Колегія суддів Вищого адміністративного суду України у складі:

головуючого Донця О.Є.,

суддів: Мороза В.Ф.,

Чалого С.Я.,

розглянувши в попередньому судовому засіданні касаційну скаргу представника ОСОБА_2 - ОСОБА_3 на постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 03.09.2015 року та ухвалу Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 19.01.2016 року у справі за позовом ОСОБА_2 до Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, треті особи - Товариство з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "Вектор плюс", Публічне акціонерне товариство "Омега Банк", Товариство з обмеженою відповідальністю "Кредитні ініціативи", про визнання нечинними розпоряджень від 18.09.2008 року № 1121 (vr121634-08) та від 16.11.2012 року № 2293, зобов'язання вчинити певні дії,

У липні 2015 року ОСОБА_2 звернулася до Дніпропетровського окружного адміністративного суду з позовом до Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, треті особи - Товариство з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "Вектор плюс", Публічне акціонерне товариство "Омега Банк", Товариство з обмеженою відповідальністю "Кредитні ініціативи", про визнання нечинними розпоряджень від 18.09.2008 року № 1121 (vr121634-08) та від 16.11.2012 року № 2293, зобов'язання вчинити певні дії, в якому просила:

- визнати нечинним розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 18.09.2008 року № 1121 (vr121634-08) щодо внесення до Державного реєстру фінансових установ компанію Товариство з обмеженою відповідальністю "Кредитні Ініціативи", код ЄДРПОУ 35326253, як таку, що може надавати фінансові послуги з:

а) факторингу;

б) фінансового лізингу;

в) надання поручительств;

г) надання гарантій;

ґ) надання фінансових кредитів за рахунок власних коштів;

- зобов'язати Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг виключити Товариство з обмеженою відповідальністю "Кредитні Ініціативи", код ЄДРПОУ 35326253, з Державного реєстру фінансових послуг та анулювати Свідоцтво про реєстрацію фінансової установи серії ФК № 214 від 22.09.2008 року та додаток до нього;

- визнати нечинним розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 16.11.2012 року № 2293 щодо внесення до Державного реєстру фінансових установ компанію Товариство з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "Вектор Плюс", код ЄДРПОУ 38004195, як таку, що може надавати фінансові послуги з:

а) факторингу;

б) фінансового лізингу;

в) надання поручительств;

г) надання гарантій;

ґ) надання фінансових кредитів за рахунок власних коштів;

- зобов'язати Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг виключити Товариство з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "Вектор Плюс", код ЄДРПОУ 38004195, з Державного реєстру фінансових послуг та анулювати Свідоцтво про реєстрацію фінансової установи серії ФК № 357 від 16.11.2012 року та додаток до нього.

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 03.09.2015 року у задоволені позовних вимог ОСОБА_2 було відмовлено.

Ухвалою Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 19.01.2016 року апеляційну скаргу ОСОБА_2 було залишено без задоволення, а постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 03.09.2015 року - без змін.

У касаційній скарзі представник ОСОБА_2 - ОСОБА_3, не погоджуючись з даними рішеннями, посилаючись на допущені судами порушення норм матеріального та процесуального права, просить скасувати постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 03.09.2015 року та ухвалу Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 19.01.2016 року, а справу направити на новий розгляд до суду першої інстанції.

Заслухавши доповідь судді - доповідача, колегія суддів вважає, що касаційна скарга представника ОСОБА_2 - ОСОБА_3 задоволенню не підлягає, оскільки рішення судів першої та апеляційної інстанцій постановлено з додержанням норм матеріального та процесуального права, правова оцінка обставинам у справі дана вірно, а доводи касаційної скарги є необґрунтованими і не надають підстав, які передбачені статтями 225 - 229 Кодексу адміністративного судочинства України для зміни чи скасування судових рішень.

Судами попередніх інстанцій встановлено, що відповідно до інформації, внесеної до Державного реєстру фінансових установ, який веде Нацкомфінпослуг, має статус фінансової установи, зокрема:

- Товариство з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "Вектор Плюс", код за ЄДРПОУ 38004195, місцезнаходження: проспект Маяковського, буд. 28А, м. Київ, 04073. Свідоцтво про реєстрацію фінансової установи серії ФК № 357 від 16.11.2012 та додаток до нього з правом падання послуг: факторингу, надання фінансових кредитів за рахунок власних коштів;

- Товариство з обмеженою відповідальністю "Кредитні ініціативи", код за ЄДРПОУ 35326253, місцезнаходження: бульвар Незалежності, буд. 14, м. Бровари, Київська обл., 07400. Свідоцтво про реєстрацію фінансової установи серії ФК № 214 від 22.09.2008 та додаток до нього з правом надання послуг: надання гарантій; надання поручительств; факторинг; фінансовий лізинг; надання фінансових кредитів за рахунок власних коштів.

На підставі розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 18.09.2008 року № 1121 (vr121634-08) Товариство з обмеженою відповідальністю "Кредитні Ініціативи" було внесено до Державного реєстру фінансових установ як таку, що може надавати фінансові послуги з: - факторингу; - фінансового лізингу; - надання поручительств; - надання гарантій; - надання фінансових кредитів за рахунок власних коштів.

На підставі розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 16.11.2012 року № 2293 Товариство з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "Вектор Плюс" внесено до Державного реєстру фінансових установ як таке, що може надавати фінансові послуги з: - факторингу та надання кредитів за рахунок власних коштів.

28.11.2012 року Публічне акціонерне товариство "Сведбанк" (банк) та Товариство з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "Вектор Плюс" (фактор) уклали договір факторингу № 15.

Відповідно до пункту 2.1 договору від 28.11.2012 року № 15, банк відступає фактору, тобто Товариству з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "Вектор Плюс", свої права вимоги заборгованості по кредитним договорам, укладеним з боржниками, зазначеними у Реєстрі заборгованості боржників, право на вимогу якої належить банку на підставі документації, а фактор шляхом надання фінансової послуги банку набуває права вимоги такої заборгованості від боржників та передає банку за плату грошові кошти в розпорядження у розмірі, що становить ціну продажу та в порядку, передбаченому даним договором.

28.11.2012 року між Товариством з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "Вектор Плюс" (клієнт) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Кредитні Ініціативи" (фактор) було укладено договір факторингу.

Відповідно до пункту 2.1 договору від 28.11.02012 року, клієнт, тобто Товариство з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "Вектор Плюс", відступає фактору, тобто Товариству з обмеженою відповідальністю "Кредитні Ініціативи", свої права вимоги заборгованості по кредитним договорам, укладеним з Боржниками, зазначеними у Реєстрі заборгованості боржників та у Переліку кредитних договорів та договорів забезпечення, право на вимогу якої належить клієнту на підставі документації, а фактор шляхом надання фінансової послуги клієнту набуває права вимоги такої заборгованості від боржників та передає клієнту за плату грошові кошти в розпорядження у розмірі, що становить ціну продажу та в порядку, передбаченому даним договором.

В Переліку кредитних договорів (додаток 7А) до договору факторингу від 28.11.2012 рок, під № 127 значиться ОСОБА_2 та Кредитний договір від 08.06.2006 року № 308/0606/88-295, укладений між ВАТ "Сведбанк" і ОСОБА_2, з метою отримання від банку валютного кредиту в сумі 15000,00 доларів США.

З метою отримання від Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, роз'яснення підстав щодо звільнення Товариства з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "Вектор Плюс" та Товариства з обмеженою відповідальністю "Кредитні Ініціативи" від обов'язку отримання відповідної ліцензії з надання такої фінансової послуги, як факторингова операція, ОСОБА_2було направлено на адресу відповідача письмовий запит.

Листом Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг листом від 16.06.2015 року № 5107/16-12 була надана відповідь на вищезазначений запит.

Види господарської діяльності, що підлягають ліцензуванню, порядок їх ліцензування врегульовано Законом України "Про ліцензування певних видів господарської діяльності" (1775-14) . Закон України "Про ліцензування певних видів господарської діяльності" від 01.06.2000 (1775-14) (в редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин), визначає види господарської діяльності, що підлягають ліцензуванню, порядок їх ліцензування, встановлює державний контроль у сфері ліцензування, відповідальність суб'єктів господарювання та органів ліцензування за порушення законодавства у сфері ліцензування.

Відповідно до пункту 3 частини 1 статті 9 Закону України "Про ліцензування певних видів господарської діяльності", відповідно до спеціальних законів ліцензуванню підлягають види господарської діяльності із надання фінансових послуг.

Загальні правові засади у сфері надання фінансових послуг, здійснення регулятивних та наглядових функцій за діяльністю з надання фінансових послуг врегульовано Законом України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуги" (2664-14) .

Пунктом 11 частини 1 статті 4 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" передбачено, що послуга залучення фінансових активів із зобов'язанням щодо наступного їх повернення та послуга факторинг вважаються фінансовими.

Отже, Законом визначено фінансову послугу із залучення фінансових активів з зобов'язанням щодо наступного їх повернення та фінансову послугу факторинг, як дві окремі по своїй правовій природі фінансові послуги.

Відповідно до частини 1 статті 21 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", державне регулювання ринків фінансових послуг здійснюється:

- щодо ринку банківських послуг та діяльності з переказу коштів - Національним банком України;

- щодо ринків цінних паперів та похідних цінних паперів (деривативів) - Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку;

- щодо інших ринків фінансових послуг - Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг.

Згідно із статтею 34 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, у межах своєї компетенції видає ліцензії для здійснення фінансовими установами:

1) страхової діяльності;

2) діяльності з надання послуг накопичувального пенсійного забезпечення;

3) надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів;

4) діяльності з надання будь-яких фінансових послуг, що передбачають пряме або опосередковане залучення фінансових активів від фізичних осіб.

Здійснення діяльності, зазначеної у частині першій цієї статті, дозволяється тільки після отримання відповідної ліцензії. Особи, винні у здійсненні діяльності без ліцензії, несуть відповідальність згідно із законами України.

Ліцензія, яка надається для здійснення діяльності з надання фінансових послуг, не може передаватися третім особам.

Пунктом 2.1 Положення про встановлення обмежень на суміщення діяльності фінансових установ з надання певних видів фінансових послуг, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 08.07.2004 року № 1515 (z0933-04) , діяльність з прямого або опосередкованого залучення фінансових активів від фізичних осіб з зобов'язанням щодо наступного їх повернення не може суміщатись з наданням будь-яких фінансових послуг.

Оскільки Товариство з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "Вектор плюс" та Товариство з обмеженою відповідальністю "Кредитні ініціативи" при здійснені фінансової операції факторинг, право на здійснення якої вони мають відповідно до виданих Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг Свідоцтв, не здійснюють прямого або опосередкованого залучення фінансових активів від фізичних осіб з зобов'язанням щодо наступного їх повернення, отже не потребують отримання ліцензії щодо даної фінансової послуги.

Розпорядженням Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг від 28.08.2003 року № 41 (z0797-03) затверджено Положення про Державний реєстр фінансових установ, яким визначені особливості внесення інформації про фінансову компанію до Реєстру.

Пунктом 8 Розділу I "Загальні положення" Положення про Державний реєстр фінансових установ передбачено, що фінансова установа має право надавати фінансові послуги після внесення її до Реєстру та отримання Свідоцтва. Якщо відповідно до нормативно-правових актів для надання певної фінансової послуги необхідно мати ліцензію та/або дозвіл, фінансова установа має право на надання такої послуги лише після отримання відповідної ліцензії та/або дозволу.

Пунктами 2- 5 Розділу XI "Особливості внесення інформації про фінансову компанію до Реєстру" Положення про Державний реєстр фінансових установ передбачено, що у разі внесення фінансової компанії до Реєстру Нацкомфінпослуг оформлює та видає заявнику додаток до Свідоцтва встановленої форми згідно з додатком 2 до цього Положення.

У додаток до Свідоцтва відповідно до встановлених законодавством обмежень на суміщення діяльності з надання певних видів фінансових послуг Нацкомфінпослуг вносить такі види послуг: надання фінансових кредитів за рахунок власних коштів; фінансовий лізинг; факторинг; надання поручительств; надання гарантій; надання позик; залучення фінансових активів юридичних осіб із зобов'язанням щодо наступного їх повернення; операції з іпотечними активами з метою емісії іпотечних цінних паперів.

Після отримання Свідоцтва та додатка до нього фінансова компанія має право надавати виключно ті фінансові послуги, які зазначені в додатку до Свідоцтва та надання яких не потребує отримання відповідного дозволу/ліцензії.

Фінансовій установі - ліцензіату додаток до Свідоцтва не видається.

Відповідно до пункту 4 Положення про внесення інформації щодо фінансових компаній до Державного реєстру фінансових установ та встановлення вимог до облікової та реєструючої системи фінансових компаній, що затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 05.12.2003 року № 152 (z1252-03) , після отримання Свідоцтва та додатка до нього фінансова компанія має право надавати виключно ті фінансові послуги, які зазначені в додатку до Свідоцтва встановленої форми згідно з додатком 1 до цього Положення та надання яких не потребує отримання відповідного дозволу/ліцензії.

У додаток до Свідоцтва, з урахуванням встановлених законодавством обмежень на суміщення діяльності з надання певних видів фінансових послуг, Нацкомфінпослуг вносить такі види послуг: надання фінансових кредитів за рахунок власних коштів; фінансовий лізинг; факторинг; надання поручительств; надання гарантій; надання позик; залучення фінансових активів юридичних осіб із зобов'язанням щодо наступного їх повернення.

У додаток до Свідоцтва також можуть бути внесені інші операції, які відповідають критеріям, визначеним у пункті 5 частини першої статті 1 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", здійснення яких відповідно до законів України можливе без отримання ліцензій/дозволів.

Як встановлено судом, Товариство з обмеженою відповідальністю "Кредитні ініціативи" розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 18.09.2008 року № 1121 (vr121634-08) зареєстроване як фінансова установа за реєстраційним номером 13102248, що підтверджується Свідоцтвом про реєстрацію фінансової установи від 15.09.2011 року. У Додатку № 214 серія ФК від 15.09.2011 року Свідоцтва, зазначено види фінансових послуг, які має право здійснювати фінансова компанія - Товариство з обмеженою відповідальністю "Кредитні ініціативи" без отримання ліцензій та/або дозволів відповідно до законодавства, такі як фінансовий лізинг, надання фінансових кредитів за рахунок власних коштів, надання поручительств, надання гарантій, факторинг.

Товариство з обмеженою відповідальністю Факторингова компанія "Вектор Плюс" розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 16.11.2012 року № 2293 внесено до Державного реєстру фінансових установ як таку, що може надавати фінансові послуги з: - факторингу та надання кредитів за рахунок власних коштів.

Відповідно до пункту 5 статті 5 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", фінансові установи мають право надавати послуги з факторингу з урахуванням вимог Цивільного кодексу України (435-15) та цього Закону. Фінансова установа, що надає послуги з факторингу, може надавати послуги з пов'язаного з цим ведення обліку грошових вимог, надання поруки за виконання боржником свого обов'язку за грошовими вимогами постачальників товарів (послуг) та пред'явлення до сплати грошових вимог від імені постачальників товарів (послуг) або від свого імені, а також інші послуги, спрямовані на одержання коштів від боржника.

Враховуючи, що чинне законодавство України не містить норми, внаслідок застосування якої у фактора за договором факторингу існував чи існує обов'язок отримати ліцензію для підтвердження свого права на здійснення факторингових операцій, або діяльності з надання будь-яких фінансових послуг, що передбачають пряме або опосередковане залучення фінансових активів від юридичних осіб, суд першої інстанції, з яким погодився суд апеляційної інстанції, дійшов вірного висновку, відмовивши у задоволенні позовних вимог.

За таких обставин, колегія суддів приходить до висновку про те, що рішення судів першої та апеляційної інстанцій є законними і не підлягають скасуванню, оскільки суди, всебічно перевіривши обставини справи, вирішили спір у відповідності з нормами матеріального права, що підлягають застосуванню до даних правовідносин; в них повно відображені обставини, що мають значення для справи, висновки суду щодо встановлених обставин і правові наслідки є правильними, а доводи касаційної скарги їх не спростовують.

Відповідно до частини 1 статті 220 Кодексу адміністративного судочинства України, суд касаційної інстанції перевіряє правильність застосування судами першої та апеляційної інстанцій норм матеріального та процесуального права, правової оцінки обставин у справі і не може досліджувати докази, встановлювати та визнавати доведеними обставини, що не були встановлені в судовому рішенні, та вирішувати питання про достовірність того чи іншого доказу.

Керуючись статтями 220, 220-1, 223, 224, 230, 231 Кодексу адміністративного судочинства України, колегія суддів,

Касаційну скаргу представника ОСОБА_2 - ОСОБА_3 - залишити без задоволення, а постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 03.09.2015 року та ухвалу Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 19.01.2016 року у справі за позовом ОСОБА_2 до Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, треті особи - Товариство з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "Вектор плюс", Публічне акціонерне товариство "Омега Банк", Товариство з обмеженою відповідальністю "Кредитні ініціативи", про визнання нечинними розпоряджень від 18.09.2008 року № 1121 (vr121634-08) та від 16.11.2012 року № 2293, зобов'язання вчинити певні дії - без змін.

Ухвала набирає законної сили через п'ять днів після направлення її копії особам, які беруть участь у справі та може бути переглянута Верховним Судом України в порядку, передбаченому статтями 235 - 244 Кодексу адміністративного судочинства України.