Голопристанський районний суд Херсонської області у складі:

головуючого – судді Циганій С.І.,

при секретарі – Роман Н.С.,

за участю прокурора – Біленця А.В.,

підсудного – ОСОБА_1,

представника цивільного позивача – ОСОБА_2,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні Голопристанського районного суду Херсонської області кримінальну справу за обвинуваченням:

ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1р.н., українця, уродженця м.Скадовськ Херсонської області, одруженого, маючого на утриманні неповнолітню дитину ІНФОРМАЦІЯ_2р.н., з вищою освітою, який мешкає за адресою: АДРЕСА_1, раніше не судимого,

у скоєні злочину, передбаченого ст. 191 ч.5 КК України,

В період з квітня 2009 року по червень 2010 року, заступник керуючого Скадовським відділенням ХФ ПАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_1, будучи службовою та матеріально відповідальною особою, виконуючи організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські обов’язки щодо здійснення банківських операцій за допомогою програмного комплексу "Приват 48", переслідуючи єдиний корисливий умисел на заволодіння грошовими коштами ХФ ПАТ КБ "ПриватБанк", прийнятими від фізичних осіб в якості депозитних вкладів, діючи незаконно, в порушення положення про Скадовське відділення ХФ ПАТ КБ "ПриватБанк", затверджене рішенням правління ПАТ КБ "ПриватБанк" №1 від 14.01.2010р. щодо порядку надання банківських послуг населенню та юридичним особам, "Керівництва по депозитним процедурам фізичних осіб", "Порядку банківського обслуговування депозитних вкладів фізичних осіб" та "Порядку ідентифікації клієнтів при відкритті картрахунків та випуску платіжних карт", зловживаючи своїм службовим становищем, а саме правом оформлення банківських платіжних карток і здійснення операції з використанням цих карток, правом укладати та розривати депозитні договори між ХФ ПАТ КБ "ПриватБанк" і фізичними особами та правом перераховувати грошові кошти з карткових та депозитних рахунків клієнтів за допомогою платіжних інструментів, з метою заволодіння грошовими коштами банку в особливо великому розмірі, знаходячись у службовому приміщенні Скадовського відділення ХФ ПАТ КП "ПриватБанк" всупереч встановленому порядку авторизовував миттєві пластикові картки на ім’я клієнтів без їх відома, вносив до програмного комплексу "Приват 48" дані про розірвання депозитних договорів, здійснював безготівкові перекази грошових коштів з банківських рахунків на авторизовані ним із вищезазначеною злочинною метою платіжні банківські карти, отримав означені грошові кошти в загальній сумі 761 040,31 гривень через банкомати різних банківських установ та касу Скадовського відділення ХФ ПАТ КБ "ПриватБанк", які обернув на власну користь та використав на власний розсуд.

27 листопада 2008 року на звернення громадянина ОСОБА_3 Скадовським відділенням ХФ ПАТ КБ "ПриватБанк" була оформлена миттєва пластикова картка № НОМЕР_1, яка згодом перевипущена з номером № НОМЕР_2, на якій було розміщено грошові кошти в сумі 7000 євро (еквівалент 68 456,37 гривень за курсом НБУ).

Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_1 без звернення та відома ОСОБА_3 в період з 20 лютого по 24 березня 2009 року протиправно вніс до програмного комплексу "Приват 48" дані про перерахування грошових коштів з карткового рахунку № НОМЕР_2 на авторизовані 24 лютого та 20 березня 2009 року в супереч встановленого порядку банківські картки, що безпідставно перебували у його віданні, а саме: грошові кошти в сумі 6 000 євро (еквівалент 58 697,1 гривень за курсом НБУ) перераховано на рахунок № НОМЕР_3 та грошових коштів в сумі 1 000 євро (еквівалент 9 782, 85 гривень за курсом НБУ) на депозитний рахунок № НОМЕР_4, які в подальшому перераховано на картковий рахунок миттєвої пластикової картки № НОМЕР_5.

В подальшому в період з 24 лютого по 20 березня 2009 року грошові кошти в сумі 68 456,37 гривень (еквівалент 7 000 євро за курсом НБУ) ОСОБА_1 одержав в банкоматах різних банківських установ в м. Скадовськ Херсонської області.

Крім того, в Скадовському відділенні Херсонської філії ПАТ КБ "ПриватБанк" на ім’я громадянина України ОСОБА_4 20 лютого 2008 року відкрито депозитний рахунок № НОМЕР_6, на якому розміщено грошові кошти в сумі 149 235 гривень та 16 вересня 2009 року депозитному рахунку № НОМЕР_7, на якому розміщено грошові кошти в сумі 10 002,76 доларів США (еквівалент 76 195,02 гривень за курсом НБУ).

Реалізуючи свій злочинний задум, ОСОБА_1, без відома ОСОБА_4, протиправно вніс до програмного комплексу "Приват 48" дані про розірвання 19 червня та 16 жовтня 2009 року укладених з ним депозитних договорів, а розміщені на депозитних рахунках грошові кошти в сумі 225 430,02 гривень протиправно зарахував на карткові рахунки миттєвих пластикових карток № НОМЕР_8 та № НОМЕР_9 на ім’я ОСОБА_4 та №НОМЕР_10 на ім’я ОСОБА_3, що були незаконно авторизовані ОСОБА_1 та безпідставно перебували у його віданні.

В подальшому в період з 19 червня по 06 листопада 2009 року грошові кошти в сумі 225 430,02 гривень ОСОБА_1 особисто одержав в банкоматах різних банківських установ в м.Скадовськ Херсонської області та касі Скадовського відділення ХФ ПАТ КБ "ПриватБанк", обернув на свою користь та використав на власний розсуд.

Крім того, 23 липня 2009 року в Скадовському відділенні Херсонської філії ПАТ КБ "ПриватБанк" на ім’я громадянки ОСОБА_5 відкрито депозитний рахунок № НОМЕР_11, на якому розміщено грошові кошти в сумі 30 008,63 гривень.

До зазначеного депозитного договору ХФ ПАТ КБ "ПриватБанк" була випущена кредитна карта "Універсальна" № НОМЕР_12, з кредитним лімітом 7 000 гривень на ім’я ОСОБА_5 Достовірно знаючи, що ОСОБА_5 до банку з метою оформлення кредитної картки не зверталась та зазначену картку в банківській установі отримувати не буде, ОСОБА_1 протиправно заволодів зазначеною кредитною карткою.

Реалізуючи свій злочинний задум, 25 січня 2010 року ОСОБА_1, без відома ОСОБА_5, протиправно вніс дані до програмного комплексу "Приват 48" про розірвання депозитного договору, а розміщені на його підставі грошові кошти в сумі 30 008,63 гривень, протиправно зарахував на картковий рахунок кредитної карти "Універсальна" № НОМЕР_12, що безпідставно перебувала у його володінні.

В подальшому в період з 22 квітня 2009 року по 03 лютого 2010 року ОСОБА_1 особисто в банкоматах різних банківських установ одержав грошові кошти переведені з депозитного рахунку відкритого на ім’я ОСОБА_5 в сумі 30 008,63 гривень та грошові кошти в межах кредитного ліміту в сумі 4 948,68 гривень. Таким чином своїми злочинними діями ОСОБА_1 заволодів грошовими коштами в сумі 34 957,31 гривень.

Крім того, 30 листопада 2009 року у Скадовському відділенні Херсонської філії ПАТ КБ "ПриватБанк" на ім’я громадян ОСОБА_6 та ОСОБА_7 відкрито депозитні рахунки № НОМЕР_13, на якому розміщено 18 387,18 доларів США (еквівалент 145 663 гривень за курсом НБУ), та № НОМЕР_14, на якому розміщено 18 041,16 доларів США (еквівалент 144 336,5 гривень за курсом НБУ).

Реалізуючи свій злочинний задум, 13 лютого та 02 квітня 2010 року, ОСОБА_1, без відома ОСОБА_6 та ОСОБА_7 протиправно вніс до програмного комплексу "Приват 48" дані про розірвання укладених з ними договорів, а грошові кошти в сумі 31 203,34 долара США (еквівалент 248 720 гривень за курсом НБУ) протиправно зарахував на картковий рахунок миттєвої пластикової картки № НОМЕР_15 на ім’я ОСОБА_7., що 06 лютого 2010 року незаконно ним авторизована та безпідставно перебувала у його володінні, а грошові кошти в сумі 5 225 доларів США (еквівалент 41 279,5 гривень за курсом НБУ) з депозитного рахунку № НОМЕР_13 перерахував на картковий рахунок миттєвої пластикової картки № НОМЕР_16 на ім’я ОСОБА_8, яку останній разом з пін-кодом передав ОСОБА_1, як співробітнику банка, для знищення.

В подальшому грошові кошти в сумі 31 203,34 долара США (еквівалент 248 720 гривень за курсом НБУ) ОСОБА_1 особисто одержав в банкоматах різних банківських установ та грошові кошти в сумі 5 225 доларів США (еквівалент 41 279,5 гривень за курсом НБУ) ОСОБА_1 особисто отримав в касі Скадовського відділення ХФ ПАТ КБ "Приват Банк", обернув на свою користь та використав на власний розсуд. Таким чином своїми злочинними діями ОСОБА_1 заволодів грошовими коштами в сумі 289 999,50 гривень (еквівалент 36 428,34 доларів США за курсом НБУ).

Крім того, в Скадовському відділенні Херсонської філії ПАТ КБ "ПриватБанк" на ім’я громадянина ОСОБА_9 02 вересня 2009 року відкрито депозитний рахунок № НОМЕР_17, на якому розміщено грошові кошти в сумі 25 000 доларів США, та 04 грудня 2009 року – депозитний рахунок № НОМЕР_18, на якому розміщено грошові кошти в сумі 1 611,40 доларів США (еквівалент 12 875,09 гривень за курсом НБУ).

Реалізуючи свій злочинний задум, 12 березня та 26 травня 2010 року, ОСОБА_1, без відома ОСОБА_9 протиправно вніс дані до програмного комплексу "Приват 48" про розірвання укладених з ним депозитних договорів та частину грошових коштів, розміщених на депозитному рахунку № НОМЕР_17: в сумі 2 600,27 доларів США (еквівалент 20 609,48 гривень за курсом НБУ) перевів в касу Скадовського відділення ХФ ПАТ КБ "ПриватБанк" для зняття готівкових коштів; в сумі 499 доларів США (еквівалент 3 942,1 гривень за курсом НБУ) перевів на картковий рахунок № НОМЕР_15 на ім’я ОСОБА_7; в сумі 6 988,88 доларів США (еквівалент 55 609,09 гривень за курсом НБУ) на картковий рахунок № НОМЕР_19 на ім’я ОСОБА_9, в сумі 5 600 доларів США (еквівалент 44 240 гривень за курсом НБУ) на картковий рахунок № НОМЕР_16 на ім’я ОСОБА_8 Грошові кошти, розміщені на депозитному рахунку № НОМЕР_18 в сумі 1 611,40 доларів США (еквівалент 12 875,09 гривень за курсом НБУ) перевів на картковий рахунок № НОМЕР_19 на ім’я ОСОБА_9 Банківські пластикові картки на ім’я ОСОБА_7. та ОСОБА_9 були незаконно авторизовані ОСОБА_1 та разом з пін-кодами безпідставно перебували у нього, а банківську пластикову картку на ім’я ОСОБА_8 яку останній разом з пін кодом передав ОСОБА_1, як співробітнику банка, для знищення.

В подальшому в період з лютого по червень 2010 року грошові кошти в сумі 2 600,27 доларів США (еквівалент 20 609,48 гривень за курсом НБУ) ОСОБА_1 особисто одержав у касі Скадовського відділення ХФ ПАТ КБ "ПриватБанк", а грошові кошти в сумі 14 699,28 доларів США (еквівалент 116 666,28 гривень за курсом НБУ) в банкоматах різних банківських установ в м.Скадовськ, обернув на свою користь та використав на власний розсуд. Таким чином ОСОБА_1 протиправно заволодів грошовими коштами на загальну суму 137 275,76 гривень (еквівалент 17 299,55 доларів США за курсом НБУ).

Крім того, 17 квітня 2006 року на звернення громадянина ОСОБА_10 Скадовським відділенням ХФ ПАТ КБ "ПриватБанк" була оформлена банківська пластикова картка на його ім’я для отримання заробітної плати. Разом з зарплатною карткою ОСОБА_10. була надана кредитна карта "Універсальна" № НОМЕР_20, з кредитним лімітом 4 000 гривень. Проте ОСОБА_10 зазначеною кредитною картою не користувався. Строк дії вказаної карти сплинув в квітні 2009 року, проте власник для подовження строку дії цієї карти до банківської установи не звертався.

07 травня 2009 року ОСОБА_1 без відповідного звернення клієнта банку, переоформив кредитну карту "Універсальна" № НОМЕР_20 на ім’я ОСОБА_10, достовірно знаючи при цьому, що ОСОБА_10 до банку з метою оформлення картки не звертався та зазначену картку в банківській установі отримувати не буде.

В подальшому в період з 09 травня 2009 року по 19 травня 2010 року ОСОБА_1 особисто одержував грошові кошти, з використанням відкритої на ім’я ОСОБА_10 кредитної карти "Універсальна" № НОМЕР_20 та пін-коду до неї, в банкоматах різних банківських установ в м.Скадовськ Херсонської області чим утворив заборгованість по зазначеній кредитній карті в сумі 4 921,35 гривень.

Означеними злочинними діями ОСОБА_1 Херсонській філії ПАТ КБ "ПриватБанк" заподіяно матеріальних збитків в загальній сумі 761 040,31 гривень, що більше ніж в 600 разів перевищує встановлений законодавством на той період неоподатковуваний мінімум доходів громадян і є особливо великим розміром.

Допитаний в якості підсудного у судовому засіданні ОСОБА_1 повністю визнав свою вину в скоєні злочинів, щиро покаявся та пояснив, що працюючи на посаді заступника керуючого Скадовським відділенням ХФ ПАТ КБ "ПриватБанк" з квітня 2009 року по червень 2010 року незаконно авторизовував миттєві пластикові картки на ім’я клієнтів без їх відома, вносив до програмного комплексу "Приват 48" дані про розірвання депозитних договорів, здійснював безготівкові перекази грошових коштів з банківських рахунків на авторизовані ним із вищезазначеною злочинною метою платіжні банківські карти та отримав означені грошові кошти в загальній сумі 761 040,31 гривень через банкомати різних банківських установ та касу Скадовського відділення ХФ ПАТ КБ "ПриватБанк", які обернув на власну користь та використав на власний розсуд .

В судовому засіданні учасники процесу не оспорювали фактичні обставини справи, які встановлені досудовим слідством, у зв’язку з чим суд вважає можливим розглянути справу в порядку ч.3 ст. 299 КПК України, визнавши недоцільним дослідження доказів та обмежившись показаннями підсудного.

Таким чином, дії підсудного ОСОБА_1 кваліфіковані судом за ст. 191 ч.5 КК України, як заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, кваліфікуючою ознакою якого є вчинення злочину в особливо великому розмірі.

При обрані міри та виду покарання підсудному ОСОБА_1, суд враховує ступень тяжкості скоєного злочину, дані про особу підсудного, який характеризується задовільно, в якості обставин, що пом’якшують покарання – щире каяття підсудного, наявність на його утримані неповнолітньої дитини, відсутність обставин, що обтяжують покарання, та вважає, що за таких обставин його виправлення та перевиховання не можливе без ізоляції від суспільства.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 321, 322, 323, 324 КПК України, суд –

Визнати винним ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1р.н., за ст. 191 ч.5 КК України, призначивши йому покарання у вигляді семи років позбавлення волі з поміщенням до кримінально-виконавчої установи закритого типу з позбавленням права обіймати посади з організаційно-розпорядчим та адміністративно-господарськими обов’язками терміном на три роки та з конфіскацією всього майна.

Запобіжний захід засудженому ОСОБА_1 у вигляді застави змінити на взяття під варту в залі суду. Строк відбування покарання відраховувати з 06.12.2010р. Зарахувати засудженому ОСОБА_1 у строк відбування покарання термін перебування під вартою з 06.07.2010р. по 13.07.2010р.

Речові докази залишити у справі.

Стягнути з ОСОБА_1 судові витрати за проведення експертизи у розмірі 4953,6 грн.

Цивільний позов ХФ ПАК КБ "ПриватБанк" задовольнити. Стягнути з ОСОБА_1 на користь ХФ ПАК КБ "ПриватБанк" матеріальну шкоду у розмірі 747939, 31 грн.

В рахунок відшкодування шкоди перед ХФ ПАК КБ "ПриватБанк" звернути стягнення на предмет застави – 40000 грн., перерахувавши вказану суму на користь ХФ ПАК КБ "ПриватБанк" з депозитного рахунку Управління ДСА в Херсонській області.

На вирок суду може бути подана апеляція протягом п’ятнадцяти діб з моменту його оголошення до Апеляційного суду Херсонської області через Голопристанський районний суд Херсонської області, а засудженим протягом того ж строку з моменту отримання ним копії вироку.