Вижницький районний суд Чернівецької області у складі:

головуючого судді Кибича І.А.

при секретарі Козубовській О.Д., Рошка Л.Ю.

з участю прокурора Петричука О.А., Чумак А.О.

за участю адвоката ОСОБА_1

за участю представника цивільного

позивача ПАТ КБ "Приватбанк" Українця О.П.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Вижниця кримінальну справу по обвинуваченню

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця та мешканця АДРЕСА_1, громадянина України, українця, не працюючого, на період вчинення злочину працював фінансовим консультантом Голд-клубу Вижницького відділення ЧФ ПриватБанку, із середньо-спеціальною освітою, одруженого, маючого на утриманні одну неповнолітню дитину, раніше не судимого,-

у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст. 191 ч.5, 191 ч.4, 200 ч.2, 358 ч.2 КК України,

ОСОБА_3 працюючи провідним спеціалістом по роздрібному обслуговуванню фізичних осіб Вижницького відділення ЧФ "Приватбанк", а в послідуючому там же старшим фінансовим консультантом по обслуговуванню індивідуальних клієнтів Gold-клубу, будучи матеріально-відповідальною особою, в період з липня 2007 року по травень 2009 року вчинив привласнення коштів ЧФ ПриватБанку, повторно, у великих та особливо великих розмірах на загальну суму 383856,61 грн., незаконні дії з документами на переказ та іншими засобами доступу до банківських рахунків повторно та підроблення документів повторно.

Працюючи у Вижницькому відділенні Чернівецької філії ПриватБанку ОСОБА_3, в силу покладених на нього повноважень здійснював роботу по випуску та обслуговуванню особистих, пенсійних, соціальних, зарплатних, а також дисконтних та сервісних карток та переплачених клієнтами банку послуг, здійснював контроль за станом карткових рахунків, контроль електронних операцій клієнтів, видачу готівкових коштів по пластикових картках, а також поповнення карткових рахунків.

19 жовтня 2007 року ОСОБА_3, перебуваючи за своїм робочим місцем у Вижницькому відділенні ЧФ ПриватБанк за адресою: м.Вижниця, вул.Пушкіна, 1, розірвав у комп’ютерній програмі "Приват-48" депозитний вклад "копилка" НОМЕР_4, укладений із ОСОБА_4 14.03.2005 року, сформував у цій же програмі видатковий документ на зняття з депозитного рахунку ОСОБА_4 грошових коштів, які перебували в його (ОСОБА_3 віданні, в сумі 21752,51 грн., після чого, користуючись довірою касира банку, якій не були відомі його злочинні наміри, через останню здійснив проводку зазначеної фінансової операції. В послідуючому ОСОБА_3 розписавшись від імені клієнта банку у наданій йому заяві на отримання готівки, повернув заяву касиру, після чого отримав у касі банку гроші в сумі 21752,51 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 14.02.2008 року в м.Вижниця, з пенсійного накопичувального вкладу ОСОБА_4 НОМЕР_1, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 50000,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 18.02.2008 року в м.Вижниця, з пенсійного накопичувального вкладу ОСОБА_4 НОМЕР_1, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 13900,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 21.02.2008 року та 22.02.2008 року в м.Вижниця, з пенсійного накопичувального вкладу ОСОБА_4 НОМЕР_1, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковими документами на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 3600,00 грн. та відповідно 9112,45 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 10.06.2008 року в м.Вижниця, з депозитного вкладу "Стандарт" ОСОБА_4 НОМЕР_2, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 1227,48 доларів США, що еквівалентно 5952,05 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 06.04.2009 року в м.Вижниця, з пенсійного накопичувального вкладу ОСОБА_4 НОМЕР_5, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 32520,55 грн. які привласнив. Всього привласнив коштів ОСОБА_4, які перебували на депозитних рахунках на загальну суму 136837,56 грн.

Крім того, ОСОБА_3 22.01.2008 року в м.Вижниця, з пенсійного накопичувального вкладу ОСОБА_5 НОМЕР_6, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 17833,20 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 10.10.2008 року в м.Вижниця, з вкладу "Мультивалютний" ОСОБА_6 НОМЕР_7, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 10000,00 доларів США, що еквівалентно 49271,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 26.12.2008 року в м.Вижниця, з вкладу "Мультивалютний" ОСОБА_6 НОМЕР_7, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 3025,39 доларів США, що еквівалентно 23567,79 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 09.01.2009 року в м.Вижниця, знаючи картковий рахунок "Зарплатної картки" ОСОБА_7 з останнього, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 20000,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 09.06.2008 року в м.Вижниця, з карткового рахунку кредитної картки "Універсальна" ОСОБА_8 НОМЕР_8, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 6550,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 16.12.2008 року в м.Вижниця, з карткового рахунку кредитної картки "Голд" ОСОБА_9 НОМЕР_9, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 8500,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 25.12.2008 року в м.Вижниця, з карткового рахунку ОСОБА_10 НОМЕР_10, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 3000,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 25.05.2009 року в м.Вижниця, будучи матеріально-відповідальною особою, одержав від ОСОБА_11 гроші в сумі 403,00 грн. для внесення на картковий рахунок останньої, які привласнив.

Всього протягом грудня 2007- травня 2009 року ОСОБА_3 заволодів грошовими коштами ПриватБанку на загальну суму 265962,55 грн.

Разом з тим, 19.10.2007 ОСОБА_3, перебуваючи за своїм робочим місцем у Вижницькому відділенні ЧФ ПриватБанк за адресою: м.Вижниця, вул.Пушкіна, 1, знаючи картковий рахунок ОСОБА_12, у комп’ютерній програмі "Приват-48", яка є засобом доступу до банківського рахунку, без відома клієнта сформував видатковий документ, який несе інформацію про рух коштів, на зняття з рахунку НОМЕР_11 ОСОБА_12 грошових коштів, які перебували в його (ОСОБА_3) віданні, в сумі 4500,00 грн., після чого, користуючись довірою касира банку, якій не були відомі його злочинні наміри, через останню здійснив проводку зазначеної фінансової операції. В послідуючому ОСОБА_3 розписавшись від імені клієнта банку у наданій йому заяві на отримання готівки, повернув заяву касиру, після чого отримав у касі банку гроші в сумі 4500,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 03.09.2008 року в м.Вижниця, з карткового рахунку ОСОБА_12 НОМЕР_11, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 75,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 09.07.2008 року в м.Вижниця, з карткового рахунку ОСОБА_13 НОМЕР_12, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 2900,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 13.08.2008 року в м.Вижниця, з карткового рахунку ОСОБА_14 НОМЕР_13, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 400,00 доларів США, що еквівалентно 1937,84 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 18.08.2008 року в м.Вижниця, з карткового рахунку ОСОБА_15 НОМЕР_14, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 6750,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 15.10.2008 року в м.Вижниця, з карткового рахунку ОСОБА_16 НОМЕР_15, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 9000,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 23.12.2008 року в м.Вижниця, з карткового рахунку ОСОБА_17 НОМЕР_16, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 7500,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 20.01.2009 року в м.Вижниця, із зарплатного рахунку ОСОБА_18 НОМЕР_17, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 5000,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 02.02.2009 року в м.Вижниця, із зарплатного рахунку ОСОБА_18 НОМЕР_17, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 5000,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 23.01.2009 року в м.Вижниця, з пенсійного рахунку ОСОБА_19 НОМЕР_18, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 4000,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 03.02.2009 року в м.Вижниця, з пенсійного рахунку ОСОБА_4 НОМЕР_19, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 3000,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 25.07.2007 року в м.Вижниця, із зарплатного рахунку ОСОБА_20 НОМЕР_20, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 4000,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 08.02.2008 року в м.Вижниця, з пенсійного рахунку ОСОБА_20 НОМЕР_21, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 1500,00 грн. які привласнив. []

Крім того, ОСОБА_3 14.05.2008 року в м.Вижниця, з пенсійного рахунку ОСОБА_20 НОМЕР_21, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 4400,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 05.08.2008 року в м.Вижниця, з пенсійного рахунку ОСОБА_20 НОМЕР_21, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 2800,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 01.08.2008 року в м.Вижниця, із зарплатного рахунку ОСОБА_21 НОМЕР_5, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 1200,00 доларів США, що еквівалентно 5814,12 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 04.08.2008 року в м.Вижниця, із зарплатного рахунку ОСОБА_21 НОМЕР_5, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 5000,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 21.08.2008 року в м.Вижниця, із зарплатного рахунку ОСОБА_21 НОМЕР_5, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 1350,00 доларів США, що еквівалентно 6539,13 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 22.08.2008 року в м.Вижниця, із зарплатного рахунку ОСОБА_21 НОМЕР_5, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 570,00 доларів США, що еквівалентно 2760,97 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 18.09.2008 року в м.Вижниця, із зарплатного рахунку ОСОБА_21 НОМЕР_5, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 8000,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 15.10.2008 року в м.Вижниця, із зарплатного рахунку ОСОБА_21 НОМЕР_5, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 2000,00 доларів США, що еквівалентно 9840,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 18.11.2008 року в м.Вижниця, із зарплатного рахунку ОСОБА_21 НОМЕР_5, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 11000,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 31.10.2008 року в м.Вижниця, із зарплатного рахунку ОСОБА_22 НОМЕР_4, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 2000,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 29.12.2008 року в м.Вижниця, із зарплатного рахунку ОСОБА_22 НОМЕР_4, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 1400,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 26.02.2009 року в м.Вижниця, із зарплатного рахунку ОСОБА_22 НОМЕР_4, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 1000,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 27.10.2008 року в м.Вижниця, з пенсійного рахунку ОСОБА_22 НОМЕР_3, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 1082,00 грн. які привласнив.

Крім того, ОСОБА_3 29.12.2008 року в м.Вижниця, з пенсійного рахунку ОСОБА_22 НОМЕР_3, вчинивши таким же шляхом незаконні дії з видатковим документом на переказ коштів, отримав у касі банку гроші в сумі 1095,00 грн. які привласнив.

Всього протягом липня 2007- лютого 2009 року ОСОБА_3 заволодів грошовими коштами ПриватБанку на загальну суму 117894,06 грн.

Разом з тим, 06.12.2008 року ОСОБА_3 в м.Вижниця, з метою приховання вчинених ним фактів привласнення коштів ОСОБА_6 відповідно в сумах 10000,00 доларів США та 3029,00 доларів США, та з метою створення уяви у останнього стосовно наявності його коштів на рахунку в Вижницькому відділенні ЧФ ПриватБанку, оформив депозитний договір № SAMDN01000704133291 по вкладу "Стандарт", який являється офіційним документом, до якого вніс завідомо неправдиві відомості стосовно укладення банком з ОСОБА_6 депозитного договору по вкладу "Стандарт" на суму 13000,00 доларів США, знаючи, що вказаний договір є фіктивний та не буде зареєстрований в банківських документах, в зв’язку з відсутністю на рахунку ОСОБА_6 вказаних коштів, при цьому вказав номер договору, який вже раніше укладався із ОСОБА_6 21.08.2008 року та був розірваний 26.09.2008 року, а також зазначив дату укладення цього договору 06 грудня 2009 року, що теж не відповідало дійсності, після чого скріпив його своїм підписом та надав ОСОБА_6

Крім того, 18.03.2008 року ОСОБА_3 в м.Вижниця, з метою приховання вже вчинених ним фактів розірвання депозитного вкладу "копилка" НОМЕР_4, укладеного із ОСОБА_4 14.03.2005 року та депозитного вкладу "Стандарт" НОМЕР_2, укладеного із ОСОБА_4 18.07.2005 року, і подальшого привласнення коштів з рахунків останньої в сумах 21752,51 грн., 50000,00 грн., 13900,00 грн., 3600,00 грн. та 9112,45 грн., а всього на загальну суму 98364,96 грн., вчинених в період з 4 грудня 2007 року по 22 лютого 2008 року, а також з метою створення уяви у ОСОБА_4 стосовно наявності цих коштів на її рахунках в Вижницькому відділенні ЧФ ПриватБанку, оформив та видав їй Ощадну книжку по внеску "Стандарт(євро)", яка являється офіційним документом, до якої вніс завідомо неправдиві відомості стосовно наявності на рахунку ОСОБА_4 НОМЕР_22 коштів в сумі 13700,00 Євро, які він начебто конвертував з гривень. Оформлену ним Ощадну книжку ОСОБА_3 передав ОСОБА_4, в яку 19.03.2009 року вніс завідомо неправдиву інформацію, зазначивши в ній нарахування ОСОБА_4 банком відсотків на суму 1096,00 Євро, які не були нараховані.

Крім того, 22 липня 2008 року, ОСОБА_3 в м.Вижниця, з метою приховання вже вчинених ним розірвання депозитного вкладу "стандарт" НОМЕР_2, і ним привласнення коштів з рахунку ОСОБА_4 10.06.2008 року в сумі 1227,48 доларів США, та з метою створення уяви у ОСОБА_4 стосовно наявності її коштів на рахунку в Вижницькому відділенні ЧФ ПриватБанку, вніс до Ощадної книжки по внеску "Стандарт(долар)" НОМЕР_23, виданої ОСОБА_4 18.07.2005 року, завідомо неправдиві відомості стосовно нарахування відсотків за використання банком коштів ОСОБА_4 на суму 96,18 доларів США, які не були нараховані.

Крім того, 19.06.2009 року, ОСОБА_3 в м.Вижниця, з метою приховання також вчиненого ним розірвання пенсійного накопичувального вкладу НОМЕР_5, укладеного із ОСОБА_4 03.04.2008 року і привласнення коштів з її рахунку 06.04.2009 року в сумі 32520,55 грн., а також з метою створення уяви у ОСОБА_4 стосовно наявності її коштів на рахунку в Вижницькому відділенні ЧФ ПриватБанку, вніс до Ощадної книжки по внеску "Пенсійний накопичувальний (гривня)" НОМЕР_24, виданої ОСОБА_4 18.03.2008 року, завідомо неправдиві відомості стосовно нарахування відсотків по вкладу на суму 3550,00 грн., а також стосовно наявності на її рахунку коштів в сумі 33550,00 грн., які були відсутні і не нараховані.

Крім того, 04.06.2009 року ОСОБА_3 в м.Вижниця, підготував та видав ОСОБА_8 платіжне доручення від 04.06.2009 року до якого вніс завідомо неправдиві відомості стосовно переказу ним на рахунок ОСОБА_8 в ЧФ ПриватБанку коштів в сумі 8343,84 грн., як повернення коштів знятих з її рахунку, вказану операцію ОСОБА_3 по банку не провів.

Крім того, 31.01.2009 року ОСОБА_3 в м.Вижниця, з метою приховання вже вчиненого ним (ОСОБА_3) привласнення коштів з рахунку №4627087840008900 ОСОБА_19 в сумі 4000,00 грн., вчиненого 23.01.2009 року, та створення уяви у ОСОБА_19 стосовно наявності коштів в сумі 4000,00 грн. на її рахунку в Вижницькому відділенні ЧФ ПриватБанку, вніс до Ощадної книжки по внеску "пенсійний", виданої ОСОБА_19 27.03.2008 року завідомо неправдиві відомості, вказавши в ній наявність на рахунку ОСОБА_19 №4627087840008900 коштів в сумі 4000,00 грн.

Крім того, 04.02.2009 року ОСОБА_3 в м.Вижниця, з метою приховання вже вчиненого ним (ОСОБА_3В.) привласнення коштів з рахунку НОМЕР_19 ОСОБА_4 в сумі 3000,00 грн., вчиненого 03.02.2009 року, та створення уяви в останньої стосовно наявності коштів в сумі 3000,00 грн. на її рахунку в Вижницькому відділенні ЧФ ПриватБанку, вніс до Ощадної книжки по внеску "пенсійний рахунок", виданої ОСОБА_4 05.05.2008 року завідомо неправдиві відомості, вказавши в ній наявність на рахунку ОСОБА_4 НОМЕР_19 коштів в сумі 3000,00 грн.

Крім того, 17.03.2009 року ОСОБА_3 в м.Вижниця, з метою приховання вже вчинених ним (ОСОБА_3В.) привласнення коштів з рахунку НОМЕР_4 ОСОБА_22 в сумі 2000,00 грн., вчиненого 31.10.2008 року, в сумі 1400 грн., вчиненого 29.12.2008 року, в сумі 1000,00 грн., вчиненого 26.02.2009 року, та з рахунку НОМЕР_3 в сумі 1082,00 грн., вчиненого 27.10.2008 року та в сумі 1095,00 грн., вчиненого 29.12.2008 року, а також з метою створення уяви в останньої факту перерахування вказаних сум на її кредитний рахунок №5457082903542269 для погашення створеною нею кредиторської заборгованості, підготував та видав ОСОБА_22 довідку від 17.03.2009 року до якої вніс завідомо неправдиві відомості стосовно відсутності заборгованості на кредитній картці ОСОБА_22, по якій рахувалась заборгованість в сумі 6371,70 грн.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_3 свою вину визнав частково, пояснив, що з 5.08.2003 року працював у Вижницькому відділенні Чернівецькій філії ЗАТ КБ "ПриватБанку" на посаді операціоніста, а з вересня 2008 року на посаді фінансового консультанта "Голд-Клубу". В його функціональні обов’язки входило укладання депозитних договорів, робота з клієнтами, випуск депозитних карток "Голд", особистих карток. По епізодам зняття коштів з особистих рахунків ОСОБА_7, ОСОБА_6, ОСОБА_5, ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_23, ОСОБА_24 та ОСОБА_17 вину свою визнав в повному об’ємі. По епізоду зняття коштів з рахунків ОСОБА_4 визнав частково, заперечував зняття та привласнення ним коштів в сумі 32520,55 грн. По епізоду зняття з рахунку ОСОБА_18 визнав частково, а саме, один епізод в сумі 5000,00 грн. По епізодам зняття коштів з особистих рахунків ОСОБА_12, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_16, ОСОБА_14,ОСОБА_22, ОСОБА_13 та ОСОБА_15 нічого не пояснив.

Також зазначав, що зняті грошові кошти не привласнював собі і не мав такої мети, а в зв’язку з обстановкою яка склалась на роботі (показники, кількість залучених клієнтів тощо) вимушений був надавати гроші клієнтам банку неофіційно. Так надав гроші ОСОБА_25 в сумі 5000,00 грн., ОСОБА_26 в сумі 18000,00 грн., ОСОБА_27 в сумі 9000,00 грн., ОСОБА_28 в сумі 9000,00 грн., ОСОБА_29 в сумі 20000,00 грн., ОСОБА_30 в сумі 4000,00 доларів США, ОСОБА_31 7000,00 грн., ОСОБА_32 в сумі 7000,00 грн. Зазначив, що вищезазначені особи "клієнти банку" не знали звідки він бере вказані кошти. Заперечував щодо його показів даних на досудовому слідстві в частині витрачання знятих коштів на ремонт автомобілів "Гольф" та "Ауді". Вчинення підроблення документів визнав в повному об’ємі згідно пред’явленого обвинувачення. Цивільний позов не визнає в повному об’ємі. У скоєному щиро розкаявся, просив суворо не карати.

Незважаючи на те, що підсудний ОСОБА_3 свою вину визнав частково, його вина у вчиненні злочинів, в судовому засіданні знайшла своє підтвердження і доведена повністю сукупністю досліджених доказів.

В судовому засіданні представник цивільного позивача ОСОБА_2, пояснив, що службою безпеки банку проведено службове розслідування по фактах несанкціонованого закриття і зняття грошових коштів з депозитних рахунків і пластикових карток клієнтів Вижницького відділення ЧФ Приватбанку, яким встановлено, що працівник Вижницького відділення ЧФ ПриватБанк ОСОБА_3 в період 2007-2009 років розривав без відома клієнтів банку депозитні рахунки та знімав з карткових рахунків клієнтів грошові кошти. Всього, в ході проведеного службового розслідування встановлено факти зняття та привласнення ОСОБА_3 коштів на загальну суму 575192,25 грн., всі працівники банку в програмі Приват-48 мали індивідуальний пароль. Всі факти зняття та привласнення ОСОБА_3 коштів вказані в позовних заявах, які він підтримує в повному об’ємі та просить їх задовольнити, оскільки кошти на рахунки громадян повернуті ПАТ КБ "ПриватБанк".

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_26 показала, що з 2004 року працює керуючою Вижницького відділення ЧФ ЗАТ КБ "Приватбанк". ОСОБА_3 працював на посаді спеціаліста, провідного спеціаліста, а також на посаді фінансового консультанта Голд – клубу. Займався випуском та обслуговуванням, зарплатних, пенсійних, особистих та кредитних карток, залученням депозитних фінансів. В червні 2009 року до неї почали звертатись клієнти, зокрема, ОСОБА_6 з приводу неповернення ОСОБА_3 грошей. Оглянувши та перевіривши наданий останнім депозитний договір виявила, що він фіктивний, депозитних грошей на рахунку не було. Після того, було проведено службове розслідування працівниками служби безпеки банку, яким встановлено, що ОСОБА_3 також було самовільно розірвано депозитні вклади по ОСОБА_4 та ОСОБА_20 і кошти з їх рахунків знято. В подальшому встановлено інші випадки розторгнення договорів та зняття коштів з зарплатних, пенсійних та кредитних карток клієнтів. Документи на видачу вказаних коштів створювались під логіном та паролем ОСОБА_3 Останній користувався авторитетом та довірою серед працівників банку, пояснював, що владнає всі непорозуміння з клієнтами банку. Також до неї зверталась ОСОБА_16 з приводу заборгованості по її кредитній картці, пояснила, що особисто зверталась з даного приводу до ОСОБА_3, який запевнював, що немає ніякої заборгованості та надав їй довідку про відсутність заборгованості по кредиту. На даний час банк повернув клієнтам кошти.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_34 показала, що з 2002 року по липень 2009 року працювала старшим касиром-операціоністом Вижницького відділення ЧФ ЗАТ КБ "Приватбанк". В її посадові обов’язки входила прийом та видача готівки через касу відділення банку, перерахунок коштів, відкриття та закриття каси та інші обов’язки. Довіряючи ОСОБА_3 обслуговувала особливих клієнтів, без черги. Для зняття грошей через програму "Приват-48" створювався розхідний касовий ордер, який в електронному вигляді надходив до каси, на підставі якого роздруковувала в касі заявку на видачу готівки, згідно якої клієнтам видавалась готівка. Про одержання готівки клієнт розписувався у вказаній заявці-квитанції. Були випадки коли довіряючи ОСОБА_3, надавала останньому гроші та заявку квитанцію для підпису клієнтом, який був в приміщені банку. Розуміла, що видавати гроші працівникам банку незаконно, на даний час звільнена з роботи по недовірі. Покази дані на досудовому слідстві підтримала в повному об’ємі.

Крім того, з показів свідка ОСОБА_34, даних на досудовому слідстві та оголошених в судовому засіданні вбачається, що в оглянутих квитанціях про видачу готівки клієнту ОСОБА_5 в сумі 17833,20 грн. за 22.01.2008 року, ОСОБА_6 в сумі 10000,00 доларів США за 10.10.2008 року, ОСОБА_8 в сумі 6550,00 гривень за 09.06.2008 року підпис виконано не нею даний випадок не пам’ятає. Для видачі вказаної готівки мав бути створений розхідний документ в програмі "Приват-48" іншим працівником банку. Гроші могли бути видані клієнту чи працівнику банку ОСОБА_3, який міг взяти гроші для клієнта. Однак могла видати гроші ОСОБА_3, тільки якщо бачила поруч нього клієнта. З оглянутих квитанцій про видачу готівки ОСОБА_4 в сумі 21752,51 грн. за 04.12.2007 року, в сумі 13900,00 гривень за 18.02.2008 року, в сумі 50000,00 грн. за 14.02.2008 року, вказані кошти видавались ОСОБА_3, при цьому клієнтка була в банку, до каси не підходила через похилий вік. ОСОБА_4 гроші завжди видавались через ОСОБА_3, який одержував їх у касі банку, брав квитанцію, яку повертав з підписом ОСОБА_4 Хто підписував квитанцію не бачила, однак довіряла ОСОБА_3, оскільки вважала, що гроші передавав ОСОБА_4 З оглянутих квитанцій про видачу готівки ОСОБА_20 в сумі 2800,00 грн. за 05,08.2008 року, ОСОБА_21 в сумі 1200 доларів США за 05.08.2008 року, в сумі 1350 доларів США за 21.08.2008 року, в сумі 5000,00 грн. за 04.08.2008 року, в сумі 570 доларів США за 22.08.2008 року, в сумі 11000,00 грн. за 18.11.2008 року, підпис про одержання грошей виконано не нею. Вказаний підпис виготовлений почерком схожим на почерк ОСОБА_3 Номера карточок у квитанціях також вписано ОСОБА_3 Паспортні дані на звороті також вписані ОСОБА_3 Кому видавались гроші згідно вказаних квитанцій не пам’ятає, гроші напевно видавались в присутності ОСОБА_3 З оглянутих квитанцій про видачу готівки клієнту ОСОБА_16 в сумі 9000,00 грн. за 5.10.2008 року, ОСОБА_14 в сумі 400 доларів США за 13.08.2008 року, ОСОБА_22 в сумі 1082,00 грн. за 27.10.2008 року, підпис про одержання грошей виконано не нею, хто саме розписувався вона вже не пам’ятає. Паспортні дані на звороті квитанції виготовлено нею. Номера карточок вписано почерком ОСОБА_3 Кому видавались гроші згідно вказаних квитанцій не пам’ятає, але почерк яким виготовлено підпис схожий на почерк ОСОБА_3 Вважає, що ОСОБА_3 міг підводити до каси людей схожих на клієнтів банку, для зняти кошти з рахунків від імені клієнтів банку. (Т.2 а.с.172-173, Т.3 а.с.70-74)

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_35 показала, що з 19.03.2007 року по 26.09.2009 року працювала касиром-операціоністом Вижницького відділення ЧФ ЗАТ КБ "Приватбанк". В її посадові обов’язки входило прийом та видача готівки через касу відділення банку, перерахунок коштів та інші обов’язки. Довіряючи ОСОБА_3 обслуговувала особливих клієнтів, без черги. Для зняття грошей через програму "Приват-48" створювався розхідний касовий ордер, який в електронному вигляді надходив до каси, на підставі якого роздруковувала в касі заявку на видачу готівки, згідно якої клієнтам видавалась готівка. Про одержання готівки клієнт розписувався у вказаній заявці-квитанції. Були випадки коли довіряючи ОСОБА_3, надавала останньому гроші та заявку квитанцію для підпису клієнтом, який був в приміщені банку, або мав підійти в банк. Розуміла, що видавати гроші працівникам банку незаконно. Покази дані на досудовому слідстві підтримала в повному об’ємі.

Крім того, з показів свідка ОСОБА_35, даних на досудовому слідстві та оголошених в судовому засіданні вбачається, що з оглянутих квитанцій про видачу готівки ОСОБА_4 в сумі 3600,00 грн. за 21.02.2008 року, в сумі 9112,45 грн. за 22.02.2008 року, дані випадки не пам’ятає. Вказані суми грошей видавалась особисто нею. Хто одержував ці гроші не пам’ятає. Твердження ОСОБА_4, що грошей не отримувала, підписи виконано не нею, в такому разі гроші з каси взяв ОСОБА_3 для подальшої передачі клієнту. З оглянутих квитанцій про видачу готівки клієнту ОСОБА_13 в сумі 2900,00 грн. за 09.07.2008 року, ОСОБА_15 в сумі 6750,00 грн. за 18.08.2008 року, дані випадки вона не пам’ятає. Вказані суми грошей видавалась особисто нею, підпис на квитанції про одержання грошей схожий на підпис ОСОБА_3 В даних випадках ймовірно ОСОБА_3 особисто одержував гроші для клієнтів, Вважала, що ОСОБА_3 передавав гроші клієнтам, оскільки повертав квитанції з підписом про їх одержання. Звернула увагу на те, що підписи на квитанціях схожі на підпис ОСОБА_3 З оглянутої квитанції про видачу готівки ОСОБА_12 в сумі 4500,00 грн. за 19.10.2007 року зазначила, що даний випадок не пам’ятає. З оглянутої квитанції про видачу готівки ОСОБА_20 в сумі 4000,00 грн. за 06.02.2008 року та в сумі 1500,00 грн., за 08.02.2008 року, зазначила, що дані випадки також не пам’ятає. Вказані кошти видавались нею, але розхідний документ готувався ОСОБА_3 про що свідчить його прізвище у квитанції. Кому саме видавались гроші не пам’ятає. Крім ОСОБА_3 іншим працівникам банку гроші для передачі клієнтам не видавала. (Т.2 а.с. 176-177, Т.3 а.с. 81-83)

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_36 показала, що з лютого 2007 року по 29.09.2009 року працювала касиром-операціоністом Вижницького відділення ЧФ ЗАТ КБ "Приватбанк". В її посадові обов’язки входило прийом та видача готівки через касу відділення банку, перерахунок коштів та інші обов’язки. Довіряючи ОСОБА_3 обслуговувала особливих клієнтів, без черги. Для зняття грошей через програму "Приват-48" створювався розхідний касовий ордер, який в електронному вигляді надходив до каси, на підставі якого роздруковувала в касі заявку на видачу готівки, згідно якої клієнтам видавалась готівка. Про одержання готівки клієнт розписувався у вказаній заявці-квитанції. Були випадки коли довіряючи ОСОБА_3, надавала останньому гроші та заявку квитанцію для підпису клієнтом, який був в приміщені банку. Зазначила, що ОСОБА_4 особисто отримала в касі гроші в сумі 32520,00 грн. Розуміла, що видавати гроші працівникам банку незаконно, на даний час звільнена з роботи. ОСОБА_4 обслуговувалась у ОСОБА_3, в черзі не стояла, їй допомагав останній. Були випадки, що клієнти сиділи у кабінеті ОСОБА_3, останній допомагав їм отримати гроші без черги. Покази дані на досудовому слідстві підтримала в повному об’ємі.

Крім того, з показів свідка ОСОБА_36, даних на досудовому слідстві та оголошених в судовому засіданні вбачається, що з оглянутих квитанцій про видачу готівки ОСОБА_4 в сумі 1227,48 доларів США за 10.06.2008 року, в сумі 3000,00 грн. за 03.02.2009 року, ОСОБА_9 в сумі 8500,00 грн. за 16.12.2008 року, ОСОБА_20 в сумі 4000,00 грн. за 25.07.2008 року, в сумі 4400,00 грн. за 14.05.2008 року, ОСОБА_21 в сумі 8000,00 грн. за 18.09.2008 року, ОСОБА_16 в сумі 2000,00 грн. за 31.10.2008 року, ОСОБА_18 в сумі 5000,00 грн. за 20.01.2009 року, ОСОБА_19 в сумі 4000,00 грн. за 23.01.2009 року зазначені кошти видались ОСОБА_3, який підготовивши видатковий касовий ордер у програмі Приват-48, підходив до неї та отримував гроші, мотивуючи тим, що бере їх для вказаних клієнтів, які знаходиться в його в кабінеті, не мають часу чекати в черзі, чи мають підійти. Довіряючи ОСОБА_3 видала вказані суми коштів. Через деякий час ОСОБА_3 повертав квитанції з підписами. Про те, чи ОСОБА_3 передав гроші ОСОБА_4, ОСОБА_9, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_16, ОСОБА_18 та ОСОБА_19 їй не відомо. Крім ОСОБА_3 іншим працівникам банку гроші для передачі клієнтам не видавала. З такими проханнями до неї звертався лише ОСОБА_3 (Т.2 а.с.178-179, Т.3 а.с.88-89)

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_37 показала, що з грудня 2008 року по травень 2009 року працювала касиром-операціоністом Вижницького відділення ЧФ ЗАТ КБ "Приватбанк". В її посадові обов’язки входило прийом та видача готівки через касу відділення банку, перерахунок коштів та інші обов’язки. Довіряючи ОСОБА_3 обслуговувала особливих клієнтів, без черги. Для зняття грошей через програму "Приват-48" створювався розхідний касовий ордер, який в електронному вигляді надходив до каси, на підставі якого роздруковувала в касі заявку на видачу готівки, згідно якої клієнтам видавалась готівка. Про одержання готівки клієнт розписувався у вказаній заявці-квитанції. Були випадки коли довіряючи ОСОБА_3, надавала останньому гроші та заявку квитанцію для підпису клієнтом, який був в приміщені банку чи мав підійти. Розуміла, що видавати гроші працівникам банку незаконно, на даний час звільнена з роботи. Інколи клієнти сиділи у кабінеті ОСОБА_3, останній допомагав їм отримати гроші без черги. Покази дані на досудовому слідстві підтримала в повному об’ємі.

Крім того, з показів свідка ОСОБА_37, даних на досудовому слідстві та оголошених в судовому засіданні вбачається, що 09.01.2009 року нею була видана готівка з рахунку ОСОБА_7 в сумі 20000,00 грн. ОСОБА_3 Останній надав в електронному вигляді розхідний видатковий документ на видачу грошей з рахунку ОСОБА_7, які отримав, пояснивши, що останній не встигав отримати їх, оскільки операційний день закривається о 1630 год., а квитанцію повернув через деякий час з підписом. Хто підписував квитанцію їй не відомо, вважала, що ОСОБА_3 передав ці гроші клієнту. З оглянутої квитанцію про видачу готівки ОСОБА_7 в сумі 20000,00 грн. за 09.01.2009 року зазначила, що кошти видавались ОСОБА_3 З оглянутих квитанцій про видачу готівки ОСОБА_6 в сумі 3025,29 доларів США за 26.12.2008 року, ОСОБА_22 в сумі 1400,00 грн. за 29.12.2008 року, в сумі 1095,00 грн. за 29.12.2008 року, в сумі 1000,00 грн. за 26.02.2009 року, ОСОБА_17 в сумі 7500,00 грн. за 23.12.2008 року, ОСОБА_18 в сумі 5000,00 грн. за 02.02.2009 року зазначала, що даних випадків не пам’ятає. Вказана сума грошей видавались особисто нею. Твердження клієнтів, що грошей не отримували, були підставою вважати, що ОСОБА_3 особисто одержував гроші для них, мотивуючи це тим, що останні не має змоги чекати в черзі, чи мали підійти пізніше. При цьому квитанції для підпису та гроші давала ОСОБА_3 оскільки довіряла йому. Оглянувши підписи в графі квитанцій про одержання коштів показала, що вони схожі на почерк ОСОБА_3 Для видачі коштів по всіх пред’явлених їй квитанціях створювався розхідний документ в електронному вигляді, після цього могла видати готівку. Створити цей розхідний документ міг будь-який працівник банку, який мав до цього доступ. Створювався документ у програмі Приват-48. Іншим працівникам банку гроші для передачі клієнтам не видавала. З такими проханнями до неї звертався лише ОСОБА_3 (Т.2 а.с.181-182, Т.3 а.с.90-91)

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_38 показала, що з липня 2005 року по даний час вона працює старшим спеціалістом Вижницького відділення ЧФ ЗАТ КБ "Приватбанк". В її посадові обов’язки входить обслуговування фізичних осіб – клієнтів банку, оформлення депозитів, розірвання депозитних рахунків, їх поповнення, виплата переказів та інші обов’язки передбачені службовими інструкціями. 10.10.2008 року було здійснено розірвання депозитного договору в програмі Приват-48 на суму 13000,00 доларів США по ОСОБА_6, який було проведено під її паролем, без її відома ОСОБА_3 Свій пароль в програмі Приват-48 ОСОБА_3 не давала, але так як вони працювали та сиділи поруч то в період коли вона відійшла від свого робочого місця та не виключила комп’ютер, ОСОБА_3 скористався цією можливістю і зробив проводку під її паролем. Перед розірванням договору ОСОБА_3 подав заявку на розірвання цього договору під своїм паролем.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_26 показав, що в грудні 2008 року звернувся до ОСОБА_3 з проханням позичити кошти в сумі 18000,00 грн. для погашення кредиту. На прохання ОСОБА_3 відповів, що попитає знайомих. Приблизно через два тижня ОСОБА_3 позичив 18000,00 грн. на 2 місяці. На даний час віддав 1990,00 грн.. Зобов’язався найближчим часом віддати борг.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_27 показала, що в лютому 2009 року звернулась до ОСОБА_3 з метою оформлення "Голдкартки". Оскільки оформлення картки займає певний час, а гроші їй були потрібні терміново, запитала ОСОБА_3 чи не зможе позичити гроші в сумі 9000,00 грн., після чого він позичив 9000,00 грн. На даний час повернула 1000,00 грн., зобов’язалася найближчим часом повернути борг.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_7 показав, що в 2008 року на зарплатну картку ЧФ "Приватбанк" перераховано вихідну допомогу в сумі 33650,00 грн. В січні 2009 року звернувся у Вижницьке відділення ЧФ "Приватбанк" зняти вказану суму грошей, однак в банку повідомили, що необхідно зробити нову картку та направили до ОСОБА_3, якому віддав стару картку. ОСОБА_3 повідомив, що на нову картку скинув лише 8650,00 грн., а зараз може зняти через касу 5000,00 грн., які того ж дня і одержав. Стосовно решти 20000,00 грн. ОСОБА_3 запропонував відкрити депозитний рахунок(вклад пенсійний накопичувальний), на що погодився і було укладено договір. До даного договору ОСОБА_3 надав картку – ощадну книжку, на якій мали бути гроші в сумі 20000,00 грн. Перевіривши картку, грошей в сумі 20000,00 грн. на рахунку не було. Після протягом трьох місяців з лютого по квітень приходив до ОСОБА_3 і запитував про гроші. ОСОБА_3 пояснював, що збій в комп’ютерній програмі, а також сказав, що в цьому винні працівники головного управління "Приватбанку". Керуюча Вижницьким відділенням ОСОБА_26 обіцяла вирішити проблему. Через деякий час знову підійшов до ОСОБА_3, але грошей не повернули, а склали ще один договір. На даний час гроші повернуті. З оглянутої квитанції на видачу готівки в сумі 20000,00 грн. від його імені за 09.01.2009 року зазначив, що кошти ним не отримувались та підпис у заяві про одержання грошей виконано не ним. По даному випадку звертався лише до ОСОБА_3 та ОСОБА_26

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_6 показав, що 21.08.2008 року звернувся до ОСОБА_3 та оформив депозитний договір "стандарт" на 18000,00 доларів США. До даного договору було видано картку – електронна ощадна книжка, для перевірки рахунку. Декілька разів отримував проценти. В кінці вересня 2008 року зняв з депозитного вкладу 5000,00 доларів США на власні потреби, після того договір було розірвано. Пізніше оформив новий депозитний договір вклад "мультивалютний" від 26.09.2008 року терміном на один рік, який запропонував ОСОБА_3 та вніс 13000,00 доларів США. В кінці листопада 2008 року звернувся до ОСОБА_3 з проханням переукласти договір "мультивалютний", оскільки умови договору його не влаштовують. 06.12.2008 року ОСОБА_3 видав на руки оформлений депозитний договір про внесення ним на депозитний рахунок в банку 13000,00 доларів США на вклад "стандарт", терміном на 1 місяць з подальшим продовженням. Отримавши від ОСОБА_3 договір не звернув увагу, що дата його укладення вказана 06.12.2009 року, а номер співпадає з розірваним, це помітив пізніше, вважає договір фіктивним. Після неодноразових звернень за виплатою відсотків, з’ясувалось, що кошти в сумі 13 тисяч доларів США взагалі відсутні на його рахунку, одразу звернувся в правоохоронні органи. Пізніше стало відомо, що кошти в сумі 10000,00 доларів США було знято з його рахунку 10.10.2008 року, а кошти в сумі 3025,39 доларів США знято 26.12.2008 року. З оглянутих заяв на видачу готівки в сумі 10000,00 доларів США за 10.10.2008 року та в сумі 3025,39 доларів США за 26.12.2008 року, зазначив, що вказані кошти ним не отримувались, підписи про одержання грошей виконані не ним. На даний час кошти повернуті.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_5 показала, що в 2006 році відкрила рахунки по яким отримує заробітну плату та пенсію через ПриатБанк. В липні 2009 року здійснили перевірку рахунків і встановили, що один депозитний рахунок закритий, гроші в сумі 17833,20 грн. відсутні. Після чого звернулась до керуючої банку ОСОБА_26 На даний час гроші повернуті. Покази дані на досудовому слідстві підтримала в повному об’ємі.

З показів свідка ОСОБА_5, даних на досудовому слідстві та оголошених в судовому засіданні вбачається, що з аробітну плату, а також пенсію отримувала через Вижницьке відділення Приватбанку, де в неї були відкриті відповідні рахунки. З 2006 року неодноразово відкривала депозитні рахунки в Вижницькому відділенні ЧФ ЗАТ КБ "Приватбанку". Оформленням рахунків займався тільки ОСОБА_3 Пенсія нараховувалась на два пенсійних накопичувальних рахунки по пів суми. На один рахунок надходило 670 гривень, а на другий 690 гривень. В січні 2009 року підійшла до ОСОБА_3 і сказала, щоб він звів всі її депозитні вклади в один рахунок. В червні 2009 року під час проведеної звірки по її рахунках вияснилось, що один її депозитний вклад закритий та 22 січня 2008 року з нього знята сума коштів 17833, 20 грн. З оглянутої заяви про видачу готівки в сумі 17833,20 грн. за 22.01.2008 року, зазначила, що вказані кошти нею не отримувались, підпис про одержання грошей виконано не нею. (Т.2 а.с. 37, 41)

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_4 показала, що на протязі останніх років всіма її справами в ПриватБанку займався ОСОБА_3 На її ім’я було оформлено декілька рахунків та ощадних книжок, з яких жодного разу гроші не знімала та не отримувала. Покази дані на досудовому слідстві підтримала в повному об’ємі.

З показів свідка ОСОБА_4, даних на досудовому слідстві та оголошених в судовому засіданні вбачається, що 01.09.2004 року у Вижницькому відділенні "Приватбанк" було оформлено вклад Пенсійний накопичувальний, згідно договору № SAMDN01000001196988 на який вносила свої гроші, які не знімала. 14.03.2005 року у Вижницькому відділенні "Приватбанк" було відкрито вклад "Копілка", згідно договору № SAMDN0000002098241 на який перерахувала кошти на суму біля 20000,00 грн., гроші з нього не знімала. 18.07.2005 року було відкрито у Вижницькому відділенні "Приватбанк", згідно договору № SAMDN01000003141865, вклад "Стандарт", на який нею внесено кошти в сумі 1000,00 доларів США, які не знімала. В березні 2008 року ОСОБА_3 запропонував закрити рахунки та перевести гроші з вказаних вкладів на новий рахунок в Євро, на що погодилась та віддала книжки, замість яких 18.03.2008 року видав їй ощадну книжку, в якій було вказано рахунок НОМЕР_22, на якому було 13700,00 євро, які також не знімала. 19.03.2009 року ОСОБА_3 в її книжці нарахував відсотки в сумі 1096,00 євро і загальна сума вкладу склала 14796 євро. пізніше їй стало відомо, що вказана книжка підроблена, такого рахунку в банку не має і грошей в сумі 14796 євро на рахунку НОМЕР_22 не має. Ці гроші в банку не отримувала. 03.04.2008 року нею також було відкрито вклад пенсійний накопичувальний по рахунку НОМЕР_24 на який перераховувала пенсію, які не знімала, а в банку повідомили, що даний вклад розірваний і гроші зняті. З її рахунку згідно договору НОМЕР_2, вклад "Стандарт", на який було внесено кошти в сумі 1000,00 доларів США також зняті гроші в сумі 1227, 48 доларів США, які не знімала. З оглянутої квитанції про зняття готівки в сумі 32520, 55 грн. за 06.04.2009 року через касу відділення банку зазначила, що кошти в сумі 32520,55 грн. нею не отримувались. Підпис схожий на її, але вона не може стверджувати, що він її. Вважала, що оскільки грошей не отримувала, то значить цю квитанцію не підписувала. Також доповнила, що в банку часто підходила до ОСОБА_3 через якого приходила пенсія. ОСОБА_3 давав їй підписувати якісь документи. Через поганий зір, а також враховуючи вік – 90 років, могла підписати будь-який документ у ОСОБА_3, який міг їй надати. Таку велику суму коштів вона б сама не змогла взяти в банку, оскільки боялась йти додому. З оглянутих квитанцій про зняття готівки в сумі 21752,51 грн. за 04.12.2007 року, в сумі 1227,48 доларів США за 10.06.2008 року, в сумі 9112,45 грн. за 22.02.2008 року, в сумі 3600,00 грн. за 21.02.2008 року, в сумі 13900,00 грн. за 18.02.2008 року, в сумі 50000,00 грн. за 14.02.2008 року, зазначала, що вказані кошти нею не отримувались та підписи виконано не нею. Всі гроші, тобто суми її пенсій, які одержувала в банку вказано у її ощадних книжках.(Т.2 а.с. 52-53)

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_9 показала, що в 2005 році оформила кредитну картку "Універсальна" з лімітом в 10000,00 грн. та користувалась нею. В кінці 2008 року, ОСОБА_3 запропонував збільшити ліміт кредитної картки до 20000,00 грн., на що погодилась і віддала йому свою кредитну картку "Універсальна", по якій заборгованості не було. В квітні 2009 року їй зателефонували з Приватбанку та повідомили, про заборгованість в сумі 11000,00 грн. по кредитній картці "Голд". Для з’ясування виникнення заборгованості підійшла до ОСОБА_3, який сказав не переживати, все владнає. ОСОБА_3 видав картку, яку перевірила на рахунку було лише 100,00 грн., на що ОСОБА_3 відповів, що ці гроші зняв з рахунку банк. В червні 2009 року представник Приватбанку повідомив, що за нею рахується заборгованість в сумі 11000,00 грин. по кредитній картці "Голд". Відносно цього написала заяву, що ніякої кредитної картки "Голд" в Приватбанку не отримувала, за неї не розписувалась, а також не знімала гроші з картки "Голд". З оглянутої квитанції про видачу готівки в сумі 8500,00 гривень на її прізвище за 16.12.2008 року, зазначила, що вказана квитанція нею не отримувалась та підпис про одержання грошей виконано не нею.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_11 показала, що 24.06.2008 року було оформлено кредитну картку на суму 7000,00 грн. 25.05.2009 року повинна була погашати кредит вона в черговий раз та попросила брата ОСОБА_39, погасити за неї кредит, тобто заплатив в касі відділення Вижницького Приватбанку на її кредитну картку кошти в сумі 400,00 грн.. Надала брату свою кредитну карту та 400 гривень. В подальшому її брат зайшов у Вижницьке відділення банку, щоб оплатити кошти, однак у зв’язку з тим, що в касі була черга підійшов до знайомого ОСОБА_3 та попросив внести в касу гроші, які передав останньому. Наступного дня пішла до ОСОБА_3, щоб розібратись про те, чому він не дав квитанцію про оплату, а також не віддав картку. Останній сказав, що гроші вніс в касу, а квитанцію та її картку забув дома. Через годину дав картку, а також квитанцію про внесення на рахунок банку 403,00 грн., яка була без печатки нестандартна. Довідавшись, що гроші на рахунок не пішли звернулась до ОСОБА_3, який пояснив, що це збій програми. В серпні 2009 року зателефонували і сказали, що в неї заборгованість по кредиту, одразу зрозуміла, що 400 грн. ОСОБА_3 не вніс на її рахунок.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_8 показала, що в квітні 2008 року прийшла в "ПриватБанк" оплачувати податок, касир запропонувала зробити кредитну картку та направила до ОСОБА_3, який спочатку оформив картку на суму 500,00 грн., пізніше збільшив ліміт до 7000,00 грн. Через деякий час перевірила кредитну картку, виявила, що не має 7000,00 грн., з даного приводу звернулась до ОСОБА_3, який пояснив, що проблеми в програмі. Пізніше їй почали приходити повідомлення про те, що по кредитній картці є заборгованість, вона одразу знову звернулась до ОСОБА_3В, який сказав, що грошей не має, бо у країні криза, пізніше зізнався, що гроші витратив на особисті потреби.

Крім того, з показів свідка ОСОБА_8, даних на досудовому слідстві та оголошених в судовому засіданні вбачається, що в 2008 року оформила кредит з лімітом всього на 7000,00 грн. На початку січня 2009 року при перевірці залишку кредитних коштів на її кредитній картці виявила відсутність коштів на суму біля 7000,00 грн. Звернулась до ОСОБА_3 з приводу відсутності на рахунку коштів, який зізнався, що їх привласнив для власних потреб. Пізніше написала заяву керуючій відділення Приватбанку про те, що з її картки знято 7000,00 грн. З оглянутої квитанції про видачу готівки в сумі 6550,00 грн. за 09.06.2008 року, зазначила, що ці кошти нею не отримувались та підпис про одержання грошей виконано не нею, вважає, що кошти зняв з її картки ОСОБА_3 (Т.2 а.с.131)

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_10 показала, що в жовтні 2008 року оформлено кредитну картку "Універсальна", з кредитним лімітом в сумі 2000,00 грн. Даною карткою не користувалась та не активувала. 03.08.2009 року перебуваючи в кабінеті керуючої відділенням ЧФ ПриватБанку дізналась, що на кредитній картці "Універсальна" коштів в сумі 2000,00 грн. не має та нею хтось користувався. За рахунок її зарплатної картки погашалась заборгованість по кредитній картці "Універсальна". Хто міг заволодіти цими коштами їй не відомо.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_12 показав, що є клієнтом Приватбанку, зокрема отримує заробітну плату по картці з 2005 року. Також має кредитну картку, якою користувався до листопада 2008 року, по якій погасив борг та віддав ОСОБА_3 для знищення. На початку грудня 2008 року оформив нову кредитну картку. З лютого 2009 року помітив, що з його зарплатної картки знімають зайві 600,00 грн. щомісяця, на що ОСОБА_3 повідомив про помилку Банку, а гроші протягом дня будуть повернуті на зарплатний рахунок. На початку липня 2009 року звернувся у відділення Приватбанку, щоб зняти кошти з картки "Копилка", однак повідомили, що є заборгованість, згідно роздруківки борг був відсутній. Тоді зрозумів, що першу кредитну картку НОМЕР_25 ОСОБА_3 в його присутності демонстративно знищив, хоча рахунок по ній залишився і ОСОБА_3 користувався ним надалі без його відома, в результаті чого створив по ній заборгованість в сумі 5680,00 грн. З оглянутих квитанцій про зняття готівки в сумі 4500,00 грн. за 19.10.2007 року, в сумі 75,00 грн. за 3.09.2008 року зазначив, що підписи у квитанції виконано не ним і вказані кошти він не отримував і не міг отримати, оскільки одержав картку лише в грудні 2008 року. Підпис на квитанції про одержання коштів на суму 4500,00 грн. схожий на підпис ОСОБА_3

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_20 показав, що з 2003 року по 2006 рік у ПриватБанку на його ім’я був відкритий рахунок для перерахування на нього заробітної плати, пізніше при виході на пенсію був відкритий пенсійний рахунок, які вів ОСОБА_3.. Після затримання ОСОБА_3 перевірив рахунки та виявив відсутність коштів. Гроші з даних рахунків не знімав, оскільки не було потреби, вважав, що кошти накопичуються. Покази дані на досудовому слідстві підтримав у повному об’ємі.

Крім того, з показів свідка ОСОБА_20, даних на досудовому слідстві та оголошених в судовому засіданні вбачається, що 02.09.2005 року відкрив рахунок НОМЕР_20 у Вижницькому відділенні Приватбанку для перерахування зарплати, яка в період до березня 2007 року складала 22328,40 грн. З вказаного рахунку зарплатні кошти не знімав. Крім того, після виходу на пенсію, відкрито пенсійний рахунок НОМЕР_21 у Вижницькому відділенні Приватбанку, на який за період з грудня 2006 року по червень 2009 року, надійшла пенсія в сумі 48354, 96 грн. З цього рахунку гроші ним знімались лише одного разу 29.05.2009 року в сумі 1500,00 грн. більше грошей не знімав та не вносив на нього гроші, надходила лише пенсія. Картки не видавались та через них гроші не знімались. Всі рахунки в банку велись ОСОБА_3, через якого дізнавався про надходження коштів на його рахунки. Приблизно в червні 2009 року хотів зняти кошти з зарплатного та пенсійного рахунків, однак в банку повідомили, що коштів на рахунках не має. З оглянутої квитанції на видачу готівки в сумі 4000,00 грн. за 25.07.2008 року, зазначив, що кошти на вказану суму не отримував та підпис про одержання грошей виконано не ним. (Т.3 а.с. 187-188)

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_16 показала, що в середині 2007 року у Вижницькому відділенні ЧФ ЗАТ КБ "Приватбанк" оформлено кредитну картку "Віза" ліміт коштів на по якій становив 9600,00 гривень. З червня 2008 року по липень 2009 року вказаною кредитною карткою не користувалась. Обслуговував по вказаному кредиту ОСОБА_3 Приблизно в вересні 2008 року закінчився термін дії картки. Нову картку не отримувала. В липні 2009 року по телефону повідомили про кредитну заборгованість, одразу звернулась до ОСОБА_3, який сказав, що заборгованості немає та роздрукував довідку про відсутність заборгованості, яку сам підписав і видав їй. Звернулась до ОСОБА_26, оскільки продовжували телефонувати, остання викликала ОСОБА_3 в кабінет і сказала виплатити гроші. Пізніше дізналась, що з кредитної картки знято 15.10.2008 року 9000,00 грн. З оглянутої квитанції про видачу готівки в Вижницькому відділенні "Приватбанку" в сумі 9000,00 гривень на її прізвище за 15.10.2008 року, зазначила, що кошти на вказану суму нею не отримувались та підпис про одержання грошей виконано не нею.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_14 показав, що неодноразово оформляв кредити в ЧФ КБ "Приватбанк" на різні суми, з яких всі кредити були погашені достроково. В лютому 2008 року звернувся в Чернівецьку Філію ЗАТ КБ "Приватбанк" та оформив кредит по картці "Голд" в сумі 2000,00 доларів США. Після одержання кредитної картки неодноразово знімались з вказаної кредитної картки кошти в різних сумах, а саме біля 100 доларів, 500 доларів, 1000 доларів та різні суми. Через деякий час перевіривши рахунок виявив нестачу коштів на суму більше 400,00 доларів США та одразу звернувся до ОСОБА_3, який повідомив, що сам зняв гроші, які найближчим часом поверне. На даний час гроші повернуті.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_22 показала, що є клієнтом ПриватБанку та через Вижницьке відділення Приватбанку отримувала заробітну плату та пенсію. У 2008 році вона отримала кредит, який погашала із зарплатної та пенсійної картки. В кінці 2008 року в зв’язку із повінню, потрібні були гроші для ремонту, прийшла до ОСОБА_38 та запитала чи може ПриватБанк видати їй кредит на 2000,00 грн., остання подивилась по базі та повідомила, що по кредиту є заборгованість в сумі 8000,00 грн., вона одразу звернулась до ОСОБА_26 із заявою. За два дні до арешту ОСОБА_3, останній видав довідку про відсутність заборгованості. Покази дані на досудовому слідстві підтримала в повному об’ємі.

Крім того, з показів свідка ОСОБА_22, даних на досудовому слідстві та оголошених в судовому засіданні вбачається, що у Вижницькому відділенні Приватбанку, у неї були відкриті відповідні рахунки на пенсію та заробітну плату. 01.10.2008 року оформила кредит сумі 5000,00 грн. та одержала вказані гроші. Кредит оформив ОСОБА_3, який в подальшому і проводив погашення кредиту з зарплати та пенсії за домовленістю з ОСОБА_3 Ніяких документів вона не підписувала. Зокрема, в жовтні 2008 року ОСОБА_3 по її проханню перевів на погашення кредиту гроші в сумі 3000,00 грн. з її рахунків по заробітній платі та пенсії. 28 листопада 2008 року аналогічно по її проханню було переведено на погашення кредиту 1000,00 грн. Станом на 03.12.2008 року заборгованість складала 1156,00 грн. Цього ж дня оформила через ОСОБА_3 кредит на 3000,00 грн., які і одержала. Дані кредити були погашені до 17.03.2009 року. Погашення кредитів здійснювалось ОСОБА_3 з її заробітної плати та пенсії. Про те, що кредит нею погашено ОСОБА_3 надав довідку з своїм підписом 17.03.2009 року. В липні 2009 року знову звернулась у ПриватБанк та дізналась, що в неї є непогашений кредит. Як з’ясувалось із зарплатної картки було знято кошти: 31.10.2008 року в сумі 2000,00 грн., 29.12.2008 року в сумі 1400,00 грн., 26.02.2009 року в сумі 1000,00 грн., а всього на загальну суму 4400,00 грн., які не одержувала. Так само було знято кошти з її пенсійної картки а саме, 27.10.2008 року в сумі 1082,00 грн., 29.12.2008 року в сумі 1095,00 грн., 27.02.2009 року в сумі 830,00 грн., а всього на загальну суму 3007,00 грн., які також не одержувала. Всього було виявлено зняття коштів без її відома на загальну суму 7407,00 грн. Про дані факти 29.07.2009 року написано заяву керуючій відділенням банку ОСОБА_26 З оглянутих квитанцій про видачу готівки в сумі 1082,00 грн. за 27.10.2008 року, в сумі 2000,00 грн. за 31.10.2008 року, в сумі 1095,00 грн. за 29.12.2008 року зазначила, що вказані кошти нею не отримувались та підписи про одержання грошей виконано не нею. Кошти в сумі 1400,00 грн. за 29.12.2008 року та за 26.02.2009 року в сумі 1000,00 грн. нею також не отримувались. (Т.3 а.с.274-276)

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_17 показала, що є клієнтом ПриватБанку, обслуговувалась у ОСОБА_3, має кредитну картку з лімітом на 17000,00 грн. В грудні 2008 року звернулась до ОСОБА_3 з проханням перекинути з її картки на картку сина гроші в сумі 8000,00 грн. та дала картку останньому. Через декілька днів при перевірці картки, виявила, що кошти з її кредитної картки в сумі 8000,00 грн. знято, а на кредитну картку сина зараховані не були. Після того одразу звернулась до ОСОБА_3, який повідомив, що кошти надійдуть пізніше, декілька разів ще зверталась до останнього, він запевняв, що гроші будуть, пізніше зізнався, що використав на власні потреби, зобов’язався повернути. Протягом 2009 року ОСОБА_3 повернув 5000,00 грн., решту повернув банк. З оглянутої квитанції про видачу готівки в сумі 7500,00 грн. за 23.12.2008 року, зазначила, що кошти нею не отримувались та підпис про одержання грошей виконано не нею. Дані кошти отримав з її картки ОСОБА_3, який визнав перед керуючою відділенням в її присутності, вважає, що в квитанції від її імені розписався сам ОСОБА_3

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_18 показала, що заробітну плату отримує через Вижницьке відділення ЧФ ПриватБанку. При одержанні зарплатної картки, їй було видано кредитну картку, яку не активовувала та не користувалась. В січні 2009 року при перевірці зарплатної картки, виявила недостачу коштів в сумі 5000,00 грн., оскільки обслуговувалась у ОСОБА_3, останній пояснив, що це збій в комп’ютері, попросив підійти пізніше. В лютому 2009 року із зарплатної картки зникли ще 5000,00 грн., вона одразу звернулась до ОСОБА_3, який сказав, що це помилка, дані кошти є, запропонував оформити депозитний договір, на що вона погодилась та підписала його. В липні 2009 року дізналась про те, що із зарплатної карточки погашається кредитна картка, одразу звернулась до ОСОБА_26, яка повідомила, що коштів в сумі 10000,00 грн. на депозитному рахунку не має. Оглянуті квитанції про отримання грошей не підписувала, грошей не отримувала. На даний час гроші повернуті.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_13 показала, що в 2006 році отримала кредит в ПриватБанку в сумі 3000,00 грн. на два роки, який погашався до 2008 року із зарплатної картки. Картку віддала ОСОБА_3 для знищення. Більше кредитів не отримувала. В 2009 році дізналась про наявну заборгованість в сумі 2000,00 грн. Покази дані на досудовому слідстві підтримала в повному об’ємі.

Крім того, з показів свідка ОСОБА_13, даних на досудовому слідстві та оголошених в судовому засіданні вбачається, що в 2006 році одержала у Вижницькому відділенні ЧФ ЗАТ КБ "Приватбанк" кредитну картку з кредитним лімітом на суму 3000,00 грн., якою користувалась до 2008 року. В березні 2008 року вказаний кредит погасила у повній мірі, звернулась до ОСОБА_3 для того, щоб закрити вказану кредитну картку та віддала картку. Ніяких заяв не писала і ОСОБА_3 не казав їх писати. Після цього, більше в банку ніяких кредитів не брала і не погашала. Влітку 2009 року повідомили, що по її кредитній картці рахується кредиторська заборгованість, у зв’язку з тим, що з неї було знято кошти в сумі 2900,00 грн. в липні 2008 року. Вказану суму коштів з картки не знімала і їй не відомо хто зняв, оскільки картки у неї не було, вона знаходилась у ОСОБА_3 З оглянутої квитанції про видачу готівки в сумі 2900,00 грн. за 09.07.2008 року зазначила, що кошти нею не отримувались та підпис про одержання грошей виконано не нею. (Т.4 а.с.49)

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_15 показав, що в 2008 році звернувся у Вижницьке відділення ЧФ ЗАТ КБ "Приватбанк" щоб отримати картку "Миттєву", ОСОБА_3 запропонував оформити ще кредитну картку "Універсальна", на що погодився, але нею не користувався, гроші не знімав. Через деякий час почали надходити дзвінки з Приватбанку про заборгованість по кредиту, одразу підійшов до ОСОБА_3 щоб розібратися, останній сказав, що сталась помилка. Однак після цього до нього знову почали телефонувати з банку з приводу заборгованості, після того знову звернувся до ОСОБА_3, повідомив, що не користується кредитною карткою, написав заяву та віддав кредитну картку останньому. В серпні 2009 року з Дніпропетровська надійшов лист про заборгованість по кредиту, на що одразу звернувся до керуючої ОСОБА_40 та написав. Гроші з картки взагалі не знімав. З оглянутої квитанції про видачу готівки у Вижницькому відділенні "Приватбанку" в сумі 6750,00 грн. за 18.08.2008 року, зазначив, що кошти ним не отримувались та підпис про одержання грошей виконано не ним, вважає, що їх зняв ОСОБА_3, який мав доступ до його рахунків.

З показів свідка ОСОБА_21, даних на досудовому слідстві та оголошених в судовому засіданні вбачається, що в травні 2008 року в зв’язку з виїздом за межі України виникла необхідність відкрити рахунок для одержання заробітної плати. На початку квітня 2008 року звернувся у Вижницьке відділення ЧФ ЗАТ КБ "Приватбанк" для відкриття карткового рахунку та одержання картки "Миттєва" до ОСОБА_3, який оформив з ним кредитний договір та видав кредитну картку "Миттєва" НОМЕР_5. Домовився з ОСОБА_3, що буде телефонувати та цікавитись про те, чи надходить заробітна плата на рахунок. Під час перебування на роботі по контракту в період з травня по листопад 2008 року постійно раз у місяць телефонував до ОСОБА_3 та цікавився про те, чи надійшла заробітна плата на рахунок, останній підтверджував надходження грошей. За період його роботи по контракту отримав заробітну плату на загальну суму 9825,00 доларів США. Приїхавши в Україну одразу поцікавився у ОСОБА_3 про гроші, останній запевнив, що всі гроші є на рахунку. Особисто гроші на рахунку не перевіряв, оскільки повністю довірявся ОСОБА_3, як працівнику банку. За весь період гроші з даної картки взагалі не знімав. ОСОБА_3 також повідомив, що всі гроші переведені на вклад "копілка" і ще отримувати проценти, якщо не знімати гроші. Також наголосив, що перед Новим роком буде акція і він зможе ще заробити гроші. 20.07.2009 року звернувся в Вижницьке відділення ЧФ ЗАТ КБ "Приватбанк" для того, щоб зняти частину коштів з свого рахунку, на що йому повідомили, що гроші на рахунку відсутні, а залишилось лише 31,00 долар США. З оглянутих квитанцій про видачу готівки на його прізвище в Вижницькому відділенні "Приватбанку" в сумі 8000,00 грн. за 18.09.2008 року, в сумі 1200,00 доларів США за 01.08.2008 року, в сумі 5000,00 грн. за 04.08.2008 року, в сумі 1350,00 доларів США за 21.08.2008 року, в сумі 570,00 доларів США за 22.08.2008 року, в сумі 2000,00 доларів США за 15.10.2008 року, в сумі 11000,00 грн. за 18.11.2008 року зазначив, що вказані кошти згідно вказаних квитанцій ним не отримувались та підпис про одержання грошей виконано не ним. Також посилався на те, що за період з травня 2008 року по листопад 2008 року не міг зняти кошти з картки, оскільки перебував за кордоном, вважає, що кошти з рахунку міг зняти тільки ОСОБА_3, якому було відомо про те, що на його рахунок надходять кошти, а він перебуває за кордоном. (Т.3 а.с. 201-202)

Крім показів свідків вина ОСОБА_3 у вчиненні злочинів передбачених ст. 191 ч.5, ст. 191 ч.4, ст. 200 ч.2, ст. 358 ч.2 КК України доведена матеріалами справи.

Згідно наказу №201-ОС від 18.09.2003 року по ЧФ ЗАТ КБ "Приватбанк", ОСОБА_3 прийнятий на роботу на посаду операціоніста Вижницького відділення Чернівецької філії ПриватБанку з 18.09.2003 року. (Т.1 а.с. 22)

Копією договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 18.09.2003 року, укладеного між Чернівецькою філією ЗАТ КБ "Приватбанк" в особі директора ОСОБА_41 та ОСОБА_3, який займає посаду операционіста, згідно якого він є матеріально-відповідальною особою. (Т.1 а.с. 23)

Згідно наказу від 08.09.2006 року переведений на посаду провідного спеціаліста по цільовим та масовим платіжним карткам індивідуального бізнесу.

Згідно наказу від 24.10.2008 року ОСОБА_3 переведений з 02.11.2008 року на посаду старшого фінансового консультанта по обслуговуванню індивідуальних клієнтів Gold-клуба.

Заявами Чернівецької філії ПриватБанку, з яких вбачається, що проведеною перевіркою встановлені факти незаконного зняття ОСОБА_3 коштів з рахунків клієнтів банку. (Т.1 а.с.7-9, 16, Т.3 а.с.7-12)

Матеріалами службового розслідування, проведеного ЧФ ПриватБанку, з яких вбачається, що перевіркою встановлені факти протиправного зняття ОСОБА_3 коштів з рахунків клієнтів банку. (Т.1 а.с.126-133, 138-141, Т.3 а.с.13-16, 18-22)

Заявою та поясненнями ОСОБА_19 з яких вбачається, що з пенсійного рахунку ОСОБА_3 привласнено її кошти на суму 4000,00 грн. (Т.4 а.с.103-107)

Квитанціями та заявами про одержання коштів з рахунків ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_5, ОСОБА_42, ОСОБА_8, ОСОБА_4 та ОСОБА_7, договором №SAMDN01000704133291(Вклад "Стандарт") від 06.12.2009 року, укладеним ОСОБА_3 з ОСОБА_6, платіжним дорученням про перерахування на рахунок ОСОБА_8 з рахунку ОСОБА_3 коштів на суму 8343, 84 грн., квитанцією про одержання ОСОБА_3 коштів в сумі 403 грн. від ОСОБА_11 25.05.2009 року. (Т.2 а.с.5, 30-32, 40, 62-68, 101, 119, 127, 139, 164, 183-190 )

Ощадними книжками ОСОБА_4, а саме ощадною книжкою по внеску "Пенсійний накопичувальний (гривня)", номер рахунку НОМЕР_24, ощадною книжкою по внеску "Стандарт (євро)", номер рахунку НОМЕР_22 та ощадною книжкою по внеску "Стандарт (долар)", номер рахунку НОМЕР_23, з яких вбачається про внесення ОСОБА_3 неправдивих відомостей. (Т.2 а.с.54-61)

Виписками по рахунках ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_5, ОСОБА_42, ОСОБА_8, ОСОБА_4 та ОСОБА_7, в яких прослідковуються факти зняття коштів з вищевказаних рахунків. (Т.2 а.с.191-194)

Квитанціями та заявами про одержання коштів з рахунків ОСОБА_12, ОСОБА_4, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_16, ОСОБА_14, ОСОБА_22, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_13, ОСОБА_15, ОСОБА_19, ксерокопією довідки від 17.03.2009 року про відсутність заборгованості на кредитній картці ОСОБА_22, ксерокопіями ощадних книжок ОСОБА_4 та ОСОБА_19 (Т.3 а.с.147, 160, 163-167, 186, 209, 222, 243, 273, 277, Т.4 а.с.11, 31, 48, 61, 98-99, 117, 180-185)

Виписками по рахунках ОСОБА_12, ОСОБА_4, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_16, ОСОБА_14, ОСОБА_22, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_13, ОСОБА_15, ОСОБА_19, в яких прослідковуються факти зняття коштів з вищевказаних рахунків. (Т.3 а.с.122-126, 153-159, 181-185, 198-200, 215-217, 230-233, 261-268, Т.4 а.с.2-7, 19-20, 43-44, 55-56, 79-82)

З висновку судової почеркознавчої експертизи №556 від 03.06.2010 року, вбачається, що рукописні записи: "вид. 05.11.1998 р. Вижницьк РВ УМВС" на зворотному боці квитанцій про видачу готівки ОСОБА_20 за 25.07.2007 року на суму 4000 грн., за 08.02.2008 року на суму 1500 грн., за 14.05.2008 року на суму 4400 грн. та за 05.08.2008 року на суму 2800 грн. – виконані ОСОБА_3; рукописні записи: "06.03.1998 р. Вижницьк РВ УМВС" на зворотному боці квитанцій про видачу готівки ОСОБА_21 за 01.08.2008 року на суму 1200 доларів США, за 04.08.2008 року на суму 5000 грн., за 21.08.2008 року на суму 1350 доларів США та за 18.11.2008 року на суму 11000,00 грн. – виконані ОСОБА_3; рукописний запис: "25.06.1999 р. Вижницьким РВ УМВС" на зворотному боці квитанції про видачу готівки ОСОБА_17 за 23.12.2008 року на суму 7500,00 грн. – виконаний ОСОБА_3; рукописний запис: "Вижницьк РВ УМВС 03.05.96" на зворотному боці квитанції про видачу готівки ОСОБА_18 за 02.02.2009 року на суму 5000 грн. – виконаний ОСОБА_3 (Т.4 а.с.145-161)

З показів ОСОБА_3, даних на досудовому слідстві в якості підозрюваного та оголошених в судовому засіданні вбачається, що 09.01.2009 року зняв із зарплатної картки ОСОБА_7 20000,00 грн. через касу Вижницького відділення. Касиру пояснив, що клієнт не встигає їх забрати, а гроші йому пізніше переведе на депозит. Кошти на депозит так і не поклав, використав їх на власні цілі, а саме використав на погашення свого кредиту в Приватбанку в сумі 400,00 доларів США, а також повернув кошти одержані в борг в сумі 11000,00грн. у ОСОБА_27 Частину грошей розтратив на власні потреби. Клієнту ОСОБА_7 оформив депозит "копілка", на який обіцяв перевести дані кошти, що не зробив. Кошти ним покладено на депозит не було, і він відтягував час для того, щоб їх туди покласти, оформивши йому ще депозит, мотивуючи це тим, що там буде більша відсоткова ставка. В серпні 2008 року до нього звернувся ОСОБА_6, який попросив оформити депозитний вклад "Стандарт" 18000,00 доларів США. Після чого через місяць знов звернувся, щоб зняти з його депозитного рахунку готівкою 5000,00 доларів США для переказу за кордон по "Вестерн Юніон". Дану операцію було здійснено та заключено новий договір на 13000,00 доларів США на вклад "Мультивалютний". Через деякий період часу ОСОБА_6 звернувся до нього та попросив змінити вклад, сказавши, що умови по вкладу "Мультивалютний" його не задовольняють. Тоді ним було відкрито договір "Стандарт" на один місяць, але не внесено в загальну базу даних, тому цей договір не був дійсним. Розірвавши старий договір "Мультивалютний", ним було підготовлено заяву на видачу коштів в сумі 13000,00 доларів США з депозитного рахунку ОСОБА_6, які особисто отримав в касі Вижницького відділення та розписався в документі за клієнта. Кошти в сумі 10000,00 доларів США зняв 10.10.2008 року та 3025доларів США 26.12.2008 року. З вказаних коштів 10000,00 та 3025,00 доларів США витратив на придбання автомобіля Ауді А6, та 18000,00 грн. від цієї суми позичив ОСОБА_26 По депозитному договору ОСОБА_5 ним було також подано заяву на розторгнення вкладу під умовою, щоб об’єднати її вклади в один. Кошти в сумі 11000,00 грн. також отримав в касі відділення, з метою внести їх на інший її рахунок, що так і не зробив. Відсотки по вкладу виплачував з її пенсійної картки. Також ним створено ОСОБА_5 депозит "Пенсійний накопичувальний" з регулярним платежем 610,00 грн. По вкладу ОСОБА_4, що ОСОБА_3 отримавши згоду та дані кошти в касі відділення по тодішньому курсу 13700,00 Євро, хотів покласти їх на депозит, але у зв’язку з тим, що курс різко виріс не поклав їй на рахунок ту суму, яку записав в ощадній книжці. В зв’язку з тим, що курс євро пішов стрімко вгору таким чином договір на гривневий вклад не оформляв, а кошти використав на власні потреби і в зв’язку з чим даний договір оформити так і не зміг. Відсотки по вкладу записував їй в ощадну книжку, але вони не нараховувались. Вказані кошти використовував на погашення своїх кредитів, а частину програв в гральних автоматах. У листопаді місяці 2008 року оформив кредитну картку "Голд" ОСОБА_9 на суму 11000,00 грн. і в грудні місяці цього ж року без відання клієнтки ним було підготовлено розхідний документ, по якому отримав ці кошти в касі відділення. Дані кошти отримував в касі у касира ОСОБА_43 та розписався за клієнта в квитанції. Вказані кошти витратив на погашення свого кредиту. По клієнту ОСОБА_11 пояснив, що остання залишила 25.05.2009 року кошти в сумі 403,00 грн. йому особисто, які повинен був в подальшому заплатити на її кредитну картку, але так і не заплатив. Дані кошти так і залишилися у нього, а заборгованість не погашалася. По кредитній картці ОСОБА_23 пояснив, що зняв з її рахунку 5000,00 грн. з кредитної картки та отримав в касі готівку. А також розписався в квитанції за клієнта про отримання вказаної суми. Гроші знімав без кредитної картки, а номер її картки дізнався через комп’ютерну програму "Приват 48". Після роздрукував видатковий касовий документ і отримав в касі готівку. По кредитній картці клієнта ОСОБА_24 пояснив, що ним було підготовлено розхідний документ на суму 2500,00 грн., які отримав в касі відділення, на розхідному документі розписався сам. Ці кошти витратив на ремонт свого автомобіля Гольф -3, та Ауді. Всі операції по вищевказаним фактам проводив під своїм логіном на своєму комп’ютері, а саме створення всіх розхідних ордерів на одержання готівки по вказаним фактам. Оформив дані договори з клієнтами. В пред’явлених квитанціях про видачу готівки від 09.01.2002 р. на прізвище ОСОБА_7 в сумі 20000,00 грн.; від 26.12.2008 р. на прізвище ОСОБА_6 в сумі 3025 доларів США; від 10.10.2008 р. на прізвище ОСОБА_6 в сумі 10000 доларів США в графі "Підпис отримувача" ОСОБА_3 розписувався власноручно замість ОСОБА_7 та ОСОБА_6, а в графі "Підпис касира" розписувалися касири Вижницького відділення.

Що стосується показів підсудного ОСОБА_3 в частині невизнання ним своєї вини у вчиненні злочинів передбачених ст. 191 ч.5, ст. 191 ч.4, ст. 200 ч.2 КК України, а саме, незаконно зняті кошти не привласнював, невизнання вини по епізодам ОСОБА_12, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_16, ОСОБА_14,ОСОБА_22, ОСОБА_13 та ОСОБА_15, часткового визнання вини по епізодам ОСОБА_4 та ОСОБА_18, то суд вважає, що даним показам в цій частині слід дати критичну оцінку, розцінивши їх як метод захисту, з метою уникнути кримінальної відповідальності за скоєні злочини, оскільки вони спростовуються вищенаведеними показами свідків, письмовими доказами по справі.

Стосовно посилань захисника підсудного на недоведеність вини ОСОБА_3 у заволодіння коштами ОСОБА_4 в сумі 32520,55 грн., ОСОБА_20 в сумі 1300,00 грн. та 5000,00 грн., ОСОБА_21 в сумі 9840,00 грн., 2760,97 грн., ОСОБА_14 в сумі 1937,84 грн., ОСОБА_16 в сумі 9000,00 грн., ОСОБА_22 в сумі 1400,00 та 1095,00 грн., та необхідності перекваліфікації дій ОСОБА_3 на ст. 190 ч.2, ст. 190 ч.3 КК України є необгрунованими, надуманими та такими, що не знайшли підтвердження в судовому засіданні та спростовані показами свідків та матеріалами справи.

Крім того суд прийшов до висновку, що в основу вироку слід покласти покази свідків ОСОБА_7, ОСОБА_6, ОСОБА_5, ОСОБА_4, ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_8, ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_16, ОСОБА_14, ОСОБА_22, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_13, ОСОБА_15, в частині привласнення з їх рахунків грошей, саме підсудним ОСОБА_3, та покази свідків ОСОБА_26 та ОСОБА_27, які підтверджують показання ОСОБА_3 стосовно розтрати коштів, знятих з рахунків клієнтів банку, свідків ОСОБА_26, ОСОБА_35., ОСОБА_36, ОСОБА_37, в частині передачі коштів ОСОБА_3, свідка ОСОБА_38 в частині використання її пароля ОСОБА_3, оскільки вони є правдивими, перевірені в судовому засіданні та узгоджуються між собою, як на досудовому слідстві так і під час судового слідства, а тому підстав сумніватися в їх істинності та правдивості немає.

Проаналізувавши вищенаведені докази в їх сукупності, суд вважає, що вина підсудного ОСОБА_3 у скоєнні злочину, передбаченого ст. 191 ч.5 КК України, знайшла своє підтвердження в судовому засіданні і доведена повністю. Дії підсудного за даною статтею кваліфіковані правильно, оскільки підсудний вчинив – привласнення, заволодіння чужим майном, яке перебувало у його віданні, за кваліфікуючими ознаками – вчинені повторно, в особливо великих розмірах.

Вина підсудного ОСОБА_3 у скоєнні злочину, передбаченого ст. 191 ч.4 КК України, знайшла своє підтвердження в судовому засіданні і доведена повністю. Дії підсудного за даною статтею кваліфіковані правильно, оскільки підсудний вчинив – привласнення, заволодіння чужим майном, яке перебувало у його віданні, за кваліфікуючими ознаками – вчинені повторно, у великих розмірах.

Вина підсудного ОСОБА_3 у скоєнні злочину, передбаченого ст. 200 ч.2 КК України, знайшла своє підтвердження в судовому засіданні і доведена повністю. Дії підсудного за даною статтею кваліфіковані правильно, оскільки підсудний вчинив – незаконні дії з документами на переказ та іншими засобами доступу до банківських рахунків, тобто підробка документів на переказ та інших засобів доступу до банківських рахунків, за кваліфікуючою ознакою, вчинені повторно.

Вина підсудного ОСОБА_3 у скоєнні злочину, передбаченого ст. 358 ч.2 КК України, знайшла своє підтвердження в судовому засіданні і доведена повністю. Дії підсудного за даною статтею кваліфіковані правильно, оскільки підсудний вчинив – підроблення документів, які видаються та посвідчуються установою, і який надає права або звільняє від обов’язків, з метою використання його підроблювачем та іншою особою, за кваліфікуючою ознакою, вчинені повторно.

Призначаючи покарання суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, особу винного, обставини, що пом’якшують і обтяжують покарання.

Зокрема, суд враховує, що скоєні підсудним злочини належить до категорій середньої тяжкості, тяжкого та особливо тяжкого злочинів.

Обставин, що пом’якшують та обтяжують покарання підсудного, згідно вимог ст. ст. 66, 67 КК України, судом не встановлено.

Враховуючи те, що підсудний ОСОБА_3 раніше не судимий, за місцем проживання характеризується позитивно, за місцем колишньої роботи характеризується посередньо, завдана матеріальна шкода не відшкодована, має на утриманні одну малолітню дитину, суд вважає, що виправлення та перевиховання підсудного не можливе без ізоляції від суспільства. За таких обставин суд прийшов до висновку, що до підсудного необхідно застосувати покарання у виді позбавлення волі у межах санкцій статей, що передбачають відповідальність за вчинені злочини.

Суд вважає, що саме таке покарання буде необхідне й достатнє для виправлення підсудного та попередження вчинення нових злочинів.

Підстав для застосування до нього вимог ст.ст. 69, 691, 75 КК України – суд не вбачає.

Що стосується заявлених по справі цивільних позовів ПАТ КБ "ПриватБанк" на загальну суму 383453,61 грн. про відшкодування матеріальної шкоди, то суд вважає, що позовні вимоги підлягають задоволенню частково.

Відповідно до ч.1 ст. 1172 ЦК України юридична особа відшкодовує шкоду, завдану їх працівником під час виконання ним своїх трудових (службових) обов'язків.

Судом встановлено, що ПАТ КБ "ПриватБанк" повернув кошти на рахунки, з яких підсудним були привласнені гроші, а тому суд вважає, що з підсудного ОСОБА_3 на користь ПАТ КБ "Приватбанк" слід стягнути спричинену матеріальну шкоду в сумі 380463,61 грн., оскільки вина підсудного у вчиненні злочинів доведена повністю, а також під час розгляду справи в суді підсудним сплачено 2990,00 грн., що підтверджується копіями квитанцій.

Речові докази залишити при матеріалах кримінальної справи, майно на яке накладено арешт конфіскувати в дохід держави.

Керуючись ст.ст. 323, 324 КПК України, суд,

ОСОБА_3 визнати винним у скоєнні злочинів, передбачених ст.191 ч.5, ст. 191 ч.4., ст. 200 ч.2, ст. 358 ч.2 КК України, та призначити йому покарання:

- за ст. 191 ч.5 КК України у виді семи років і шести місяців позбавлення волі з позбавленням права займати матеріально-відповідальні посади строком на три роки, з конфіскацією всього майна, яке є його власністю;

- за ст. 191 ч.4 КК України у виді п’яти років і шести місяців позбавлення волі з позбавленням права займати матеріально-відповідальні посади строком на два роки;

- за ст. 200 ч.2 КК України у виді трьох років і шести місяців позбавлення волі;

- за ст. 358 ч.2 КК України у виді трьох років позбавлення волі.

На підставі ст. 70 ч.1 КК України ОСОБА_3 остаточно призначити покарання за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, у виді позбавлення волі на строк сім років і шість місяців з позбавленням права займати матеріально-відповідальні посади строком на три роки, з конфіскацією всього майна, яке є його власністю.

Міру запобіжного заходу засудженому ОСОБА_3 до набрання вироком законної сили залишити утримання під вартою.

Строк покарання засудженому ОСОБА_3 рахувати з моменту затримання – з 24.07.2009 року.

Цивільний позов Публічного акціонерного товариства комерційного банку "ПриватБанк" - задовольнити частково.

Стягнути з ОСОБА_3 на користь Публічного акціонерного товариства комерційного банку "ПриватБанк" завдану матеріальну шкоду в сумі 380463 (Триста вісімдесят тисяч чотириста шістдесят три) гривні 61 (Шістдесят одну) копійку.

Стягнути з ОСОБА_3 на користь НДЕКЦ при УМВС України в Чернівецькій області витрати на проведення почеркознавчої експертизи №556 від 03.06.2010 року в сумі 3609 (Три тисячі шістсот дев’ять) гривень 60 (Шістдесят) копійок

Речові докази, а саме, ощадну книжку по внеску "Пенсійний накопичувальний (гривня)", номер рахунку НОМЕР_24, ощадну книжку по внеску "Стандарт (євро)", номер рахунку НОМЕР_22, ощадну книжку по внеску "Стандарт (долар)", номер рахунку НОМЕР_23, які згідно постанови передані на зберігання ОСОБА_4 – залишити за нею.

Речові докази, а саме, квитанції та заяви про одержання коштів з рахунків ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_5, ОСОБА_42, ОСОБА_8, ОСОБА_4, ОСОБА_10, та ОСОБА_7, договір №SAMDN01000704133291 (вклад "стандарт") від 06.12.2008 року укладений з ОСОБА_42, платіжне доручення про перерахування на рахунок ОСОБА_8 коштів на суму 8343,84 грн., квитанцію про одержання ОСОБА_3 коштів в сумі 403,00 грн. від ОСОБА_11, які згідно постанови від 14.01.2010 року прилучені до матеріалів кримінальної справи – залишити при справі.

Речові докази, а саме, квитанції та заяви про одержання коштів з рахунків ОСОБА_12, ОСОБА_4, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_16, ОСОБА_14, ОСОБА_22, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_13, ОСОБА_15, ОСОБА_19, копію довідки від 17.03.2009 року про відсутність боргу на кредитній картці ОСОБА_22, копії ощадних книжок ОСОБА_4 та ОСОБА_19, які згідно постанови від 25.06.2010 року прилучені до матеріалів кримінальної справи – залишити при справі.

Мобільний телефон марки "Нокіа 2100", який належить ОСОБА_3, вилучений 24.07.2009 року під час його особистого обшуку, на який 03.08.2009 року накладено арешт і який знаходяться на зберіганні в камері схову речових доказів Прокуратури Чернівецької області – конфіскувати в дохід держави.

Холодильник марки "Кристал", телевізор марки "Фотон", кухонні меблі "Золушка", які належать ОСОБА_3, на які 04.08.2009 року накладено арешт і які згідно протоколу опису майна від 05.08.2009 року знаходяться в приватному будинку за адресою: АДРЕСА_1, та передані на зберігання ОСОБА_44 – конфіскувати в дохід держави.

вирок може бути оскаржений в Апеляційний суд Чернівецької області через Вижницький районний суд Чернівецької області протягом 15 діб з моменту його проголошення, а засудженим, що утримується під вартою, з моменту отримання його копії.