Евпаторийский городской суд АРК в составе:

председательствующего судьи Лантратовой А.И.

при секретаре Захаровой Т.Л.

с участием прокурора Локаец Е.Н.

адвокатов ОСОБА_1, ОСОБА_2

рассмотрев в открытом судебном заседании в г.Евпатории уголовное дело по обвинению

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки с. Прибрежное Сакского района, АР Крым, гражданки Украины, имеющей среднее образование, работающей частным предпринимателем, ранее не судимой, замужней, имеющей на иждивении одного несовершеннолетнего ребенка, зарегистрированной АДРЕСА_1 находящейся на подписке о невыезде,

в совершении преступлений, предусмотренных ст. 190 ч.2, ст.366 ч.1 УК Украины,

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_2, уроженца г. Евпатории АР Крым, гражданина Украины, имеющего высшее образование, не работающего, ранее не судимого, женатого, зарегистрированного АДРЕСА_2, находящегося на подписке о невыезде,

в совершении преступлений, предусмотренных ст. 190 ч.2, ст. 364 ч.1, ст.366 ч.1 УК Украины,

ОСОБА_3, являясь одновременно с 16 июля 2006 года директором ООО "Привоз на Южной" и с 1 марта 2008 года директором ООО "Черноморский райагроснаб", расположенных в пгт. Черноморское, в период с 17 мая по 3 октября 2008 года в г. Евпатории, имея единый умысел, противоправно, используя предоставленные ей в силу служебного положения полномочия, составляя ложные справки о доходах на жителей Черноморского района - ОСОБА_5 ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, используя копии их документов, преследуя свои корыстные цели, направленные на завладение денежными средствами отделения № 11 в г. Евпатории Крымского регионального филиала ОАО "Кредобанк", по предварительному сговору с начальником отделения № 23 в г. Евпатории ОАО "Кредобанк" ОСОБА_4, предоставляя в банк подложные справки о доходах на вышеуказанных лиц и впоследствии по заключенным на этих лиц кредитным договорам, путем обмана, завладели денежными средствами банка на общую сумму 60000 гривен, чем причинили ОАО "Кредобанк" значительный материальный ущерб на указанную сумму.

ОСОБА_4 работая с 31 августа 2007 года в должности начальника отделения №23 в г. Евпатории Крымского регионального филиала ОАО "Кредобанк" расположенного по ул. Революции 32/4 г. Евпатории, являясь должностным лицом, в обязанности которого входило формирование кредитных договоров, договоров залога и поруки, подготовка распоряжений на выдачу кредитов, в период с 17 мая по 3 октября 2008 года, имея единый умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений и в интересах своей знакомой ОСОБА_3, по предварительному сговору с ней, с целью получения последней ряда кредитов по подложным документам на жителей Черноморского района - ОСОБА_5 ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, злоупотребляя своим служебным положением вопреки интересам службы, по предоставленным ОСОБА_3 подложным справкам о доходах на гр. ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, без присутствия указанных лиц, вносил ложные сведения в анкеты заёмщиков, составлял подложные акты о наличии залогового имущества по кредитным договорам на приобретение мебели у частного предпринимателя ОСОБА_9, а также договора залога, путем обмана предоставлял указанные документы для подписания в отделение № 11 банка, после чего совместно с ОСОБА_3 по заключенным впоследствии на этих лиц кредитным договорам, завладели денежными средствами банка на общую сумму 60000 гривен, чем причинили ОАО "Кредобанк" значительный материальный ущерб на указанную сумму.

Так, 17 мая 2008 года, ОСОБА_3, с целью получения кредита от имени ОСОБА_5 в отделении № 11 в г. Евпатории Крымского регионального филиала ОАО "Кредобанк", имея умысел на составление и выдачу ложного документа, в своих корыстных интересах, в г. Евпатории составила справку № 28 от 16 мая 2008 года для получения якобы последним кредита, указав, что ОСОБА_5 с 16 апреля 2002 года работает в должности водителя-экспедитора ООО "Привоз на Южной" и его совокупный доход за последние 6 месяцев, а именно с ноября 2007 года по апрель 2008 года составил 16220 гривен, в то время как он в указанном предприятии никогда не работал, подписала её как руководитель предприятия и подделала подпись от имени главного бухгалтера ОСОБА_10, заверив печатью предприятия.

17 мая 2008 года ОСОБА_3 с целью завладения денежными средствами банка, действуя по предварительному сговору с начальником отделения банка № 23 ОСОБА_4, без присутствия заёмщика ОСОБА_5, умышленно предоставила в отделение №23 Кр РФ "ОАО" Кредобанк, расположенное по ул. Революции 32/4 в г. Евпатории заведомо подложную справку о доходах на имя последнего, собственноручно заполнила анкету-заявление на получение кредита от имени ОСОБА_5, подписав её от имени последнего.

ОСОБА_4 работая в должности начальника отделения № 23 в г. Евпатории Кр РФ ОАО "Кредобанк", являясь должностным лицом, 17 мая 2008 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений и в интересах ОСОБА_3, по предварительному сговору с ней, с целью получения последней кредита, используя служебное положение вопреки интересам службы, по предоставленной ОСОБА_3 подложной справке о доходах, выданной на имя ОСОБА_5, без присутствия указанного заёмщика, внес ложные сведения в анкету-заявление заёмщика о выдаче кредита для приобретения мебели у частного предпринимателя ОСОБА_9 согласно счета, составил рекомендацию относительно возможности кредитования заёмщика.

После этого ОСОБА_4, действуя в интересах ОСОБА_3 и по предварительному сговору с ней, злоупотребляя своим служебным положением, путем обмана предоставил подложные документы, необходимые для получения последней кредита от имени ОСОБА_5 в отделение банка № 11 Кр РФ ОАО "Кредобанк" в г. Евпатории, расположенного по ул. Гоголя 17-а в г. Евпатории, где кредитным комитетом отделения № 11 было дано согласие на предоставление кредита на сумму 15000 гривен для приобретения мебели.

27 мая 2008 года ОСОБА_4 действуя умышленно, подготовил кредитный договор № 275-08Р о выдаче кредита ОСОБА_5, который подписала за него ОСОБА_3, составил подложный акт № 1 о проверке наличия и оценки залогового имущества, которое передается в залог по кредитному договору на приобретение мебели у частного предпринимателя ОСОБА_9, а также договор залога от 27 мая 2008 года и предоставил указанные подложные документы для подписи начальнику отделения № 11 ОСОБА_11.

После подписания ОСОБА_11 кредитного договора, договора залога и акта проверки наличия и оценки залогового имущества, денежные средства по заключенному кредитному договору 27 мая 2008 года были перечислены на расчетный ЧП ОСОБА_9

Затем, с целью завладения денежными средствами банка, 28 мая 2008 года ОСОБА_4 обратился к ОСОБА_12, имеющей доверенность на право распоряжения счетом ЧП ОСОБА_9, открытого в Евпаторийском отделении № 1 филиала АО "Имэксбанк" о том, что на расчетный счет поступили денежные средства в сумме 15000 гривен по кредитному договору для приобретения мебели и попросил данную сумму вернуть ему, после чего последняя сняла с расчетного счета указанную сумму денежных средств и передала их ОСОБА_4, который впоследствии передал их ОСОБА_3, получив от неё денежные средства в виде вознаграждения в размере 100 гривен.

Завладев денежными средствами по кредитному договору в сумме 15000 гривен, ОСОБА_3 распорядилась ими по своему усмотрению, чем её действиями и действиями ОСОБА_4 был причинен материальный ущерб банку на указанную сумму.

3 июня 2008 года, ОСОБА_3, с целью получения кредита от имени ОСОБА_6 в отделении № 11 в г. Евпатории Крымского регионального филиала ОАО "Кредобанк", имея умысел на составление и выдачу ложного документа, в своих корыстных интересах, в г. Евпатории составила справку № 48 от 2 июня 2008 года для получения якобы последним кредита, указав, что ОСОБА_6 с 24 мая 2005 года работает в должности инженера по эксплуатации в ООО "Черноморский райагроснаб" и его совокупный доход за последние 6 месяцев, а именно с декабря 2007 года по май 2008 года составил 18084 гривен, в то время как он в указанном предприятии никогда не работал, подписала её от имени бывшего руководителя предприятия ОСОБА_13 и главного бухгалтера ОСОБА_14, подделав их подписи, заверив печатью предприятия. В тот же день ОСОБА_3 с целью завладения денежными средствами банка, действуя по предварительному сговору с начальником отделения банка № 23 ОСОБА_4, без присутствия заёмщика ОСОБА_6, умышленно предоставила в отделение №23 Кр РФ "ОАО"Кредобанк", расположенное по ул. Революции 32/4 в г. Евпатории заведомо подложную справку о доходах на имя последнего. ОСОБА_4 работая в должности начальника отделения № 23 в г. Евпатории Кр РФ ОАО "Кредобанк", являясь должностным лицом, 3 июня 2008 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений и в интересах ОСОБА_3, по предварительному сговору с ней, с целью получения последней кредита, используя служебное положение вопреки интересам службы, по предоставленной ОСОБА_3 подложной справке о доходах, выданной на имя ОСОБА_6, без присутствия указанного заёмщика, собственноручно заполнил анкету-заявление на получение кредита от его имени, подписал её от имени последнего, а также внес ложные сведения в анкету-заявление заёмщика о выдаче кредита для приобретения мебели у частного предпринимателя ОСОБА_9 согласно счета, составил рекомендацию относительно возможности кредитования заёмщика.После этого ОСОБА_4, действуя в интересах ОСОБА_3 и по предварительному сговору с ней, злоупотребляя своим служебным положением, путем обмана предоставил подложные документы, необходимые для получения последней кредита от имени ОСОБА_6 в отделение банка № 11 Кр РФ ОАО "Кредобанк" в г. Евпатории, расположенного по ул. Гоголя 17-а в г. Евпатории, где кредитным комитетом отделения № 11 было дано согласие на предоставление кредита на сумму 15000 гривен для приобретения мебели.

9 июня 2008 года ОСОБА_4 действуя умышленно, подготовил кредитный договор № 313-08Р о выдаче кредита ОСОБА_6, который подписал за него самолично, составил подложный акт № 2 о проверке наличия и оценки залогового имущества, которое передается в залог по кредитному договору на приобретение мебели у частного предпринимателя ОСОБА_9, а также договор залога от 9 июня 2008 года и предоставил указанные подложные документы для подписи начальнику отделения № 11 ОСОБА_11.

После подписания ОСОБА_11 кредитного договора, договора залога и акта проверки наличия и оценки залогового имущества, денежные средства по заключенному кредитному договору 9 июня 2008 года были перечислены на расчетный ЧП ОСОБА_9

Затем, с целью завладения денежными средствами банка, 10 июня 2008 года ОСОБА_4 обратился к ОСОБА_12, имеющей доверенность на право распоряжения счетом ЧП ОСОБА_9, открытого в Евпаторийском отделении № 1 филиала АО "Имэксбанк" о том, что на расчетный счет поступили денежные средства в сумме 15000 гривен по кредитному договору для приобретения мебели и попросил данную сумму вернуть ему, после чего последняя сняла с расчетного счета указанную сумму денежных средств и передала их ОСОБА_4, который впоследствии передал их ОСОБА_3, получив от неё денежные средства в виде вознаграждения в размере 100 гривен.

Завладев денежными средствами по кредитному договору в сумме 15000 гривен, ОСОБА_3 распорядилась ими по своему усмотрению, чем её действиями и действиями ОСОБА_4 был причинен материальный ущерб банку на указанную сумму.

18 сентября 2008 года, ОСОБА_3, с целью получения кредита от имени ОСОБА_7 в отделении № 11 в г. Евпатории Крымского регионального филиала ОАО "Кредобанк", имея умысел на составление и выдачу ложного документа, в своих корыстных интересах, в г. Евпатории составила справку № 48 от 15 сентября 2008 года для получения якобы последним кредита, указав, что ОСОБА_7 с 14 апреля 2004 года работает в должности механика в ООО "Черноморский райагроснаб" и его совокупный доход за последние 6 месяцев, а именно с марта 2008 по август 2008 года составил 17160 гривен, в то время как он в указанном предприятии никогда не работал, подписала её от имени бывших руководителя предприятия ОСОБА_13 и главного бухгалтера ОСОБА_14, подделав их подписи, заверив печатью предприятия. В тот же день ОСОБА_3 с целью завладения денежными средствами банка, действуя по предварительному сговору с начальником отделения банка № 23 ОСОБА_4, без присутствия заёмщика ОСОБА_7, умышленно предоставила в отделение №23 Кр РФ "ОАО"Кредобанк", расположенное по ул. Революции 32/4 в г. Евпатории заведомо подложную справку о доходах на имя последнего.

ОСОБА_4 работая в должности начальника отделения № 23 в г. Евпатории Кр РФ ОАО "Кредобанк", являясь должностным лицом, 18 сентября 2008 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений и в интересах ОСОБА_3, по предварительному сговору с ней, с целью получения последней кредита, используя служебное положение вопреки интересам службы, по предоставленной ОСОБА_3 подложной справке о доходах, выданной на имя ОСОБА_7, без присутствия указанного заёмщика, собственноручно заполнил анкету-заявление на получение кредита от его имени, подписал её от имени последнего, а также внес ложные сведения в анкету-заявление заёмщика о выдаче кредита для приобретения мебели у частного предпринимателя ОСОБА_9 согласно счета, составил рекомендацию относительно возможности кредитования заёмщика

После этого ОСОБА_4, действуя в интересах ОСОБА_3 и по предварительному сговору с ней, злоупотребляя своим служебным положением, путем обмана предоставил подложные документы, необходимые для получения последней кредита от имени ОСОБА_7 в отделение банка № 11 Кр РФ ОАО "Кредобанк" в г. Евпатории, расположенного по ул. Гоголя 17-а в г. Евпатории, где кредитным комитетом отделения № 11 было дано согласие на предоставление кредита на сумму 15000 гривен для приобретения мебели.

23 сентября 2008 года ОСОБА_4 действуя умышленно, подготовил кредитный договор № 403-08Р о выдаче кредита ОСОБА_7, который подписал за него самолично, составил подложный акт № 3 о проверке наличия и оценки залогового имущества, которое передается в залог по кредитному договору на приобретение мебели у частного предпринимателя ОСОБА_9, а также договор залога от 23 сентября 2008 года и предоставил указанные подложные документы для подписи начальнику отделения № 11 ОСОБА_11.

После подписания ОСОБА_11 кредитного договора, договора залога и акта проверки наличия и оценки залогового имущества, денежные средства по заключенному кредитному договору 23 сентября 2008 года были перечислены на расчетный ЧП ОСОБА_9

Затем, с целью завладения денежными средствами банка, 24 сентября 2008 года ОСОБА_4 обратился к ОСОБА_12, имеющей доверенность на право распоряжения счетом ЧП ОСОБА_9, открытого в Евпаторийском отделении № 1 филиала АО "Имэксбанк" о том, что на расчетный счет поступили денежные средства в сумме 15000 гривен по кредитному договору для приобретения мебели и попросил данную сумму вернуть ему, после чего последняя сняла с расчетного счета указанную сумму денежных средств и передала их ОСОБА_4, который впоследствии передал их ОСОБА_3, получив от неё денежные средства в виде вознаграждения в размере 100 гривен.

Завладев денежными средствами по кредитному договору в сумме 15000 гривен, ОСОБА_3 распорядилась ими по своему усмотрению, чем её действиями и действиями ОСОБА_4 был причинен материальный ущерб банку на указанную сумму.

1 октября 2008 года, ОСОБА_3, с целью получения кредита от имени ОСОБА_8 в отделении № 11 в г. Евпатории Крымского регионального филиала ОАО "Кредобанк", имея умысел на составление и выдачу ложного документа, в своих корыстных интересах, в г. Евпатории составила справку № 44 от 1 октября 2008 года для получения якобы последней кредита, указав, что ОСОБА_8 с 5 августа 2007 года работает в должности экономиста ООО "Черноморский райагроснаб" и её совокупный доход за последние 6 месяцев, а именно с апреля 2008 по сентябрь 2008 года составил 17000 гривен, в то время как она в указанном предприятии никогда не работала, подписала её от имени бывших руководителя предприятия ОСОБА_13 и главного бухгалтера ОСОБА_14, подделав их подписи, заверив печатью предприятия. В тот же днеь ОСОБА_3 с целью завладения денежными средствами банка, действуя по предварительному сговору с начальником отделения банка № 23 ОСОБА_4, без присутствия заёмщика ОСОБА_8, умышленно предоставила в отделение №23 Кр РФ "ОАО"Кредобанк", расположенное по ул. Революции 32/4 в г. Евпатории заведомо подложную справку о доходах на имя последней, собственноручно заполнила анкету-заявление на получение кредита от имени ОСОБА_8, подписав её от имени последней.

ОСОБА_4 работая в должности начальника отделения № 23 в г. Евпатории Кр РФ ОАО "Кредобанк", являясь должностным лицом, 3 октября 2008 года, действуя умышленно, из корыстных побуждений и в интересах ОСОБА_3, по предварительному сговору с ней, с целью получения последней кредита, используя служебное положение вопреки интересам службы, по предоставленной ОСОБА_3 подложной справке о доходах, выданной на имя ОСОБА_8 без присутствия указанного заёмщика, внес ложные сведения в анкету-заявление заёмщика о выдаче кредита для приобретения мебели у частного предпринимателя ОСОБА_9 согласно счета, составил рекомендацию относительно возможности кредитования заёмщика.

После этого ОСОБА_4, действуя в интересах ОСОБА_3 и по предварительному сговору с ней, злоупотребляя своим служебным положением, путем обмана предоставил подложные документы, необходимые для получения последней кредита от имени ОСОБА_8 в отделение банка № 11 Кр РФ ОАО "Кредобанк" в г. Евпатории, расположенного по ул. Гоголя 17-а в г. Евпатории, где кредитным комитетом отделения № 11 было дано согласие на предоставление кредита на сумму 15000 гривен для приобретения мебели.

3 октября 2008 года ОСОБА_4 действуя умышленно, подготовил кредитный договор № 418-08Р о выдаче кредита ОСОБА_8, который подписала за неё ОСОБА_3, составил подложный акт № 4 о проверке наличия и оценки залогового имущества, которое передается в залог по кредитному договору на приобретение мебели у частного предпринимателя ОСОБА_9, а также договор залога от 3 сентября 2008 года и предоставил указанные подложные документы для подписи начальнику отделения № 11 ОСОБА_11.

После подписания ОСОБА_11 кредитного договора, договора залога и акта проверки наличия и оценки залогового имущества, денежные средства по заключенному кредитному договору 3 октября 2008 года были перечислены на расчетный ЧП ОСОБА_9

Затем, с целью завладения денежными средствами банка, 6 октября 2008 года ОСОБА_4 обратился к ОСОБА_12, имеющей доверенность на право распоряжения счетом ЧП ОСОБА_9, открытого в Евпаторийском отделении № 1 филиала АО "Имэксбанк" о том, что на расчетный счет поступили денежные средства в сумме 15000 гривен по кредитному договору для приобретения мебели и попросил данную сумму вернуть ему, после чего последняя сняла с расчетного счета указанную сумму денежных средств и передала их ОСОБА_4, который впоследствии передал их ОСОБА_3, получив от неё денежные средства в виде вознаграждения в размере 100 гривен.

Завладев денежными средствами по кредитному договору в сумме 15000 гривен, ОСОБА_3 распорядилась ими по своему усмотрению, чем её действиями и действиями ОСОБА_4 был причинен материальный ущерб банку на указанную сумму.

В результате указанных противоправных действий ОСОБА_3 и ОСОБА_4 ОАО "Кредобанк" был причинен значительный материальный ущерб на общую сумму 60000 гривен.

Допрошенные в судебном заседании подсудимые ОСОБА_3 и ОСОБА_4 признали виновными себя в полном объеме, подтвердили все обстоятельства совершенных преступлений, сумму причиненного материального ущерба. В содеянном раскаялись.

Вина подсудимых в совершении преступлений при обстоятельствах, указанных в описательной части приговора полностью подтверждается собранными и исследованными доказательствами и материалами дела.

Так, свидетели ОСОБА_5, ОСОБА_7, ОСОБА_8, допрошенные в порядке ст. 299 УК Украины пояснили что в отделение Кр РФ ОАО "Кредобанк" в г. Евпатории никогда не обращались с целью получения кредита. Деньги с вышеуказанного банка не получали и о оформленном кредите на свое имя не знали /т.2, л.д.10, л.д.17-18, л.д. 53-54/.

Свидетель ОСОБА_6, допрошенный в порядке ст.299 УК Украины пояснил, что что он в ООО "Черноморский райагроснаб" никогда не работал и заработную плату не получал. В отделение Кр РФ ОАО "Кредобанк" в г. Евпатории с целью получения кредита в период времени с 01.05.08 по 01.08.08 не обращался, документов, необходимых для оформления кредитного договора собственноручно не заполнял, денежных средств в указанном банке не получал. Об оформлении кредитного договора он знал, так как ОСОБА_3 примерно в конце мая обратилась к нему с просьбой оформить для неё кредит в ОАО "Кредобанк" на его имя, также она пояснила, что все вопросы по оформлению кредита возьмет на себя и ему необходимо только дать ей ксерокопии паспорта и идентификационного кода. Обещала своевременно погашать кредит, поэтому он согласился на ее предложение и передал ей свои документы. О том, что ОСОБА_3 смогла оформить на его имя кредит и что кредит не погашен ему стало известно от сотрудников милиции /т.2, л.д.40-41/.

Свидетель ОСОБА_10 допрошенный в порядке ст.299 УК Украины пояснил, что он является бухгалтером в ООО "Привоз на южной" с 2006 года. ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_5 на указанном предприятии никогда не работали и заработную плату не получали. Также пояснил что в справках о доходах на имена данных граждан в графе подпись стоит не его подпись. Кем исполнены подписи он не знает, справки не заполнял и никогда не видел /т.2, л.д.32-33/.

Свидетель ОСОБА_13,, допрошенная в порядке ст.299 УК Украины пояснила, что являлась директором ООО "Черноморский райагроснаб" с 2002 по 2006 года . ОСОБА_6, ОСОБА_7 и ОСОБА_8 на указанном предприятии никогда не работали и заработную плату не получали. в справках о доходах на имена данных граждан в графе подпись стоит не ее подпись. Кем исполнены подписи она не знает, справки не заполняла и никогда не видел /т.2, л.д.34-35/.

Свидетель ОСОБА_14, допрошенная в порядке ст.299 УК Украины пояснила что являлась бухгалтером в ООО "Черноморский райагроснаб" с 2003 по 2005 год. Подтвердила показания ОСОБА_13 в полном объеме, пояснила также, что директором предприятия в 2008 году ООО "Черноморский райагроснаб" являлась ОСОБА_3 /т.2, л.д.35/.

Свидетель ОСОБА_11, допрошенный в порядке ст.299 УК Украины пояснил, что в период времени с 3 января 2008 по 1 октября 2009 года работал в должности начальника отделения № 11 Кр РФ ОАО "Кредобанк" в г. Евпатории, расположенного по ул. Гоголя 17 в г. Евпатории. В его обязанности входило общее руководство отделением. Также в г. Евпатории работало отделение № 23 банка, которым руководил ОСОБА_4 Все кредитные договора подписывал он. Начальник отделения № 23 ОСОБА_4 не имел полномочий на подписание кредитных договоров, он лишь подготавливал необходимый пакет документов для их оформления, которые направлял для согласования в г. Симферополь, в головной филиал банка.

27 мая 2008 года ОСОБА_4 предоставил ему весь пакет документов необходимый для получения кредита на ОСОБА_5 под приобретение мебели у ЧП ОСОБА_9. Также в нем было заключение службы безопасности о возможности оформления кредита. После чего 27.05.08 г. он подписал кредитный договор № 275 – 08Р от 27.05.08 г. на сумму 15000 гривен Украины. Денежные средства по данному кредиту были переведены на расчетный счет №2600522068001 ЧП "ОСОБА_9" согласно счета №14/05 от 14.05.08г. Так как кредитный договор выдавался под залог имущества, ОСОБА_4 составлял акт о наличии заставляемого имущества, которые он также утверждал. ОСОБА_4 заверял его, что осматривал предлагаемое в залог имущество.

09.06.2008 года ОСОБА_4 предоставил ему весь пакет документов необходимый для получения кредита на гр.ОСОБА_6 в под приобретение мебели у ЧП ОСОБА_9. Также в нем было заключение службы безопасности о возможности оформления кредита. После чего 09.06.08 г. он подписал оформленный ОСОБА_4 кредитный договор №313 – 08Р от 09.06.08г. на сумму 15000 гривен Украины Денежные средства по данному кредиту были переведены на расчетный счет №НОМЕР_1 ЧП "ОСОБА_9" согласно счета №03/06 от 03.06.08 г. Так как кредитный договор выдавался под залог имущества, ОСОБА_4 составлял акт о наличии заставляемого имущества. 23.09.08 года ОСОБА_4 предоставил ему весь пакет документов, необходимый для получения кредита на ОСОБА_7 под приобретение мебели у ЧП ОСОБА_9. В связи с заключением службы безопасности банка о возможности выдачи кредита, 23.09.08 г. он подписал кредитный договор №403 – 08Р от 23.09.08г. на сумму 15000 гривен Украины. Денежные средства по данному кредиту были переведены на расчетный счет №НОМЕР_1 ЧП "ОСОБА_9" согласно счета №17/09 от 17.09.08 г. Так как кредитный договор выдавался под залог имущества, ОСОБА_4 составлял акт о наличии заставляемого имущества.03.10.08 года ОСОБА_4 предоставил ему весь пакет документов, необходимый для получения кредита на ОСОБА_8 под приобретение мебели у ЧП ОСОБА_9. В связи с имевшимся заключением службы безопасности банка о возможности выдачи кредита, 03.10.08 г. он подписал кредитный договор № 418 – 08Р от 03.10.08г. на сумму 15000 гривен Украины. Денежные средства по данному кредиту были переведены на расчетный счет №НОМЕР_1 ЧП "ОСОБА_9" согласно счета. Так как кредитный договор выдавался под залог имущества, ОСОБА_4 составлял акт о наличии заставляемого имущества.Все кредиты, оформлялись под приобретение мебели у ЧП ОСОБА_9, поскольку между банком и указанным предпринимателем был заключен договор о сотрудничестве в сфере кредитования. О том, что все кредиты оформлялись ОСОБА_4 без присутствия заёмщиков и в интересах ОСОБА_3 ему известно не было. Также ему не было известно о том, что все денежные средства впоследствии обналичивались ОСОБА_4 и передавались ОСОБА_3 /т.1, л.д.177-180/.

Свидетель ОСОБА_12, допрошенная в порядке ст.299 УК Украины пояснила, что с 2006 года её сын ОСОБА_9 зарегистрирован как частный предприниматель-физическое лицо, является плательщиком единого налога. Она не официально работала в должности менеджера у ЧП "ОСОБА_9", имела доверенность на право подписи в банке на снятие денег с расчетного счета ЧП "ОСОБА_9". Сын занимался продажей газового оборудования и мебели. Ведением финансово-хозяйственной деятельности магазина, занималась она лично, в том числе и закупкой продукции, а сын занимался установкой, ремонтом газового оборудования, сборкой мебели на дому у клиентов. С ОАО "Кредобанк" у них был заключен договор о сотрудничестве в сфере кредитования. Примерно весной-летом 2008 года, к ней обратился начальник отделения № 23 ОАО "Кредобанк" ОСОБА_4 и пояснил, что его знакомым необходимо оформлять кредитные договора и для этого от ЧП ОСОБА_9 необходимо выписка накладных для приобретения мебели. Она дала согласие на это. Так в мае 2008 года по просьбе ОСОБА_4 она выписала счет № 14/05 на приобретение мебели в кредит, а именно кухни "Лаура" за 19 тыс. грн ОСОБА_5 Указанный счет передала ОСОБА_4. После того, как денежные средства были перечислены на расчетный счет ЧП "ОСОБА_9", к ней приехал ОСОБА_4 и пояснил, что заёмщик, а именно ОСОБА_5 передумал приобретать мебель у её сына и желает её приобрести в другом месте. При этом попросил обналичить денежные средства в банке. Она вместе с ним съездила в "Имексбанк", где сняла денежные средства в сумме 15 тыс. грн. и передала их ОСОБА_4.Таким образом, около четырех раз она снимала денежные средства с расчетного счета ЧП "ОСОБА_9" и передавала их ОСОБА_4, а именно по счету № 3/06 от 03.06.2008 года на имя ОСОБА_6 о приобретении кухни и мягкого уголка на общую сумму 19758 грн., счет на имя заемщика ОСОБА_7 о приобретении кухни "Юля" с приборами на общую сумму 15300 грн., счет № 17/09 на имя заёмщика ОСОБА_15 о приобретении кухни "Лаура" общей стоимостью 17100 гривен. По всем указанным фактам она выписывала счет, накладную и товарный чек, которые передавала ОСОБА_4 /1, л.д.184-188/.

О получении кредитов по подложным документам было заявлено управляющей отделения № 11 в гор. Евпатории Кр РФ ОАО "Кредобанк" ОСОБА_16 /т.1, л.д.13/.

Согласно ответов ОГНИ Черноморского района, УПФУ по Черноморскому району ОСОБА_5 в ООО "Привоз на Южной" не работал, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_6 в ООО "Черноморский райагроснаб" не работали. Руководителем и главным бухгалтером указанных предприятий являлась ОСОБА_3 /т.1, л.д.46-53/.

Вина ОСОБА_3 и ОСОБА_4 подтверждается также: протоколом выемки кредитных дел и кредитными делами по кредитным договорам на ОСОБА_5, ОСОБА_7, ОСОБА_6, ОСОБА_8 в отделении № 11 ОАО "Кредобанк" в гор. Евпатории, в которых имеются подложные справки о доходах, анкеты заёмщиков, договора залога, акты о наличии залогового имущества; должностными инструкциями начальника отделения № 23 ОАО "Кредобанк" ОСОБА_4; заверенными копиями чековой книжки ЧП ОСОБА_9 о снятии с расчетного счета денежных средств, перечисленных из отделения № 23 ОАО "Кредобанк", банковскими выписками по счету /т.2, л.д.71-143,т.1, л.д. 169-172, л.д. 117-139/.

Согласно ст.299 УПК Украины судом, с согласия участников процесса, признано не целесообразным исследование остальных доказательств имеющихся в материалах уголовного дела, т.к. фактические обстоятельства дела и размер гражданского иска никем не оспариваются. При этом участники судебного процесса правильно понимают содержание обстоятельств дела, не имеют сомнений в добровольности и истинности своих позиций и понимают последствия.

Анализируя собранные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу, что действия подсудимых следует квалифицировать:

ОСОБА_3 :

- по ст.190 ч.2 УК Украины как завладение чужим имуществом путем обмана (мошенничество), совершенное по предварительному сговору группой лиц, причинившее значительный ущерб потерпевшему;

- по ст.366 ч.1 УК Украины как должностной подлог, то есть внесение должностным лицом в официальные документы заведомо ложных сведений, иная подделка документов, а также составление и выдача заведомо ложных документов.

ОСОБА_4 :

по ст.190 ч.2 УК Украины как мошенничество, совершенное по предварительному сговору группой лиц, причинившее значительный ущерб потерпевшему;

по ст.366 ч.1 УК Украины как должностной подлог, то есть внесение должностным лицом в официальные документы заведомо ложных сведений, иная подделка документов, а также составление и выдача заведомо ложных документов;

- по ст. 364 ч.1 УК Украины как злоупотребление властью или служебным положением, то есть умышленное, из корыстных побуждений либо в иных личных интересах или в интересах третьих лиц, использование должностным лицом власти либо служебного положения вопреки интересам службы, причинившее существенный вред интересам юридического лица.

Назначая наказание подсудимым суд учитывает, что ОСОБА_3 и ОСОБА_4 ранее не судимы, вину свою признали полностью, раскаялись в содеянном, имеют на иждивении несовершеннолетних детей, способствовали раскрытию преступления, характеризуются положительно, имеют постоянное место жительства, поэтому суд считает возможным назначить им наказание с применением ст.75,76 УК Украины, но с лишением права занимать должности связанные с выполнением административно-хозяйственных и организационно-распорядительных функций сроком на два года.

Гражданский иск заявленный ПАО "Кредобанк" на сумму 91954,00 гр подлежит взысканию с ОСОБА_3 в возмещение ущерба т.к. все денежные средства банка были получены ею.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 323, 324 УПК Украины, суд,

Признать ОСОБА_3 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.190 ч.,2, ст.366 ч.1 УК Украины и назначить ей наказание:

по ст. 190 ч.2 УК Украины в виде двух лет лишения свободы,

по ст. 366 ч.1 УК Украины в виде штрафа в сумме 1700 гривен в доход государства с лишением права занимать должности связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций сроком на два года.

В соответствии со ст.70 УК Украины по совокупности преступлений путем поглощения менее строгого наказания более строгим окончательно к отбытию определить ОСОБА_3 наказание в виде двух лет лишения свободы с лишением права занимать должности связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций сроком на два года.

Согласно ст.ст. 75, 76 УК Украины наказание в виде лишения свободы считать условным с испытанием, установив испытательный срок на два года, обязав ОСОБА_3 не менять место жительства без ведома органа уголовно-исполнительной системы, периодически там регистрироваться.

Признать ОСОБА_4 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.190 ч.,2, ст.366 ч.1 ст. 364 ч.1 УК Украины и назначить ему наказание:

по ст. 190 ч.2 УК Украины в виде двух лет лишения свободы,

по ст. 366 ч.1 УК Украины в виде штрафа в сумме 1700 гривен в доход государства с лишением права занимать должности связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций сроком на два года;

по ст. 364 ч.1 УК Украины в виде ареста сроком на три месяца с лишением права занимать должности связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций сроком на два года,

В соответствии со ст.70 УК Украины по совокупности преступлений путем поглощения менее строгого наказания более строгим окончательно к отбытию определить ОСОБА_4 наказание в виде двух лет лишения свободы с лишением права занимать должности связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций сроком на два года.

Согласно ст.ст. 75, 76 УК Украины наказание в виде лишения свободы считать условным с испытанием, установив испытательный срок на два года, обязав ОСОБА_4 не менять место жительства без ведома органа уголовно-исполнительной системы, периодически там регистрироваться.

Взыскать с ОСОБА_3 в пользу ПАО "Кредобанк" в возмещение ущерба 60000 гривен.

Меру пресечения ОСОБА_3 и ОСОБА_4 до вступления в законную силу оставить прежней подписку о невыезде.

Приговор может быть обжалован в Апелляционный суд АР Крым в течение 15 дней с подачей жалобы через Евпаторийский городской суд.