26/285 Про повернення безпідставно набутого майна - 24.02.2009 Прийняття

третя особа на стороні відповідача, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору: Акціонерний комерційний інноваційний банк "Укрсиббанк", м. Харків

про: повернення безпідставно набутого майна в сумі 136 045,12 грн.

Суддя Деркач Ю.Б.

при секретарі Боровець Я.

Представники:

від позивача: Кунинець Н.Й. –начальник юридичного відділу (довіреність № 6640 від 08.12.2008 р.)

від відповідача: Семенюта Д,В. –представник (довіреність б/н від 24.11.2008 р.)

від третьої особи: Кондратюк С.К. –начальник Західного управління Юридичного департаменту (довіреність № 4348 від 26.12.2008 р.)

Представникам сторін роз’яснено їх права та обов’язки

передбачені ст.ст. 20, 22 ГПК України

Суть спору: Відкрите акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" в особі Львівської обласної дирекції, м. Львів звернулося до господарського суду з позовом до Приватного підприємства "СЦ –Сервіс-Центр Стрий", м. Стрий Львівської області за участю третьої особи на стороні відповідача, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору –Акціонерного комерційного інноваційного банку "Укрсиббанк", м. Харків про повернення безпідставно набутого майна в сумі 136 045,12 грн.

Ухвалою суду від 29.12.2008 р. порушено провадження у справі та призначено її до розгляду в судовому засідання на 15.01.2009 р. Ухвалою суду від 15.01.2009 р. розгляд справи відкладався до 17.02.2009 р. В судовому засіданні 17.02.2009 р. оголошувалась перерва до 24.02.2009 р.

17.02.2009 р. позивачем подано заяву № 02-01/04-816 від 13.02.2009 р. про збільшення позовних вимог, відповідно до якої просить стягнути з відповідача: суму помилково перерахованих коштів у розмірі 125 746,51 грн., пеню за несвоєчасне повернення безпідставно отриманих коштів у розмірі 12 574,65 грн., відсотки за користування чужими коштами у розмірі 4 865,88 грн. та судові витрати.

Позовні вимоги обгрунтовуються тим, що у відповідача відсутні правові підстави передбачені ст. 1212 ЦК України для збереження майна, а саме відсутні будь-які договірні відносини, чи його зобов’язання перед відповідачем на перерахування йому грошових коштів.

Представник позивача в судове засідання з’явився, позовні вимоги з врахуванням заяви про збільшення позовних вимог підтримав, просив позов задоволити повністю з підстав наведених у позовній заяві та заяві про збільшення позовних вимог.

Представник відповідача в судове засідання з’явився, проти позовних вимог у встановленому порядку не заперечив.

Представник третьої особи в судове засідання з’явився.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, повно та об’єктивно дослідивши докази в їх сукупності, суд встановив наступне:

10 жовтня 2008 року Львівською обласною дирекцією Відкритого акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль"(далі по тексту – позивач) на поточний рахунок № 26003183586403, який належить приватному підприємству "СЦ-Сервіс-Центр Стрий"(далі по тексту –відповідач), код ЄДРПОУ 32053949, МФО 351005, Банк одержувача –АКІБ "Укрсиббанк"м. Харків помилково двічі перераховано кошти на загальну суму 125 746,51 грн.

Зазначена сума один раз була перерахована на рахунок відповідача на підставі двох платіжних доручень: № 4132 на суму 58 517,71 грн. та № 4130 на суму 67 228,80 грн., платник ТзОВ "АЙ ДІ ЕМ УКРАЇНА"поточний рахунок № 2600213888. Другий раз ця ж сума, в результаті технічного збою програмного забезпечення, була помилково списана з коррахунку Львівської ОД № 373951, що підтверджується платіжними дорученнями № 4130 від 10.10.2008 р. та № 4132 від 10.10.2008 р., де платником зазначено ТзОВ "АЙ ДІ ЕМ УКРАЇНА"№ коррахунку Львівської ОД 373951 та зарахована на рахунок відповідача без достатніх на це підстав.

Відповідно до Закону України "Про платіжні системи та переказ грошей в України" (2346-14) (надалі Закон) від 5 квітня 2001 р. № 2346-III (із змінами і доповненнями) визначено загальні засади функціонування платіжних систем в Україні, поняття та загальний порядок проведення переказу грошей в межах України, а також встановлено відповідальність суб’єкта переказу.

Згідно абзацу 2 пункту 1.23 статті 1 цього Закону неналежний отримувач –особа, якій без законних підстав зарахована сума переказу на її рахунок або видана їй у готівковій формі.

Факт подвійного зарахування зазначеної суми коштів на поточний рахунок відповідача підтверджується Випискою про рух коштів по його поточному рахунку за 10.10.2008 р. та довідкою про зарахування коштів на поточний рахунок відповідача згідно платіжних доручень № 4132 на суму 58 517,71 грн. та № 4130 на суму 67 228,80 грн., платник ТзОВ "АЙ ДІ ЕМ УКРАЇНА"поточний рахунок № 2600213888, що надані суду третьою особою, яка не заявляє самостійних вимог на стороні відповідача.

Відповідно до ст. 33 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні"неналежний отримувач зобов’язаний протягом трьох робочих днів від дати надходження повідомлення банку-порушника про здійснення помилкового переказу ініціювати переказ еквівалентної суми банку-порушнику, за умови отримання повідомлення цього банку про здійснення помилкового переказу.

Відповідач обґрунтованого заперечення на позов до суду не надав, вимог ухвал суду не виконав, факт подвійного зарахування коштів на свій рахунок не заперечив, доказів про повернення коштів позивачу не надав.

Згідно із п. 35.2. ст. 35 Закону, "у разі своєчасного повідомлення банком-порушником неналежного отримувача про здійснення помилкового переказу та порушення неналежним отримувачем строку, встановленого пунктом 35.1. цієї статті, неналежний отримувач має повернути суму переказу, а також сплатити банку-порушнику пеню в розмірі 0,1 відсотка цієї суми за кожен день починаючи від дати завершення помилкового переказу до дня повернення коштів включно…".

У відповідності до ст. 1212 ЦК України, особа, яка набула майно або зберегла його у себе за рахунок іншої особи (потерпілого) без достатньої правової підстави (безпідставно набуте майно), зобов’язана повернути це майно потерпілому.

Виходячи з аналізу ст. 1212 ЦК України, ця норма передбачає тільки одну підставу для набуття або збереження майна, це правова підстава, яка має своїм підґрунтям наявність укладеного договору та/або наявність вказівок в законі. При відсутності правових підстав, згідно з цією ж статтею, майно вважається набутим (збереженим) безпідставно, та має бути повернутим потерпілому.

Зважаючи на відсутність будь-якого рішення суду про стягнення з рахунків позивача грошових коштів на користь відповідача та відсутність договірних зобов’язань між сторонами, у відповідача відсутні підстави збереження помилково перерахованих, в результаті технічного збою програмного забезпечення, на його рахунок коштів.

З огляду на це, у відповідача відсутні правові підстави для збереження помилково перерахованих на його поточний рахунок коштів в сумі 125 746,51 грн.

За викладених обставин, позовні вимоги в частині повернення безпідставно отриманого майна є обґрунтованими та підлягають до задоволення.

Згідно ст. 35 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" у разі своєчасного повідомлення банком-порушником неналежного отримувача про здійснення помилкового переказу та порушення неналежним отримувачем строку, встановленого пунктом 35.1. цієї статті, неналежний отримувач має повернути суму переказу, а також сплатити банку-порушнику пеню в розмірі 0,1 відсотка цієї суми за кожен день починаючи від дати завершення помилкового переказу до дня повернення коштів включно, яка не може перевищувати 10 відсотків суми переказу.

Позивачем, у відповідності до вимог вищезгаданого Закону (2346-14) та Інструкції "Про безготівкові розрахунки в Україні в національний валюті", затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21.01.2004 р. № 22 (z0377-04) , на адресу Банку одержувача АКІБ "Укрсиббанк"м. Харків скеровано повідомлення про помилковий переказ (вих. № 57 та № 58 від 13 жовтня 2008 р.). Вказані повідомлення отримані Банком 20 жовтня 2008 р. Такі ж повідомлення скеровані на адресу відповідача (повідомлення про вручення 27 жовтня 2008 р.).

Зважаючи на це, позивачем правомірно нарахована пеня за несвоєчасне повернення помилкового переказу, яка підлягає задоволенню.

Згідно ч. 2 ст. 1214 ЦК України у разі безпідставного одержання чи збереження грошей нараховуються проценти за користування ними (ст. 536 ЦК України).

Розмір процентів за користування чужими грошовими коштами встановлюється договором, законом чи іншим актом цивільного законодавства. Актами цивільного законодавства є також інші закони України, які приймаються відповідно до Конституції України (254к/96-ВР) та ЦК України (435-15) (ч. 2. п. 2. ст. 4 ЦК України).

Зважаючи на те, що відповідачу помилкового перераховані кошти, позивачем правомірно нараховано відсотки за користування чужими коштами, які підлягають стягненню з відповідача, у зв’язку з чим позов у цій частині також підлягає задоволенню.

Відповідно до ст. 33 ГПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень. Докази подаються сторонами та іншими учасниками судового процесу.

Згідно ст. 34 ГПК України господарський суд приймає тільки ті докази, які мають значення для справи.

Обставини справи, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

Враховуючи наведене, суд вважає, що позовні вимоги обгрунтовані, підставні та такі, що підлягають до задоволення повністю.

З огляду на викладене, керуючись Конституцією України (254к/96-ВР) , Законом України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" (2346-14) , ст.ст. 4, 536, 1212, 1214 ЦК України та ст.ст. 4, 33, 34, 35, 44, 49, 75, 82, 83, 84, 85, 115, 116 ГПК України, господарський суд –

1. Позов задоволити повністю.

2. Стягнути з Приватного підприємства "СЦ –Сервіс-Центр Стрий", м. Стрий, вул. Шашкевича, 21, Львівська область (п/р 26003183586403 в АКІБ "Укрсиббанк" м. Харків, МФО 351005, код ЄДРПОУ 32053949) на користь Відкритого акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Львівської обласної дирекції Відкритого акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль", м. Львів, вул. Матейка, 8 (субкоррахунок № 3901551 в "Райффайзен Банк Аваль" м. Київ, МФО 325570, код ЄДРПОУ 20846070) 125 746 грн. 51 коп. суми помилково перерахованих коштів, 12 574 грн. 65 коп. пені за несвоєчасне повернення безпідставно отриманих коштів, 4 865 грн. 88 коп. відсотків за користування чужими коштами, 1 431 грн. 87 коп. державного мита та 118 грн. 00 коп. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.