1-130/2010 Про привласнення ввірених банком грошових коштів - 30.06.2010 Прийняття

ОСОБА_2работая специалистом по розничному обслуживанию физических лиц в левобережном отделении ЗАО "КБ ПриватБанк", расположенного по адресу: проспект Металлургов, 42 в г. Днепродзержинске в соответствии с заключенным с ним договором о полной материальной ответственности от 20.10.2005г., согласно которого он принимает на себя полную материальную ответственность за необеспечение сохранности вверенных ему предприятием, учреждением, организацией материальных ценностей т.е. являясь материально-ответственным лицом, имея умысел на присвоение вверенных и находящихся в его ведении денежных средств и других материальных ценностей, руководствуясь корыстными мотивами, сокрыв факт отказа клиентов от кредитных карт, в период времени с 29.07.2006 года по 19.06.2007 года присвоил денежные средства с кредитных карт физических лиц на сумму 67500 грн.27 коп., чем причинил материальный ущерб ЗАО "КБ ПриватБанк" на вышеуказанную сумму, то есть в крупных размерах.

Так, ОСОБА_2 имея умысел на присвоение вверенных и находящихся в его ведении денежных средств, сокрыв факт отказа клиента от кредитной карты, в период времени в период времени с 29 июля 2006 года по 20 мая 2007 года обналичил денежные средства в сумме 649 гривен 30 копеек с кредитной карты НОМЕР_1 ОСОБА_3 т.е. присвоил их распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинил ЗАО "ПриватБанк" ущерб в сумме 649 гривен 30 копеек.

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на присвоение находящихся в его ведении денежных средств, ОСОБА_2, сокрыв факт отказа клиента от кредитной карты, в период времени с 22.11.2006г. по 21.04.2007 г. обналичил денежные средства в сумме 2700 грн. с кредитной карты НОМЕР_2 ОСОБА_4., т.е. присвоил их, распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинил ЗАО "ПриватБанк" ущерб в сумме 2700 гривен.

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на присвоение находящихся в его ведении денежных средств, ОСОБА_2, сокрыв факт отказа клиента от кредитной карты, в период времени в период времени с 11.12.2006г. по 16.02.2007 г. обналичил денежные средства в сумме 1384,50 грн. с кредитной карты НОМЕР_3 ОСОБА_5 т.е. присвоил их, распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинил ЗАО "ПриватБанк" ущерб в сумме 1384 грн. 50коп.

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на присвоение находящихся в его ведении денежных средств, ОСОБА_2, сокрыв факт отказа клиента от кредитной карты, в период времени с 3.01. 2007г. по 21.04.2007г. обналичил денежные средства в сумме 2100 грн. с кредитной карты НОМЕР_4 ОСОБА_6, т.е. присвоил их распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинил ЗАО "ПриватБанк" ущерб в сумме 2100 грн.

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на присвоение находящихся в его ведении денежных средств, ОСОБА_2, сокрыв факт отказа клиента от кредитной карты, в период времени с 9.01. 2007г. по 10.06.2007г. обналичил денежные средства в сумме 554 гривен 40 копеек с кредитной карты НОМЕР_5 ОСОБА_7., т.е. присвоил их, распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинил ЗАО "ПриватБанк" ущерб в сумме 554 гривны 40 копеек.

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на присвоение находящихся в его ведении денежных средств, ОСОБА_2, сокрыв факт отказа клиента от кредитной карты, в период времени с 17.01.2007г. по 23.04.2007г. обналичил денежные средства в сумме 3000 грн. с кредитной карты НОМЕР_6 ОСОБА_8., т.е. присвоил их, распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинил ЗАО "ПриватБанк" ущерб в сумме 3000 грн.

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на присвоение находящихся в его ведении денежных средств, ОСОБА_2, сокрыв факт отказа клиента от кредитной карты, в период времени с 3.02. 2007г. по 21.04.2007г. обналичил денежные средства в сумме 3646 грн. 20 коп. с кредитной карты НОМЕР_6 ОСОБА_9, т.е. присвоил их, распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинил ЗАО "ПриватБанк" ущерб в сумме 3646 грн. 20 коп.

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на присвоение находящихся в его ведении денежных средств, ОСОБА_2, сокрыв факт отказа клиента от кредитной карты, в период времени с 15.03. 2007г. по 26.05.2007г. обналичил денежные средства в сумме 6107,04 грн. с кредитной карты НОМЕР_7 ОСОБА_10, т.е. присвоил их, распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинил ЗАО "ПриватБанк" ущерб в сумме 6107,04 грн.

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на присвоение находящихся в его ведении денежных средств, ОСОБА_2, сокрыв факт отказа клиента от кредитной карты, в период времени с 20.03.2007г. по 26.05.2007г. обналичил денежные средства в сумме 6240 грн. с кредитной карты НОМЕР_8 ОСОБА_11, т.е. присвоил их, распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинил ЗАО "ПриватБанк" ущерб в сумме 6240 грн.

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на присвоение находящихся в его ведении денежных средств, ОСОБА_2, сокрыв факт отказа клиента от кредитной карты, в период времени с 31.03. 2007г. по 29.04.2007г. обналичил денежные средства в сумме 2700 грн. с кредитной карты НОМЕР_9 ОСОБА_12, т.е. присвоил их, распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинил ЗАО "ПриватБанк" ущерб в сумме 2700 грн.

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на присвоение находящихся в его ведении денежных средств, ОСОБА_2, сокрыв факт отказа клиента от кредитной карты, в период времени с 23.04. 2007г. по 28.04.2007г. обналичил денежные средства в сумме 3832 грн.83 коп. с кредитной карты НОМЕР_10 ОСОБА_13, т.е. присвоил их, распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинил ЗАО "ПриватБанк" ущерб в сумме 3832 грн.83 коп.

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на присвоение находящихся в его ведении денежных средств, ОСОБА_2, сокрыв факт отказа клиента от кредитной карты, в период времени с 12.05. 2007г. по 13.05.2007г. обналичил денежные средства в сумме 4300 грн. с кредитной карты НОМЕР_11 ОСОБА_14, т.е. присвоил их, распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинил ЗАО "ПриватБанк" ущерб в сумме 4300 грн.

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на присвоение находящихся в его ведении денежных средств, ОСОБА_2, сокрыв факт отказа клиента от кредитной карты, в период времени с 14.05.2007г. по 15.05.2007 года обналичил денежные средства в сумме 3862 грн. 50 коп. с кредитной карты НОМЕР_12 ОСОБА_15, т.е. присвоил их, распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинил ЗАО "ПриватБанк" ущерб в сумме 3862 грн. 50 коп.

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на присвоение находящихся в его ведении денежных средств, ОСОБА_2, сокрыв факт отказа клиента от кредитной карты, в период времени с 22.05. 2007г. по 23.05.2007г. обналичил денежные средства в сумме 5000 грн. с кредитной карты НОМЕР_13 ОСОБА_16, т.е. присвоил их, распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинил ЗАО "ПриватБанк" ущерб в сумме 5000 грн.

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на присвоение находящихся в его ведении денежных средств, ОСОБА_2, сокрыв факт отказа клиента от кредитной карты, в период времени с 2.06.2007г. по 4.06.2007г. обналичил денежные средства в сумме 3502 грн. 00 коп. с кредитной карты НОМЕР_14 ОСОБА_17, т.е. присвоил их, распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинил ЗАО "ПриватБанк" ущерб в сумме 3502 грн. 00 коп.

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на присвоение находящихся в его ведении денежных средств, ОСОБА_2, сокрыв факт отказа клиента от кредитной карты, 6.06.2007 г. обналичил денежные средства в сумме 2575 грн. 00 коп. с кредитной карты НОМЕР_15 ОСОБА_18, т.е. присвоил их, распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинил ЗАО "ПриватБанк" ущерб в сумме 2575 грн. 00 коп.

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на присвоение находящихся в его ведении денежных средств, ОСОБА_2, сокрыв факт отказа клиента от кредитной карты, 6.06.2007 г. обналичил денежные средства в сумме 2472 грн. 00 коп. с кредитной карты НОМЕР_16 ОСОБА_19., т.е. присвоил их распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинил ЗАО "ПриватБанк" ущерб в сумме 2472 грн. 00 коп.

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на присвоение находящихся в его ведении денежных средств, ОСОБА_2, сокрыв факт отказа клиента от кредитной карты, 12.06.2007г. обналичил денежные средства в сумме 1648 грн. 00 коп. с кредитной карты НОМЕР_17 гр. ОСОБА_20, т.е. присвоил их, распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинил ЗАО "ПриватБанк" ущерб в сумме 1648 грн. 00 коп.

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на присвоение находящихся в его ведении денежных средств, ОСОБА_2, сокрыв факт отказа клиента от кредитной карты, 12.06.2007г. обналичил денежные средства в сумме 1545 грн. 00 коп. с кредитной карты НОМЕР_18 гр. ОСОБА_21, т.е. присвоил их, распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинил ЗАО "ПриватБанк" ущерб в сумме 1545 грн. 00 коп.

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на присвоение находящихся в его ведении денежных средств, ОСОБА_2, сокрыв факт отказа клиента от кредитной карты, 12.06.2007 г. обналичил денежные средства в сумме 2111 грн. 50 коп. с кредитной карты НОМЕР_20 ОСОБА_22, т.е. присвоил их распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинил ЗАО "ПриватБанк" ущерб в сумме 2111 грн. 50 коп.

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на присвоение находящихся в его ведении денежных средств, ОСОБА_2, сокрыв факт отказа клиента от кредитной карты, 13.06.2007 г. обналичил денежные средства в сумме 2472 грн. 00 коп. с кредитной карты НОМЕР_19 гр. ОСОБА_23, т.е. присвоил их, распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинил ЗАО "ПриватБанк" ущерб в сумме 2472 грн. 00 коп.

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на присвоение находящихся в его ведении денежных средств, ОСОБА_2, сокрыв факт отказа клиента от кредитной карты, 19.06.2007 г. обналичил денежные средства в сумме 2575 грн. 00 коп. с кредитной карты НОМЕР_21 гр. ОСОБА_24, т.е. присвоил их, распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинил ЗАО "ПриватБанк" ущерб в сумме 2575 грн. 00 коп.

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на присвоение находящихся в его ведении денежных средств, ОСОБА_2, сокрыв факт отказа клиента от кредитной карты, 19.06.2007г. обналичил денежные средства в сумме 2523 грн. 50 коп. с кредитной карты НОМЕР_22 гр. ОСОБА_25, т.е. присвоил их, распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинил ЗАО "ПриватБанк" ущерб в сумме 2523 грн. 50 коп.

Всего, ОСОБА_2 присвоил за вышеуказанный период времени, то есть, времени с 29.07.2006 г. по 19.06.2007 г. вверенных ему и находящихся в его ведении денежные средства, принадлежащих указанному предприятию на общую сумму 67 500,27 гривен, что в 100 и более раз превышает установленный законом необлагаемый налогом минимум доходов граждан на момент совершения преступления, то есть в крупных размерах.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый вину свою в предъявленном обвинении признал полностью, подтвердил, факт и обстоятельства совершения преступления, что действительно работая с 19 октября 2005 года на должности экономиста в левобережном отделении ЗАО "ПриватБанк", расположенному по пр. Металлургов 42. Являясь материально ответственным лицом, он заказывал и выдавал зарплатные и кредитные карточки, также оформлял и подготавливал пакет документов для получения вышеуказанных карточек. Кредитные карты автоматически приходили вместе с зарплатными картами на физических лиц. Некоторые клиенты отказывались при получении зарплатных карт от получения кредитных карт. В связи с вышеизложенным примерно в начале 2006 года у него возник умысел на присвоение денежных средств с кредитных карточек клиентов. Таким образом, когда клиент отказывался получать кредитную карточку то он по мере необходимости в денежных средствах вносил вместо физического лица его данные в бланк заявления на получение кредитной карты. После оформления кредитной карточки, он брал кредитку и снимал с неё денежные средства в различных банкоматах г. Днепродзержинска и присваивал. Впоследствии деньги он проигрывал в игровых автоматах. Таким образом он присвоил денежные средства в период времени с начала 2006 года по июнь 2007 года. Какую точно сумму денежных средств и у каких лиц он присвоил он точно не помнит, однако полностью подтверждает эпизоды предъявленного ему обвинения по количеству лиц и сумме присвоенных денежных средств.

Кроме полного признания подсудимым своей вины, она подтверждается:

- показаниями представителя гражданского истца ОСОБА_26, которая пояснила, что ОСОБА_2 работал с 19 октября 2005 года на должности экономиста в левобережном отделении ЗАО "ПриватБанк", расположенному по пр. Металлургов 42. Являясь материально ответственным лицом он заказывал и выдавал зарплатные и кредитные карточки, также оформлял и подготавливал пакет документов для получения вышеуказанных карточек. Кредитные карты автоматически приходили вместе с зарплатными картами на физических лиц. Некоторые клиенты отказывались при получении зарплатных карт от получения кредитных карт. В случае отказа от получения кредиток ОСОБА_2 обязан был оформить документы на их списание и уничтожение. В июне 2007 года в банк начали поступать заявлений от клиентов банка за неправомерные начисления долгов по кредитным карточкам, лица указывали, что кредитные карточки они не оформляли, денежные средства не получали, подписи на заявлениях о получении карточек не ставили. В связи с этим приказом директора Днепродзержинского филиала Приватбанка была назначена ревизионная экспресс проверка которая установила присвоение денежных средств сотрудником левобережного отделения ОСОБА_2. Поддерживает иск на сумму 69617,15 гривен в счет погашения материального ущерба;

- протоколом осмотра кредитных карточек /л.д. 70 Т.1/, согласно которых подтверждается обналичивание денежных средств с вышеуказанных карточек ОСОБА_2;

- актом ревизии /л.д. 73-75 Т.1/, согласно которого подтверждается что ОСОБА_2 вместо списания кредитных карт по отказу от них клиентами производил их оформление и как выданных клиентам, также подтверждается перечень оформленных карт;

- договором о полной материальной ответственности /л.д. 76 Т.1, 56 Т.2/, согласно которого подтверждается заключение вышеуказанного договора между подсудимым ОСОБА_2 и ЗАО "Приватбанком", а также принятие подсудимым на себя обязанностей о полной индивидуальной материальной ответственности за сохранность вверенных ему материальных ценностей;

- заключением судебной почерковедческой экспертизы /л.д. 130-134 Т.1 /, согласно которого подтверждается подделка ОСОБА_2 подписей клиентов в заявлениях на выдачу кредитных карточек;

- заявлениями на выдачу кредитных карточек /л.д. 138-144 Т.1 /, согласно которых подтверждается наличие вышеуказанных заявлений которые ОСОБА_2 оформлял для активации кредитных карт;

- банковскими распечатками /л.д. 145-163 Т.1 /, согласно которых подтверждается снятие наличных и их размер с кредитных карточек оформленных и присвоенных подсудимым;

- приговором Заводского районного суда г. Днепродзержинска Днепропетровской области от 10 декабря 2007 года /л.д. 214-216 Т.1 /, согласно которого подтверждается, что ОСОБА_2признан виновным в совершении аналогичных преступлений, также он признавал свою вину в совершении данных преступлений;

- вещественными доказательствами по делу – кредитными карточками, согласно которых подтверждается их оформление ОСОБА_2 /Т.1/;

- протоколом осмотра кредитных карточек /л.д. 45 Т.2/, согласно которых подтверждается обналичивание денежных средств с вышеуказанных карточек ОСОБА_2;

- объяснениями потерпевших на имя директора банка /л.д. 51-55 Т.2/, согласно которых был обнаружен факт присвоения денежных средств ОСОБА_2;

- приказом о назначении ревизионной экспресс проверки и актом ревизии /л.д. 57-59, 60-86 Т.2/, согласно которого подтверждается обнаружение факта присвоений и суммы присвоенных денежных средств ОСОБА_2;

- банковскими распечатками /л.д. 87-100 Т.2/, согласно которых подтверждается снятие наличных и их размер с кредитных карточек оформленных и присвоенных подсудимым;

- заключением специалиста /л.д. 141-146, Т.2/, согласно которого подтверждается подделка ОСОБА_2 подписей клиентов в заявлениях на выдачу кредитных карточек;

- заявлениями на выдачу кредитных карточек /л.д. 171-179 Т.2 /, согласно которых подтверждается наличие вышеуказанных заявлений которые ОСОБА_2 оформлял для активации кредитных карт;

- протоколом судебного заседания по приговору Днепровского районного суда г. Днепродзержинска от 25 мая 2009 года /л.д. 38-43 Т.3/, согласно которого подсудимый при предыдущем рассмотрении дела подтверждал факты и обстоятельства совершения преступления;

Оценивая собранные по делу доказательства суд считает виновность подсудимого доказанной и нашедшей свое полное подтверждение в судебном заседании.

Действия подсудимого правильно квалифицированы по ст. 191 ч.4 УК Украины, как присвоение и растрата чужого имущества, вверенного лицу и находившемуся в его ведении, совершенными в крупных размерах.

Обсуждая вопрос о виде и мере наказания, суд учитывает, что преступление умышленное, относится к категории тяжких, личность подсудимого, полностью признавшего свою вину, работающего, имеющего на иждивении малолетнего ребенка, положительно характеризующегося по месту жительства и работы, частично возместившего ущерб, однако ранее судимого за совершение аналогичного преступления, не раскаялся в содеянном, учитывая степень общественной опасности совершенного преступления, сумму причиненного ущерба, которая составляет более 65000 гривен, сумму возмещенного подсудимым ущерба которая составляет 1400 гривен, цель присвоения подсудимым денежных средств, а именно деньги присваивались не в связи с тяжелым материальным положением подсудимого, а в связи с тратой денег на игровых автоматах и считает, что исправление и перевоспитание виновного может быть достигнуто лишь в условиях изоляции последнего от общества с назначением наказания в виде лишения свободы.

Также учитывая характер совершенного преступления, а именно совершение преступления в сфере банковских услуг в деятельности связанной с материальной ответственностью, суд считает необходимым назначить дополнительное наказание в виде лишения права занимать должности связанные с материальной ответственностью и заниматься деятельностью связанной с материальной ответственностью.

С учетом тех обстоятельств, что подсудимый полностью признал свою вину, полностью подтвердил факт и обстоятельства совершения преступления, частично возместил ущерб, положительно характеризуется по месту жительства и работы, имеет на иждивении малолетнего ребенка, суд при назначении наказания считает возможным применить ст. 69 УК Украины и назначить наказание ниже низшего предела установленного санкцией статьи за это преступление.

Гражданский иск ПАО "КБ ПриватБанк" на сумму 69617 гривен 15 копеек подлежит частичному удовлетворению в пределах предъявленного обвинения на сумму 67500,27 гривен и доказанного материалами дела за вычетом суммы в размере 1400 гривен возмещенного подсудимым. Подлежит взысканию сумма в размере 66100 гривен 27 копеек.

Руководствуясь ст.323, 324 УПК Украины,суд,-

ОСОБА_2 признать виновным в совершении преступления предусмотренного ст. 191 ч.4 УК Украины и назначить наказание с применением ст. 69 УК Украины в виде 3 / трех / лет лишения свободы с лишением права занимать должности связанные с материальной ответственностью и заниматься деятельностью связанной с материальной ответственностью сроком на 2 /два / года.