 и кассира ОСОБА_28.(т.3 л.д.107,108).

На очной ставке с ОСОБА_7 ОСОБА_22 подтвердил свои показания (т.6 л.д.110-116) ( т.5 л.д.230-234).

По постановлению суда и протоколу выемки от 26.11.2008 г. было изъято кредитное дело №4453 -16-07-2 на имя ОСОБА_22 на получение кредита в сумме 30 000 гривен в Евпаторийском отделении СФ АБ "Киевская Русь" по договору от 27.06.2007 года ( т.3 л.д.111-127).

Материалы кредитного дела №4453 -16-07-2 на имя ОСОБА_22, были осмотрены с участием понятых и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т.5 л.д.45-53).

Согласно протоколов отобрания экспериментальных образцов: от 27.10.2009г у ОСОБА_22 и от 26.12.2008 г у ОСОБА_10 были отобраны образцы почерка и подписи (т.1 л.д.256, т.3 л.д.92).

По заключению судебно-почерковедческой экспертизы №298 от 09.07.2010 г установлено, что рукописный текст и подпись от имени ОСОБА_22 в кредитном договоре №4453 -16-07-2 выполнена ОСОБА_22, подпись от имени ОСОБА_10 в графе "Банк" - выполнена ОСОБА_10 ( т.3 л.д.135-138)

Сведениями из ПФУ г.Евпатории подтверждается, что ОСОБА_22 не являлся работником ЧП "Рет-Гран", заработную плату не получал на данном предприятии в 2007 году ( т.7 л.д.340-353)), в тот же период времени согласно приказа №1 от 1 января 2000 года ОСОБА_7 являлся директором частного предприятия "Рет-Гран" (т.5 л.д.57).

Выводами судебно-почерковедческой экспертизы №297 от 09.06.2010г установлено что подпись в справке о доходах на имя ОСОБА_22 от имени ОСОБА_7 в графе "директор" выполнена ОСОБА_7 О.П. (т.6 л.д.245).

Заключением судебно-криминалистической экспертизы №293 от 11.05.2010г установлено что оттиск печати ЧП "Рет-Гран" на справке о доходах на имя ОСОБА_22 нанесен одной и той же печатью ЧП "Рет-Гран", предоставленной на экспертизу (т.6 л.д.321-324).

По эпизоду оформления кредитного договора на ОСОБА_23:

Свидетель ОСОБА_23, допрошенный в судебном заседании пояснил, что в конце июня 2007 года к нему обратилась его знакомая ОСОБА_8, с просьбой оформить кредит для нее на свое имя в банке "Киевская Русь" на сумму 30 00 гривен. При этом ОСОБА_8 поясняла, что ей деньги необходимы для лечения ребенка. ОСОБА_8 обещала взять все обязательства по погашению кредита на себя и погасить его в течении нескольких месяцев. Он говорил ОСОБА_8 что нигде не работает, но она заверила его, что подготовит все документы, а так же сообщила о том, что управляющая Евпаторийским отделением СФ АФ "Киевская Русь" - ОСОБА_10 её знакомая, которая поможет быстро оформить кредитный договор и получить деньги. Он согласился на предложение ОСОБА_8 и по ее просьбе передал ей паспорт и справку о присвоении идентификационного налогового номера, необходимые для оформления документов в банке. 20 сентября 2007 года ОСОБА_8 пригласила его в отделение банка. К ним подошла ОСОБА_10, которую ОСОБА_8 представила как управляющую отделением банка. ОСОБА_10 дала ему несколько бланков, которые он стал заполнять. Он сказал ОСОБА_10, что нигде не работает, но ОСОБА_10 ответила ему: "уже работаете". Перед этим он слышал от ОСОБА_8, что она предоставит в банк справку о том, что он работает на предприятии "Рет-Гран".Из разговора состоявшегося между ОСОБА_8 и ОСОБА_10 он понял, что они хорошо знакомы между собой. После этого он с ОСОБА_8 подошел к кассе, где девушка кассир, отсчитала ему денежные средства в сумме 30 000 гривен, положила их на стойку возле окошка. ОСОБА_8 сразу же забрала деньги себе. После этого он расстались. ОСОБА_8 обещала погашать кредит, однако уже через 3 месяца ему стали звонить из банка и сообщать о необходимости погасить задолженность. Когда он сообщил об этом ОСОБА_8, она сказала, что она все погашает, все будет в порядке.

На очной ставке с ОСОБА_10, ОСОБА_23 подтвердил свои показания (т.3 л.д.425).

При предъявлении фотоснимков для опознания 06.05.2010 г, ОСОБА_23 опознал ОСОБА_10 на снимке под номером 69 (т.3 л.д.425, т.5 л.д.39-44).

По постановлению суда и протоколу выемки от 26.11.2008 г. было изъято кредитное дело №7242 -16-07-2 на имя ОСОБА_23 на получение кредита в сумме 30 000 гривен

в Евпаторийском отделении СФ АБ "Киевская Русь" по договору от 20.09.2007 года

( т.3 л.д.337-353).

Материалы кредитного дела №7242 -16-07-2 на имя ОСОБА_23были осмотрены с участием понятых и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т.5 л.д.45-53).

Согласно протоколов отобрания экспериментальных образцов: от 23.02.2009г у ОСОБА_23 и от 26.12.2008 г у ОСОБА_10 были отобраны образцы почерка и подписи (т.1 л.д.256, т.3 л.д.356).

По заключению судебно-почерковедческой экспертизы №85 от 10.07.2009 г установлено, что подпись от имени ОСОБА_23 в кредитном договоре №7242-16-07-2 выполнена вероятно ОСОБА_23; подпись от имени ОСОБА_10 в графе "Банк - выполнена ОСОБА_10 ( т.3 л.д.386-392).

Сведениями из ПФУ г.Евпатории подтверждается, что ОСОБА_23 не являлся работником ЧП "Рет-Гран", заработную плату не получал на данном предприятии в 2007 году ( т.7 л.д.340-353), в тот же период времени согласно приказа №1 от 1 января 2000 года ОСОБА_7 являлся директором частного предприятия "Рет-Гран" (т.5 л.д.57).

Выводами судебно-почерковедческой экспертизы №297 от 09.06.2010г установлено что подпись в справке о доходах на имя ОСОБА_23 от имени ОСОБА_7 в графе "директор" выполнена ОСОБА_7 О.П. (т.6 л.д.245).

Заключением судебно-криминалистической экспертизы №293 от 11.05.2010г установлено что оттиск печати ЧП "Рет-Гран" на справке о доходах на имя ОСОБА_23 нанесен одной и той же печатью ЧП "Рет-Гран", предоставленной на экспертизу (т.6 л.д.321-324).

По эпизоду оформления кредитного договора на ОСОБА_24

Свидетель ОСОБА_24, допрошенный в судебном заседании пояснил, что в сентябре 2007 года к нему обратилась его знакомая ОСОБА_8, с просьбой оформить кредит на свое имя в банке "Киевская Русь" на сумму 30 00 гривен. При этом ОСОБА_8 поясняла, что ей не хватает денежных средств для окончания ремонта, а ремонт необходимо закончить в кратчайшие сроки, так как был курортный сезон. ОСОБА_8 обещала взять все обязательства по погашению кредита на себя и погасить его в течении нескольких месяцев. Он согласился на предложение ОСОБА_8, и передал ей паспорт и справку о присвоении идентификационного налогового номера, необходимые для оформления документов в банке. 24 сентября 2007 г. ОСОБА_8 пригласила его в Евпаторийское отделение банка "Киевская Русь". Зайдя в помещение банка, ОСОБА_8 проследовала сразу же в один из служебных кабинетов, где пробыла некоторое время. После чего она вышла, показала ему заполненные бланки, которые он подписал. Какие именно документы он подписывал, он не знает, так как юридически неграмотен. Поставив подпись в нескольких документах, ОСОБА_8 сказала ему пойти к кассе. Девушка-кассир проверила его паспорт, после чего отсчитала 30 000 гривен, которые положила на стойку возле окошка. Деньги сразу же взяла ОСОБА_8 После этого они расстались. Ни с кем из работников отделения банка он не общался в этот день. Через время ему сообщили из банка, что имеется задолженность по кредитному договору, оформленному на его имя. После этого он обратился с заявлением в милицию на действия ОСОБА_8 В предприятии "Рет-Гран" он никогда не работал и с ОСОБА_7 не знаком.

По постановлению суда и протоколу выемки от 26.11.2008 г. было изъято кредитное дело №7350 -16-07-2 на имя ОСОБА_24 на получение кредита в сумме 30 000 гривен

в Евпаторийском отделении СФ АБ "Киевская Русь" по договору от 24.09.2007 года ( т.4 л.д.15-29).

Материалы кредитного дела №7350 -16-07-2 на имя ОСОБА_24были осмотрены с участием понятых и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т.5 л.д.45-53).

Согласно протоколов отобрания экспериментальных образцов: от 13.05.2010г у ОСОБА_8

и от 26.12.2008 г у ОСОБА_10 были отобраны образцы почерка и подписи (т.1 л.д.256, т.4 л.д.95).

Заключением судебно-почерковедческой экспертизы №387 от 21.07.2009 г установлено что подпись в кредитном договоре №7350-16-07-2 от имени ОСОБА_10 в графе "Банк" - выполнена ОСОБА_10 ( т.4 л.д.40-53).

Выводами судебно-почерковедческой экспертизы №322 от 12.07.2010 г установлено что рукописный текст в заявлении от 24.09.2007 г., в анкете заемщика от имени ОСОБА_24 выполнен ОСОБА_8.( т.4 л.д.83-87).

Сведениями из ПФУ г.Евпатории подтверждается, что ОСОБА_24 не являлся работником ЧП "Рет-Гран", заработную плату не получал на данном предприятии в 2007 году ( т.7 л.д.340-353), в тот же период времени согласно приказа №1 от 1 января 2000 года ОСОБА_7 являлся директором частного предприятия "Рет-Гран" (т.5 л.д.57).

Заключением судебно-криминалистической экспертизы №293 от 11.05.2010г установлено что оттиск печати ЧП "Рет-Гран" на справке о доходах на имя ОСОБА_24 нанесен одной и той же печатью ЧП "Рет-Гран", предоставленной на экспертизу (т.6 л.д.321-324).

Кроме этого вина ОСОБА_7, ОСОБА_8 и ОСОБА_9 подтверждается также:

По постановлению суда и протоколу выемки от 20.02.2009 года в Евпаторийском отделении Симферопольского филиала АБ "Киевская Русь" были изъяты расходно- кассовые ордера

имеющие доказательственное значение по делу (т.1 л.д.372-374).

Согласно постановления и протокола от 26.09.2009 года были получены образцы оттисков печатей и штампов ЧП "Рет-Гран" (т.1 л.д.376-384).

По постановлениям следователя, в ГНИ г.Евпатория были изъяты юридические дела предприятий ЧП "Делайма" и ЧП "Рет-Гран", которые были осмотрены с участием понятых и приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств (т.5 л.д.55-67).

Согласно протоколов в ЧП "Рет-Гран" была изъята печать, которая была осмотрена с участием понятых и приобщена в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела (т.5 л.д.68-69,72).

Согласно протоколов в ЧП "Делайма" была изъята печать, которая была осмотрена с участием понятых и приобщена в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела (т.5 л.д.70-71,73).

Протоколом обыска от 14.06.2010г, согласно которого в помещении офиса "Рет-Гран" были обнаружены жесткие диски, снятые с рабочих компьютеров, которые были осмотрены с участием понятых и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств ( т.5 л.д. 246-249,255-262).

По заключению компьютерно-технической экспертизы №1734 от 09.07.2010г, на жестких дисках, изъятых в помещении ЧП "Рет-Гран" обнаружены текстовые файлы- бланки справок о доходах, имеющие доказательственное значение по делу ( т.6 л.д.338-346).

Согласно протокола осмотра от 21 .07.2010г и приложений к нему №№1-9, был осмотрен жесткий диск и произведено распечатывание текстовых файлов, обнаруженных экспертом при исследовании жестких дисков, изъятых в помещении офиса ЧП "Рет-Гран".( т.6 л.д.351-362).

Свидетель ОСОБА_29, допрошенный в судебном заседании пояснил, что с ОСОБА_8 познакомился примерно в 2003 году. Ему было известно, что ОСОБА_8 жила за счет того, что в период курортного сезона подыскивала местным жителям, сдающим в аренду жилье на территории г. Евпатория, отдыхающих, которые арендовали жилье. За свои услуги ОСОБА_8 получала определенный процент от стоимости аренды жилья. После окончания курортного сезона ОСОБА_8, нигде не работала и занималась строительством дома. Примерно в 2004 году у ОСОБА_8 возникли финансовые проблемы, в связи с чем ей стало не хватать денег на окончание строительства жилого дома. ОСОБА_30 познакомила ОСОБА_8 с ОСОБА_7, у которого она заняла деньги под проценты. Потом ему стало известно что ОСОБА_8 оформляла кредит на себя и на дочь. Затем она оформляла кредиты для себя на людей которые работали на ее стройке, обещая им выплачивать кредиты. Кредиты ОСОБА_8 выплачивала постоянно, он также помогал платить кредиты, т.к. получал пенсию и подрабатывал. Его доход в месяц составлял около 6000 тысяч. Затем у ОСОБА_8 стало не хватать денег для погашения кредита. В отсутствии ОСОБА_8 он ходил в банк "Киевская Русь" оплачивал за нее кредит. Тогда же зашел к ОСОБА_10, которая предложила ему оформить кредит и помочь ОСОБА_8. Он отказался. Также пояснил что он иногда подвозил ОСОБА_8 и людей, на имя которых она оформляла кредиты к магазину ОСОБА_7, расположенного напротив автовокзала по ул.Интернациональной в г. Евпатория. После того, там она брала какие то документы. Также он подвозил ОСОБА_8 и лиц, на которых она оформляла кредиты в банк "Киевская Русь", расположенный в г. Евпатория по ул. Ленина, недалеко от гостиницы "Украина". Отрицает то, что указано в протоколе его допроса на досудебном следствии, о том что он от ОСОБА_8 знает, что ОСОБА_10 якобы предложила ей оформлять кредиты по следующей схеме: ОСОБА_8 приводит в банк клиента, желающего получить кредит на свое имя, предварительно на имя клиента ОСОБА_7 и ОСОБА_9 изготовляют все документы необходимые для получения кредита, указанные документы ОСОБА_8 предоставляет в банк. На основании предоставленных ОСОБА_8 документов составляется кредитный договор, который в дальнейшем подписывается клиентом. Клиент за участие в оформлении кредита получает от ОСОБА_8 денежное вознаграждение, а оставшиеся деньги ОСОБА_8, ОСОБА_7, ОСОБА_10 делят между собой. И что ОСОБА_8 согласилась на предложенную ОСОБА_10 схему. Также отрицает что ОСОБА_8 ему говорила о том как распределялись деньги, отрицает что был свидетелем того как якобы ОСОБА_7, приезжал к банку на своем автомобиле "Шевролет" серого цвета. как ОСОБА_8 передает ОСОБА_7 деньги. Пояснил что никогда не знал о таких подробностях, т.к. ОСОБА_8 ему никогда такого не говорила. Кроме этого утверждает, что протоколы допроса сам не читал, их ему зачитывал следователь, а он их подписал. Следователю рассказывал те же обстоятельства, что и в суде.

Свидетель ОСОБА_12, допрошенная в судебном заседании пояснила, частично подтвердила показания данные на досудебном следствии и пояснила, что в 2007 году являлась работником ЧП "Рет-Гран"- полиграфистом, директором которого был ОСОБА_7 В 2007 году ОСОБА_7 поручал ей при необходимости изготавливать на компьютере разные бланки, т.к. это входило в вид деятельности их предприятия. В том числе и бланки справок о доходах с реквизитами предприятия "Рет-Гран" и "Делайма". По указанию ОСОБА_7 изготавливала справки для ОСОБА_8. Справки были без подписей и печатей. На справках с реквизитами ЧП "Рет-Гран" подпись и оттиск печатей ставил ОСОБА_7. Кто подписывал справки с реквизитами ЧП "Делайма" она не знает.

Свидетель ОСОБА_25 П.А., допрошенная в судебном заседании пояснила, что в 2007 году работала бухгалтером ЧП "Делайма", директором которого являлась ОСОБА_9 В 2007 году к ОСОБА_9 неоднократно приходила в офис ОСОБА_8 Она была свидетелем разговоров ОСОБА_8 с ОСОБА_9 по поводу справок о доходах, когда ОСОБА_8 просила ОСОБА_9 выдать ей справку. Иногда ОСОБА_8 приходила в офис и приносила с собой уже распечатанные справки о доходах на разных лиц, которые подписывала ОСОБА_9 и она, на справках также ставилась печать. Печать ставила ОСОБА_9 или ОСОБА_9 звонила ей и она ставила печать. Самостоятельно без указания ОСОБА_9 она справок не подписывала и печать не ставила. Пояснила также что ОСОБА_7 был знаком с ОСОБА_9 и неоднократно приходил к ней в офис. В один из дней, летом 2007 года она была свидетелем того, как ОСОБА_7 приехал в офис и между ним и ОСОБА_9 состоялся разговор, в ходе которого она слышала фразы : "ОСОБА_8…справка…банк". Из этого она сделала выводы, что ОСОБА_7 знаком с ОСОБА_8 и возможно познакомил её с ОСОБА_9, а так же то, что ОСОБА_7 имел какое-то отношение к изготовлению поддельных справок о доходах. Так же она была свидетелем того, как ОСОБА_7 в этот же период приносил ОСОБА_9 справку о доходах на чье-то имя, а ОСОБА_9 подписала её и поставила печать. В связи с тем что её рабочее место находилось в одном кабинете с ОСОБА_9, она была очевидцем этих разговоров и встреч.

Вина ОСОБА_10 в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.367 УК Украины, подтверждается также :

Заявлениями, поступившими от СФ АБ "Киевская Русь" о привлечении к уголовной ответственности виновных лиц (т.1л.д.134-141).

Приказом №14 от 03.08.2005г., согласно которого ОСОБА_10 принята в Евпаторийское отделение Симферопольского филиала АБ "Киевская Русь" на должность управляющего отделением и по доверенности от председателя правления АБ "Киевская Русь" имела право заключать кредитные договора от имени банка (т.1 л.д.160,161).

Согласно должностной инструкции ОСОБА_10 являлась должностным лицом- управляющим Евпаторийским отделением Симферопольского филиала Акционерного банка "Киевская Русь", в связи с чем была наделена правами визировать, подписывать документы отделения банка в пределах своих полномочий, а так же обязана была выполнять организационно-распорядительные обязанности управляющего:

-обеспечивать соблюдение всеми сотрудниками отделения требований действующего законодательства Украины, правил осуществления банковских операций, установленных нормативными актами НБУ и порядка их исполнения, определенного внутренними документами банка;

-представлять интересы филиала во взаимоотношениях с местными государственными органами власти и самоуправления, правоохранительными органами, предприятиями учреждениями, организациями и физическими лицами в пределах полномочий, предоставленной доверенностью банка;

-организовывать, обеспечивать и контролировать эффективность, качество, правильность и законность осуществления отделением банковских операций;

-заключать от имени банка договора на предоставление банковских услуг в соответствии с разрешением НБУ и в пределах полномочий предоставленных доверенностью банка;

- постоянно осуществлять поиск клиентов-покупателей банковских услуг;

-участвовать в заседаниях кредитной комиссии отделения;

-контролировать состояние кредитного портфеля отделения, участвовать в разработке мероприятий по обеспечению возвратности средств заемщиками;

-руководить работой постоянно действующих комиссий отделения: по списанию товароматериальных ценностей; ревизией кассы; кредитной комиссией

- организовывать, обеспечивать и контролировать надлежащий и своевременный документооборот в отделении; вести деловую переписку в пределах предоставленных полномочий;

- осуществлять анализ выполнение договоров на банковское обслуживание; принимать меры, направленные на укрепление договорной и финансовой дисциплины; устранять выявленные недостатки и ошибки и закреплять позитивные тенденции;

- разрабатывать положения о структурных подразделениях( отделы,сектора), должностные инструкции сотрудников отделения и предоставлять их на утверждение управляющему филиалом;

- создавать необходимые условия для осуществления финансового мониторинга в отделении. (т.1 л.д.162-165).

Приказом №128 от 03.10.2007 г ОСОБА_10 была утверждена председателем кредитной комиссии Евпаторийского отделения Симферопольского филиала (т.1 л.д.186).

Инструкцией о "Порядке предоставления потребительских кредитов по программе "Кредитирование текущих потребностей" за 2006г и 2007 г установлены условия выдачи кредитов

(т.1 л.д.191 -209).

Согласно постановления и протокола от 30.04.2010 года из СФ АБ "Киевская Русь" были изъяты личные дела работников Евпаторийского отделения СФ АБ "Киевская Русь" (т.5 л.д.1-8). Личные дела были осмотрены с участием понятых, в ходе осмотра произведено фотографирование личных фотографий работников банка для составления фототаблицы и составлена справка. После чего все личные дела возвращены по принадлежности. (т.5 л.д.9-38, 39-44).

При обыске по месту жительства ОСОБА_10 от 14.06.2010г были изъяты рукописные записи, в которых указаны фамилии лиц, в том числе и те которые входят в объем обвинения; не подписанные договора поручительства на указанных лиц, датированные 2008г.; чистые бланки справок о доходах с печатями различных предприятий; а также трудовая книжка на имя ОСОБА_8 не оформленная полностью и др. документы (т.5 л.д.278-289). Изъятые документы были осмотрены документы, изъятые по месту проживания ОСОБА_10 и приобщены к материалам уголовного дела ( т.5 л.д.284-291).

По заключению судебно-почерковедческой экспертизы №474 от 9.07.2010г., следует что которой рукописный текст (записи фамилий лиц, на которых были оформлены кредитные договора) выполнены ОСОБА_10 ( т.6л.д.226-228).

Свидетель ОСОБА_31 допрошенный в судебном заседании пояснил, что с 25 декабря 2006 года по 19 сентября 2008 года он работал в должности экономиста кредитного отдела Евпаторийского отдаления СФ АБ "Киевская Русь", На работу его принимала ОСОБА_10, которая в это время работала управляющей отделением банка. Ранее с ОСОБА_10 знаком не был. На указанный период времени начальником кредитного отдела была ОСОБА_32, в кредитном отделе работала ОСОБА_33, службы безопасности на тот период в отделении банка не было, юрисконсультом работал ОСОБА_34. При оформлении кредитных договоров он занимался техническим оформлением договоров. За время работы, решение о выдаче кредита на суммы 10-30 тыс. гривен принимала ОСОБА_10 Часто ОСОБА_10 сама принимала граждан, и документы у них, необходимые для заключения кредитного договора. В последствии давала указания работникам кредитного отдела оформить договор. В этих случаях он с гражданами не общался, соответственно документы мог у них не проверять, так как считал, что ОСОБА_10, дав ему указания подготовить кредитные договора, сама уже проверила соответствие паспортов и других документов. С ОСОБА_7 знаком, знает его как директора ЧП "Рет-Гран", который являлся клиентом банка. С ним общался несколько раз по поводу погашения кредита ЧП "Рет-Гран". ОСОБА_8 знает как клиентку банка. При проведении работы по взысканию задолженности с клиентов банка ему предоставляли список должников, который формировала компьютерная программа.

Свидетель ОСОБА_34 Д.В., допрошенный в судебном заседании пояснил, что с сентября 2006 года по сентябрь 2007 года работал в должности юрисконсульта Евпаторийского отделения СФ АБ "Киевская Русь". В его обязанности входило- юридическое сопровождение работы банка и т.п. Непосредственным начальником являлась управляющая отделением банка - ОСОБА_10. Он выполнял указания ОСОБА_10, так как находился в её подчинении. Кроме того, в 2006-2007 году ОСОБА_10 дала устное указание ему выполнять так же функции работника службы безопасности, т.е. проводить мероприятия по взысканию долгов по кредитам, что включало в себя: выезд по месту проживания, беседу с должником и т.п. Его не устраивала такая постановка вопроса, так как в его обязанности это не входило. Однако ОСОБА_10 требовала совершение таких действий. Имелись неоднократно случаи, когда ему давали список "должников" по кредиту, он принимал меры по взысканию задолженности. При этом ОСОБА_10 "корректировала" данный список, т.е. говорила кому не звонить, помнит что ОСОБА_10 ему называла фамилии –ОСОБА_35, ОСОБА_8. Обстоятельства выдачи кредитных договоров заключенными с лицами, которые по документам являлись работниками предприятия "Делайма", "Рет-Гран" он не помнит, однако название предприятий знакомо. За время его работы все вопросы связанные с выдачей кредитов решались ОСОБА_10, она принимала решения о выдаче или отказе в выдаче лицу кредита. Доверенность на право подписания кредитного договора имела только ОСОБА_10. С Положением о кредитовании он не знаком, не знает что кредитная комиссия была создана лишь в конце 2007 года. Но считает что ОСОБА_10 должна была согласовывать с ним кредитный договор. С ОСОБА_7 знаком, познакомились в 2007 году через ОСОБА_10, которая дала ему телефон ОСОБА_7 и сказала, что бы он занялся вопросом подбора с ОСОБА_7 помещения для еще одного отделения банка "Киевская Русь". Показания на досудебном следствии подтвердил частично, пояснив что на следствии видимо его неправильно поняли.

Свидетель ОСОБА_36, допрошенный в судебном заседании пояснил, что он приступил к выполнению своих обязанностей сотрудника службы безопасности в начале октября 2007 года. До этого в Евпаторийском отделении банка должность сотрудника службы безопасности не было. По инструкции, он входил в кредитную комиссию, на которой рассматривались вопросы о выдаче кредита гражданам. Так же в комиссию входили- ОСОБА_10, ОСОБА_27, ОСОБА_32, сотрудник кредитного отдела, который оформлял кредитный договор. За время работы в 2007 году заседания кредитной комиссии в составе всех членов проводились не всегда. Были случаи когда каждый член комиссии просматривал документы самостоятельно. Были случаи когда он ставил свою подпись после выдачи кредита, т.к. по характеру работы часто отсутствовал на своем рабочем месте. В случаях оформления кредитных договоров на имя ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18 пояснил, что в заседании кредитной комиссии он участия не принимал, решение о выдаче кредита данным лицам принимала единолично ОСОБА_10 Вместе с тем при предъявлении ОСОБА_36 листов согласования по данным кредитам, он подтвердил что изучал дела и согласовал выдачу кредитов своей подписью, т.к. нарушений при их выдаче не обнаружил. С 2008 года он стал подчиняться напрямую Банку АБ "Киевская Русь" г.Симферополя и без его подписи кредит не выдавался.

Анализируя собранные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу, что действия подсудимых следует квалифицировать:

действия ОСОБА_8 следует квалифицировать :

-по ст.190 ч.2 УК Украины как завладение чужим имуществом путем обмана (мошенничество), совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц, с причинением значительного материального ущерба;

-по ст. 358 ч.2 УК Украины как подделка иного документа, который выдаётся и удостоверяется учреждением, который предоставляет право, с целью использования, как подделывателем, так и другим лицом, совершённое по предварительному сговору группой лиц (по эпизоду с ОСОБА_20);

- по ст. ст. 358 ч.3 УК Украины как использование заведомо поддельного документа (кроме эпизода с ОСОБА_22)

действия ОСОБА_7 следует квалифицировать :

-по ст.190 ч.2 УК Украины как завладение чужим имуществом путем обмана (мошенничество), совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц, с причинением значительного материального ущерба (по эпизодам с ОСОБА_11 ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24 );

- по ст.366 ч.1 УК Украины должностной подлог, т.е. составление, выдача должностным лицом заведомо ложных официальных документов ( по эпизодам с ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24), совершенное группой лиц (по эпизодам с ОСОБА_11 ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19);

- по ст. 358 ч.2 УК Украины как подделка иного документа, который выдаётся и удостоверяется учреждением, который предоставляет право, с целью использования, как подделывателем, так и другим лицом, совершённое по предварительному сговору группой лиц ( по эпизоду с ОСОБА_20);

- по ст. ст. 358 ч.3 УК Украины как использование заведомо поддельного документа ( по эпизоду с ОСОБА_22).

действия ОСОБА_9 следует квалифицировать :

-по ст.190 ч.2 УК Украины как завладение чужим имуществом путем обмана (мошенничество), совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц, с причинением значитель-

ного материального ущерба (по эпизодам с ОСОБА_11, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16,ОСОБА_17,ОСОБА_18, ОСОБА_19);

- по ст.366 ч.1 УК Украины как должностной подлог, т.е. составление, выдача должностным лицом заведомо ложных официальных документов, совершенное группой лиц (по эпизодам с ОСОБА_11,ОСОБА_13,ОСОБА_14,ОСОБА_15,ОСОБА_16,ОСОБА_17,ОСОБА_18, ОСОБА_19).

д ействия ОСОБА_10 следует квалифицировать по ст.367 ч.2 УК Украины как служебная халатность, т.е. неисполнение или ненадлежащее исполнение должностным лицом своих обязанностей вследствие недобросовестного к ним отношения, причинившие существенный вред охраняемым законом правам интересам отдельных юридических лиц, повлекшие тяжкие последствия на сумму 239 тыс.гр, что в двести пятьдесят и более раз превышает превышает необлагаемый минимум доходов граждан. Из обвинения следует исключить сумму в 20 тыс гривен, т.к. договора с ОСОБА_15 и ОСОБА_16 подписывались не ОСОБА_10, а ОСОБА_27.

Предъявленное обвинение ОСОБА_8, ОСОБА_7 и ОСОБА_9 в части совершения преступлений организованной группой и в особо крупных размерах не нашло своего подтверждения ни в ходе досудебного следствия, ни в судебном заседании. Поэтому вмененные признаки подлежат исключению.

Так, согласно ст.28 УК Украины преступление признается совершенным организованной группой, если в его приготовлении или совершении принимали участие несколько лиц (три и более), которые предварительно сорганизовались в устойчивое объединение для совершения этого и другого преступлений, объединенных единым планом с распределением функций участников группы, направленных на достижение этого плана, известного всем участникам группы.

Наличие указанных признаков и механизмов должны быть подтверждены доказательствами.

В обвинении указано, что в нешняя устойчивость организованной ОСОБА_7 группы, заключалась в том, что при совершении преступлений, связанных с завладением денежными средствами АБ "Киевская Русь" путем мошенничества, ОСОБА_7 использовал доверительные отношения с управляющим Евпаторийским отделением СФ АБ "Киевская Русь" ОСОБА_10, которая путем злоупотребления своим служебным положением, вопреки интересам службы, действуя в интересах ОСОБА_7 способствовала заключению кредитных договоров, которые подписывала собственноручно на основании доверенности от председателя правления Акционерного банка "Киевская Русь" и получению денежных средств в кассе.

Однако указанный признак не нашел своего подтверждения в судебном заседании и опровергается следующими обстоятельствами:

- в Евпаторийское отделение СФ АБ "Киевская Русь" обращалась для оформления кредитных договоров ОСОБА_8, она же приводила с собой лиц, на которые оформлялись кредиты;

- при оформлении кредита на ОСОБА_22, ОСОБА_10 отказала в его выдаче, т.к. отсутствовала трудовая книжка и кредит был выдан позднее;

- два кредита на ОСОБА_15 и ОСОБА_16 были подписаны не ОСОБА_10, а ее заместителем ОСОБА_27.

Признак внутренней устойчивости организованной группы обосновано обвинением наличием тесных отношений, которые имели между собой члены группы и выражались в осведомленности каждым из участников группы о факте объединения в одну группу и желания объединить свои усилия для достижения единого преступного результата- завладения денежными средствами АБ "Киевская Русь". Преступная деятельность ОСОБА_7, ОСОБА_8 и ОСОБА_9 в составе организованной преступной группы основывалась на знакомстве между ними, совместным деловым отношениям, которые складывались между ОСОБА_7 и ОСОБА_9, что позволяло психологически сплотить их. Каждый член преступной группы желал продолжать преступную деятельность в составе группы максимально долгий срок, желая незаконно завладеть как можно большей суммой денежных средств, принадлежащими Акционерному банку "Киевская Русь".

Однако указанный признак также не нашел своего подтверждения и опровергается показаниями ОСОБА_8, ОСОБА_7, ОСОБА_9 о том, что договоренности на получение сразу нескольких кредитов и на большую сумму между ними не было. ОСОБА_8 поясняла, что кредиты она оформляла тогда когда возникала необходимость в денежных средствах. Все денежные средства она направляла на строительство дома и погашение предыдущих кредитов. Договоренности с ОСОБА_7 и ОСОБА_9 об оформлении сразу нескольких кредитов и завладения как можно большей суммой не было, никаких указаний о подыскивании лиц, на которых можно будет оформить кредитные договора ОСОБА_7 ей не давал, втроем они никогда не собирались и не обсуждали получение кредитов. Свидетель ОСОБА_37 поясняла, что в ее присутствии ОСОБА_8 сама просила ОСОБА_9 заверить справку. Судебным следствием достоверно также установлено, что инициатива о получении кредита всегда исходила от ОСОБА_8 и действовала она не в общих целях, а в личных, получая деньги по кредитам для строительства своего дома.

Кроме этого обвинение в части совершения преступлений организованной группой и в особо крупных размерах основывается в основном на показаниях ОСОБА_8, в том числе и зафиксированных следствием с применением технических средств. При проверки показаний ОСОБА_8, судом была воспроизведена запись допроса и было обнаружено, что протокол допроса имеющийся в материалах дела ( т.6 л.д.158-162) не соответствует показаниям ОСОБА_8, имеющимися на видеозвукозаписи. А, именно в протоколе допроса в материалах дела (л.д.162) имеются показания ОСОБА_8 следующего содержания "ОСОБА_7 я передавала по 10000 гривен с каждого кредитного договора оформленного на сумму 30000 гривен и 5000 гривен с кредитного договора оформленного на меньшую сумму. Данные денежные средства со слов самого ОСОБА_7, он распределял между ОСОБА_9 и ОСОБА_10. . . . .". Фактически из содержания прослушанной звукозаписи следует, что ОСОБА_8 рассказывала об одном случае, когда она получила кредит за ОСОБА_22, а ОСОБА_7, забрал у нее в долг самовольно 10000 гривен. Об этих обстоятельствах ОСОБА_8 и ОСОБА_7, а также ОСОБА_22 рассказывали и в ходе судебного следствия. Однако в протоколе допроса следствием было указано о передаче денег по всем кредитам и для распределения между ОСОБА_7, ОСОБА_9 и ОСОБА_10. Что в судебном заседании ОСОБА_8 категорически отрицает и других достоверных доказательств не установлено.

В материалах уголовного дела имеются и другие протоколы допроса с аналогичным содержанием, которые подписаны ОСОБА_8 и признаны ею правильными. В обоснование этого ОСОБА_8 пояснила что протоколы своих допросов не читала, подписывала их, т.к. доверяла следователю. Суд в этой части доверяет объяснениям ОСОБА_8, т.к. и протокол допроса, где были искажены ее показания ею подписан и подтвержден.

Поэтому при оценки доказательств суд учитывает показания ОСОБА_8, если они согласовываются с материалами и подтверждаются другими доказательствами.

В связи с чем суд не принимает за доказательства и показания ОСОБА_8 в той части где она поясняла по каким кредитным договорам она благодарила ОСОБА_7 за изготовление поддельных документов передавая ему часть денег, т.к. показания ОСОБА_8 постоянно менялись и в судебном заседании, она то подтверждала передачу денег, то отрицала. Путалась в размере сумм и обстоятельствах передачи. Доводы ОСОБА_8 что она давала разные показания в судебном заседании, т.к. ее запугивали по телефону знакомые ОСОБА_7 и ОСОБА_8 были проверены работниками Евпаторийского ГО и не нашли своего подтверждения. При допросе ОСОБА_8 более подробно о состоявшихся разговорах по телефону установлено, что угрозы ей не высказывались.

Показания ОСОБА_29, данные на досудебном следствии в той части что со слов ОСОБА_8 знает, что " директор банка ОСОБА_10 предложила ОСОБА_8 оформлять кредиты по следующей схеме: ОСОБА_8 приводит в банк клиента, желающего получить кредит на свое имя, предварительно на имя клиента ОСОБА_7 и ОСОБА_9 изготовляют все документы необходимые для получения кредита, указанные документы ОСОБА_8 предоставляет в банк. На основании предоставленных ОСОБА_8 документов составляется кредитный договор, который в дальнейшем подписывается клиентом. Клиент за участие в оформлении кредита получает от ОСОБА_8 денежное вознаграждение, а оставшиеся деньги ОСОБА_8, ОСОБА_7, ОСОБА_10 делят между собой. Что ОСОБА_8 согласилась на предложенную ОСОБА_10 схему. А также то, что после оформления кредита ОСОБА_8 часть денег отдавала ОСОБА_7, который приезжал к банку на своем автомобиле "Шевролет" серого цвета", суд не может принять за доказательства, т.к. эти показания не подтверждаются показаниями самой ОСОБА_8 и не соответствуют установленными обстоятельствами по делу. Кроме этого и сам ОСОБА_29 от них отказался в судебном заседании, объяснив что пояснений таких на следствии не давал, т.к. ему никогда не было известно о таких обстоятельствах. Машину ОСОБА_7 действительно видел, но только у его офиса и она черного цвета.

Суд также не доверяет показаниям ОСОБА_25 в той части что в одном из разговоров между ОСОБА_8 и ОСОБА_9 она слышала о 2000 гривнах, которые полагались ОСОБА_9 за выдачу справок. Показания ОСОБА_25 носят предположительный характер, а ОСОБА_8 отрицала и отрицает что когда либо передавала деньги ОСОБА_9.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу, что из обвинения ОСОБА_8 следует исключить ч.5 ст.27, ч.3 ст.28 УК Украины; и з обвинения ОСОБА_7 следует исключить ч.3 ст.27 и ч.3. ст.28 УК Украины ; и з обвинения ОСОБА_9 следует исключить ч.3 ст.28 УК Украины.

По ч.5 ст.27, ч.3 ст.28 – ч.1 ст. 366 УК Украины за действия выразившимися в пособничестве составления, выдачи должностным лицом заведомо ложных официальных документов, совершенными в составе организованной группы, ОСОБА_8 следует оправдать за отсутствием в ее действиях состава преступления . При этом суд также учитывает что ОСОБА_8 не является должностным лицом, признак предварительного сговора в статье 366 ч.1 УК Украины .

По ст. 358 ч.3 через ч.3 ст.27 и ч.3. ст.28 УК Украины за действия выразившиеся в организации использования заведомо поддельного документа ОСОБА_8, совершённые организованной группой, - ОСОБА_7 следует оправдать за отсутствием в его действиях состава преступления и в связи с исключением судом признака совершения преступления организованной группой.

Обвинение предъявленное ОСОБА_10 по ст.364 ч.2 УК Украины в умышленном в интересах третьих лиц, использовании должностным лицом служебного положения вопреки интересам службы, повлекшее тяжкие последствия, не нашло своего подтверждения в ходе досудебного следствия и в судебном заседании.

Так, обвинение ОСОБА_10 предъявлено в том что " ОСОБА_10, в период времени с апреля по декабрь 2007 года, действуя умышленно, злоупотребляя своим положением, вопреки интересам службы, действуя в интересах ОСОБА_7, ОСОБА_8 и ОСОБА_9, с которыми имела дружеские отношения, способствовала, без должной проверки законных оснований и платежеспособности лица, заключению кредитных договоров, которые подписывала собственноручно на основании доверенности от председателя правления Акционерного банка "Киевская Русь" и получению денежных средств в кассе. Так, в апреле 2007 года к ОСОБА_10 обратился ОСОБА_7, который являлся также директором частного предприятия "Рет-Гран", с просьбой, оказать ему, а также его знакомым – ОСОБА_8 и ОСОБА_9 содействие в заключении кредитных договоров и получению денежных средств работниками его предприятия, а также работниками частного предприятия "Делайма", директором которого являлась ОСОБА_9 При этом, ОСОБА_10, не догадываясь о преступных намерениях ОСОБА_7, ОСОБА_9 и ОСОБА_8 завладеть денежными средствами АБ "Киевская Русь", однако, желая дать преимущество ОСОБА_7, ОСОБА_8 и ОСОБА_9 при решении вопроса о выдаче кредита, так как в связи со своими должностными обязанностями и "Порядком предоставления кредитов по программе "Кредитование текущих потребностей" принимала решение о выдачи данного вида кредита физическим лицам и согласно приказа №128 от 03.10.2007г приняла такое предложение."

Однако, в чем выразилось предоставление преимущества ОСОБА_7, ОСОБА_8 и ОСОБА_9 при решении вопросов о выдаче кредита и какие конкретно в связи с этим действия были совершены ОСОБА_10 умышленно и с использованием служебного положения вопреки интересам службы, обвинением не указано. Вместе в ходе судебного следствия и материалами дела подтверждается, что в период 2007 года Евпаторийскому отделению СФ АБ "Киевская Русь" д оводились планы на заключение кредитных договоров, а в должностные обязанности ОСОБА_10 входил пункт о том что она обязана " - постоянно осуществлять поиск клиентов-покупателей банковских услуг". Таким образом, ОСОБА_10 действовала в интересах службы, заключая кредитные договора.

Кроме этого в материалах кредитных дел не имеется данных о том, что кредиты были выданы при отсутствии необходимых для заключения кредитного договора документов.

Более того в материалах кредитных дел имеются согласования на выдачу кредитов кредитного отдела и других служб. Также в судебном заседании было установлено что при наличии обстоятельств исключающих предоставление кредита, ОСОБА_10 отказывала в заключении кредитного договора.

Так, при оформлении кредита на ОСОБА_22, ОСОБА_10 отказала в его выдаче, т.к. отсутствовала трудовая книжка. Кроме этого два кредита на ОСОБА_15 и ОСОБА_16 были подписаны не ОСОБА_10, а ее заместителем ОСОБА_27. Что также не подтверждает наличие умысла в действиях ОСОБА_10.

Вместе с тем суд считает, что доводы ОСОБА_10 о том, что в ее действиях отсутствует состав преступления также не состоятельны и опровергаются показаниями работников банка ОСОБА_31, ОСОБА_27, ОСОБА_36, ОСОБА_34 которые пояснили, что окончательно решение о предоставлении кредитов принимала ОСОБА_10, она же подписывала кредитный договор. Общее руководство банка также осуществлялось ОСОБА_10. Служба безопасности и кредитные комиссии были созданы в конце 2007 года.

Кроме этого, должностной инструкцией предусматривалось, что "- ОСОБА_10 должна обеспечивать соблюдение всеми сотрудниками отделения требований действующего законодательства Украины, правил осуществления банковских операций, установленных нормативными актами НБУ и порядка их исполнения, определенного внутренними документами банка; -контролировать состояние кредитного портфеля отделения, участвовать в разработке мероприятий по обеспечению возвратности средств заемщиками".

Также, из установленных обстоятельств дела следует, что ОСОБА_8 часто заходила к ОСОБА_10 и именно по вопросам оформления кредитных договоров на других лиц, что ОСОБА_10 не могла не заметить. Суд считает что ОСОБА_10 должна была как руководитель отделения банка проверить сама или поручить другим работникам банка проверку платежеспособности лиц, с которыми заключался кредитный договор и с которыми приходила в банк ОСОБА_8, учитывая частые посещения банка ОСОБА_8, ее участие в оформлении кредитов причем в отношении лиц работающих на разных предприятиях, погашение кредитов ОСОБА_8 вместо лиц получивших кредиты. Кроме этого кредиты на ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18 были выданы в тот период, когда уже образовались задолженности по кредитам оформленным ОСОБА_8 ранее и ОСОБА_10 как руководитель банка должна была обратить на это внимание.

Таким образом суд пришел к выводу что в действиях ОСОБА_10 усматривается состав преступления предусмотренного ст.367 ч.2 УК Украины.

Действия подсудимых ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9 суд квалифицировал по ст.190 ч.2 УК Украины. При этом судом учитывается, что получение всех кредитов вмененных обвинением подсудимым не охватывается единым умыслом.

Как установлено в судебном заседании ОСОБА_8 обращалась за кредитом и к ОСОБА_7, ОСОБА_9 только при возникновении у нее необходимости в денежных средствах и только после того как найдет лицо, которое согласиться на оформление кредита. Согласно ст.190 УК Украины мошенничество считает законченным с момента фактического получения имущества или права на его получение. Каждый кредитный договор заключался отдельно, на разные лица, предметом каждого договора являлась конкретная сумма на получение которой и был направлен умысел, мошенничество по каждому эпизоду начиналось с момента предоставления в банк поддельных документов на конкретное лицо и написания заявления с указанием суммы кредита которое желали получить и заканчивалось получением заявленной суммы кредита.

В связи с чем подсудимым ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9 не может быть вменен признак причинения ущерба в особо крупных размерах. Вместе с тем сумма некоторых кредитов составляла 30000 гривен, что является значительным ущербом.

Доводы подсудимого ОСОБА_7 о том что он предоставил поддельные справки для ОСОБА_8 только в отношении ОСОБА_23 и ОСОБА_22 не состоятельны и опровергаются показаниями его работника ОСОБА_12, которая подтвердила что изготавливала справки по указанию ОСОБА_7 не зная, что они поддельные и предполагаются для предъявления в банк для получения кредита. ОСОБА_8 также подтвердила, что по поводу изготовления справок всегда обращалась к ОСОБА_7. Не доверять показаниям ОСОБА_12 у суда нет оснований т.к. ОСОБА_7 и ОСОБА_12 подтвердили что между ними нет неприязненных отношений.

Доводы подсудимой ОСОБА_9 о том что она предоставила поддельные справки для ОСОБА_8 только в отношении ОСОБА_16 и ОСОБА_15 также не состоятельны и опровергаются показаниями работника ЧП "Делайма" ОСОБА_25, которая пояснила что ставила печать на справках по указанию ОСОБА_9 не зная, что они предполагаются для предъявления в банк для получения кредита. ОСОБА_8 также подтвердила, что по поводу справок всегда обращалась к ОСОБА_9. Не доверять показаниям ОСОБА_25 у суда нет оснований т.к. ОСОБА_9 и ОСОБА_25 подтвердили что между ними нет неприязненных отношений.

Назначая подсудимым наказание суд учитывает, что подсудимые ранее не судимы, ОСОБА_7, ОСОБА_9 имеют несовершеннолетних детей, ОСОБА_10 родителей преклонного возраста, ОСОБА_8 также имеет преклонный возраст, по месту жительства и работы они характеризуются положительно, совершенные ими преступления не относятся к тяжким, ОСОБА_8 погасила большую часть сумм полученных кредитов, поэтому суд считает возможным назначить наказание ОСОБА_7 и ОСОБА_9 с лишением свободы, но не на длительный срок. К ОСОБА_8 и Морозовой суд считает возможным применить ст.ст.75,76 УК Украины, без назначения ОСОБА_10 штрафа, в связи с тем что она имеет на иждивении родителей преклонного возраста.

Вещественные доказательства: частично хранить при уголовном деле, частично возвратить по принадлежности.

Гражданский иск Акционерного банка "Киевская Русь" суд считает необходимым оставить без рассмотрения, т.к. представитель банка дважды в суд не явился без уважительной причины, кроме этого имеются вступившие в законную силу решения суда о взыскании сумм кредитов с некоторых лиц получивших кредиты по эпизодам предъявленного подсудимым обвинения.

Судебные расходы за производство экспертиз подлежат взысканию в доход государства :

- с ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9 в солидарном порядке (т.2 л.д.82,118,188,274; т.3 л.д.45,72,210,282,310; т.4 л.д.167,263; т.6 л.д.261,301; т.7 л.д.49,62) в сумме 7372 гр 56 коп;

- с ОСОБА_7, ОСОБА_8 в солидарном порядке

( т.2 л.д.344,366,414,429; т.3 л.д.134,385,408; т.4 л.д.39,64; т.6 л.д.242,320; т.7 л.д.9,26,116) в сумме 6626 гр 34 коп;

- с ОСОБА_7 (т.6 л.д.337, т.7 л.д.100) в сумме 4708 гр 80 коп;

- с ОСОБА_10 (т.6 л.д.225) в сумме 412 гр 80 коп.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 323, 324 УПК Украины, суд,

ОСОБА_8 по. ч.5 ст.27, ч.3 ст.28 – ч.1 ст. 366 УК Украины оправдать за за отсутствием в ее действиях состава преступления;

ОСОБА_7 по ч.3 ст.27 и ч.3. ст.28 ст. 358 ч.3 ч.3 УК Украины оправдать за отсутствием в его действиях состава преступления.

Признать ОСОБА_7 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.190 ч.2, ст.366 ч.1, ст. 358 ч.2,ст. 358 ч.3 УК Украины и назначить ему наказание:

по ст.190 ч.2 УК Украины в виде лишения свободы на срок два года;

по ст.366 ч.1 УК Украины в виде ограничения свободы сроком на один год с лишением права занимать должности связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций сроком на три года;

по ст. 358 ч.2 УК Украины в виде ограничения свободы сроком на один год;

по ст. ст. 358 ч.3 УК Украины в виде ограничения свободы сроком на два года.

В соответствии со ст.70 УК Украины по совокупности преступлений путем поглощения менее строгого наказания более строгим окончательно к отбытию определить ОСОБА_7 наказание в виде двух лет лишения свободы с лишением права занимать должности связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций сроком на три года.

Признать ОСОБА_8 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.190 ч.2, ст. 358 ч.2,ст. 358 ч.3 УК Украины и назначить ей наказание:

по ст.190 ч.2 УК Украины в виде лишения свободы на срок два года

по ст. 358 ч.2 УК Украины в виде ареста сроком на шесть месяцев;

по ст. ст. 358 ч.3 УК Украины в виде ареста сроком на шесть месяцев.

В соответствии со ст.70 УК Украины по совокупности преступлений путем поглощения менее строгого наказания более строгим окончательно к отбытию определить ОСОБА_8 наказание в виде двух лет лишения свободы.

Согласно ст.ст.75, 76 УК Украины назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, освободив ОСОБА_8 от отбытия наказание с испытанием сроком на три года, обязав ее не менять место жительства без ведома органа ведающего исполнением приговора, периодически там регистрироваться. Меру пресечения ОСОБА_8 оставить прежней подписку о невыезде.

Признать ОСОБА_9 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.190 ч.2, ст. 366 ч.1 УК Украины и назначить ей наказание:

по ст.190 ч.2 УК Украины в виде лишения свободы на срок два года;

по ст.366 ч.1 УК Украины в виде штрафа в сумме 3000 гривен с лишением права занимать должности связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций сроком на три года.

В соответствии со ст.70 УК Украины по совокупности преступлений путем поглощения менее строгого наказания более строгим окончательно к отбытию определить ОСОБА_9 наказание в виде двух лет лишения свободы с лишением права занимать должности связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций сроком на три года.

Признать ОСОБА_10 виновной в совершении преступления предусмотренного ст. 367 ч.2 УК Украины и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок два года с лишением права занимать должности связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций сроком на три года без штрафа.

Согласно ст.ст.75,76 УК Украины назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, освободив ОСОБА_10 от отбытия наказание с испытанием сроком на три года, обязав ее не менять место жительства без ведома органа ведающего исполнением приговора, периодически там регистрироваться. Меру пресечения ОСОБА_10 изменить на подписку о невыезде, из-под стражи освободить в зале суда немедленно. Зачесть в срок отбытия наказания ОСОБА_10 время ее нахождения под стражей с 14.06.2010 года по 27.12.2010 года

В соответствии с п. "в" ст.1,14 Закона Украины "Об амнистии" ОСОБА_7 и ОСОБА_9 от назначенного приговором наказания освободить. Зачесть в срок отбытия наказания: ОСОБА_7 время нахождения под стражей с 15.06.2010 года по 27.12.2010 года, ОСОБА_9 с 14.06.2010 года по 27.12.2010 года. Меру пресечения ОСОБА_7 и ОСОБА_9 изменить на подписку о невыезде, в зале суда из-под стражи освободить- немедленно.

Вещественные доказательства:

кредитное дело по договору №7242-16-07-2 от 20.09.2007 г. на имя ОСОБА_23;

кредитное дело по договору №12732-16-07-2 от 25.12.2007 г. на имя ОСОБА_19;

кредитное дело по договору №7350-16-07-2 от 24.09.2007 г. на имя ОСОБА_24.;

кредитное дело по договору №3203-16-07-2 от 21.05.2007 г. на имя ОСОБА_20.;

кредитное дело по договору №2879-16-07-2 от 11.05.2007 г. на имя ОСОБА_13;

кредитное дело по договору №12511-16-07-2 от 18.12.2007 г. на имя ОСОБА_17;

кредитное дело по договору №2322-16-07-2 от 19.04.2007 г. на имя ОСОБА_11;

кредитное дело по договору №4453-16-07-2 от 27.06.2007 г. на имя ОСОБА_22;

кредитное дело по договору №5072-16-07-2 от 17.07.2007 г. на имя ОСОБА_15;

кредитное дело по договору №5074-16-07-2 от 17.07.2007 г. на имя ОСОБА_16;

кредитное дело по договору №4216-16-07-2 от 19.06.2007 г. на имя ОСОБА_14;

кредитное дело по договору №12738-16-07-2 от 25.11.2007 г. на имя ОСОБА_18

юридическое дело частного предприятия "Рет-Гран" (22303362)

юридическое дело частного предприятия "Делайма" (33342404)

печать "Частное предприятие "Рет-Гран" №22303362";

печать "Приватне пиідприємство "ДЕЛАЙМА" №33342404"

корешок разрешения №66, выданного ОСОБА_9 на изготовление 2 печатей от 21.05.2005 г.;эскиз круглой печати №1 "Приватне підприємство "ДЕЛАЙМА", выполненный на листе формата А-4;эскиз круглой печати №2 "Приватне підприємство "ДЕЛАЙМА", выполненный на листе формата А-4;эскиз углового штампа "Приватне підприємство "ДЕЛАЙМА", выполненный на листе формата А-4; заявление на выдачу наличных денежных средств №1782307 на имя ОСОБА_23 на сумму 30000 грн.;квитанция №1782308 на имя ОСОБА_23 на сумму 3000 грн.;заявление на выдачу наличных денежных средств №1590839 на имя ОСОБА_15 на сумму 30000 грн.;квитанция №1590842 на имя ОСОБА_15. на сумму 3000 грн.;

заявление на выдачу наличных денежных средств №1883273 на имя ОСОБА_38 на сумму 21500 грн.;квитанция №1883274 на имя ОСОБА_38 на сумму 2150 грн.;заявление на выдачу наличных денежных средств №2084577 на имя ОСОБА_17 на сумму 10000 грн.;

квитанция №2084578 на имя ОСОБА_17 на сумму 1200 грн.;

заявление на выдачу наличных денежных средств №1548182 на имя ОСОБА_22 на сумму 30000 грн.;квитанция №1548308 на имя ОСОБА_22 на сумму 2400 грн.;

заявление на выдачу наличных денежных средств №2509738 на имя ОСОБА_39 на сумму 15000 грн.;квитанция №2509740 на имя ОСОБА_39 на сумму 2100 грн.;заявление на выдачу наличных денежных средств №1793578 на имя ОСОБА_24 на сумму 30000 грн.;

квитанция №1793581 на имя ОСОБА_24 на сумму 3000 грн.;заявление на выдачу наличных денежных средств №1590871 на имя ОСОБА_16 на сумму 30000 грн.;

квитанция №1590874 на имя ОСОБА_16 на сумму 3000 грн.;заявление на выдачу наличных денежных средств №1381401 на имя ОСОБА_11 на сумму 30000 грн.;

квитанция №1381402 на имя ОСОБА_11 на сумму 3000 грн.;

заявление на выдачу наличных денежных средств №1447118 на имя ОСОБА_20 на сумму 30000 грн.;квитанция №1447121 на имя ОСОБА_20 на сумму 30000 грн.;

заявление на выдачу наличных денежных средств №1429285 на имя ОСОБА_13 на сумму 30000 грн.;квитанция №1429261 на имя ОСОБА_13. на сумму 2100 грн.;

лист формата А-4, на котором нарисована таблица, в колонках таблицы имеются цифры "30,20,10"денежный чек ЛА 9102096, с оттисками печати "ОСОБА_41" и штампом "Сімферопольська філія Акціонерного банку "Київська Русь", с подписью от имени "ОСОБА_41";копию техпаспорта на автомобиль ""CHEVROLET", регистрационный номер НОМЕР_1 на имя ОСОБА_40;копию свидетельства о государственной регистрации физического лица- предпринимателя ОСОБА_5 НОМЕР_3 на 1 листе;

ксерокопия паспорта и ИНН на имя ОСОБА_40 на 1 листе;

выписку о регистрации в гос.реестре серия НК 388013 на 1 листе;

копию кредитного договора №309/07/13 от 21.11.2007 г. на сумму 99000 долларов США, заключенного между ОСОБА_7 и банком "АКБ "Форум";

акт приема-передачи JK№00003497 от 16.02.2010 г.;

блокнот, в обложке коричневого цвета с застежкой, который содержит записи о ведении финансового учета;блокнот в обложке бардового цвета на застежке с надписью в правом левом углу "Diaru" с записями финансового учета;блокнот в обложке синего цвета, с записями о ведении финансовой деятельности;блокнот в обложке черного цвета, с рукописными записями о ведении финансовой деятельности;блокнот в обложке синего цвета с надписью "КОЛОП" Україна";копия дополнительного соглашения к договору аренды №74 от 01.06.2006 г.;

копия договора аренды №74 от 01.06.2006 г. на 3 листах;копию разрешения №0351 на право размещения объекта торговли, услуг в г.Евпатории;копию разрешения №001252 Департамента общественной безопасности МВД Украины СП "Рет-Гран";копию приказа №1 ЧП "Рет-Гран" о назначении на должность директора ОСОБА_7;копию плана помещения, занимаемого ЧП "Реет-Гран";справку евпаторийской объединенной государственной налоговой инспекции, выданной на имя ОСОБА_5 №240/10/17-2 от 11.03.2004 г.;

доверенность серии ЯНК №147693;справку по квартплате на имя ОСОБА_41 №15 от 20.02.2006 г.;лист бумаг формата А-4 с двумя оттисками круглой печати ТОВ "Дельфин-Евпатория" 32994740;расходную накладную № РН-000002 от 20.08.2007 г.;

акт сдачи-приемки работ от августа 2007 г.,дополнительное соглашение от 30.04.2009 г. к договору субаренды от 01.09.2007 г.;расходная накладная №РН-000003 от 01.08.2007 г. на покупку мебели на сумму 4000 грн.;акт сдачи-приемки работ №ОУ -0000001, аренда за январь 2008 г.;акт сдачи-приемки работ №ОУ -0000002, аренда за февраль 2008 г.;приказ №10 ЧП "Рет-Гран" об увольнении ОСОБА_41;приказ №31 ЧП "Рет-Гран" об увольнении ОСОБА_42;приказ №4 ЧП "Рет-Гран" о командировке;приказ №3 ЧП "Рет-Гран" об увольнении ОСОБА_41 О.В.;приказ №2 ЧП "Рет-Гран" об утверждении штатного расписания на 2-х листах;

приказ №1 ЧП "Рет-Гран" о назначении ОСОБА_7 на должность;съемный носитель информации "Compact JobManadger" USB 2 серебристого цвета;пластиковые держатели для печати 2;

пять накопителей на жестких магнитных дисках: "Western Digital" модели "WD 400EB-00 PFO’’ серийный номер WCAAT6781396; "HITACHI", модели HDT722516 DLAT80, серийный номер "TCEK2B4K"; "Western Digital" модели "WD 400ВB-00 JHCO серийный номер WMAMC5701525; "Western Digital" модели "WD1500AHFD-00RAR1’’ серийный номер WMAP41045863; "Samsung" модели "HD502HI" серийный номер "S1VZJ1LS308874", хранить при уголовном деле. Из них : договор купли-продажи автомобиля №114015-7889/12 от 16.02.2010 г.,паспорт гражданина Украины НОМЕР_4 на имя ОСОБА_7; паспорт граждан Украины для выезда за границу НОМЕР_5 на имя ОСОБА_7 Александровича;решение №661 Суворовского сельского совета от 10.04.2008 г. на имя ОСОБА_43.;решение №661 Суворовского сельского совета от 10.04.2008 г. на имя ОСОБА_43.;договор купли-продажи от 17.08.2007 г; расписки о получении денежных средств, выполненные рукописным текстом, датированные 2008-2009 г. в количестве 9 шт., каждая на 1-м листе;договор займа от 26.03.2009 г. между ОСОБА_7 и ОСОБА_44 на сумму 7900 долларов США; мобильный телефон SAMSUNG DUOS имеи НОМЕР_6, НОМЕР_7, с двумя сим-картами операторов мобильной связи Билай и Джинс, возвратить по принадлежности.

Документы, изъятые при проведении обыска по месту проживания ОСОБА_10 и при проведении личного досмотра, переданные на хранение в камеру ГУ МВД Украины в АР Крым по квитанции №006283 от 10.08.2010 г. – хранить в материалах дела, из них мобильный телефон "SAMSUNG" в корпусе черного цвета, с сим-картой оператора мобильной связи "МТС", номер НОМЕР_8, мобильный телефон "NOKIA", в корпусе серо-синего цвета, с сим-картой оператора мобильной связи "МТС", номер – НОМЕР_9 – возвратить по принадлежности.

Документы, изъятые при проведении обыска по месту проживания ОСОБА_9, переданные на хранение в камеру ГУ МВД Украины в АР Крым по квитанции №006283 от 10.08.2010 г. – хранить в материалах дела, из них мобильный телефон "Сони Эриксон" имей НОМЕР_10 с сим-картой абонента мобильной связи "МТС", номер -НОМЕР_11, мобильный телефон "NOKIA" 7500, в корпусе черного цвета, имей НОМЕР_12, без сим-карты в неисправном состоянии – возвратить по принадлежности.

Гражданский иск Акционерного банка "Киевская Русь" оставить без рассмотрения.

Взыскать судебные расходы за производство экспертиз в доход государства :

- с ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9 в солидарном порядке в сумме 7372 гр 56 коп;

- с ОСОБА_7, ОСОБА_8 в солидарном порядке

в сумме 6626 гр 34 коп;

- с ОСОБА_7 в сумме 4708 гр 80 коп;

- с ОСОБА_10 в сумме 412 гр 80 коп.

Приговор может быть обжалован в Апелляционный суд АР Крым в течение 15 дней с подачей жалобы через Евпаторийский городской суд.